第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁泰安市基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額申購的描述中，正確的是（）。

A.投資者在T日申購基金，基金份額確認(rèn)日為T+1日

B.申購費用通常在基金份額確認(rèn)時從基金資產(chǎn)中扣除

C.基金公司有權(quán)拒絕任何投資者的申購申請

D.申購價格采用當(dāng)日收盤價而非凈值計算

2.基金信息披露中，“定期報告”通常指以下哪種報告？（）

A.臨時報告

B.年度報告

C.季度報告

D.月份報告

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對基金投資組合進(jìn)行一次全面的投資風(fēng)險評估，以下說法正確的是（）。

A.投資風(fēng)險評估只需評估市場風(fēng)險

B.風(fēng)險評估報告只需提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.評估內(nèi)容包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等八大類風(fēng)險

D.評估結(jié)果不需要向投資者披露

4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其重要內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金管理人的權(quán)限義務(wù)

D.基金份額持有人的信息披露權(quán)

5.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時，以下哪項行為可能違反規(guī)定？（）

A.基于基金合同中的投資目標(biāo)進(jìn)行宣傳

B.提及基金歷史業(yè)績但明確說明非未來表現(xiàn)

C.承諾保本保息

D.說明基金的投資策略和風(fēng)險等級

7.基金估值的責(zé)任主體是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

8.以下關(guān)于基金費用的說法，正確的是（）。

A.基金管理費通常在基金份額贖回時一次性收取

B.C類份額的基金銷售服務(wù)費通常按日計提，按月支付

C.基金托管費只由基金份額持有人承擔(dān)

D.基金交易過程中產(chǎn)生的印花稅由基金管理人承擔(dān)

9.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大遺漏，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即暫?；疬\營

B.向基金份額持有人公告說明

C.修改合同并重新報備監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.請求基金份額持有人投票決定是否修改

10.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（）。

A.簡潔明了

B.完整準(zhǔn)確

C.圖文并茂

D.美觀大方

11.下列關(guān)于基金份額贖回的描述中，錯誤的是（）。

A.投資者在T日贖回基金，資金到賬日通常為T+1日

B.贖回價格基于T日基金資產(chǎn)凈值計算

C.基金公司可以設(shè)定贖回手續(xù)費上限

D.贖回申請可以在基金合同生效前提出

12.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，以下說法正確的是（）。

A.關(guān)聯(lián)交易可以不披露

B.關(guān)聯(lián)交易的披露程度取決于交易金額大小

C.關(guān)聯(lián)交易的定價應(yīng)公允合理

D.基金管理人可以自行決定是否披露關(guān)聯(lián)交易

13.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）天開始進(jìn)行信息披露。

A.3

B.5

C.10

D.15

14.基金投資組合報告中，關(guān)于“基金投資組合報告附注”的描述，以下正確的是（）。

A.僅披露投資組合的估值方法

B.不需要披露基金管理人、托管人的名稱

C.披露基金投資組合的構(gòu)成情況

D.附注內(nèi)容比正文的披露要求更高

15.以下哪項不屬于基金運作信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人名冊

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金投資組合報告

D.基金招募說明書

16.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即暫?；疬\營

B.向基金份額持有人公告說明

C.修改合同并重新報備監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.請求基金份額持有人投票決定是否修改

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時，以下哪項行為可能違反規(guī)定？（）

A.基于基金合同中的投資目標(biāo)進(jìn)行宣傳

B.提及基金歷史業(yè)績但明確說明非未來表現(xiàn)

C.承諾保本保息

D.說明基金的投資策略和風(fēng)險等級

18.基金估值的責(zé)任主體是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

19.以下關(guān)于基金費用的說法，正確的是（）。

A.基金管理費通常在基金份額贖回時一次性收取

B.C類份額的基金銷售服務(wù)費通常按日計提，按月支付

C.基金托管費只由基金份額持有人承擔(dān)

D.基金交易過程中產(chǎn)生的印花稅由基金管理人承擔(dān)

20.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（）。

A.簡潔明了

B.完整準(zhǔn)確

C.圖文并茂

D.美觀大方

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金份額的申購與贖回方式

E.基金管理人的信息披露義務(wù)

22.基金信息披露的“規(guī)范性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（）。

A.語言簡潔、通俗易懂

B.披露形式規(guī)范

C.披露時間及時

D.披露內(nèi)容完整

E.披露對象廣泛

23.基金投資組合報告附注中，通常需要披露的信息包括（）。

A.投資組合的估值方法

B.持有前十大重倉股的信息

C.基金管理人、托管人的名稱

D.基金投資組合的構(gòu)成情況

E.基金費用的計提方法

24.基金募集期間，基金管理人需要披露的信息包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金份額發(fā)售公告

E.基金投資組合報告

25.下列哪些屬于基金運作信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人名冊

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金投資組合報告

D.基金份額變動公告

E.基金年度報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.投資者在基金份額申購時，可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資。（）

27.基金合同是規(guī)范基金運作的依據(jù)，其生效標(biāo)志著基金投資運作的開始。（）

28.基金管理費是基金運作過程中發(fā)生的費用，通常在基金份額申購時一次性收取。（）

29.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確。（）

30.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。（）

31.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大遺漏，應(yīng)當(dāng)修改合同并重新報備監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時，可以承諾保本保息。（）

33.基金估值的責(zé)任主體是基金托管人。（）

34.基金費用包括基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費等，其中銷售服務(wù)費通常在基金份額贖回時一次性收取。（）

35.基金信息披露的“規(guī)范性原則”要求披露形式規(guī)范，不得使用專業(yè)術(shù)語。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金合同是規(guī)范基金運作的______，其生效標(biāo)志著基金投資運作的開始。

37.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)______、______。

38.基金費用包括基金管理費、______、銷售服務(wù)費等。

39.基金份額持有人有權(quán)查閱______公告。

40.基金投資組合報告中，通常需要披露______的信息。

41.基金募集期間，基金管理人需要在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行信息披露。

42.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人應(yīng)當(dāng)______。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時，應(yīng)當(dāng)基于______進(jìn)行宣傳。

44.基金估值的責(zé)任主體是______。

45.基金信息披露的“規(guī)范性原則”要求披露形式規(guī)范，______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金信息披露的“實質(zhì)性原則”和“規(guī)范性原則”的主要內(nèi)容。

47.簡述基金份額申購和贖回的基本流程。

48.簡述基金投資組合報告的主要內(nèi)容和披露要求。

49.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一只股票型基金時，使用了以下宣傳語：“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，過往三年業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)穩(wěn)健增長，保本保息，是您資產(chǎn)保值增值的最佳選擇！”請分析該宣傳語中存在哪些違規(guī)行為，并說明理由。

一、單選題答案

1.A

2.B

3.C

4.D

5.D

6.C

7.C

8.B

9.C

10.B

11.D

12.C

13.B

14.C

15.D

16.B

17.C

18.C

19.B

20.B

二、多選題答案

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABDE

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題答案

26.√

27.√

28.×

29.√

30.√

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空題答案

36.依據(jù)

37.完整、準(zhǔn)確

38.托管費

39.基金資產(chǎn)凈值

40.持有前十大重倉股

41.5

42.向基金份額持有人公告說明

43.基金合同中的投資目標(biāo)

44.基金管理人

45.不得使用專業(yè)術(shù)語

五、簡答題答案及解析

46.答：

解析：本題考查基金信息披露的基本原則。

要點①：實質(zhì)性原則。要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確，充分揭示基金風(fēng)險，保護(hù)投資者合法權(quán)益。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、及時性、公平性原則，其中完整性要求披露內(nèi)容應(yīng)全面、詳盡，不得有重大遺漏。該要點來自培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊對實質(zhì)性原則的闡述。

要點②：規(guī)范性原則。要求披露形式規(guī)范，語言簡潔、通俗易懂，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)遵循規(guī)范性原則，披露形式應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，語言應(yīng)簡潔明了，便于投資者理解。該要點基于培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊對規(guī)范性原則的講解。

47.答：

解析：本題考查基金份額申購和贖回的基本流程。

要點①：申購流程。投資者在T日提交申購申請，基金管理人確認(rèn)受理后，在T+1日進(jìn)行份額確認(rèn)，資金在T+2日（或更晚，取決于基金類型）到賬。該流程來自培訓(xùn)中“基金份額申購與贖回”模塊的實踐操作指南。

要點②：贖回流程。投資者在T日提交贖回申請，基金管理人確認(rèn)受理后，在T+1日進(jìn)行份額確認(rèn)，資金在T+2日（或更晚，取決于基金類型）到賬。該流程基于培訓(xùn)中“基金份額申購與贖回”模塊對贖回業(yè)務(wù)的講解。

要點③：費用。申購和贖回時可能產(chǎn)生申購費、贖回費等，具體費率在基金招募說明書中列明。該要點是培訓(xùn)中“基金費用”模塊的核心內(nèi)容。

48.答：

解析：本題考查基金投資組合報告的主要內(nèi)容和披露要求。

要點①：報告內(nèi)容。包括基金投資組合的估值方法、投資組合的構(gòu)成情況（如持有前十大重倉股）、基金資產(chǎn)凈值的計算方法等。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十四條規(guī)定，基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的估值方法、投資組合的構(gòu)成情況、基金資產(chǎn)凈值的計算方法等內(nèi)容。該要點來自培訓(xùn)中“基金投資組合報告”模塊的詳細(xì)講解。

要點②：披露要求。報告內(nèi)容應(yīng)完整、準(zhǔn)確，不得有重大遺漏，且需在規(guī)定時間內(nèi)披露。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十五條規(guī)定，基金投資組合報告應(yīng)在每個報告期末編制，并在規(guī)定時間內(nèi)披露。該要點基于培訓(xùn)中“基金投資組合報告”模塊對披露要求的強調(diào)。

49.答：

解析：本題考查基金合同的主要內(nèi)容。

要點①：基金運作方式。包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等。根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條規(guī)定，基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式。該要點來自培訓(xùn)中“基金合同”模塊對運作方式的講解。

要點②：基金投資目標(biāo)。明確基金的投資方向和預(yù)期風(fēng)險收益水平。該要點是培訓(xùn)中“基金合同”模塊的核心內(nèi)容。

要點③：基金份額的申購與贖回方式。包括申購、贖回的流程、費用、時間等。根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金份額的申購與贖回方式。該要點基于培訓(xùn)中“基金合同”模塊對申購贖回條款的介紹。

要點④：基金管理人的權(quán)限義務(wù)。明確基金管理人在基金運作中的權(quán)利和責(zé)任。該要點是培訓(xùn)中“基金合同”模塊的重要內(nèi)容。

六、案例分析題答案及解析

50.答：

案例背景分析：該宣傳語存在多項違規(guī)行為，主要涉及夸大宣傳、承諾收益、違規(guī)承諾保本等。

問題解答：

問題1：答：①夸大宣傳。宣傳語中“過往三年業(yè)績優(yōu)異”可能存在誤導(dǎo)，因為基金業(yè)績受多種因素影響，過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金業(yè)績。②違規(guī)承諾收益。宣傳語中“未來將繼續(xù)穩(wěn)健增長，保本保息”屬于違規(guī)承諾收益，因為基金投資存在風(fēng)險，基金管理人無法保證基金收益或本金安全。根據(jù)《證券投資基金法》第三十四條規(guī)定，基金管理人不得承諾收益或者承擔(dān)損失。

問題2：答：①違規(guī)承諾保本。宣傳語中“保本保息”屬于違規(guī)承諾保本，因為基金投資存在風(fēng)險，基金管理人無法保