第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)年基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

A.基金份額凈值是由基金管理人每日計(jì)算并公告的

B.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險(xiǎn)越大

C.基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

D.基金份額凈值與基金業(yè)績(jī)直接掛鉤，但與投資者收益無(wú)關(guān)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金投資于股票市場(chǎng)的比例不得低于（）。

A.60%

B.80%

C.30%

D.50%

3.下列哪種金融工具不屬于基金合同必須記載的內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)托管事項(xiàng)

C.基金管理人、托管人的報(bào)酬

D.基金投資策略的詳細(xì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的頻率至少為（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.橫向比較時(shí)，應(yīng)剔除基金規(guī)模差異的影響

B.縱向比較時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金持倉(cāng)與基準(zhǔn)指數(shù)的差異

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估僅考慮收益率指標(biāo)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益率的計(jì)算需考慮波動(dòng)率因素

6.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則的核心是（）。

A.基金投資決策與基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)完全獨(dú)立

B.基金經(jīng)理直接負(fù)責(zé)基金估值工作

C.基金信息披露由非投資部門(mén)編制

D.基金資產(chǎn)保管與基金清算工作可由同一部門(mén)負(fù)責(zé)

7.基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型不包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)（適用于債券基金）

8.下列哪種行為屬于基金銷(xiāo)售禁止行為？（）

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中明確承諾收益

B.基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行合規(guī)的投資者適當(dāng)性匹配

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷

D.基金銷(xiāo)售人員在崗時(shí)向客戶(hù)推薦本人管理的基金

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.下列關(guān)于QDII基金投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可投資境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

B.QDII基金投資境外市場(chǎng)需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.QDII基金投資于單一境外市場(chǎng)的比例無(wú)限制

D.QDII基金需定期披露境外投資組合信息

11.基金定期報(bào)告中，“基金持倉(cāng)前十大重倉(cāng)股”披露的是（）。

A.報(bào)告期末基金實(shí)際持有的股票

B.報(bào)告期內(nèi)基金平均持有的股票

C.報(bào)告期內(nèi)基金最大單日持倉(cāng)的股票

D.報(bào)告期內(nèi)基金計(jì)劃投資的股票

12.基金管理人出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（）。

A.暫?；鸸芾砣藰I(yè)務(wù)

B.停止基金募集

C.處以罰款

D.直接取消基金管理人資格

13.基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是（）。

A.提高基金收益率

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.增加基金規(guī)模

D.減少交易成本

14.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)在基金凈值計(jì)算前扣除

B.基金托管費(fèi)由基金投資者承擔(dān)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類(lèi)份額

D.基金申購(gòu)費(fèi)在基金申購(gòu)時(shí)一次性扣除

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述應(yīng)明確（）。

A.基金的投資策略是否包括投機(jī)性交易

B.基金的投資比例是否允許突破法規(guī)限制

C.基金的投資決策是否由基金經(jīng)理獨(dú)立決定

D.基金的投資是否允許使用衍生工具

16.基金信息披露中，“重大事項(xiàng)”披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金管理人變更

B.基金托管人變更

C.基金名稱(chēng)變更

D.基金經(jīng)理更換助理

17.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需繳納的費(fèi)用可能包括（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

18.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基因選擇效應(yīng)反映基金經(jīng)理選股能力

B.因子效應(yīng)反映基金經(jīng)理?yè)駮r(shí)能力

C.基金業(yè)績(jī)歸因需考慮市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.基金業(yè)績(jī)歸因僅適用于股票型基金

19.基金管理人聘請(qǐng)外部指數(shù)提供商時(shí)，需關(guān)注的主要事項(xiàng)不包括（）。

A.指數(shù)編制的透明度

B.指數(shù)維護(hù)的獨(dú)立性

C.指數(shù)使用費(fèi)的高低

D.指數(shù)與基金投資策略的匹配度

20.基金投資者在簽署基金合同前，需提供的有效身份證明文件不包括（）。

A.身份證

B.軍官證

C.護(hù)照

D.基金賬戶(hù)卡

二、多選題（共15分，每題2分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.基金名稱(chēng)

B.基金運(yùn)作方式

C.基金份額持有人

D.基金托管事項(xiàng)

E.基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

22.基金投資分析中，常用的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括（）。

A.GDP增長(zhǎng)率

B.失業(yè)率

C.股票市場(chǎng)指數(shù)

D.利率水平

E.通貨膨脹率

23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.合規(guī)性原則

B.投資者適當(dāng)性原則

C.公開(kāi)透明原則

D.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

E.收入最大化原則

24.基金風(fēng)險(xiǎn)控制中，常用的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.最大回撤

E.資產(chǎn)負(fù)債率

25.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金投資組合的披露內(nèi)容包括（）。

A.基金持倉(cāng)前十大重倉(cāng)股

B.基金投資行業(yè)分布

C.基金債券投資情況

D.基金衍生品投資情況

E.基金現(xiàn)金持有情況

26.基金投資者在投資前需了解的主要法律法規(guī)包括（）。

A.《中華人民共和國(guó)證券法》

B.《中華人民共和國(guó)公司法》

C.《證券投資基金法》

D.《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》

E.《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》

27.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的比較基準(zhǔn)包括（）。

A.滬深300指數(shù)

B.中證500指數(shù)

C.國(guó)債收益率

D.基金基準(zhǔn)收益率

E.股票市場(chǎng)整體收益率

28.基金管理人內(nèi)部控制制度中，常見(jiàn)的控制措施包括（）。

A.職責(zé)分離

B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

C.激勵(lì)約束機(jī)制

D.信息披露控制

E.投資決策控制

29.基金投資者在投資后需關(guān)注的主要信息包括（）。

A.基金凈值公告

B.基金定期報(bào)告

C.基金投資組合變化

D.基金銷(xiāo)售公告

E.基金管理人變更

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)正確劃“√”，錯(cuò)誤劃“×”）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的符號(hào)填入括號(hào)內(nèi)）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比值。（）

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。（）

33.基金投資于單一股票的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

34.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。（）

35.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估僅考慮收益率指標(biāo)。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“獨(dú)立性”原則要求基金投資決策與基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)完全分離。（）

37.基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中明確承諾收益屬于合規(guī)行為。（）

39.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）

40.QDII基金投資境外市場(chǎng)需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線(xiàn)處）

41.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在________日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

42.基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是________。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的頻率至少為_(kāi)_______。

44.基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括________、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。

45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、________。

46.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的比較基準(zhǔn)包括滬深300指數(shù)、________。

47.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則的核心是________。

48.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需繳納的費(fèi)用可能包括________。

49.基金投資組合管理中，“分散投資”需考慮________因素。

50.基金投資者在簽署基金合同前，需提供的有效身份證明文件包括身份證、________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

（請(qǐng)直接作答）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中“分散投資”的核心目的。

53.簡(jiǎn)述基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。

54.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循的原則。

六、案例分析題（共30分）

（請(qǐng)結(jié)合案例實(shí)際，分點(diǎn)作答）

某基金投資者張先生在2023年1月通過(guò)某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)了一只股票型基金。該基金合同中約定的投資策略為“投資于股票市場(chǎng)的比例為80%-95%，投資于債券市場(chǎng)的比例為0-15%”。截至2023年12月31日，該基金份額凈值為1.20元，較年初的1.00元上漲了20%。然而，同期滬深300指數(shù)上漲了15%，中證500指數(shù)上漲了25%。張先生在2024年1月贖回了該基金份額，但發(fā)現(xiàn)實(shí)際收益遠(yuǎn)低于預(yù)期。

問(wèn)題：

1.分析該基金業(yè)績(jī)不佳的可能原因。（10分）

2.張先生在投資前應(yīng)關(guān)注哪些信息？（10分）

3.針對(duì)該案例，提出基金投資者避免類(lèi)似問(wèn)題的建議。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算，但需經(jīng)基金托管人復(fù)核后公告；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值反映基金資產(chǎn)凈值水平，與風(fēng)險(xiǎn)無(wú)直接關(guān)系；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是計(jì)算投資者收益的基礎(chǔ)，與投資者收益密切相關(guān)。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，股票型基金投資于股票市場(chǎng)的比例不得低于50%。A、B、C選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

3.D

解析：基金合同必須記載的內(nèi)容包括基金名稱(chēng)、運(yùn)作方式、份額持有人、管理人、托管人、托管事項(xiàng)、基金費(fèi)用、收益分配等，但投資策略的詳細(xì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)不屬于法定必須記載內(nèi)容。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金凈值公告的頻率至少為每周一次。A、C、D選項(xiàng)的頻率均低于法規(guī)要求。

5.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需考慮收益率指標(biāo)，但還需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、持倉(cāng)與基準(zhǔn)的差異等因素，僅關(guān)注收益率指標(biāo)過(guò)于片面。

6.A

解析：職責(zé)分離原則要求基金投資決策與基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)完全獨(dú)立，以防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不符合職責(zé)分離原則。

7.D

解析：基金投資者需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)（適用于債券基金）等，信用風(fēng)險(xiǎn)不屬于所有基金類(lèi)型的主要風(fēng)險(xiǎn)。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止在宣傳材料中承諾收益。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

9.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)的時(shí)間均不符合法規(guī)要求。

10.C

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》，QDII基金投資于單一境外市場(chǎng)的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

11.A

解析：基金定期報(bào)告中，“基金持倉(cāng)前十大重倉(cāng)股”披露的是報(bào)告期末基金實(shí)際持有的股票，反映基金實(shí)際投資情況。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的措施包括暫停業(yè)務(wù)、停止募集、處罰等，但直接取消基金管理人資格需經(jīng)過(guò)法定程序。

13.B

解析：分散投資的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)投資于不同資產(chǎn)類(lèi)別、行業(yè)或地區(qū)的資產(chǎn)來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。

14.A

解析：基金管理費(fèi)在基金凈值計(jì)算前扣除，屬于預(yù)提費(fèi)用。B、C、D選項(xiàng)的表述均錯(cuò)誤。

15.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述應(yīng)明確基金的投資策略是否包括投機(jī)性交易，以反映基金的風(fēng)險(xiǎn)水平。

16.D

解析：基金信息披露中，“重大事項(xiàng)”披露的內(nèi)容包括基金管理人、托管人變更，基金名稱(chēng)、投資策略變更等，但基金經(jīng)理更換助理不屬于重大事項(xiàng)。

17.B

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需繳納的費(fèi)用可能包括贖回費(fèi)，申購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)在投資過(guò)程中或基金凈值計(jì)算中扣除。

18.B

解析：因子效應(yīng)反映基金經(jīng)理?yè)駮r(shí)能力，而非選股能力。A、C、D選項(xiàng)的表述均正確。

19.E

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部指數(shù)提供商時(shí)，需關(guān)注指數(shù)編制的透明度、維護(hù)獨(dú)立性、使用費(fèi)等，但指數(shù)與基金投資策略的匹配度屬于內(nèi)部評(píng)估因素。

20.D

解析：基金投資者在簽署基金合同前，需提供的有效身份證明文件包括身份證、軍官證、護(hù)照等，但基金賬戶(hù)卡僅用于基金交易，不屬于身份證明文件。

二、多選題

21.A,B,C,D,E

解析：基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括基金名稱(chēng)、運(yùn)作方式、份額持有人、管理人、托管人、托管事項(xiàng)、基金費(fèi)用、收益分配等。所有選項(xiàng)均屬于法定必須記載內(nèi)容。

22.A,B,D,E

解析：宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括GDP增長(zhǎng)率、失業(yè)率、利率水平、通貨膨脹率等，C選項(xiàng)的股票市場(chǎng)指數(shù)屬于市場(chǎng)指標(biāo)，而非宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

23.A,B,C,D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循合規(guī)性、投資者適當(dāng)性、公開(kāi)透明、客戶(hù)利益優(yōu)先原則，E選項(xiàng)的收入最大化原則不屬于合規(guī)要求。

24.A,B,D

解析：風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括標(biāo)準(zhǔn)差（衡量波動(dòng)性）、貝塔系數(shù)（衡量系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)）、最大回撤（衡量回撤幅度），C選項(xiàng)的夏普比率屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)，E選項(xiàng)的資產(chǎn)負(fù)債率屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)。

25.A,B,C,D,E

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金投資組合的披露內(nèi)容包括持倉(cāng)前十大重倉(cāng)股、投資行業(yè)分布、債券投資情況、衍生品投資情況、現(xiàn)金持有情況等。

26.A,C,D

解析：基金投資者在投資前需了解的主要法律法規(guī)包括《證券法》《證券投資基金法》《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》等，B、E選項(xiàng)與基金投資關(guān)系不大。

27.A,B,C,D,E

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的比較基準(zhǔn)包括滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、國(guó)債收益率、基金基準(zhǔn)收益率、股票市場(chǎng)整體收益率等。

28.A,B,D,E

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，常見(jiàn)的控制措施包括職責(zé)分離、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、信息披露控制、投資決策控制等，C選項(xiàng)的激勵(lì)約束機(jī)制屬于公司治理范疇。

29.A,B,C,E

解析：基金投資者在投資后需關(guān)注的主要信息包括凈值公告、定期報(bào)告、投資組合變化、管理人變更等，D選項(xiàng)的銷(xiāo)售公告僅適用于投資前。

30.A,B,C,D,E

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說(shuō)明市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

三、判斷題

31.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比值，這是基金凈值的基本計(jì)算公式。

32.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，明確了基金各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，股票型基金投資于單一股票的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。該表述錯(cuò)誤。

34.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，確保投資者充分了解基金情況。

35.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需考慮收益率指標(biāo)，但還需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、持倉(cāng)與基準(zhǔn)的差異等因素，僅關(guān)注收益率指標(biāo)過(guò)于片面。

36.√

解析：職責(zé)分離原則要求基金投資決策與基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)完全分離，以防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)。

37.√

解析：基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止在宣傳材料中承諾收益。該表述錯(cuò)誤。

39.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。該表述正確。

40.√

解析：QDII基金投資境外市場(chǎng)需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，包括投資比例、信息披露等。該表述正確。

四、填空題

41.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

42.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：分散投資的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)投資于不同資產(chǎn)類(lèi)別、行業(yè)或地區(qū)的資產(chǎn)來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。

43.每周

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金凈值公告的頻率至少為每周一次。

44.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

45.法律風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

46.中證500指數(shù)

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的比較基準(zhǔn)包括滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。

47.資產(chǎn)配置

解析：基金投資組合管理中，“分散投資”需考慮資產(chǎn)配置因素，包括股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。

48.贖回費(fèi)

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需繳納的費(fèi)用可能包括贖回費(fèi)。

49.資產(chǎn)配置

解析：基金投資組合管理中，“分散投資”需考慮資產(chǎn)配置因素，包括股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。

50.護(hù)照

解析：基金投資者在簽署基金合同前，需提供的有效身份證明文件包括身份證、軍官證、護(hù)照等。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。

解析：及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)在法定或約定的期限內(nèi)進(jìn)行，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。具體包括：基金凈值公告至少每周一次；基金定期報(bào)告應(yīng)在法定期限內(nèi)披露；基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露；基金重大事項(xiàng)信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。及時(shí)性原則的目的是確保投資者能夠及時(shí)了解基金運(yùn)作情況，做出合理的投資決策。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中“分散投資”的核心目的。

解析：分散投資的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)投資于不同資產(chǎn)類(lèi)別、行業(yè)或地區(qū)的資產(chǎn)，可以分散風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一資產(chǎn)或市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致投資組合損失。分散投資的主要方式包括資產(chǎn)配置、行業(yè)分散、地域分散等，是基金投資組合管理的基本原則。

53.簡(jiǎn)述基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。

解析：基金投資者在投資前需了解的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即基金凈值因市場(chǎng)波動(dòng)而下跌的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，即基金份額難以在需要時(shí)及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)，即基金管理人或托管人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)（適用于債券基金），即債券發(fā)行人無(wú)法按時(shí)兌付本息的風(fēng)險(xiǎn)。了解這些風(fēng)險(xiǎn)有助于投