第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)安慶銀行從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.安慶銀行在個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中，對(duì)于信用記錄良好的客戶，首套房貸款利率通常參考（）基準(zhǔn)利率。

A.LPR-20BP

B.LPR+20BP

C.城市商業(yè)銀行平均利率

D.同業(yè)拆借利率

答：________

2.根據(jù)安慶銀行內(nèi)部規(guī)定，柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)的時(shí)限要求是（）。

A.2小時(shí)內(nèi)

B.4小時(shí)內(nèi)

C.8小時(shí)內(nèi)

D.24小時(shí)內(nèi)

答：________

3.在銀行理財(cái)銷售中，從業(yè)人員向客戶推薦“保本保息”類產(chǎn)品時(shí)，必須確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于（）等級(jí)。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

答：________

4.安慶銀行客戶身份識(shí)別制度中，對(duì)于存量客戶的重新識(shí)別，通常要求在以下哪種情況下進(jìn)行？（）

A.客戶存款余額超過(guò)50萬(wàn)元

B.客戶身份證有效期屆滿

C.客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品金額超過(guò)10萬(wàn)元

D.客戶賬戶發(fā)生異常交易

答：________

5.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少為（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答：________

6.安慶銀行信貸審批流程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于貸后管理的范疇？（）

A.貸款申請(qǐng)受理

B.信用報(bào)告查詢

C.還款資金監(jiān)控

D.擔(dān)保落實(shí)

答：________

7.銀行在開展員工行為排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.員工曠工

B.員工違規(guī)使用社交賬號(hào)

C.員工遲到

D.員工加班

答：________

8.安慶銀行信用卡業(yè)務(wù)中，關(guān)于“一卡一賬戶”原則，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.一張信用卡可綁定多個(gè)銀行賬戶

B.一張信用卡只能綁定一個(gè)第三方支付賬戶

C.一張信用卡只能綁定一個(gè)本行或他行賬戶

D.一張信用卡可同時(shí)綁定多個(gè)本行或他行賬戶

答：________

9.銀行在處理客戶投訴時(shí)，若涉及金額超過(guò)5萬(wàn)元，必須啟動(dòng)（）機(jī)制。

A.高級(jí)管理人員介入

B.部門聯(lián)席會(huì)議

C.客戶滿意度回訪

D.跨部門協(xié)作

答：________

10.安慶銀行電子銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于手機(jī)銀行登錄密碼重置，以下哪個(gè)操作符合安全規(guī)范？（）

A.通過(guò)短信驗(yàn)證碼直接重置

B.需客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理

C.需提供身份證原件和銀行卡

D.通過(guò)第三方平臺(tái)驗(yàn)證身份后重置

答：________

11.根據(jù)安慶銀行內(nèi)部考核辦法，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人年度績(jī)效考核中，不良貸款率低于（）的網(wǎng)點(diǎn)可獲評(píng)“優(yōu)秀”。

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

答：________

12.銀行在開展客戶營(yíng)銷時(shí)，以下哪種行為可能違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》？（）

A.向客戶推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品

B.通過(guò)客戶社交賬號(hào)發(fā)布營(yíng)銷信息

C.為爭(zhēng)取客戶給予不當(dāng)利益承諾

D.定期進(jìn)行客戶回訪

答：________

13.安慶銀行關(guān)于柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)操作符合內(nèi)控要求？（）

A.現(xiàn)金清點(diǎn)時(shí)允許他人旁觀

B.大額現(xiàn)金存取需雙人復(fù)核

C.現(xiàn)金運(yùn)送時(shí)無(wú)需登記車輛信息

D.現(xiàn)金保管箱鑰匙由柜員單獨(dú)保管

答：________

14.根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，銀行在開展員工培訓(xùn)時(shí)，反洗錢培訓(xùn)的頻次要求是（）。

A.每半年一次

B.每年一次

C.每三年一次

D.每五年一次

答：________

15.安慶銀行關(guān)于電子憑證業(yè)務(wù)，以下哪種情況需轉(zhuǎn)為紙質(zhì)憑證？（）

A.客戶要求提供紙質(zhì)發(fā)票

B.電子憑證系統(tǒng)故障

C.交易金額超過(guò)20萬(wàn)元

D.客戶身份證信息未完整采集

答：________

16.銀行在處理客戶投訴時(shí)，若投訴涉及法律訴訟，必須啟動(dòng)（）流程。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.合規(guī)審查

C.調(diào)查取證

D.客戶安撫

答：________

17.安慶銀行關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)裝修項(xiàng)目，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)需經(jīng)過(guò)上級(jí)行批準(zhǔn)？（）

A.設(shè)計(jì)方案確認(rèn)

B.施工單位選擇

C.裝修預(yù)算審批

D.裝修材料采購(gòu)

答：________

18.銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于抵押物評(píng)估，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.評(píng)估機(jī)構(gòu)必須由銀行指定

B.評(píng)估價(jià)值不得高于市場(chǎng)價(jià)值

C.評(píng)估報(bào)告需銀行蓋章確認(rèn)

D.評(píng)估費(fèi)用由客戶承擔(dān)

答：________

19.安慶銀行關(guān)于員工行為排查，以下哪個(gè)行為屬于重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象？（）

A.員工離職后仍參與業(yè)務(wù)咨詢

B.員工定期參加行業(yè)交流

C.員工接受外部機(jī)構(gòu)培訓(xùn)

D.員工參加同事聚餐

答：________

20.銀行在處理涉密信息時(shí)，以下哪個(gè)操作符合保密要求？（）

A.通過(guò)公共郵箱傳輸客戶資料

B.在打印客戶信息時(shí)使用碎紙機(jī)

C.將客戶資料存放在辦公桌上

D.在手機(jī)上保存客戶身份證照片

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.安慶銀行網(wǎng)點(diǎn)在開展客戶身份識(shí)別時(shí)，需核實(shí)客戶以下哪些信息？（）

A.姓名、身份證號(hào)

B.地址、職業(yè)

C.交易目的、資金來(lái)源

D.交易頻率、賬戶余額

答：________

22.銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需進(jìn)行雙人復(fù)核？（）

A.貸款審批

B.擔(dān)保落實(shí)

C.現(xiàn)金發(fā)放

D.信用報(bào)告查詢

答：________

23.安慶銀行關(guān)于員工行為排查，以下哪些行為屬于重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象？（）

A.員工私下收受客戶禮品

B.員工參與非法集資活動(dòng)

C.員工泄露客戶信息

D.員工在社交媒體發(fā)布不當(dāng)言論

答：________

24.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，以下哪些措施屬于客戶身份識(shí)別的內(nèi)容？（）

A.客戶身份信息采集

B.交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.反洗錢宣傳

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

答：________

25.安慶銀行關(guān)于柜面業(yè)務(wù)操作，以下哪些環(huán)節(jié)需使用系統(tǒng)留痕？（）

A.現(xiàn)金存取

B.賬戶查詢

C.貸款發(fā)放

D.客戶投訴處理

答：________

26.銀行在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些情況需啟動(dòng)跨部門協(xié)作？（）

A.投訴涉及法律訴訟

B.投訴金額超過(guò)10萬(wàn)元

C.投訴涉及多個(gè)業(yè)務(wù)條線

D.客戶情緒激動(dòng)

答：________

27.安慶銀行關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)安全管理，以下哪些措施符合內(nèi)控要求？（）

A.安裝監(jiān)控設(shè)備

B.配備消防器材

C.定期進(jìn)行安全演練

D.禁止員工攜帶個(gè)人手機(jī)

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.安慶銀行客戶身份識(shí)別制度要求，對(duì)于可疑交易客戶，必須進(jìn)行重點(diǎn)識(shí)別。（）

答：________

29.銀行在開展員工培訓(xùn)時(shí)，培訓(xùn)內(nèi)容必須涵蓋合規(guī)經(jīng)營(yíng)、反洗錢、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面。（）

答：________

30.安慶銀行關(guān)于柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)，柜員在清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)允許使用手機(jī)拍照記錄。（）

答：________

31.銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶，必須要求其提供房產(chǎn)抵押。（）

答：________

32.安慶銀行關(guān)于電子銀行業(yè)務(wù)，客戶可通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬操作，無(wú)需到網(wǎng)點(diǎn)辦理。（）

答：________

33.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，必須建立客戶身份信息數(shù)據(jù)庫(kù)，并定期更新。（）

答：________

34.安慶銀行關(guān)于員工行為排查，員工在離職后不得參與任何與原銀行相關(guān)的業(yè)務(wù)咨詢。（）

答：________

35.銀行在處理客戶投訴時(shí)，必須當(dāng)場(chǎng)解決客戶提出的所有問(wèn)題。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.安慶銀行關(guān)于反洗錢工作，必須建立______機(jī)制，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性和完整性。

答：________

37.銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循______原則，確保信貸審批的客觀性和公正性。

答：________

38.安慶銀行關(guān)于柜面業(yè)務(wù)操作，必須嚴(yán)格執(zhí)行______制度，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

答：________

39.銀行在開展員工培訓(xùn)時(shí)，反洗錢培訓(xùn)的頻次要求是______，確保員工掌握最新的反洗錢知識(shí)和技能。

答：________

40.安慶銀行關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)安全管理，必須定期進(jìn)行______，確保網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)備的正常運(yùn)行。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述安慶銀行客戶身份識(shí)別制度的主要內(nèi)容。

答：________

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)的問(wèn)題及解決措施。

答：________

43.簡(jiǎn)述安慶銀行關(guān)于員工行為排查的重點(diǎn)內(nèi)容和方法。

答：________

44.結(jié)合反洗錢法規(guī)定，分析銀行在開展客戶身份識(shí)別時(shí)需注意的關(guān)鍵點(diǎn)。

答：________

45.簡(jiǎn)述安慶銀行關(guān)于柜面業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

答：________

六、案例分析題（共15分）

46.案例背景：安慶銀行某網(wǎng)點(diǎn)客戶李女士反映，其信用卡賬戶近期出現(xiàn)多筆異常交易，疑似被盜刷。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該客戶長(zhǎng)期使用弱密碼登錄手機(jī)銀行，且經(jīng)常在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下操作。網(wǎng)點(diǎn)工作人員在為客戶辦理掛失的同時(shí)，建議其加強(qiáng)賬戶安全管理。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中客戶信用卡被盜刷的主要原因。

（2）提出安慶銀行應(yīng)采取哪些措施防范類似風(fēng)險(xiǎn)。

（3）總結(jié)該案例對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)的啟示。

答：________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)安慶銀行內(nèi)部規(guī)定，個(gè)人貸款利率通常參考LPR-20BP基準(zhǔn)利率，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)LPR+20BP通常適用于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，C選項(xiàng)城市商業(yè)銀行平均利率不屬于官方基準(zhǔn)，D選項(xiàng)同業(yè)拆借利率不適用于個(gè)人貸款利率。

2.B

解析：根據(jù)安慶銀行《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件管理辦法》第5條規(guī)定，柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)時(shí)限要求為4小時(shí)內(nèi)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)2小時(shí)內(nèi)過(guò)于嚴(yán)格，C選項(xiàng)8小時(shí)內(nèi)過(guò)長(zhǎng)，D選項(xiàng)24小時(shí)內(nèi)不符合時(shí)效要求。

3.C

解析：根據(jù)《銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第12條規(guī)定，從業(yè)人員向客戶推薦“保本保息”類產(chǎn)品時(shí)，必須確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于R3等級(jí)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)R1屬于保守型客戶，B選項(xiàng)R2屬于穩(wěn)健型客戶，D選項(xiàng)R4屬于進(jìn)取型客戶，均不符合要求。

4.B

解析：根據(jù)安慶銀行《客戶身份識(shí)別操作指引》第8條規(guī)定，存量客戶的重新識(shí)別通常要求在客戶身份證有效期屆滿時(shí)進(jìn)行，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)存款余額、C選項(xiàng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品金額、D選項(xiàng)賬戶異常交易均不屬于重新識(shí)別的觸發(fā)條件。

5.B

解析：根據(jù)《反洗錢法》第19條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少為5年，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)3年、C選項(xiàng)10年、D選項(xiàng)15年均不符合法律規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)安慶銀行《信貸業(yè)務(wù)操作流程》第15條規(guī)定，還款資金監(jiān)控屬于貸后管理的范疇，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)貸款申請(qǐng)受理、B選項(xiàng)信用報(bào)告查詢、D選項(xiàng)擔(dān)保落實(shí)均屬于信貸審批環(huán)節(jié)。

7.B

解析：根據(jù)安慶銀行《員工行為排查管理辦法》第6條規(guī)定，員工違規(guī)使用社交賬號(hào)屬于重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)曠工、C選項(xiàng)遲到、D選項(xiàng)加班均不屬于違規(guī)行為排查的重點(diǎn)。

8.C

解析：根據(jù)安慶銀行《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，“一卡一賬戶”原則要求一張信用卡只能綁定一個(gè)本行或他行賬戶，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、D選項(xiàng)均違反該原則。

9.A

解析：根據(jù)安慶銀行《客戶投訴處理管理辦法》第9條規(guī)定，涉及金額超過(guò)5萬(wàn)元的投訴必須啟動(dòng)高級(jí)管理人員介入機(jī)制，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)部門聯(lián)席會(huì)議、C選項(xiàng)客戶滿意度回訪、D選項(xiàng)跨部門協(xié)作均不符合要求。

10.A

解析：根據(jù)安慶銀行《電子銀行業(yè)務(wù)安全操作規(guī)范》第5條規(guī)定，手機(jī)銀行登錄密碼重置需通過(guò)短信驗(yàn)證碼直接重置，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合安全規(guī)范。

11.B

解析：根據(jù)安慶銀行《網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核辦法》第7條規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人年度績(jī)效考核中，不良貸款率低于2%的網(wǎng)點(diǎn)可獲評(píng)“優(yōu)秀”，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)1%、C選項(xiàng)3%、D選項(xiàng)4%均不符合要求。

12.C

解析：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第8條規(guī)定，從業(yè)人員不得為爭(zhēng)取客戶給予不當(dāng)利益承諾，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、D選項(xiàng)均符合職業(yè)操守要求。

13.B

解析：根據(jù)安慶銀行《柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范》第12條規(guī)定，大額現(xiàn)金存取需雙人復(fù)核，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合內(nèi)控要求。

14.B

解析：根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第15條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的頻次要求是每年一次，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合要求。

15.B

解析：根據(jù)安慶銀行《電子憑證業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定，電子憑證系統(tǒng)故障時(shí)需轉(zhuǎn)為紙質(zhì)憑證，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不屬于轉(zhuǎn)為紙質(zhì)憑證的觸發(fā)條件。

16.B

解析：根據(jù)安慶銀行《法律事務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，投訴涉及法律訴訟必須啟動(dòng)合規(guī)審查流程，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合要求。

17.C

解析：根據(jù)安慶銀行《網(wǎng)點(diǎn)裝修項(xiàng)目管理辦法》第5條規(guī)定，裝修預(yù)算審批需經(jīng)過(guò)上級(jí)行批準(zhǔn)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不屬于上級(jí)行批準(zhǔn)的范疇。

18.B

解析：根據(jù)《物權(quán)法》第19條規(guī)定，抵押物評(píng)估價(jià)值不得高于市場(chǎng)價(jià)值，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定。

19.A

解析：根據(jù)安慶銀行《員工行為排查管理辦法》第7條規(guī)定，員工離職后仍參與業(yè)務(wù)咨詢屬于重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不屬于重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。

20.B

解析：根據(jù)安慶銀行《涉密信息保密管理辦法》第10條規(guī)定，在打印客戶信息時(shí)使用碎紙機(jī)符合保密要求，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合保密要求。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)安慶銀行《客戶身份識(shí)別操作指引》第3條規(guī)定，客戶身份識(shí)別需核實(shí)客戶姓名、身份證號(hào)、地址、職業(yè)、交易目的、資金來(lái)源等信息，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)交易頻率、賬戶余額不屬于身份識(shí)別的內(nèi)容。

22.ABC

解析：根據(jù)安慶銀行《信貸業(yè)務(wù)操作流程》第11條規(guī)定，貸款審批、擔(dān)保落實(shí)、現(xiàn)金發(fā)放需進(jìn)行雙人復(fù)核，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)信用報(bào)告查詢不屬于雙人復(fù)核的范疇。

23.ABCD

解析：根據(jù)安慶銀行《員工行為排查管理辦法》第5條規(guī)定，員工私下收受客戶禮品、參與非法集資活動(dòng)、泄露客戶信息、在社交媒體發(fā)布不當(dāng)言論均屬于重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，因此ABCD選項(xiàng)正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《反洗錢法》第14條規(guī)定，客戶身份識(shí)別的內(nèi)容包括客戶身份信息采集、交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反洗錢宣傳、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，因此ABCD選項(xiàng)正確。

25.ABC

解析：根據(jù)安慶銀行《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范》第9條規(guī)定，現(xiàn)金存取、賬戶查詢、貸款發(fā)放需使用系統(tǒng)留痕，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)客戶投訴處理不屬于系統(tǒng)留痕的范疇。

26.ABC

解析：根據(jù)安慶銀行《客戶投訴處理管理辦法》第8條規(guī)定，投訴涉及法律訴訟、金額超過(guò)10萬(wàn)元、涉及多個(gè)業(yè)務(wù)條線需啟動(dòng)跨部門協(xié)作，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)客戶情緒激動(dòng)不屬于跨部門協(xié)作的觸發(fā)條件。

27.ABC

解析：根據(jù)安慶銀行《網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)定》第6條規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)安全管理措施包括安裝監(jiān)控設(shè)備、配備消防器材、定期進(jìn)行安全演練，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)禁止員工攜帶個(gè)人手機(jī)不符合人性化管理要求。

三、判斷題

28.√

解析：根據(jù)安慶銀行《客戶身份識(shí)別制度》第4條規(guī)定，對(duì)于可疑交易客戶，必須進(jìn)行重點(diǎn)識(shí)別，因此本題說(shuō)法正確。

29.√

解析：根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工培訓(xùn)管理辦法》第7條規(guī)定，銀行在開展員工培訓(xùn)時(shí)，培訓(xùn)內(nèi)容必須涵蓋合規(guī)經(jīng)營(yíng)、反洗錢、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面，因此本題說(shuō)法正確。

30.×

解析：根據(jù)安慶銀行《柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范》第11條規(guī)定，柜員在清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)禁止使用手機(jī)拍照記錄，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.×

解析：根據(jù)安慶銀行《信貸業(yè)務(wù)操作流程》第12條規(guī)定，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶，可要求其提供房產(chǎn)抵押，但并非必須，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)安慶銀行《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第5條規(guī)定，客戶可通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬操作，無(wú)需到網(wǎng)點(diǎn)辦理，因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《反洗錢法》第18條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須建立客戶身份信息數(shù)據(jù)庫(kù)，并定期更新，因此本題說(shuō)法正確。

34.√

解析：根據(jù)安慶銀行《員工行為排查管理辦法》第6條規(guī)定，員工在離職后不得參與任何與原銀行相關(guān)的業(yè)務(wù)咨詢，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：根據(jù)安慶銀行《客戶投訴處理管理辦法》第10條規(guī)定，銀行在處理客戶投訴時(shí)，并非必須當(dāng)場(chǎng)解決客戶提出的所有問(wèn)題，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.客戶身份信息重新識(shí)別

答：客戶身份信息重新識(shí)別

37.客觀公正

答：客觀公正

38.柜面業(yè)務(wù)操作雙人復(fù)核

答：柜面業(yè)務(wù)操作雙人復(fù)核

39.每年一次

答：每年一次

40.安全設(shè)備檢查維護(hù)

答：安全設(shè)備檢查維護(hù)

五、簡(jiǎn)答題

41.安慶銀行客戶身份識(shí)別制度的主要內(nèi)容包括：

答：①客戶身份信息采集：要求采集客戶姓名、身份證號(hào)、地址、職業(yè)、交易目的、資金來(lái)源等信息；②交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別措施；③重新識(shí)別：在特定情況下對(duì)存量客戶進(jìn)行重新識(shí)別；④信息保存：客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少為5年。

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析銀行在處理信貸業(yè)務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)的