第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試證過期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格證書有效期屆滿后，若未及時辦理延續(xù)手續(xù)，該證書將如何處理？

A.自動失效，但可申請補辦

B.保留原資格，但需重新考試

C.自動失效，且需重新考試

D.可申請延期6個月延續(xù)

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員的禁止性行為？

A.未經(jīng)批準，以個人名義接受委托從事證券業(yè)務

B.利用職務便利謀取不正當利益

C.按規(guī)定如實申報所管理或者持有的證券

D.泄露因職務便利獲取的未公開信息

3.證券從業(yè)資格證書失效后，重新申請資格的考試難度相比首次申請有何變化？

A.難度降低，但需加試科目

B.難度不變，但需額外繳納費用

C.難度增加，因需考核更嚴格的標準

D.僅需考核新法規(guī)變化部分

4.若證券從業(yè)人員資格證書因違規(guī)被注銷，該人員多久內(nèi)不得重新申請從業(yè)資格？

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

5.證券從業(yè)資格證書的延續(xù)申請需在有效期屆滿前多久提出？

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

6.以下哪種情況會導致證券從業(yè)資格證書自動失效？

A.受到行政拘留處罰

B.所在機構(gòu)被吊銷業(yè)務資格

C.轉(zhuǎn)崗至非證券相關(guān)崗位

D.因健康原因無法繼續(xù)從業(yè)

7.證券從業(yè)人員在離職后，若未及時辦理證書注銷手續(xù)，可能面臨何種后果？

A.證書自動失效

B.被列入行業(yè)黑名單

C.需繳納違約金

D.無任何影響

8.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得違反規(guī)定自營或代理他人買賣證券？

A.6個月

B.1年

C.2年

D.永久

9.證券從業(yè)資格證書延續(xù)時，若申請人存在逾期未申報的情況，將如何處理？

A.直接不予延續(xù)

B.暫緩延續(xù)，需補繳罰款

C.要求提交延期申請

D.僅需說明原因即可延續(xù)

10.證券從業(yè)人員資格證書的注銷與失效有何區(qū)別？

A.注銷是主動行為，失效是被動行為

B.注銷需提交申請，失效無需申請

C.注銷影響范圍更廣，失效僅限于個人

D.兩者無本質(zhì)區(qū)別

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券從業(yè)資格證書失效后，重新申請資格需滿足哪些條件？

A.通過重新考試

B.滿足繼續(xù)教育要求

C.具備從業(yè)經(jīng)歷

D.獲得機構(gòu)推薦

12.證券從業(yè)人員的禁止性行為包括哪些？

A.違規(guī)操作客戶賬戶

B.接受客戶的全權(quán)委托

C.按規(guī)定披露信息

D.泄露商業(yè)秘密

13.證券從業(yè)資格證書延續(xù)申請被拒的原因可能包括？

A.違規(guī)記錄未滿3年

B.繼續(xù)教育學分不足

C.申請材料不完整

D.考試成績不合格

14.證券從業(yè)人員資格證書失效的常見原因有哪些？

A.機構(gòu)撤銷其勞動關(guān)系

B.未按規(guī)定申報延續(xù)

C.因違規(guī)被監(jiān)管機構(gòu)處罰

D.轉(zhuǎn)崗至非金融行業(yè)

15.證券從業(yè)資格證書的注銷與失效對從業(yè)人員的影響有何不同？

A.注銷影響個人信用，失效僅影響從業(yè)資格

B.注銷需重新考試，失效無需考試

C.注銷永久禁止，失效可重新申請

D.兩者均需機構(gòu)證明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券從業(yè)資格證書失效后，若未及時延續(xù)，證書將自動作廢且不可恢復。

17.證券從業(yè)人員資格證書的延續(xù)申請可委托他人代為辦理。

18.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員離職后1年內(nèi)不得違反規(guī)定自營或代理買賣證券。

19.證券從業(yè)資格證書失效后，重新申請資格無需滿足繼續(xù)教育要求。

20.證券從業(yè)人員資格證書的注銷是監(jiān)管機構(gòu)的主動行為，而失效是被動結(jié)果。

21.證券從業(yè)資格證書延續(xù)申請需提交機構(gòu)出具的推薦函。

22.證券從業(yè)人員資格證書失效后，若重新申請被拒，需等待5年后方可再次嘗試。

23.證券從業(yè)人員的禁止性行為僅限于交易環(huán)節(jié)，不包括信息保密方面。

24.證券從業(yè)資格證書的延續(xù)申請可在線提交，無需紙質(zhì)材料。

25.證券從業(yè)人員資格證書失效后，若未及時處理，可能被列入行業(yè)黑名單。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券從業(yè)資格證書有效期屆滿后，若未及時辦理延續(xù)手續(xù)，證書將________。

27.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，從業(yè)人員離職后________內(nèi)不得違規(guī)自營或代理買賣證券。

28.證券從業(yè)資格證書的延續(xù)申請需在有效期屆滿前________提出。

29.證券從業(yè)人員資格證書被注銷后，該人員需等待________后方可重新申請從業(yè)資格。

30.證券從業(yè)資格證書失效的常見原因是________未按規(guī)定申報延續(xù)。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券從業(yè)資格證書失效后的處理流程。（5分）

32.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員有哪些禁止性行為？（6分）

33.證券從業(yè)資格證書的延續(xù)申請需提交哪些材料？（6分）

34.若證券從業(yè)人員資格證書因違規(guī)被注銷，該人員應如何應對？（8分）

六、案例分析題（共20分）

35.案例背景：某證券從業(yè)人員李某，其從業(yè)資格證書有效期于2023年12月31日屆滿。因工作繁忙，李某未及時辦理延續(xù)手續(xù)，導致證書失效。2024年6月，李某被另一家證券公司聘用，但在入職前未補辦延續(xù)手續(xù)。隨后，李某利用職務便利為客戶操作交易，但未如實申報相關(guān)信息。

問題：

（1）李某的證書失效屬于主動行為還是被動行為？其后果是什么？（4分）

（2）李某的行為是否構(gòu)成違規(guī)？依據(jù)是什么？（6分）

（3）若李某被處罰，應如何避免類似情況再次發(fā)生？（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.C

3.C

4.B

5.C

6.B

7.A

8.B

9.A

10.A

二、多選題

11.ABC

12.ABD

13.ABC

14.ABD

15.AC

三、判斷題

16.√

17.×

18.√

19.×

20.√

21.√

22.√

23.×

24.×

25.√

四、填空題

26.自動失效

27.1年

28.90日

29.3年

30.從業(yè)人員

五、簡答題

31.答：

①證書失效后，需及時聯(lián)系原機構(gòu)或協(xié)會，確認是否仍可延續(xù)；

②若失效超過1年，需重新參加資格考試；

③辦理延續(xù)時需提交繼續(xù)教育證明、機構(gòu)推薦函等材料；

④審核通過后，證書恢復有效。

32.答：

①未經(jīng)批準，以個人名義接受委托從事證券業(yè)務；

②泄露因職務便利獲取的未公開信息；

③違規(guī)操作客戶賬戶；

④接受客戶的全權(quán)委托；

⑤利用職務便利謀取不正當利益。

33.答：

①從業(yè)資格證書延續(xù)申請表；

②繼續(xù)教育完成證明；

③機構(gòu)出具的推薦函；

④身份證明復印件；

⑤其他協(xié)會要求的材料。

34.答：

①接受處罰，并反思違規(guī)原因；

②聯(lián)系協(xié)會，了解重新申請資格的條件；

③若被列入行業(yè)黑名單，需等待3年后方可重新申請；

④提前完成繼續(xù)教育，避免因時間不足影響申請；

⑤轉(zhuǎn)崗至非金融行業(yè)時，及時辦理證書注銷，避免失效。

六、案例分析題

35.（1）答：李某的證書失效屬于主動行為，因未及時辦理延續(xù)手續(xù)導致。后果是證書自動失效，需重新參加資格考試。

（2）答：李某的行為構(gòu)成違規(guī)，依據(jù)包括：

①根據(jù)《證券法》第43條，從業(yè)人員離職后1年內(nèi)不得違規(guī)自營或代理買賣證券；

②未如實申報客戶交易信息，違反了信息披露義務。

（3）答：

①提前規(guī)劃延續(xù)時間，避免因工作繁忙遺漏；

②入職新公司前，確認證書狀態(tài)并盡快辦理延續(xù)；

③加強合規(guī)培訓，避免因疏忽導致違規(guī)；

④若時間不足，可委托他人代為辦理或提前安排休假。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證書有效期屆滿后需在90日內(nèi)辦理延續(xù)，否則自動失效，因此正確答案為C。

2.解析：C選項屬于合規(guī)行為，A、B、D均屬于禁止性行為，符合培訓中“從業(yè)人員行為規(guī)范”模塊內(nèi)容。

3.解析：重新申請資格難度增加，因需考核更嚴格的標準，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

4.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，違規(guī)被注銷需等待3年，因此正確答案為B。

5.解析：延續(xù)申請需在有效期屆滿前90日提出，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

6.解析：B選項屬于主動離職，證書失效；A、C、D均不影響證書有效性。

7.解析：證書失效是自動行為，無需注銷，因此正確答案為A。

8.解析：根據(jù)《證券法》，離職后1年內(nèi)不得違規(guī)自營或代理買賣證券，符合培訓中“合規(guī)要求”模塊的說明。

9.解析：逾期未申報將直接不予延續(xù)，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

10.解析：注銷是主動行為（如違規(guī)被注銷），失效是被動行為（如未延續(xù)），符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

二、多選題

11.解析：正確選項為ABC，D選項并非必要條件，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

12.解析：A、B、D屬于禁止性行為，C屬于合規(guī)行為，符合培訓中“從業(yè)人員行為規(guī)范”模塊的說明。

13.解析：正確選項為ABC，D選項不影響延續(xù)，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

14.解析：正確選項為ABD，C選項屬于違規(guī)行為，但非失效原因，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

15.解析：正確選項為AC，D選項錯誤，失效可重新申請，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

三、判斷題

16.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證書失效后可重新申請，因此正確。

17.解析：延續(xù)申請需本人提交，不可委托，因此錯誤。

18.解析：根據(jù)《證券法》，離職后1年內(nèi)不得違規(guī)自營或代理買賣證券，因此正確。

19.解析：重新申請資格需滿足繼續(xù)教育要求，因此錯誤。

20.解析：注銷是主動行為，失效是被動行為，因此正確。

21.解析：延續(xù)申請需機構(gòu)推薦函，因此正確。

22.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，違規(guī)被注銷需等待3年，因此正確。

23.解析：禁止性行為包括信息保密，因此錯誤。

24.解析：延續(xù)申請需提交紙質(zhì)材料，因此錯誤。

25.解析：未及時處理可能導致黑名單，因此正確。

四、填空題

26.解析：證書失效是自動行為，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

27.解析：根據(jù)《證券法》，離職后1年內(nèi)不得違規(guī)自營或代理買賣證券，符合培訓中“合規(guī)要求”模塊的說明。

28.解析：延續(xù)申請需在有效期屆滿前90日提出，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

29.解析：違規(guī)被注銷需等待3年，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

30.解析：從業(yè)人員未按規(guī)定申報延續(xù)，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

五、簡答題

31.解析：答案涵蓋延續(xù)流程的三個核心步驟：確認狀態(tài)、提交材料、審核通過，符合培訓中“資格管理”模塊的說明。

32.解析：答案涵蓋交易、信息披露、職務便利三個核心違規(guī)點，符合培訓中“從業(yè)人員行為規(guī)范”模塊的說明。

33.解析：答案涵蓋申請表、繼續(xù)教育證明、機構(gòu)推薦