中信建投融資融券考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者向證券公司借入資金買入證券稱為（）A.融券交易B.融資交易C.賣空交易D.買空交易答案：B2.以下哪個不是融資融券的標(biāo)的證券應(yīng)符合的條件（）A.在交易所上市交易超過3個月B.股東人數(shù)不少于4000人C.融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元D.波動幅度極大的股票答案：D3.融資融券的期限最長不得超過（）A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B4.融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的計算公式為（）A.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用）B.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×買入價+利息及費用）C.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融券賣出金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用）D.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融券賣出金額+融券賣出證券數(shù)量×買入價+利息及費用）答案：A5.在融資融券交易中，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于（）時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。A.130%B.150%C.180%D.200%答案：A6.融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定，證券公司（）強制平倉的條件、方式、順序等事項。A.可以自行決定B.與客戶協(xié)商后C.根據(jù)交易所規(guī)定D.按照監(jiān)管要求答案：A7.客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除（）以外的證券。A.擔(dān)保物B.可充抵保證金證券C.融資買入標(biāo)的證券D.融券賣出標(biāo)的證券答案：A8.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照（）的架構(gòu)設(shè)立和運行。A.董事會-業(yè)務(wù)決策機構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-分支機構(gòu)B.董事會-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-業(yè)務(wù)決策機構(gòu)-分支機構(gòu)C.業(yè)務(wù)決策機構(gòu)-董事會-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-分支機構(gòu)D.業(yè)務(wù)決策機構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-董事會-分支機構(gòu)答案：A9.以下關(guān)于融資融券利息的說法正確的是（）A.按照固定利率計算B.按照市場利率計算C.按照證券公司與客戶的約定計算D.按照央行基準(zhǔn)利率計算答案：C10.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要不包括（）A.客戶信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.匯率風(fēng)險答案：D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.融資融券業(yè)務(wù)的特點包括（）A.杠桿性B.資金疏通性C.信用雙重性D.做空機制答案：ABCD2.可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按下列（）折算率進行折算。A.上證180指數(shù)成份股股票及深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%B.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%C.國債折算率最高不超過95%D.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%答案：ABCD3.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）等制度。A.融資融券業(yè)務(wù)管理制度B.決策與授權(quán)體系C.操作流程和風(fēng)險識別D.評估與控制體系答案：ABCD4.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險包括（）A.客戶違約風(fēng)險B.市場波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值不足風(fēng)險C.客戶信用資質(zhì)下降風(fēng)險D.客戶提前還款風(fēng)險答案：ABC5.以下關(guān)于融資融券交易的說法正確的有（）A.融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或其整數(shù)倍B.融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價C.投資者融券賣出所得資金，須優(yōu)先償還其融資欠款D.投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款答案：ABD6.證券公司對客戶的授信和融出資金、融出證券的管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.平等B.自愿C.公平D.誠實信用答案：ABCD7.融資融券業(yè)務(wù)中，可能影響客戶維持擔(dān)保比例的因素有（）A.信用賬戶內(nèi)證券市值的變化B.融資買入或融券賣出金額的變化C.利息及費用的增加D.客戶償還融資融券債務(wù)的情況答案：ABCD8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在（）分別開立賬戶。A.證券登記結(jié)算機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.交易所D.按照規(guī)定可以進行客戶資金存管的商業(yè)銀行答案：ABD9.在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司的權(quán)益處理包括（）A.對證券發(fā)行人的權(quán)利的行使B.要求客戶追加擔(dān)保物C.客戶提取擔(dān)保物的處理D.擔(dān)保物的處分答案：ABCD10.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用評級的主要依據(jù)包括（）A.客戶基本情況B.資產(chǎn)狀況C.投資經(jīng)驗D.風(fēng)險偏好答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶收取的保證金可以證券充抵。（）答案：正確2.融資融券交易中，客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)未到期融資融券交易的證券所得價款，須先償還其融資欠款。（）答案：正確3.只要是在交易所上市的證券都可以作為融資融券的標(biāo)的證券。（）答案：錯誤4.證券公司可以根據(jù)自身經(jīng)營管理能力和市場情況，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。（）答案：正確5.客戶信用賬戶內(nèi)的資金和證券在計算維持擔(dān)保比例時可以合并計算。（）答案：錯誤6.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可以通過向其他客戶借入資金或證券來進行交易。（）答案：錯誤7.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機制。（）答案：正確8.融資融券合同有效期內(nèi)，客戶信用等級發(fā)生變化，證券公司可以調(diào)整客戶授信額度。（）答案：正確9.客戶在進行融資融券交易前，不需要了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險。（）答案：錯誤10.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險只由證券公司承擔(dān)。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶授信的主要考慮因素。答案：主要考慮因素包括客戶的基本情況（如身份、年齡等）、資產(chǎn)狀況（資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)等）、投資經(jīng)驗（投資年限、投資品種等）、風(fēng)險偏好（保守型、激進型等）以及信用狀況等。2.什么是融資融券業(yè)務(wù)中的維持擔(dān)保比例？有何意義？答案：維持擔(dān)保比例是（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用）。意義在于衡量客戶信用賬戶風(fēng)險狀況，當(dāng)比例低于規(guī)定值時，證券公司可要求客戶追加擔(dān)保物以控制風(fēng)險。3.簡述融資融券業(yè)務(wù)中的標(biāo)的證券應(yīng)具備的基本條件。答案：應(yīng)在交易所上市交易超過3個月；股東人數(shù)不少于4000人；融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元等條件。4.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司如何進行風(fēng)險控制？答案：通過建立健全風(fēng)險識別、評估與控制體系；對客戶進行授信管理；設(shè)定維持擔(dān)保比例并監(jiān)控；對標(biāo)的證券進行管理等方式進行風(fēng)險控制。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論融資融券業(yè)務(wù)對證券市場的影響。答案：正面影響包括提供做空機制，增加市場流動性，提高市場定價效率等；負(fù)面影響有可能加劇市場波動，若風(fēng)險控制不當(dāng)可能引發(fā)信用風(fēng)險等。2.如何提高融資融券業(yè)務(wù)中客戶的風(fēng)險意識？答案：證券公司可以加強業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險的宣傳教育，在開戶時詳細(xì)講解風(fēng)險，定期推送風(fēng)險提示信息等