第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)人員從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪種情況不屬于客戶信用賬戶準(zhǔn)入的情形？

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型

B.客戶的資金資產(chǎn)狀況符合開戶要求

C.客戶的征信記錄無重大逾期或違規(guī)行為

D.客戶簽署了《信用證券賬戶開戶協(xié)議》及風(fēng)險(xiǎn)揭示書

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例警戒線通常設(shè)置為多少？

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為符合合規(guī)要求？

A.同時(shí)向客戶推薦A、B兩只股票，并暗示A股票確定性更高

B.根據(jù)客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦與其匹配的行業(yè)ETF產(chǎn)品

C.在未了解客戶適當(dāng)性情況下，強(qiáng)行向客戶推銷高風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)基金

D.向客戶承諾最低收益率10%，并以此作為業(yè)績(jī)宣傳依據(jù)

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資范圍的說法，以下正確的是？

A.可直接投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.可將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的自營(yíng)股票

C.需遵循“專業(yè)化管理、統(tǒng)一投資、防范利益沖突”原則

D.可在未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格前開展私募基金管理業(yè)務(wù)

5.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場(chǎng)行為？

A.投資者利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某只股票，推動(dòng)價(jià)格波動(dòng)

B.投資者根據(jù)公開信息進(jìn)行價(jià)值投資

C.機(jī)構(gòu)投資者在公告發(fā)布前提前買入相關(guān)股票

D.投資者與他人串通，約定同時(shí)買入或賣出某只股票

6.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券公司客戶的證券交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在哪家機(jī)構(gòu)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國(guó)人民銀行

D.證券公司自身指定賬戶

7.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.研究報(bào)告引用了已公開披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.研究人員基于內(nèi)部交易信息撰寫觀點(diǎn)

C.報(bào)告中明確提示“投資建議僅供參考”

D.研究成果在發(fā)布前已向特定機(jī)構(gòu)客戶披露

8.關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度，以下說法正確的是？

A.內(nèi)部控制制度的制定可以完全依賴外部審計(jì)師的建議

B.授權(quán)審批程序應(yīng)確保不相容職務(wù)分離

C.內(nèi)部控制缺陷必須立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.內(nèi)部控制責(zé)任可以主要由部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)

9.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

10.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況屬于違規(guī)行為？

A.向客戶提供的融資利率符合市場(chǎng)公允水平

B.對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控

C.要求客戶以自有資金或證券提供擔(dān)保

D.融資比例不超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)的一定比例

11.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵循的核心原則是？

A.收取傭金最大化

B.確保客戶資產(chǎn)保值增值

C.客戶利益優(yōu)先

D.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資禁止性的說法，以下正確的是？

A.可將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的非上市子公司股權(quán)

B.可投資于未上市企業(yè)股權(quán)，但需符合特定條件

C.不得使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

D.可將客戶資產(chǎn)用于為客戶股東提供融資

13.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，以下哪種行為合規(guī)？

A.直接引用未公開的重大交易信息

B.以個(gè)人名義暗示公司即將發(fā)布利好公告

C.在文末注明“信息僅供參考”

D.使用公司內(nèi)部郵箱發(fā)布投資建議

14.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，以下哪種做法符合規(guī)定？

A.將客戶信用賬戶中的擔(dān)保品用于其他客戶的融資

B.對(duì)擔(dān)保品進(jìn)行獨(dú)立的價(jià)值評(píng)估

C.在客戶未達(dá)警戒線時(shí)解除擔(dān)保品凍結(jié)

D.允許客戶使用融資買入的證券作為擔(dān)保品

15.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.研究報(bào)告基于公開披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.研究人員利用內(nèi)部未公開信息撰寫觀點(diǎn)

C.報(bào)告中明確提示“投資建議僅供參考”

D.研究成果在發(fā)布前已向特定機(jī)構(gòu)客戶披露

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”的要求，以下正確的是？

A.同一個(gè)人可以同時(shí)負(fù)責(zé)客戶資金存取和交易執(zhí)行

B.授權(quán)審批程序應(yīng)確保不相容職務(wù)分離

C.內(nèi)部控制責(zé)任可以主要由部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)

D.內(nèi)部控制制度的制定可以完全依賴外部審計(jì)師的建議

17.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況屬于違規(guī)行為？

A.向客戶提供的融資利率符合市場(chǎng)公允水平

B.對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控

C.要求客戶以自有資金或證券提供擔(dān)保

D.融資比例不超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)的一定比例

19.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，以下哪種行為合規(guī)？

A.直接引用未公開的重大交易信息

B.以個(gè)人名義暗示公司即將發(fā)布利好公告

C.在文末注明“信息僅供參考”

D.使用公司內(nèi)部郵箱發(fā)布投資建議

20.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，以下哪種做法符合規(guī)定？

A.將客戶信用賬戶中的擔(dān)保品用于其他客戶的融資

B.對(duì)擔(dān)保品進(jìn)行獨(dú)立的價(jià)值評(píng)估

C.在客戶未達(dá)警戒線時(shí)解除擔(dān)保品凍結(jié)

D.允許客戶使用融資買入的證券作為擔(dān)保品

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突情形？

A.同時(shí)代理買賣同一只股票的客戶

B.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議他人交易

C.接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

D.在未披露情況下，持有其客戶投資的相關(guān)公司股份

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資禁止性的說法，以下哪些正確？

A.不得使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.可將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的非上市子公司股權(quán)

C.不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)

D.可將客戶資產(chǎn)用于為客戶股東提供融資

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些做法符合合規(guī)要求？

A.研究報(bào)告引用了已公開披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.研究人員基于內(nèi)部交易信息撰寫觀點(diǎn)

C.報(bào)告中明確提示“投資建議僅供參考”

D.研究成果在發(fā)布前已向特定機(jī)構(gòu)客戶披露

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”的要求，以下哪些正確？

A.同一個(gè)人可以同時(shí)負(fù)責(zé)客戶資金存取和交易執(zhí)行

B.授權(quán)審批程序應(yīng)確保不相容職務(wù)分離

C.內(nèi)部控制責(zé)任可以主要由部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)

D.內(nèi)部控制制度的制定可以完全依賴外部審計(jì)師的建議

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能觸發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)

B.利用在任職期間掌握的客戶信息進(jìn)行交易

C.以個(gè)人名義向原客戶推薦其他證券公司產(chǎn)品

D.未經(jīng)原公司允許，披露未公開的重大信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定收益分成或虧損分擔(dān)。（×）

27.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

28.證券投資顧問可以向客戶提供具體的投資建議，但無需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（×）

29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受投資范圍限制。（×）

30.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，無需特別披露身份。（×）

31.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，擔(dān)保品可以用于其他客戶的融資。（×）

32.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以基于內(nèi)部未公開信息撰寫觀點(diǎn)。（×）

33.證券公司內(nèi)部控制制度的制定可以完全依賴外部審計(jì)師的建議。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。（√）

35.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于140%。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵循______原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

37.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為______級(jí)。

38.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的______相匹配。

39.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

40.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例警戒線通常設(shè)置為______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何防范利益沖突？（10分）

42.結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，簡(jiǎn)述客戶信用賬戶準(zhǔn)入的主要條件有哪些？（10分）

43.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵循哪些核心合規(guī)要求？（5分）

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司投資顧問小張?jiān)跒榭蛻籼峁┓?wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶持有某上市公司大量股票，但公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)減公告。小張未向客戶披露該信息，而是建議客戶增持該股票，并承諾“該股票短期內(nèi)不會(huì)下跌”。事后發(fā)現(xiàn)，該信息已提前泄露給其他投資者。

問題：

（1）小張的行為是否違反了相關(guān)法規(guī)？如違反，請(qǐng)說明依據(jù)。（8分）

（2）若客戶因此遭受損失，小張需承擔(dān)何種法律責(zé)任？（7分）

（3）從合規(guī)角度，小張應(yīng)如何改進(jìn)其行為？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型并不屬于信用賬戶準(zhǔn)入的強(qiáng)制條件，需結(jié)合資金資產(chǎn)狀況、征信記錄等綜合評(píng)估。B、C、D均為合規(guī)準(zhǔn)入條件。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，維持擔(dān)保比例警戒線通常設(shè)置為130%。A、B、D均為錯(cuò)誤數(shù)值。

3.B

解析：投資建議需基于客戶適當(dāng)性原則，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好匹配的產(chǎn)品符合合規(guī)要求。A、C、D均存在違規(guī)行為。

4.C

解析：證券公司資管業(yè)務(wù)需遵循專業(yè)化管理、統(tǒng)一投資、防范利益沖突原則。A、B、D均存在違規(guī)情形。

5.A

解析：利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣推動(dòng)價(jià)格波動(dòng)屬于操縱市場(chǎng)行為。B、C、D均為正常交易行為。

6.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，客戶證券交易結(jié)算資金應(yīng)存放在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。A、C、D均為錯(cuò)誤機(jī)構(gòu)。

7.B

解析：基于內(nèi)部未公開信息撰寫觀點(diǎn)屬于違規(guī)行為。A、C、D均為合規(guī)做法。

8.B

解析：授權(quán)審批程序應(yīng)確保不相容職務(wù)分離，如資金存取與交易執(zhí)行不能由同一人負(fù)責(zé)。A、C、D均為錯(cuò)誤說法。

9.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，離職后3年內(nèi)不得從事相競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)。A、B、D均為錯(cuò)誤年限。

10.A

解析：融資利率需符合市場(chǎng)公允水平，但無最低標(biāo)準(zhǔn)。B、C、D均為合規(guī)做法。

11.C

解析：客戶利益優(yōu)先是證券從業(yè)人員的核心原則。A、B、D均為錯(cuò)誤表述。

12.C

解析：資管業(yè)務(wù)禁止利益輸送。A、B、D均為違規(guī)行為。

13.C

解析：在文末注明“信息僅供參考”是合規(guī)做法。A、B、D均存在違規(guī)情形。

14.B

解析：擔(dān)保品需進(jìn)行獨(dú)立價(jià)值評(píng)估。A、C、D均為錯(cuò)誤做法。

15.B

解析：基于內(nèi)部未公開信息撰寫觀點(diǎn)屬于違規(guī)行為。A、C、D均為合規(guī)做法。

16.B

解析：職責(zé)分離要求授權(quán)審批程序確保不相容職務(wù)分離。A、C、D均為錯(cuò)誤說法。

17.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，離職后3年內(nèi)不得從事相競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)。A、B、D均為錯(cuò)誤年限。

18.A

解析：融資利率需符合市場(chǎng)公允水平，但無最低標(biāo)準(zhǔn)。B、C、D均為合規(guī)做法。

19.C

解析：在文末注明“信息僅供參考”是合規(guī)做法。A、B、D均存在違規(guī)情形。

20.B

解析：擔(dān)保品需進(jìn)行獨(dú)立價(jià)值評(píng)估。A、C、D均為錯(cuò)誤做法。

二、多選題

21.ABC

解析：A、B、C均屬于利益沖突情形。D屬于正常行為，但需披露持股信息。

22.AC

解析：A、C為合規(guī)禁止行為。B、D為違規(guī)行為。

23.AC

解析：A、C為合規(guī)做法。B、D均為違規(guī)行為。

24.B

解析：授權(quán)審批程序應(yīng)確保不相容職務(wù)分離。A、C、D均為錯(cuò)誤說法。

25.ABCD

解析：A、B、C、D均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，不得私下約定收益分成或虧損分擔(dān)。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例警戒線為130%。

28.×

解析：投資顧問需對(duì)建議承擔(dān)責(zé)任。

29.×

解析：資管業(yè)務(wù)需遵守投資范圍限制。

30.×

解析：需披露身份信息。

31.×

解析：擔(dān)保品不得用于其他客戶融資。

32.×

解析：基于內(nèi)部信息撰寫觀點(diǎn)屬于違規(guī)行為。

33.×

解析：需結(jié)合公司實(shí)際制定，不能完全依賴外部建議。

34.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后2年內(nèi)不得從事相競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)。

35.×

解析：維持擔(dān)保比例警戒線為130%。

四、填空題

36.客戶利益優(yōu)先

37.五

38.風(fēng)險(xiǎn)承受能力