第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試行測及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

()

2.下列關于證券公司風險監(jiān)控指標的說法中，正確的是（）。

A.風險覆蓋率不得低于100%

B.資本杠桿率不得低于200%

C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%

D.流動資產(chǎn)與流動負債的比例不得低于200%

()

3.投資者張某通過證券公司購買A股股票，其申報價格最小變動單位為（）元。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.1

()

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，其客戶信用交易擔保證券的維持擔保比例不得低于（）%。

A.150

B.180

C.200

D.250

()

5.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其公司治理規(guī)范且運作良好的要求包括（）。

Ⅰ.具有健全的內(nèi)部控制制度

Ⅱ.具有完善的風險管理流程

Ⅲ.具有獨立的合規(guī)部門

Ⅳ.董事會成員中通過證券從業(yè)資格考試的比例不低于1/2

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

()

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

()

7.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)和部門

B.應定期進行內(nèi)部審計

C.應由總經(jīng)理直接負責實施

D.應建立有效的報告和溝通機制

()

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶收取（）倍的保證金。

A.1

B.1.5

C.2

D.3

()

9.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，應當以（）為本位，遵循審慎經(jīng)營原則。

A.利潤最大化

B.風險控制

C.客戶利益優(yōu)先

D.市場份額擴張

()

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資管理人應當具有（）年以上證券投資管理經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

()

11.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

()

12.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當由（）組成。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.獨立董事

D.高級管理人員和投資專業(yè)人員

()

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于（）萬元人民幣。

A.100

B.200

C.500

D.1000

()

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準的，應當聘請（）對發(fā)行文件進行驗證。

A.會計師事務所

B.律師事務所

C.資產(chǎn)評估機構

D.獨立評級機構

()

15.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括（）。

Ⅰ.利用內(nèi)幕信息進行交易

Ⅱ.違反規(guī)定為客戶買賣證券提供融資融券服務

Ⅲ.通過操縱市場獲取不正當利益

Ⅳ.以個人名義進行自營業(yè)務

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

()

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的名稱應當表明（）特征。

A.風險收益水平

B.投資方向

C.投資策略

D.以上都是

()

17.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全（）制度。

A.風險控制

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.客戶服務

()

18.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當（）執(zhí)行。

A.由高級管理人員直接

B.由投資專業(yè)人員

C.經(jīng)過董事會批準

D.經(jīng)過監(jiān)事會批準

()

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到（）人以上的，應當報中國證監(jiān)會備案。

A.50

B.100

C.200

D.300

()

20.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當在（）小時內(nèi)就發(fā)行人的證券發(fā)行申請文件進行盡職調(diào)查。

A.24

B.48

C.72

D.96

()

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括（）。

Ⅰ.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

Ⅱ.違反規(guī)定進行利益輸送

Ⅲ.違反規(guī)定進行內(nèi)幕交易

Ⅳ.違反規(guī)定進行市場操縱

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

()

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到（）人以上的，應當（）。

Ⅰ.報中國證監(jiān)會審批

Ⅱ.報證券交易所備案

Ⅲ.向投資者提供風險揭示書

Ⅳ.向投資者提供定期報告

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

()

23.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全（）制度。

Ⅰ.風險控制

Ⅱ.內(nèi)部控制

Ⅲ.信息披露

Ⅳ.客戶服務

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

()

24.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當由（）組成。

Ⅰ.高級管理人員

Ⅱ.投資專業(yè)人員

Ⅲ.獨立董事

Ⅳ.客戶代表

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

()

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到（）人以上的，應當（）。

Ⅰ.報中國證監(jiān)會審批

Ⅱ.報證券交易所備案

Ⅲ.向投資者提供風險揭示書

Ⅳ.向投資者提供定期報告

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

()

27.證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用交易擔保證券的維持擔保比例不得低于150%。

()

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過300人。

()

29.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

()

30.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易。

()

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的名稱應當表明風險收益水平。

()

32.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全風險控制制度。

()

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當由投資專業(yè)人員執(zhí)行。

()

34.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到100人以上的，應當報中國證監(jiān)會審批。

()

35.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當在48小時內(nèi)就發(fā)行人的證券發(fā)行申請文件進行盡職調(diào)查。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

2.證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用交易擔保證券的維持擔保比例不得低于______%。

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過______人。

4.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具有______年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

5.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括______交易。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制要求。

答：________

42.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務的主要流程。

答：________

43.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的主要職責。

答：________

44.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務的主要要求。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司A，其自營投資規(guī)模占凈資本的250%，且存在利用內(nèi)幕信息進行交易的行為。請分析A公司存在的問題，并提出整改建議。

案例背景分析：________

問題解答：

問題1：答：________

問題2：答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司風險監(jiān)控指標管理辦法》第七條，風險覆蓋率不得低于100%。

B、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

3.A

解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》和《深圳證券交易所交易規(guī)則》，A股股票的申報價格最小變動單位為0.01元。

B、C、D選項錯誤，因為不符合交易所規(guī)則。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶信用交易擔保證券的維持擔保比例不得低于200%。

A、B、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具有健全的內(nèi)部控制制度、完善的風險管理流程和獨立的合規(guī)部門。

B、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過500人。

A、B、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應由董事會負責實施，而非總經(jīng)理。

A、B、D選項正確，但C選項錯誤。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶收取2倍的保證金。

A、B、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，應當以風險控制為本位，遵循審慎經(jīng)營原則。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資管理人應當具有2年以上證券投資管理經(jīng)驗。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A、B、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當由高級管理人員和投資專業(yè)人員組成。

A、B、C選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于500萬元人民幣。

A、B、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

14.B

解析：根據(jù)《證券法》第三十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準的，應當聘請律師事務所對發(fā)行文件進行驗證。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易、違反規(guī)定為客戶買賣證券提供融資融券服務、通過操縱市場獲取不正當利益。

B、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的名稱應當表明風險收益水平、投資方向和投資策略特征。

A、B、C選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全內(nèi)部控制制度。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當由投資專業(yè)人員執(zhí)行。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到100人以上的，應當報中國證監(jiān)會備案。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當在48小時內(nèi)就發(fā)行人的證券發(fā)行申請文件進行盡職調(diào)查。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)、違反規(guī)定進行利益輸送、違反規(guī)定進行內(nèi)幕交易、違反規(guī)定進行市場操縱。

A、B、C選項錯誤，因為不全面。

22.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到100人以上的，應當報證券交易所備案。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

23.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全風險控制制度、內(nèi)部控制制度和信息披露制度。

A、B、C選項錯誤，因為不全面。

24.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構應當由高級管理人員和投資專業(yè)人員組成。

B、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

25.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到100人以上的，應當報證券交易所備案。

A、C、D選項錯誤，因為不符合法規(guī)要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶信用交易擔保證券的維持擔保比例不得低于150%。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過500人。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止的行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的名稱應當表明風險收益水平。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全風險控制制度。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當由投資專業(yè)人員執(zhí)行。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)達到100人以上的，應當