第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試610及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值除以基金總份額計算得出的

B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在交易日下午3點公布

C.基金份額凈值波動主要受基金投資組合中證券價格變動的影響

D.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

2.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同

3.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人需定期披露其內(nèi)部風(fēng)險控制制度

B.基金管理人需披露基金投資策略和投資組合的構(gòu)成

C.基金管理人需披露董事、監(jiān)事和高級管理人員的變更情況

D.基金管理人需披露其與基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系，但無需披露具體金額

4.基金募集期間，投資者繳納的款項在基金合同生效前歸入（）。

A.基金資產(chǎn)

B.基金管理人自有資產(chǎn)

C.基金托管人自有資產(chǎn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)

5.下列關(guān)于基金運作費用的表述中，正確的是（）。

A.基金管理費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

B.基金托管費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

C.基金銷售服務(wù)費不屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

D.基金交易費不屬于基金運作費用

6.基金投資組合中，屬于“股票型基金”的是（）。

A.基金資產(chǎn)中80%以上投資于股票

B.基金資產(chǎn)中60%以上投資于債券

C.基金資產(chǎn)中20%以上投資于貨幣市場工具

D.基金資產(chǎn)中50%以上投資于非上市權(quán)益資產(chǎn)

7.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級的表述中，正確的是（）。

A.風(fēng)險等級越高的基金，預(yù)期收益率越低

B.風(fēng)險等級越低的基金，預(yù)期收益率越高

C.風(fēng)險等級越高的基金，投資者面臨的損失風(fēng)險越大

D.風(fēng)險等級越低的基金，投資者面臨的損失風(fēng)險越小

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.完全個性化原則

D.風(fēng)險匹配原則

9.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.投資者可以隨時申請贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.基金份額贖回可能存在贖回費

D.基金份額贖回的資金到賬時間通常需要T+1個工作日

10.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

11.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的貨幣市場工具

D.基金管理人的未決訴訟

12.基金信息披露中，屬于“臨時報告”的是（）。

A.基金年度報告

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同

13.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人需定期披露其投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金管理人無需披露其與基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.基金管理人需披露其內(nèi)部風(fēng)險控制制度的執(zhí)行情況

D.基金管理人無需披露基金投資策略的變更情況

14.基金募集期間，基金管理人需保證基金份額的認(rèn)購價格不低于（）。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額凈值

C.基金招募說明書規(guī)定的價格

D.基金托管人建議的價格

15.下列關(guān)于基金運作費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

B.基金托管費不屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

C.基金銷售服務(wù)費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

D.基金交易費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

16.基金投資組合中，屬于“混合型基金”的是（）。

A.基金資產(chǎn)中80%以上投資于股票

B.基金資產(chǎn)中60%以上投資于債券

C.基金資產(chǎn)中投資于股票和債券的比例較為均衡

D.基金資產(chǎn)中50%以上投資于非上市權(quán)益資產(chǎn)

17.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級的表述中，錯誤的是（）。

A.風(fēng)險等級越高的基金，預(yù)期收益率越高

B.風(fēng)險等級越低的基金，預(yù)期收益率越低

C.風(fēng)險等級越高的基金，投資者面臨的損失風(fēng)險越大

D.風(fēng)險等級越低的基金，投資者面臨的損失風(fēng)險越小

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵循的原則不包括（）。

A.公開透明原則

B.完全個性化原則

C.風(fēng)險匹配原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

19.下列關(guān)于基金份額申購的表述中，錯誤的是（）。

A.投資者可以隨時申請申購基金份額

B.基金份額申購價格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.基金份額申購可能存在申購費

D.基金份額申購的資金到賬時間通常需要T+2個工作日

20.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不包括（）。

A.基金的投資策略

B.基金的投資范圍

C.基金的投資目標(biāo)

D.基金管理人的組織架構(gòu)

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的有（）。

A.基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值除以基金總份額計算得出的

B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在交易日下午3點公布

C.基金份額凈值波動主要受基金投資組合中證券價格變動的影響

D.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

22.基金信息披露中，屬于“定期報告”的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同

23.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人需定期披露其內(nèi)部風(fēng)險控制制度

B.基金管理人需披露基金投資策略和投資組合的構(gòu)成

C.基金管理人需披露董事、監(jiān)事和高級管理人員的變更情況

D.基金管理人需披露其與基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系，但無需披露具體金額

24.基金募集期間，投資者繳納的款項在基金合同生效前歸入（）。

A.基金資產(chǎn)

B.基金管理人自有資產(chǎn)

C.基金托管人自有資產(chǎn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)

25.下列關(guān)于基金運作費用的表述中，正確的有（）。

A.基金管理費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

B.基金托管費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

C.基金銷售服務(wù)費不屬于基金凈值計算中需要扣除的費用

D.基金交易費不屬于基金運作費用

26.基金投資組合中，屬于“股票型基金”的有（）。

A.基金資產(chǎn)中80%以上投資于股票

B.基金資產(chǎn)中60%以上投資于債券

C.基金資產(chǎn)中20%以上投資于貨幣市場工具

D.基金資產(chǎn)中50%以上投資于非上市權(quán)益資產(chǎn)

27.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級的表述中，正確的有（）。

A.風(fēng)險等級越高的基金，預(yù)期收益率越高

B.風(fēng)險等級越低的基金，預(yù)期收益率越低

C.風(fēng)險等級越高的基金，投資者面臨的損失風(fēng)險越大

D.風(fēng)險等級越低的基金，投資者面臨的損失風(fēng)險越小

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.完全個性化原則

D.風(fēng)險匹配原則

29.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）。

A.投資者可以隨時申請贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.基金份額贖回可能存在贖回費

D.基金份額贖回的資金到賬時間通常需要T+1個工作日

30.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值每日只計算一次，通常在交易日下午3點公布。（）

32.基金管理人需定期披露其內(nèi)部風(fēng)險控制制度。（）

33.基金募集期間，投資者繳納的款項在基金合同生效前歸入基金管理人自有資產(chǎn)。（）

34.基金管理費屬于基金凈值計算中需要扣除的費用。（）

35.基金投資組合中，屬于“股票型基金”的是基金資產(chǎn)中80%以上投資于股票。（）

36.風(fēng)險等級越高的基金，預(yù)期收益率越高。（）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則。（）

38.投資者可以隨時申請贖回其持有的基金份額。（）

39.基金份額贖回的資金到賬時間通常需要T+1個工作日。（）

40.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括基金的投資策略。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額凈值是根據(jù)基金________除以基金總份額計算得出的。

42.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是________。

43.基金管理人需披露其與基金托管人的________關(guān)系，但無需披露具體金額。

44.基金募集期間，投資者繳納的款項在基金合同生效前歸入________。

45.基金運作費用中，________屬于基金凈值計算中需要扣除的費用。

46.基金投資組合中，屬于“股票型基金”的是基金資產(chǎn)中________以上投資于股票。

47.風(fēng)險等級越高的基金，________越高。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵循的原則包括________原則。

49.基金份額贖回的資金到賬時間通常需要________個工作日。

50.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括基金的投資________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“公開透明原則”及其意義。

52.簡述基金投資組合中，“股票型基金”和“混合型基金”的主要區(qū)別。

53.簡述基金份額申購和贖回過程中，投資者可能需要繳納的費用類型。

六、案例分析題（共25分）

54.某基金投資者張先生，通過某基金銷售機(jī)構(gòu)購買了一只股票型基金。在購買前，該銷售機(jī)構(gòu)向張先生推薦了該基金，并承諾該基金未來一年收益率可達(dá)20%。然而，在購買后，該基金由于市場原因表現(xiàn)不佳，一年后收益率僅為-5%。張先生非常生氣，認(rèn)為該銷售機(jī)構(gòu)存在虛假宣傳行為，要求其賠償損失。請結(jié)合基金銷售的相關(guān)法規(guī)和規(guī)范，分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否違規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.D

4.A

5.B

6.A

7.C

8.C

9.A

10.D

11.D

12.C

13.C

14.C

15.B

16.C

17.A

18.B

19.D

20.D

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.BCD

23.ABC

24.A

25.AB

26.A

27.CD

28.ABD

29.BCD

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.凈值

42.基金季度報告

43.關(guān)聯(lián)

44.基金資產(chǎn)

45.基金管理費

46.80%

47.預(yù)期收益率

48.風(fēng)險匹配

49.T+1

50.策略

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.答：基金信息披露的“公開透明原則”是指基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時、公平地披露基金信息，確保投資者在做出投資決策時能夠獲得充分、可靠的信息。該原則的意義在于：①保障投資者的知情權(quán)，使投資者能夠充分了解基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險收益特征等信息，做出理性的投資決策；②維護(hù)基金市場的公平、公正、公開，防止信息不對稱導(dǎo)致的內(nèi)幕交易、市場操縱等違法行為；③促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展，增強(qiáng)投資者對基金市場的信心。

52.答：基金投資組合中，“股票型基金”和“混合型基金”的主要區(qū)別在于：①股票型基金主要投資于股票，基金資產(chǎn)中80%以上投資于股票；而混合型基金同時投資于股票和債券等資產(chǎn)，投資比例較為均衡，沒有明確的投資比例限制。②股票型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益率通常較高；而混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益率則介于股票型基金和債券型基金之間。

53.答：基金份額申購和贖回過程中，投資者可能需要繳納的費用類型包括：①申購費：投資者在申購基金份額時需要繳納的費用，通常按照申購金額的一定比例收取。②贖回費：投資者在贖回基金份額時需要繳納的費用，通常按照贖回金額的一定比例收取。③銷售服務(wù)費：部分基金收取的費用，按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計提，并在基金份額贖回時扣除。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：該案例中，基金銷售機(jī)構(gòu)向張先生承諾該基金未來一年收益率可達(dá)20%，然而該基金實際收益率僅為-5%。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)虧損。該銷售機(jī)構(gòu)的行為涉嫌違規(guī)承諾收益。

問題解答：

問題1：該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否違規(guī)？

答：①該銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)承諾收益。根據(jù)