第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試19年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國《證券法》，下列哪項不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)

2.某股票在交易日的最高價為10元，最低價為8元，收盤價為9元，漲跌停板幅度為10%。若當(dāng)日該股票漲跌停板價格是多少？（）

A.9元

B.9.9元或8.1元

C.10.2元或7.8元

D.8.5元或9.5元

3.下列哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？（）

A.公司經(jīng)營風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

4.基金投資組合管理中，下列哪項不屬于資產(chǎn)配置的層次？（）

A.全球資產(chǎn)配置

B.資產(chǎn)類別配置

C.國家資產(chǎn)配置

D.股票與債券配置

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，下列哪項不屬于對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的控制內(nèi)容？（）

A.客戶交易結(jié)算資金管理制度

B.交易行為管理制度

C.風(fēng)險預(yù)警制度

D.營業(yè)執(zhí)照管理制度

6.某投資者購買了一只股票，持有期間該股票分紅0.5元/股，賣出時股價較買入價上漲20%，該投資者的總收益率為多少？（）

A.20%

B.25%

C.30%

D.22%

7.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于多少？（）

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

8.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國庫券

9.證券投資者保護(hù)基金的資金來源不包括：（）

A.證券公司繳納的資金

B.財政補(bǔ)貼

C.依法籌集的其他資金

D.上市公司捐贈的資金

10.某投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于多少？（）

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

11.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，下列哪項行為是不被允許的？（）

A.參與公司重大決策

B.未經(jīng)批準(zhǔn)對外發(fā)布信息

C.履行監(jiān)管機(jī)構(gòu)賦予的職責(zé)

D.保管公司重要文件

12.下列哪種指標(biāo)通常用于衡量證券投資組合的風(fēng)險？（）

A.凈資產(chǎn)收益率

B.貝塔系數(shù)

C.換手率

D.市盈率

13.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事的任期屆滿，可以連選連任，但連任不得超過幾屆？（）

A.1屆

B.2屆

C.3屆

D.無限制

14.證券公司開展投資者教育，下列哪項內(nèi)容不屬于其職責(zé)范圍？（）

A.普及證券市場知識

B.提升投資者風(fēng)險意識

C.指導(dǎo)投資者進(jìn)行投資決策

D.代替投資者進(jìn)行投資操作

15.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)公開信息進(jìn)行投資

B.公司高管利用內(nèi)幕信息買賣公司股票

C.證券分析師發(fā)布投資建議

D.投資者之間交流投資經(jīng)驗

16.證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合下列哪個監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定？（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.國家外匯管理局

D.財政部

17.下列哪種方法不屬于證券投資分析的基本分析？（）

A.公司財務(wù)分析

B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

C.技術(shù)圖形分析

D.行業(yè)分析

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

19.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的核心目的是什么？（）

A.提高資金使用效率

B.加強(qiáng)對客戶的監(jiān)管

C.保障客戶資金安全

D.增加證券公司收益

20.下列哪項不屬于證券公司風(fēng)險管理的范疇？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括：（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

E.基金管理業(yè)務(wù)

22.下列哪些屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.財務(wù)管理

D.人事管理

E.經(jīng)營管理

23.證券投資者保護(hù)基金的主要職責(zé)包括：（）

A.證券公司風(fēng)險處置

B.維護(hù)市場穩(wěn)定

C.保護(hù)投資者利益

D.查處證券違法案件

E.監(jiān)督證券公司經(jīng)營

24.證券投資分析的基本分析包括：（）

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.技術(shù)圖形分析

E.投資組合分析

25.下列哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的表現(xiàn)形式？（）

A.經(jīng)濟(jì)周期波動

B.政策變化

C.上市公司經(jīng)營風(fēng)險

D.金融市場動蕩

E.自然災(zāi)害

26.證券公司開展投資者教育，可以通過哪些方式進(jìn)行？（）

A.網(wǎng)絡(luò)宣傳

B.現(xiàn)場講座

C.投資者教育活動

D.投資建議書

E.營業(yè)部公告

27.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些素質(zhì)？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.專業(yè)能力

C.良好誠信記錄

D.豐富投資經(jīng)驗

E.熟悉相關(guān)法律法規(guī)

28.證券公司風(fēng)險管理的主要方法包括：（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險監(jiān)測

E.風(fēng)險報告

29.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義在于：（）

A.保障客戶資金安全

B.提高資金使用效率

C.加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)管

D.促進(jìn)市場公平交易

E.防止內(nèi)幕交易

30.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.從事內(nèi)幕交易

C.違規(guī)使用客戶資金

D.違規(guī)挪用公司資產(chǎn)

E.泄露客戶信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。（）

32.證券投資分析的基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價值。（）

33.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期參加培訓(xùn)，提高專業(yè)能力。（）

34.證券公司客戶交易結(jié)算資金可以存放在證券公司自有賬戶中。（）

35.證券公司可以為客戶進(jìn)行代客理財。（）

36.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代客戶進(jìn)行交易。（）

37.證券公司可以利用客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

38.證券公司可以發(fā)行股票。（）

39.證券公司可以從事證券承銷業(yè)務(wù)。（）

40.證券公司可以從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于___________人民幣。（）

42.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是___________。（）

43.證券投資者保護(hù)基金的資金來源包括___________、___________和依法籌集的其他資金。（）

44.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)___________，對公司負(fù)有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)。（）

45.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的目的是___________。（）

46.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括___________和___________。（）

47.證券投資分析的基本分析包括___________、___________和___________。（）

48.證券公司風(fēng)險管理的主要方法包括___________、___________、___________、___________和___________。（）

49.證券公司可以從事___________、___________、___________等業(yè)務(wù)。（）

50.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)___________，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。（）

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司風(fēng)險管理的主要方法。

53.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義。

54.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為。

六、案例分析題（共25分，共1題，共25分）

55.某證券公司A，近年來業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但也暴露出一些內(nèi)部控制方面的問題。例如，客戶交易結(jié)算資金未完全實現(xiàn)第三方存管；部分從業(yè)人員利用客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易；自營業(yè)務(wù)規(guī)模過大，風(fēng)險控制措施不到位。針對以上問題，請分析A公司可能面臨的風(fēng)險，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷和保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍。

2.B

解析：漲跌停板價格=當(dāng)日收盤價±漲跌停板幅度×當(dāng)日收盤價。因此，該股票的漲跌停板價格分別為9元×(1+10%)=9.9元和9元×(1-10%)=8.1元。

3.C

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素引起的市場風(fēng)險，這些因素會同時對大部分證券價格產(chǎn)生負(fù)面影響。公司經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險都屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

4.D

解析：資產(chǎn)配置的層次包括全球資產(chǎn)配置、資產(chǎn)類別配置和國家資產(chǎn)配置。股票與債券配置屬于資產(chǎn)類別配置的具體內(nèi)容。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的控制內(nèi)容主要包括客戶交易結(jié)算資金管理制度、交易行為管理制度、風(fēng)險預(yù)警制度等。營業(yè)執(zhí)照管理制度屬于公司登記管理方面的內(nèi)容。

6.C

解析：總收益率=(股價上漲率+分紅率)=(20%+0.5/買入價/股價)×100%。由于題目未給出買入價，假設(shè)買入價為P，則總收益率為(20%+0.5/P/P)×100%=30%。這里假設(shè)了買入價為1元，因此總收益率為30%。

7.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于2億元人民幣。

8.C

解析：衍生金融工具是指其價值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)價值變動的金融工具，期貨合約屬于典型的衍生金融工具。股票、債券和國庫券都屬于基礎(chǔ)金融工具。

9.D

解析：證券投資者保護(hù)基金的資金來源包括證券公司繳納的資金、財政補(bǔ)貼、依法籌集的其他資金。上市公司捐贈的資金不屬于法律規(guī)定的資金來源。

10.A

解析：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%。

11.B

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得對外發(fā)布信息。其他選項都是其職責(zé)范圍內(nèi)的行為。

12.B

解析：貝塔系數(shù)通常用于衡量證券投資組合相對于市場整體的風(fēng)險。其他選項都是衡量投資收益或效率的指標(biāo)。

13.C

解析：根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事的任期屆滿，可以連選連任，但連任不得超過3屆。

14.D

解析：證券公司開展投資者教育，可以通過網(wǎng)絡(luò)宣傳、現(xiàn)場講座、投資者教育活動、投資建議書和營業(yè)部公告等方式進(jìn)行。代替投資者進(jìn)行投資操作不屬于其職責(zé)范圍。

15.B

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為。公司高管利用內(nèi)幕信息買賣公司股票屬于內(nèi)幕交易。

16.A

解析：證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

17.C

解析：證券投資分析的基本分析包括公司財務(wù)分析、宏觀經(jīng)濟(jì)分析和行業(yè)分析。技術(shù)圖形分析屬于技術(shù)分析。

18.C

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的40%。

19.C

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的核心目的是保障客戶資金安全。

20.A

解析：證券公司風(fēng)險管理的主要范疇包括信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險和法律風(fēng)險。市場風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，不屬于證券公司風(fēng)險管理的主要范疇。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?；鸸芾順I(yè)務(wù)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍。

22.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險管理、信息披露、財務(wù)管理、人事管理和經(jīng)營管理。

23.ABC

解析：證券投資者保護(hù)基金的主要職責(zé)包括證券公司風(fēng)險處置、維護(hù)市場穩(wěn)定和保護(hù)投資者利益。

24.ABC

解析：證券投資分析的基本分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析。

25.ABD

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險的表現(xiàn)形式包括經(jīng)濟(jì)周期波動、政策變化和金融市場動蕩。上市公司經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險都屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

26.ABC

解析：證券公司開展投資者教育，可以通過網(wǎng)絡(luò)宣傳、現(xiàn)場講座和投資者教育活動的方式進(jìn)行。投資建議書和營業(yè)部公告不屬于投資者教育的方式。

27.ABCDE

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備勤勉盡責(zé)、專業(yè)能力、良好誠信記錄、豐富投資經(jīng)驗和熟悉相關(guān)法律法規(guī)的素質(zhì)。

28.ABCDE

解析：證券公司風(fēng)險管理的主要方法包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險報告。

29.AC

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義在于保障客戶資金安全和加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)管。

30.ABCDE

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、從事內(nèi)幕交易、違規(guī)使用客戶資金、違規(guī)挪用公司資產(chǎn)和泄露客戶信息。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。

32.√

解析：證券投資分析的基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價值。

33.√

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期參加培訓(xùn)，提高專業(yè)能力。

34.×

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金必須存放在第三方指定銀行賬戶中，不得存放在證券公司自有賬戶中。

35.×

解析：證券公司可以為客戶進(jìn)行代客理財。

36.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶進(jìn)行交易。

37.×

解析：證券公司不得利用客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易。

38.×

解析：證券公司可以發(fā)行股票。

39.√

解析：證券公司可以從事證券承銷業(yè)務(wù)。

40.√

解析：證券公司可以從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

四、填空題

41.5000萬元

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。

42.風(fēng)險管理

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險管理。

43.證券公司繳納的資金、財政補(bǔ)貼

解析：證券投資者保護(hù)基金的資金來源包括證券公司繳納的資金、財政補(bǔ)貼和依法籌集的其他資金。

44.忠實

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實，對公司負(fù)有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)。

45.保障客戶資金安全

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的目的是保障客戶資金安全。

46.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、從事內(nèi)幕交易

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易和從事內(nèi)幕交易。

47.宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析

解析：證券投資分析的基本分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析。

48.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告

解析：證券公司風(fēng)險管理的主要方法包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險報告。

49.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷和保薦業(yè)務(wù)

解析：證券公司可以從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷和保薦業(yè)務(wù)。

50.勤勉盡責(zé)

解析：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。

五、簡答題

51.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險管理：識別、評估和控制各項業(yè)務(wù)風(fēng)險。

②信息披露：確保信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。

③財務(wù)管理：規(guī)范公司財務(wù)行為，確保財務(wù)信息真實可靠。

④人事管理：建立健全人事管理制度，確保公司人員素質(zhì)和職業(yè)道德。

⑤經(jīng)營管理：規(guī)范公司經(jīng)營行為，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營。

52.答：證券公司風(fēng)險管理的主要方法包括：

①風(fēng)險識別：識別公司面臨的各種風(fēng)險。

②風(fēng)險評估：評估各種風(fēng)險對公司的影響程度。

③風(fēng)險控制：采取措施控制各種風(fēng)險。

④風(fēng)險監(jiān)測：監(jiān)測各種風(fēng)險的變化情況。

⑤風(fēng)險報告：定期向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告風(fēng)險情況。

53.答：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義在于：

①保障客戶資金安全：將客戶資金