第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試串講及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集合格投資者認(rèn)定的表述中，正確的是（）。

（）A.合格投資者認(rèn)定僅需滿足資產(chǎn)規(guī)模或收入水平要求即可

（）B.基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后方可進(jìn)行合格投資者認(rèn)定

（）C.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配

（）D.合格投資者認(rèn)定結(jié)果無需留存記錄

2.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)、使用行為進(jìn)行合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容不包括（）。

（）A.是否與基金合同、招募說明書等法律文件一致

（）B.是否存在誤導(dǎo)性陳述或夸大宣傳

（）C.是否在規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行分發(fā)

（）D.宣傳推介材料的費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

3.下列關(guān)于基金份額申購贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.投資者申購基金需在基金管理人規(guī)定的工作日辦理

（）B.基金份額贖回資金到賬時(shí)間與基金規(guī)模相關(guān)

（）C.申購費(fèi)用應(yīng)在基金份額確認(rèn)前扣除

（）D.投資者可使用基金份額進(jìn)行后續(xù)基金產(chǎn)品的申購

4.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下情形中不屬于重大事件的是（）。

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金合同生效

（）D.基金份額持有人人數(shù)超過200人

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金投資禁止利用未公開信息交易

（）B.基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

（）C.基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易

（）D.基金投資禁止直接投資于股票市場

6.基金銷售適用性管理中，關(guān)于“了解你的客戶”原則的表述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.應(yīng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況

（）B.應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.應(yīng)僅關(guān)注客戶的投資目標(biāo)

（）D.應(yīng)結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

7.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.交易所上市交易的股票，按收盤價(jià)估值

（）B.交易所上市交易的債券，按收盤價(jià)估值

（）C.交易所上市交易的權(quán)證，按收盤價(jià)估值

（）D.交易所上市交易的期貨合約，按結(jié)算價(jià)估值

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資方向

（）B.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資策略

（）C.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資限制

（）D.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資業(yè)績比較基準(zhǔn)

9.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的表述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金年度報(bào)告應(yīng)在每年4月30日前披露

（）B.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露

（）C.基金中期報(bào)告應(yīng)在每年8月31日前披露

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）制度。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)評估

（）B.投訴處理

（）C.信息披露

（）D.以上都是

11.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜募皶r(shí)、公平

（）C.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜暮弦?guī)、規(guī)范

（）D.基金管理人可延遲披露基金信息披露，待確認(rèn)無重大影響后再披露

12.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行管理時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容不包括（）。

（）A.是否遵守基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

（）B.是否遵守基金銷售人員行為規(guī)范

（）C.是否遵守基金投資者適當(dāng)性管理要求

（）D.是否遵守基金費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金投資禁止利用未公開信息交易

（）B.基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

（）C.基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易

（）D.基金投資禁止直接投資于股票市場

14.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下情形中不屬于重大事件的是（）。

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金合同生效

（）D.基金份額持有人人數(shù)超過200人

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金投資禁止利用未公開信息交易

（）B.基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

（）C.基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易

（）D.基金投資禁止直接投資于股票市場

16.基金銷售適用性管理中，關(guān)于“了解你的客戶”原則的表述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.應(yīng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況

（）B.應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.應(yīng)僅關(guān)注客戶的投資目標(biāo)

（）D.應(yīng)結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

17.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.交易所上市交易的股票，按收盤價(jià)估值

（）B.交易所上市交易的債券，按收盤價(jià)估值

（）C.交易所上市交易的權(quán)證，按收盤價(jià)估值

（）D.交易所上市交易的期貨合約，按結(jié)算價(jià)估值

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資方向

（）B.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資策略

（）C.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資限制

（）D.基金運(yùn)作方式應(yīng)明確說明基金的投資業(yè)績比較基準(zhǔn)

19.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的表述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金年度報(bào)告應(yīng)在每年4月30日前披露

（）B.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露

（）C.基金中期報(bào)告應(yīng)在每年8月31日前披露

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）制度。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)評估

（）B.投訴處理

（）C.信息披露

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集機(jī)構(gòu)在開展基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。

（）A.合規(guī)經(jīng)營

（）B.客戶適當(dāng)性

（）C.信息披露

（）D.風(fēng)險(xiǎn)管理

22.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行管理時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容包括（）。

（）A.是否遵守基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

（）B.是否遵守基金銷售人員行為規(guī)范

（）C.是否遵守基金投資者適當(dāng)性管理要求

（）D.是否遵守基金費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括（）。

（）A.基金投資禁止利用未公開信息交易

（）B.基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

（）C.基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易

（）D.基金投資禁止直接投資于股票市場

24.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下情形中屬于重大事件的包括（）。

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金合同生效

（）D.基金份額持有人人數(shù)超過200人

25.基金銷售適用性管理中，關(guān)于“了解你的客戶”原則的表述，以下說法正確的包括（）。

（）A.應(yīng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況

（）B.應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.應(yīng)僅關(guān)注客戶的投資目標(biāo)

（）D.應(yīng)結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.合格投資者認(rèn)定僅需滿足資產(chǎn)規(guī)?；蚴杖胨揭蠹纯伞＃ǎ?/p>

27.基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后方可進(jìn)行合格投資者認(rèn)定。（）

28.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配。（）

29.基金份額贖回資金到賬時(shí)間與基金規(guī)模無關(guān)。（）

30.基金合同生效屬于基金重大事件。（）

31.基金投資禁止利用未公開信息交易。（）

32.基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任。（）

33.基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易。（）

34.基金投資禁止直接投資于股票市場。（）

35.基金份額持有人人數(shù)超過200人屬于基金重大事件。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集機(jī)構(gòu)在開展基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行管理時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容包括________、________和________。

38.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括________、________和________。

39.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下情形中屬于重大事件的包括________、________和________。

40.基金銷售適用性管理中，關(guān)于“了解你的客戶”原則的表述，以下說法正確的包括________、________和________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述基金募集合格投資者認(rèn)定的主要標(biāo)準(zhǔn)。

42.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行管理的主要內(nèi)容。

43.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

44.簡述基金信息披露中“重大事件”的界定標(biāo)準(zhǔn)。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，銷售人員向客戶宣傳該基金“過去三年收益率高達(dá)50%”，但未告知客戶該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級較高，且近一年市場波動(dòng)較大。客戶在購買該基金后，因市場下跌損失了部分本金，遂向該銷售機(jī)構(gòu)投訴。

問題：

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）該銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些措施解決問題？

（3）總結(jié)該案例的啟示。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.D

3.D

4.C

5.D

6.C

7.B

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.C

15.D

16.C

17.B

18.D

19.D

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.AB

25.AB

三、判斷題

26.×

27.√

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

四、填空題

36.合規(guī)經(jīng)營

37.風(fēng)險(xiǎn)評估、投訴處理、信息披露

38.基金投資禁止利用未公開信息交易、基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任、基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易

39.基金管理人變更、基金托管人變更、基金份額持有人人數(shù)超過200人

40.應(yīng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、應(yīng)結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

五、簡答題

41.答：①金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于人民幣50萬元的個(gè)人；②凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的單位。

42.答：①是否遵守基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范；②是否遵守基金銷售人員行為規(guī)范；③是否遵守基金投資者適當(dāng)性管理要求。

43.答：①基金投資禁止利用未公開信息交易；②基金投資禁止將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任；③基金投資禁止違規(guī)參與內(nèi)幕交易；④基金投資禁止直接投資于股票市場。

44.答：①基金管理人、托管人變更；②基金份額持有人人數(shù)超過200人；③基金管理人、托管人職責(zé)終止；④基金份額持有人大會；⑤基金合并、分立；⑥基金清盤或清算；⑦基金合同重大變更；⑧基金發(fā)生重大虧損；⑨基金投資情況發(fā)生重大變化；⑩基金發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)；?法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

六、案例分析題

（1）答：該銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。根據(jù)《基金銷售管理辦法》第27條規(guī)定，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。該銷售人員宣傳“過去三年收益率高達(dá)50%”但未告知客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，屬于夸大宣傳和違規(guī)承諾收益的行為。

（2）答：①向客戶道歉，并解釋該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略；②根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品；③協(xié)助客戶辦理基金贖回手續(xù)，并退還客戶的部分本金；④加強(qiáng)內(nèi)部管理，加強(qiáng)對銷售人員的培訓(xùn)和教育，避免類似事件再次發(fā)生。

（3）答：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得夸大宣傳或違規(guī)承諾收益；②基金銷售人員應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并推薦合適的基金產(chǎn)品；③投資者應(yīng)理性投資，仔細(xì)閱讀基金招募說明書，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金募集”模塊內(nèi)容，合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楹细裢顿Y者認(rèn)定需同時(shí)滿足資產(chǎn)規(guī)?；蚴杖胨揭?；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楹细裢顿Y者認(rèn)定應(yīng)在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書前進(jìn)行；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楹细裢顿Y者認(rèn)定結(jié)果需留存記錄。

2.解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售合規(guī)”模塊內(nèi)容，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)、使用行為進(jìn)行合規(guī)檢查時(shí)