證券從業(yè)資格考試題型及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.股票B.基金C.債券D.期貨答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能答案：C3.股票的賬面價(jià)值又稱為（）。A.股票凈值B.股票面值C.股票市值D.股票內(nèi)在價(jià)值答案：A4.我國滬深證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競價(jià)交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B5.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.委托代理答案：D6.下列不屬于金融衍生工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.股票C.期貨合約D.期權(quán)合約答案：B7.一般來說，股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東大會(huì)D.經(jīng)理層答案：C8.按發(fā)行主體分類，債券不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D9.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.自律管理原則D.全面監(jiān)管原則答案：D10.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金份額凈值D.基金管理公司信譽(yù)答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票的特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.債券的基本要素包括（）。A.債券面值B.債券價(jià)格C.債券利率D.債券償還期限E.債券信用等級(jí)答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE5.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性E.虛擬性答案：ABCDE6.我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)E.證券自營業(yè)務(wù)答案：ABCDE7.股份有限公司的設(shè)立方式有（）。A.發(fā)起設(shè)立B.募集設(shè)立C.登記設(shè)立D.批準(zhǔn)設(shè)立答案：AB8.證券市場監(jiān)管的手段有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC9.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財(cái)政政策E.市場利率答案：ABCDE10.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于（）。A.期限不同B.規(guī)模的可變性不同C.交易方式不同D.價(jià)格形成方式不同E.投資策略不同答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（）答案：正確2.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：正確3.國債的信用風(fēng)險(xiǎn)最低。（）答案：正確4.基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)。（）答案：錯(cuò)誤5.金融期貨交易實(shí)行保證金制度。（）答案：正確6.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤7.股份有限公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣500萬元。（）答案：錯(cuò)誤8.證券市場監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。（）答案：正確9.股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場整體價(jià)格水平變動(dòng)的指標(biāo)。（）答案：正確10.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，能對(duì)證券進(jìn)行合理定價(jià)；資本配置功能，引導(dǎo)資本流向效益好的企業(yè)和行業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)分散功能，通過投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)。2.簡述債券和股票的區(qū)別。答案：首先，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。其次，債券有固定的利息和償還期，股票的收益不固定且無償還期。再者，債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，股票風(fēng)險(xiǎn)較高。最后，債券的求償權(quán)優(yōu)先于股票。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按基金運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：有助于保障廣大投資者權(quán)益，維護(hù)市場的公平、公正、公開，促進(jìn)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，提高市場效率，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保證證券市場的正常秩序等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論影響債券利率的因素。答案：債券利率受多種因素影響。首先是借貸資金市場利率水平，市場利率高則債券利率相應(yīng)提高。其次是籌資者的資信狀況，資信差的籌資者債券利率高。再者是債券期限長短，期限長的債券利率相對(duì)較高。2.討論股票投資的風(fēng)險(xiǎn)。答案：股票投資風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如宏觀經(jīng)濟(jì)變化、政策變動(dòng)等影響所有股票。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如公司經(jīng)營不善、財(cái)務(wù)狀況不佳等只影響個(gè)別股票。3.討論證券投資基金的投資策略。答案：有積極型