第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金統(tǒng)考從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金統(tǒng)考中，關(guān)于基金銷售適用性的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.只需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品

B.應(yīng)綜合考慮投資者目標(biāo)和基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配

C.優(yōu)先推薦業(yè)績(jī)排名靠前的基金產(chǎn)品

D.可忽略投資者投資經(jīng)驗(yàn)推薦高收益基金

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，錯(cuò)誤的是？

A.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值受基金資產(chǎn)凈值和基金總份額影響

D.基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而頻繁變動(dòng)

3.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范管理的核心要求是？

A.每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.建立客戶投訴處理機(jī)制

C.銷售人員需持有基金從業(yè)資格證

D.嚴(yán)格執(zhí)行基金銷售適用性原則

4.基金投資組合管理中，以下哪項(xiàng)屬于被動(dòng)投資策略的核心特征？

A.積極調(diào)整持倉(cāng)以獲取超額收益

B.嚴(yán)格遵循既定指數(shù)的成分股結(jié)構(gòu)

C.重點(diǎn)配置小盤成長(zhǎng)型基金

D.密切關(guān)注市場(chǎng)短期行情進(jìn)行擇時(shí)操作

5.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，以下哪項(xiàng)不屬于其必須包含的部分？

A.基金管理人投資策略

B.基金管理人財(cái)務(wù)狀況

C.基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.基金投資范圍限于股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

B.基金可投資于未上市企業(yè)股權(quán)

C.基金投資策略需符合基金合同約定

D.基金管理人需定期披露投資組合情況

7.基金估值核算中，關(guān)于估值方法的選擇，以下哪項(xiàng)表述是正確的？

A.估值方法的選擇可隨意變更

B.應(yīng)優(yōu)先采用市場(chǎng)法估值

C.應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)選擇最公允的估值方法

D.估值方法的選擇需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

8.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的表述，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

A.應(yīng)通過(guò)問(wèn)卷評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.可根據(jù)銷售業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)先推薦高收益基金

C.應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

D.應(yīng)確保推薦的產(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

9.基金投資中，關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.持有貨幣市場(chǎng)基金不存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.持有短期債券基金不存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投資私募基金可能面臨較長(zhǎng)的封閉期

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金凈值波動(dòng)成正比

10.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的內(nèi)容，以下哪項(xiàng)不屬于基金年報(bào)的必備部分？

A.基金管理人治理結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合明細(xì)

C.基金管理人薪酬水平

D.基金管理人內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

11.基金投資組合管理中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.只需投資于不同行業(yè)的股票

B.應(yīng)將大部分資金配置于單一頭部基金公司產(chǎn)品

C.應(yīng)通過(guò)多元化資產(chǎn)配置降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.可忽略不同基金間的相關(guān)性進(jìn)行投資

12.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于銷售費(fèi)用的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.基金申購(gòu)費(fèi)可全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)需在基金合同中明確約定

C.基金銷售費(fèi)用不得高于行業(yè)平均水平

D.基金贖回費(fèi)可隨意調(diào)整

13.基金估值核算中，關(guān)于估值工作日的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.估值工作日可隨意選擇

B.應(yīng)與證券交易所交易日同步

C.應(yīng)至少每周進(jìn)行一次估值

D.估值工作日需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

14.基金投資中，關(guān)于杠桿效應(yīng)的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.杠桿投資會(huì)降低基金風(fēng)險(xiǎn)

B.杠桿投資會(huì)放大基金收益

C.杠桿投資適用于所有投資者

D.杠桿投資無(wú)需承擔(dān)額外風(fēng)險(xiǎn)

15.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.招募說(shuō)明書無(wú)需包含基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

B.招募說(shuō)明書需定期更新

C.招募說(shuō)明書只需披露基金管理人基本信息

D.招募說(shuō)明書無(wú)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

16.基金投資組合管理中，關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.應(yīng)將大部分資金配置于單一資產(chǎn)類別

B.資產(chǎn)配置需根據(jù)市場(chǎng)短期行情調(diào)整

C.應(yīng)綜合考慮投資者目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.資產(chǎn)配置無(wú)需考慮資產(chǎn)相關(guān)性

17.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者教育的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.投資者教育只需在銷售過(guò)程中進(jìn)行

B.應(yīng)向投資者揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者教育無(wú)需納入銷售規(guī)范

D.投資者教育只需宣傳基金業(yè)績(jī)

18.基金估值核算中，關(guān)于估值方法的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.估值方法的選擇可隨意變更

B.應(yīng)優(yōu)先采用市場(chǎng)法估值

C.應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)選擇最公允的估值方法

D.估值方法的選擇需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

19.基金投資中，關(guān)于封閉期的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

A.封閉期是基金特有的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

B.封閉期會(huì)降低基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.封閉期需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.封閉期適用于所有基金產(chǎn)品

20.基金信息披露中，關(guān)于基金合同的內(nèi)容，以下哪項(xiàng)不屬于其必備部分？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金管理人財(cái)務(wù)狀況

C.基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人內(nèi)部控制制度

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售適用性管理中，以下哪些因素屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估依據(jù)？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

22.基金投資組合管理中，以下哪些方法可用于風(fēng)險(xiǎn)分散？

A.資產(chǎn)配置

B.分散投資于不同行業(yè)

C.持有單一頭部基金公司產(chǎn)品

D.控制單一投資品種的比例

23.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于基金招募說(shuō)明書必須包含的部分？

A.基金管理人投資策略

B.基金管理人財(cái)務(wù)狀況

C.基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

24.基金估值核算中，以下哪些因素會(huì)影響基金份額凈值？

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金總份額

C.基金銷售費(fèi)用

D.基金管理費(fèi)

25.基金投資中，以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.利率變動(dòng)

C.持有單一頭部基金公司產(chǎn)品

D.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

26.基金銷售過(guò)程中，以下哪些行為違反了基金銷售規(guī)范？

A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

B.優(yōu)先推薦高收益基金

C.向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

D.按銷售業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)銷售人員

27.基金投資組合管理中，以下哪些屬于被動(dòng)投資策略的特征？

A.嚴(yán)格遵循既定指數(shù)的成分股結(jié)構(gòu)

B.積極調(diào)整持倉(cāng)以獲取超額收益

C.重點(diǎn)配置小盤成長(zhǎng)型基金

D.密切關(guān)注市場(chǎng)短期行情進(jìn)行擇時(shí)操作

28.基金估值核算中，以下哪些方法可用于資產(chǎn)估值？

A.市場(chǎng)法

B.成本法

C.收益法

D.推算法

29.基金投資中，以下哪些因素會(huì)影響基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.基金投資期限

B.基金資產(chǎn)配置

C.基金規(guī)模

D.市場(chǎng)流動(dòng)性狀況

30.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于基金定期報(bào)告必須包含的部分？

A.基金管理人治理結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合明細(xì)

C.基金管理人薪酬水平

D.基金管理人內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性管理中，只需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品。

32.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范管理的核心要求是建立客戶投訴處理機(jī)制。

34.基金投資組合管理中，被動(dòng)投資策略的核心特征是積極調(diào)整持倉(cāng)以獲取超額收益。

35.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，只需披露基金管理人基本信息。

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)優(yōu)先采用市場(chǎng)法估值。

37.基金估值核算中，估值工作日可隨意選擇。

38.基金投資中，杠桿投資會(huì)降低基金風(fēng)險(xiǎn)。

39.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書的表述，招募說(shuō)明書只需披露基金管理人基本信息。

40.基金投資組合管理中，應(yīng)將大部分資金配置于單一資產(chǎn)類別。

41.基金銷售過(guò)程中，投資者教育只需在銷售過(guò)程中進(jìn)行。

42.基金估值核算中，估值方法的選擇可隨意變更。

43.基金投資中，封閉期適用于所有基金產(chǎn)品。

44.基金信息披露中，關(guān)于基金合同的內(nèi)容，基金管理人財(cái)務(wù)狀況屬于其必備部分。

45.基金投資組合管理中，應(yīng)綜合考慮投資者目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金銷售適用性管理中，應(yīng)綜合考慮________和________進(jìn)行產(chǎn)品推薦。

47.基金投資組合管理中，________是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心方法。

48.基金信息披露中，________是基金管理人向投資者披露基金運(yùn)作情況的重要文件。

49.基金估值核算中，________是計(jì)算基金份額凈值的基礎(chǔ)。

50.基金投資中，________風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法按時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)價(jià)值大幅縮水的風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性管理的核心原則。（5分）

52.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，主動(dòng)投資策略和被動(dòng)投資策略的主要區(qū)別。（5分）

53.簡(jiǎn)述基金信息披露中，定期報(bào)告的主要內(nèi)容。（5分）

54.簡(jiǎn)述基金估值核算的基本流程。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員小張，在銷售過(guò)程中向投資者甲極力推薦某只高風(fēng)險(xiǎn)股票型基金，稱該基金過(guò)去三年業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來(lái)將繼續(xù)上漲，并承諾投資者甲可以獲得至少20%的收益。投資者甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型。請(qǐng)分析小張的行為是否存在違規(guī)？如存在，請(qǐng)說(shuō)明違規(guī)原因及相應(yīng)的監(jiān)管措施。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.D

4.B

5.D

6.B

7.C

8.B

9.C

10.C

11.C

12.B

13.C

14.B

15.B

16.C

17.B

18.C

19.C

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABD

23.ABC

24.ABCD

25.ABD

26.ABD

27.A

28.ABCD

29.ABCD

30.ABD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

41.×

42.×

43.×

44.√

45.×

四、填空題（共10分，每空1分）

46.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

47.資產(chǎn)配置

48.定期報(bào)告

49.基金資產(chǎn)凈值

50.流動(dòng)性

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.答：

①基金銷售適用性管理的核心原則是確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等相匹配。

②應(yīng)綜合考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。

③應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者在了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。

④應(yīng)建立完善的基金銷售適用性管理制度，對(duì)銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范管理。（5分）

52.答：

①主動(dòng)投資策略是指基金管理人通過(guò)主動(dòng)管理，尋求超越市場(chǎng)基準(zhǔn)的收益。

②主動(dòng)投資策略的核心是基金管理人對(duì)市場(chǎng)的判斷和投資決策能力。

③被動(dòng)投資策略是指基金管理人通過(guò)復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)，獲取市場(chǎng)平均收益。

④被動(dòng)投資策略的核心是盡可能降低交易成本，減少管理費(fèi)用。（5分）

53.答：

①基金定期報(bào)告包括基金年報(bào)、基金中期報(bào)告和基金季報(bào)。

②基金年報(bào)需披露基金管理人治理結(jié)構(gòu)、基金投資組合明細(xì)、基金管理人內(nèi)部控制評(píng)價(jià)等內(nèi)容。

③基金中期報(bào)告需披露基金半年度運(yùn)作情況、投資組合變動(dòng)等內(nèi)容。

④基金季報(bào)需披露基金季度運(yùn)作情況、投資組合變動(dòng)等內(nèi)容。（5分）

54.答：

①基金估值核算的基本流程包括：確定估值對(duì)象、選擇估值方法、進(jìn)行估值計(jì)算、復(fù)核確認(rèn)、編制估值報(bào)告等。

②基金管理人需根據(jù)基金合同約定的估值方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

③基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。

④基金管理人需編制估值報(bào)告，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資者披露。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.答：

①小張的行為存在違規(guī)。（2分）

②違規(guī)原因：

a.小張向投資者甲推薦高風(fēng)險(xiǎn)股票型基金，違反了基金銷售適用性原則，應(yīng)優(yōu)先推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。（3分）

b.小張向投資者甲承諾收益，違反了基金銷售規(guī)范，不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳或承諾收益。（3分）

③相應(yīng)的監(jiān)管措施