第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁外匯從業(yè)資格考試pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.外匯交易中，以下哪種貨幣對(duì)被視為“majors”（主要貨幣對(duì)）？

A.EUR/JPY

B.USD/SGD

C.GBP/USD

D.AUD/JPY

(________)

2.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)企業(yè)向境外機(jī)構(gòu)借款的余額累計(jì)超過等值多少美元時(shí)，需向外匯管理局辦理備案？

A.50萬美元

B.100萬美元

C.200萬美元

D.500萬美元

(________)

3.外匯交易中，以下哪種訂單類型允許投資者設(shè)置一個(gè)止損價(jià)位以限制潛在虧損？

A.市場(chǎng)訂單

B.限價(jià)訂單

C.止盈訂單

D.停損限價(jià)訂單

(________)

4.國(guó)際收支平衡表中，以下哪項(xiàng)屬于資本項(xiàng)目？

A.商品出口

B.外國(guó)直接投資

C.旅行支出

D.轉(zhuǎn)移支付

(________)

5.外匯匯率采用直接標(biāo)價(jià)法時(shí)，1美元折算成7人民幣，表示匯率是多少？

A.1美元=7人民幣

B.1人民幣=0.142美元

C.1美元=0.143美元

D.1人民幣=7美元

(________)

6.外匯遠(yuǎn)期交易中，若匯率預(yù)測(cè)錯(cuò)誤導(dǎo)致虧損，以下哪種情況可能導(dǎo)致虧損放大？

A.使用高杠桿

B.交易規(guī)模較小

C.匯率變動(dòng)幅度較小

D.采用對(duì)沖策略

(________)

7.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，外匯指定銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的原則不包括：

A.公開透明

B.自愿、真實(shí)、合規(guī)

C.信息保密

D.高杠桿操作

(________)

8.外匯衍生品中，以下哪種工具允許投資者在未來以固定匯率買入或賣出外匯？

A.期權(quán)合約

B.互換合約

C.遠(yuǎn)期合約

D.跨期指數(shù)量化交易

(________)

9.國(guó)際貨幣基金組織（IMF）的職能不包括：

A.監(jiān)督成員國(guó)外匯政策

B.提供短期貸款解決國(guó)際收支危機(jī)

C.制定各國(guó)貨幣政策

D.促進(jìn)全球貨幣合作

(________)

10.外匯市場(chǎng)交易時(shí)間最長(zhǎng)的時(shí)段是：

A.倫敦時(shí)段

B.紐約時(shí)段

C.東京時(shí)段

D.澳大利亞時(shí)段

(________)

11.外匯交易中，以下哪種指標(biāo)常用于判斷市場(chǎng)趨勢(shì)的強(qiáng)度？

A.隨機(jī)指標(biāo)（Stochastic）

B.移動(dòng)平均線（MA）

C.布林帶（BollingerBands）

D.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）

(________)

12.根據(jù)《反洗錢法》，外匯指定銀行在辦理大額交易時(shí)，需向反洗錢機(jī)構(gòu)報(bào)告的金額起點(diǎn)是：

A.10萬美元

B.20萬美元

C.50萬美元

D.100萬美元

(________)

13.外匯交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易者的保證金水平低于維持倉(cāng)位所需的最低比例？

A.匯率大幅上漲

B.杠桿比例較低

C.交易者及時(shí)追加保證金

D.市場(chǎng)波動(dòng)性較小

(________)

14.國(guó)際清算銀行（BIS）發(fā)布的《外匯市場(chǎng)報(bào)告》主要反映：

A.各國(guó)貨幣政策

B.全球外匯交易量

C.各國(guó)通貨膨脹率

D.國(guó)際資本流動(dòng)方向

(________)

15.外匯掉期交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易雙方產(chǎn)生收益？

A.利率預(yù)測(cè)完全錯(cuò)誤

B.利率預(yù)測(cè)部分準(zhǔn)確

C.利率變動(dòng)幅度較小

D.采用相同幣種的掉期合約

(________)

16.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)企業(yè)境外上市后，其境外所得利潤(rùn)匯回境內(nèi)需遵守：

A.無需備案

B.審批制

C.報(bào)告制

D.注冊(cè)制

(________)

17.外匯交易中，以下哪種工具可用于對(duì)沖匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)？

A.股票期權(quán)

B.外匯期貨

C.可轉(zhuǎn)債

D.稀有金屬期貨

(________)

18.國(guó)際收支逆差可能導(dǎo)致：

A.本幣升值

B.外匯儲(chǔ)備增加

C.國(guó)內(nèi)利率上升

D.貿(mào)易順差擴(kuò)大

(________)

19.外匯交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易者的實(shí)際收益與預(yù)期收益出現(xiàn)偏差？

A.使用限價(jià)訂單

B.杠桿比例過高

C.市場(chǎng)波動(dòng)性較小

D.交易者及時(shí)止損

(________)

20.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中，需向外匯管理局辦理登記的擔(dān)保類型不包括：

A.境外股權(quán)擔(dān)保

B.境外貸款擔(dān)保

C.境內(nèi)股權(quán)質(zhì)押

D.境外項(xiàng)目擔(dān)保

(________)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.外匯交易中，以下哪些因素會(huì)影響匯率波動(dòng)？

A.利率差異

B.通貨膨脹率

C.政治穩(wěn)定性

D.黃金儲(chǔ)備規(guī)模

E.貿(mào)易順差

(________)

22.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，外匯指定銀行在辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，需核實(shí)客戶的：

A.身份證明

B.用匯用途

C.資金來源

D.交易對(duì)手信息

E.交易頻率

(________)

23.外匯衍生品中，以下哪些工具可用于套期保值？

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.互換合約

E.跨期指數(shù)量化交易

(________)

24.國(guó)際收支平衡表中，以下哪些項(xiàng)目屬于經(jīng)常項(xiàng)目？

A.商品出口

B.勞務(wù)收入

C.轉(zhuǎn)移支付

D.外國(guó)直接投資

E.資本利得

(________)

25.外匯交易中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致交易者的保證金被強(qiáng)制平倉(cāng)？

A.匯率大幅反向變動(dòng)

B.杠桿比例過高

C.及時(shí)追加保證金

D.市場(chǎng)波動(dòng)性較小

E.交易者設(shè)置止損

(________)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.外匯匯率采用間接標(biāo)價(jià)法時(shí)，1美元折算成7人民幣，表示美元升值。

(________)

27.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)個(gè)人每年購(gòu)匯額度為等值5萬美元。

(________)

28.外匯遠(yuǎn)期交易中，若匯率預(yù)測(cè)準(zhǔn)確，交易者可鎖定未來買入外匯的成本。

(________)

29.國(guó)際貨幣基金組織的貸款條件通常包括要求借款國(guó)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性改革。

(________)

30.外匯掉期交易中，交易雙方通常需支付一定的交換價(jià)差。

(________)

31.根據(jù)《反洗錢法》，外匯指定銀行在辦理跨境匯款時(shí)，無需核實(shí)資金來源。

(________)

32.外匯交易中，使用高杠桿會(huì)放大收益，但不會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)。

(________)

33.國(guó)際收支順差會(huì)導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備增加，本幣升值。

(________)

34.外匯交易中，限價(jià)訂單比市價(jià)訂單更可能成交。

(________)

35.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)企業(yè)境外上市后，其境外所得利潤(rùn)無需向外匯管理局報(bào)告。

(________)

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.外匯市場(chǎng)是全球最大的金融市場(chǎng)，每日交易量超過________萬億美元。

(________)

37.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中，需向外匯管理局辦理________。

(________)

38.外匯交易中，使用________訂單可以設(shè)定一個(gè)止盈價(jià)位以鎖定潛在收益。

(________)

39.國(guó)際收支平衡表中，經(jīng)常項(xiàng)目主要包括________、勞務(wù)收入和轉(zhuǎn)移支付。

(________)

40.外匯衍生品中，________合約允許投資者在未來以固定匯率買入或賣出外匯。

(________)

41.根據(jù)《反洗錢法》，外匯指定銀行在辦理大額交易時(shí)，需向反洗錢機(jī)構(gòu)報(bào)告的金額起點(diǎn)是________美元。

(________)

42.外匯交易中，使用________可以對(duì)沖匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，但需支付一定的交換價(jià)差。

(________)

43.國(guó)際貨幣基金組織（IMF）的貸款條件通常包括要求借款國(guó)進(jìn)行________。

(________)

44.外匯市場(chǎng)交易時(shí)間最長(zhǎng)的時(shí)段是________時(shí)段。

(________)

45.外匯交易中，使用________指標(biāo)常用于判斷市場(chǎng)趨勢(shì)的強(qiáng)度。

(________)

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述外匯遠(yuǎn)期交易與期貨交易的主要區(qū)別。

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47.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中需遵守的主要規(guī)定有哪些？

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48.外匯交易中，如何通過技術(shù)指標(biāo)判斷市場(chǎng)趨勢(shì)？

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六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景：

某中國(guó)制造企業(yè)計(jì)劃向歐洲客戶出口一批機(jī)械設(shè)備，合同金額為100萬歐元，付款時(shí)間為90天后。由于企業(yè)擔(dān)心歐元在未來90天內(nèi)升值，導(dǎo)致利潤(rùn)減少，決定通過外匯遠(yuǎn)期交易進(jìn)行套期保值。企業(yè)在外匯市場(chǎng)上以1歐元=7.8人民幣的匯率買入90天遠(yuǎn)期歐元，同時(shí)按即期匯率將780萬元人民幣兌換成歐元，存入企業(yè)歐洲賬戶。

問題：

1.分析該企業(yè)通過外匯遠(yuǎn)期交易進(jìn)行套期保值的原因及潛在風(fēng)險(xiǎn)。

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2.若90天后歐元果然升值，市場(chǎng)匯率為1歐元=8.0人民幣，該企業(yè)實(shí)際收益如何？

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3.若90天后歐元貶值，市場(chǎng)匯率為1歐元=7.6人民幣，該企業(yè)實(shí)際收益如何？

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4.結(jié)合案例，簡(jiǎn)述外匯套期保值的主要應(yīng)用場(chǎng)景及注意事項(xiàng)。

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.D

4.B

5.A

6.A

7.D

8.C

9.C

10.B

11.B

12.A

13.A

14.B

15.B

16.C

17.B

18.C

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.120

37.登記

38.止盈

39.商品進(jìn)出口

40.遠(yuǎn)期

41.100

42.掉期

43.結(jié)構(gòu)性改革

44.紐約

45.移動(dòng)平均線

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.答：

①交易場(chǎng)所不同：遠(yuǎn)期交易通常在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行，而期貨交易在交易所進(jìn)行。

②合約標(biāo)準(zhǔn)不同：遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化的，而期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的。

③交易機(jī)制不同：遠(yuǎn)期交易無保證金制度，而期貨交易需繳納保證金。

④風(fēng)險(xiǎn)控制不同：遠(yuǎn)期交易風(fēng)險(xiǎn)較高，而期貨交易有每日結(jié)算制度。

47.答：

①境外擔(dān)保余額累計(jì)超過等值200萬美元需備案。

②擔(dān)保類型包括股權(quán)擔(dān)保、貸款擔(dān)保等，但境內(nèi)股權(quán)質(zhì)押無需備