第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試亂象及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在提供服務(wù)時，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的投資產(chǎn)品

B.在未告知客戶的情況下，將客戶的部分資金用于自身投資

C.按規(guī)定向監(jiān)管部門報告可能存在的利益沖突

D.在宣傳材料中客觀列示投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級

2.某證券公司員工利用內(nèi)幕信息，在相關(guān)信息公開前買入某上市公司股票并獲利。這種行為可能觸犯的法律法規(guī)主要是？（）

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《反不正當(dāng)競爭法》

D.《消費者權(quán)益保護法》

3.證券投資者參與融資融券交易時，其信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與其融資余額的比例不得低于？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

4.某證券公司網(wǎng)站發(fā)布了一則股票咨詢廣告，內(nèi)容包含“該股票未來三個月內(nèi)將上漲50%”的明確預(yù)測。這種行為可能違反了？（）

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《廣告法》

C.《證券法》

D.以上都是

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署的風(fēng)險揭示書，以下哪項不屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容？（）

A.融資融券交易可能導(dǎo)致?lián)p失全部本金

B.需要維持擔(dān)保比例不得低于150%

C.客戶有義務(wù)按照約定償還融資融券債務(wù)

D.證券公司有義務(wù)保證客戶投資收益

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其核心目標(biāo)是？（）

A.最大化公司盈利

B.確保公司資產(chǎn)安全，防范風(fēng)險

C.提升客戶交易體驗

D.降低運營成本

7.某證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布了關(guān)于某只股票的分析，其中引用了部分未公開的重大信息。這種行為可能違反了？（）

A.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

B.《證券法》

C.《公司法》

D.《廣告法》

8.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)中，對于從事證券交易時間的要求通常是？（）

A.6個月以上

B.1年以上

C.2年以上

D.3年以上

9.某客戶在證券公司A開戶交易，后轉(zhuǎn)到證券公司B開戶。關(guān)于客戶資料的保管，以下說法正確的是？（）

A.證券公司A有義務(wù)永久保管客戶資料

B.證券公司B有義務(wù)永久保管客戶資料

C.客戶資料無需特別保管，可自行銷毀

D.客戶資料由行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一保管

10.證券公司開展投資者教育活動，其主要目的是？（）

A.誘導(dǎo)客戶進行大額交易

B.提升證券公司品牌知名度

C.提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力

D.為客戶提供免費的投資建議

11.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項不屬于投資顧問協(xié)議中應(yīng)包含的內(nèi)容？（）

A.投資顧問服務(wù)的方式和內(nèi)容

B.投資顧問的資質(zhì)和經(jīng)驗

C.客戶的資產(chǎn)狀況和投資目標(biāo)

D.投資顧問的收費標(biāo)準(zhǔn)及費用扣除方式

12.某證券公司員工私下接受客戶委托，進行證券交易，并收取傭金。這種行為可能違反了？（）

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

D.以上都是

13.證券公司發(fā)布研究報告，以下哪項行為可能違反相關(guān)規(guī)范？（）

A.研究報告基于合理的分析方法和可靠的數(shù)據(jù)來源

B.研究報告對投資建議進行明確標(biāo)識

C.研究報告的發(fā)布時間與內(nèi)部決策時間存在嚴(yán)重重疊

D.研究報告在發(fā)布前經(jīng)過合規(guī)部門的審核

14.證券投資者因證券公司違規(guī)操作導(dǎo)致?lián)p失，以下哪種途徑是尋求賠償?shù)暮戏ǚ绞?？（?/p>

A.直接向證券公司負(fù)責(zé)人施壓要求賠償

B.通過證券業(yè)協(xié)會進行調(diào)解

C.向法院提起訴訟

D.以上都是

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員在投資運作中，以下哪種行為是被禁止的？（）

A.嚴(yán)格遵守資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍和投資策略

B.在客戶不知情的情況下，將部分資產(chǎn)用于自營業(yè)務(wù)

C.向客戶披露投資運作情況

D.維護客戶的利益優(yōu)先于自身利益

16.某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，以下哪種情況會導(dǎo)致客戶被強制平倉？（）

A.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%

B.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例高于300%

C.客戶主動申請減少融資余額

D.證券市場整體上漲

17.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.向原所在機構(gòu)的競爭對手透露原機構(gòu)的非公開信息

B.繼續(xù)為原機構(gòu)的客戶提供服務(wù)

C.在社交媒體上客觀評價原機構(gòu)的服務(wù)

D.聲明自己已離職，并避免利用原機構(gòu)信息謀取利益

18.證券公司向客戶提供服務(wù)時，以下哪種行為體現(xiàn)了“適當(dāng)性”原則？（）

A.不顧客戶風(fēng)險承受能力，推薦高收益高風(fēng)險產(chǎn)品

B.向所有客戶推薦同一款投資產(chǎn)品

C.根據(jù)客戶的風(fēng)險評估結(jié)果，推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品

D.為了業(yè)績，優(yōu)先推薦傭金高的產(chǎn)品

19.某客戶投訴證券公司工作人員在銷售過程中存在誤導(dǎo)行為。證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接與客戶爭吵，維護公司形象

B.積極調(diào)查處理，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果進行妥善處理

C.將客戶投訴作為耳旁風(fēng)，不予理睬

D.要求客戶簽署保密協(xié)議，不得將此事外傳

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)？（）

A.同一個人負(fù)責(zé)客戶開戶和交易委托

B.同一個人負(fù)責(zé)資金清算和賬戶管理

C.不同的人員負(fù)責(zé)客戶開發(fā)和管理

D.不同的人員負(fù)責(zé)投資決策和風(fēng)險控制

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實守信，勤勉盡責(zé)

B.客戶至上，維護客戶利益

C.避免利益沖突，披露相關(guān)信息

D.獨立客觀，不受他人不當(dāng)影響

E.推廣未經(jīng)批準(zhǔn)的產(chǎn)品和服務(wù)

22.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要滿足的條件包括？（）

A.客戶必須是本國居民

B.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗

C.客戶必須具有足夠的資產(chǎn)作為擔(dān)保物

D.客戶必須通過風(fēng)險承受能力評估

E.客戶必須同意簽署融資融券合同

23.證券公司發(fā)布證券研究報告，以下哪些行為需要遵守相關(guān)規(guī)范？（）

A.研究報告的發(fā)布時間應(yīng)當(dāng)合理，避免影響市場秩序

B.研究報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù)和合理的分析

C.研究報告需要對投資建議進行明確標(biāo)識

D.研究報告的發(fā)布前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過合規(guī)部門的審核

E.研究報告可以引用未公開的重大信息

24.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于客戶信用風(fēng)險？（）

A.客戶無法按時償還融資債務(wù)

B.證券市場大幅下跌導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值縮水

C.證券公司違規(guī)操作導(dǎo)致客戶損失

D.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于規(guī)定水平

E.證券公司提高融資利率

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于控制措施？（）

A.建立健全的組織架構(gòu)和職責(zé)分工

B.實施嚴(yán)格的授權(quán)批準(zhǔn)程序

C.加強對關(guān)鍵崗位和人員的監(jiān)督

D.定期進行內(nèi)部控制評價

E.建立有效的信息溝通和反饋機制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以接受利益相關(guān)方的賄賂或不當(dāng)利益。（）

27.證券公司可以為員工開立信用證券賬戶。（）

28.證券公司發(fā)布的研究報告必須對所有投資者公開。（）

29.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)由證券公司自行制定，無需報監(jiān)管機構(gòu)備案。（）

30.證券從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)利用原機構(gòu)的信息為客戶服務(wù)。（）

31.證券公司辦理客戶賬戶信息變更業(yè)務(wù)，需要客戶本人到場辦理。（）

32.證券公司可以為不符合條件的客戶開立信用證券賬戶。（）

33.證券研究報告的發(fā)布需要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的審批。（）

34.證券投資者因證券公司違規(guī)操作導(dǎo)致?lián)p失，可以要求證券公司賠償。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性不需要定期進行評價。（）

四、填空題（共15空，每空1分，共15分）

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________的原則。

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，需要獲得__________的批準(zhǔn)。

38.證券投資者參與融資融券交易，需要以__________作為擔(dān)保物。

39.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)確保信息的__________和__________。

40.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)由__________制定。

41.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的__________、__________和__________。

42.證券從業(yè)人員在離職后，不得利用原機構(gòu)的__________或__________為自己或他人謀取利益。

43.證券公司辦理客戶賬戶信息變更業(yè)務(wù)，需要客戶簽署__________。

44.證券研究報告的發(fā)布需要經(jīng)過__________部門的審核。

45.證券投資者因證券公司違規(guī)操作導(dǎo)致?lián)p失，可以通過__________、__________或__________等途徑尋求賠償。

五、簡答題（共30分）

46.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（10分）

47.簡述證券公司開展投資者教育活動的主要目的和方式。（10分）

48.簡述融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于規(guī)定水平可能帶來的風(fēng)險。（10分）

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張女士，在向客戶王先生推銷一款收益率為15%的基金產(chǎn)品時，聲稱該基金“風(fēng)險極低，保證不會虧損”，并暗示該基金由公司高管內(nèi)部持有。王先生是風(fēng)險承受能力為中低級的投資者。后來該基金凈值下跌了10%。

問題：

（1）張女士的行為可能違反了哪些規(guī)定？（7分）

（2）分析王先生作為投資者，在該案例中可能存在的風(fēng)險。（8分）

（3）從該案例中，談?wù)勛C券公司在銷售過程中應(yīng)注意哪些問題。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.C

4.D

5.B

6.B

7.A

8.B

9.B

10.C

11.B

12.D

13.C

14.C

15.B

16.A

17.A

18.C

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.CDE

23.ABCD

24.AB

25.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

四、填空題（共15空，每空1分，共15分）

36.誠實守信，勤勉盡責(zé)

37.中國證監(jiān)會

38.信用證券賬戶內(nèi)的證券

39.真實性，準(zhǔn)確性

40.證券公司

41.所有業(yè)務(wù)，所有部門，所有人員

42.信息，資料

43.確認(rèn)書

44.合規(guī)

45.與證券公司協(xié)商，向證券業(yè)協(xié)會投訴，向法院提起訴訟

五、簡答題（共30分）

46.答：

①誠實守信：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)誠實守信，恪守職業(yè)道德，不得欺詐、誤導(dǎo)客戶。

②勤勉盡責(zé)：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，為客戶提供專業(yè)、規(guī)范的服務(wù)。

③客戶至上：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

④避免利益沖突：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，及時向客戶披露可能存在的利益沖突。

⑤獨立客觀：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)獨立客觀，不受他人不當(dāng)影響，做出專業(yè)的判斷和決策。

⑥遵守法律法規(guī)：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得從事違法違規(guī)行為。

47.答：

主要目的：提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力，引導(dǎo)投資者理性投資，維護投資者合法權(quán)益。

方式：

①組織投資者教育活動，如講座、研討會等。

②通過網(wǎng)站、微信公眾號等渠道發(fā)布投資者教育內(nèi)容。

③開展投資者教育活動，如模擬交易、投資知識競賽等。

48.答：

①客戶可能被強制平倉，導(dǎo)致投資損失。

②證券公司可能采取強制平倉措施，影響客戶的投資計劃。

③客戶的信用評級可能下降，影響未來的融資融券業(yè)務(wù)。

④客戶的信用賬戶可能被凍結(jié)，影響正常的證券交易。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：張女士的行為違反了相關(guān)規(guī)范，存在誤導(dǎo)客戶的行為，并且可能存在利益沖突。

問題解答：

（1）答：

①張女士的行為違反了《證券法》第四十三條，禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中作出虛假陳述或者誘導(dǎo)客戶買賣證券。

②張女士的行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十三條，禁止從業(yè)人員向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失。

③張女士的行為可能存在利益沖突，違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十五條，禁止從業(yè)人員利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

（2）答：

①王先生可能購買的基金存在虧