第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試新變化及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（2023年修訂）》，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在社交媒體上公開談?wù)撍芾砘鸬某謧}情況

B.接受資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售傭金，但未向客戶披露

C.在非工作時間向特定客戶發(fā)送投資建議郵件

D.因個人債務(wù)原因，未及時申報并回避利益沖突事項

2.以下哪種基金產(chǎn)品類型屬于固定收益類？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)型基金

3.基金信息披露中，“T+1”通常指的是（）

A.基金凈值計算日之后第一個交易日

B.基金交易確認(rèn)日之后第一個交易日

C.基金分紅公告發(fā)布日之后第一個交易日

D.基金合同生效日之后第一個交易日

4.以下哪項不屬于基金投資風(fēng)險的主要類型？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.稅收風(fēng)險

5.基金募集期限的法定最短期限是（）

A.7日

B.14日

C.30日

D.60日

6.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項說法錯誤？（）

A.重大事項需經(jīng)2/3以上份額持有人同意

B.日常事項需經(jīng)1/2以上份額持有人同意

C.少數(shù)派股東可提出議案并要求表決

D.表決結(jié)果需當(dāng)場書面記錄

7.以下哪種情形會導(dǎo)致基金觸發(fā)巨額贖回？（）

A.單日凈贖回金額超過基金總份額的10%

B.單日凈贖回金額超過基金總份額的5%

C.單日凈贖回金額超過基金總資產(chǎn)值的10%

D.單日凈贖回金額超過基金凈資產(chǎn)值的5%

8.基金管理人終止后，基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)應(yīng)按照（）分配。

A.基金合同約定的比例

B.基金份額持有人人數(shù)平均分配

C.基金管理人的員工獎金優(yōu)先分配

D.基金托管銀行的托管費(fèi)用優(yōu)先分配

9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪類投資者可購買QDII基金產(chǎn)品？（）

A.凈資產(chǎn)不低于10萬元的銀行客戶

B.金融資產(chǎn)不低于30萬元的個人投資者

C.具備2年以上證券投資經(jīng)驗的專業(yè)投資者

D.從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員

10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪項表述符合法規(guī)要求？（）

A.運(yùn)作費(fèi)用可從基金資產(chǎn)中列支，但需事先披露

B.基金托管費(fèi)不得高于基金總資產(chǎn)值的0.25%

C.業(yè)績報酬只能按季度支付，不得預(yù)提

D.基金管理費(fèi)不得低于基金資產(chǎn)凈值的0.5%

11.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員“禁止行為”中的利益輸送？（）

A.向關(guān)聯(lián)方提供非公開投資信息

B.在合規(guī)范圍內(nèi)為關(guān)聯(lián)方爭取交易機(jī)會

C.因履職需要查閱關(guān)聯(lián)方賬戶信息

D.接受關(guān)聯(lián)方贈送的合理價值禮品

12.基金估值過程中，對于未上市債券的估值，通常采用（）方法。

A.成本法

B.市場法

C.收益法

D.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

13.基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報告的披露時間不得晚于（）

A.會計年度結(jié)束后的1個月內(nèi)

B.會計年度結(jié)束后的2個月內(nèi)

C.會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi)

D.會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)

14.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪項不屬于投資顧問的職責(zé)范圍？（）

A.制定基金投資策略

B.對基金管理人進(jìn)行業(yè)績評估

C.向客戶提供投資建議

D.獨(dú)立管理基金資產(chǎn)

15.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項表述不準(zhǔn)確？（）

A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.決定基金的投資方向

16.以下哪種情形會導(dǎo)致基金觸發(fā)暫停上市？（）

A.基金份額持有人人數(shù)低于500人

B.基金資產(chǎn)規(guī)模低于5000萬元

C.基金連續(xù)6個月凈值低于1元

D.基金出現(xiàn)重大違法情形

17.基金募集過程中，若未達(dá)到法定募集份額，應(yīng)（）

A.延長募集期限至30日

B.撤銷基金募集并退還認(rèn)購款項

C.按比例減少基金規(guī)模

D.由監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定新的管理人

18.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”的定義是指（）

A.基金管理人與其股東之間的交易

B.基金托管人與其供應(yīng)商之間的交易

C.基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的交易

D.基金投資于與其關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券

19.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項符合法規(guī)要求？（）

A.基金銷售服務(wù)費(fèi)可按年收取，也可按日計提

B.基金管理費(fèi)只能從基金資產(chǎn)中列支

C.基金托管費(fèi)不得高于基金總資產(chǎn)值的0.2%

D.基金業(yè)績報酬可與基金管理人約定延期支付

20.基金從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被行政處罰或刑事處罰后，一定期限內(nèi)不得申請基金從業(yè)資格，該期限是（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金投資風(fēng)險的主要類型包括（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.經(jīng)營風(fēng)險

E.政策風(fēng)險

22.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金投資限制

D.基金托管安排

E.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

23.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要信息

D.夸大宣傳

E.未經(jīng)批準(zhǔn)的信息披露

24.基金從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）

A.勤勉盡責(zé)

B.誠實守信

C.避免利益沖突

D.獨(dú)立客觀

E.保護(hù)基金份額持有人利益

25.基金募集過程中，合格投資者的要求通常包括（）

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元

B.從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)滿2年

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

D.凈資產(chǎn)不低于500萬元

E.最近3年無重大違法違規(guī)記錄

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。

27.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。

28.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為投資決策。

29.基金合同生效后，基金管理人不得單方面變更基金運(yùn)作方式。

30.基金信息披露中，非公開信息不得向特定對象提供。

31.基金從業(yè)人員可以接受他人贈送的貴重禮品，但需向協(xié)會申報。

32.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金估值。

33.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定可以不事先披露。

34.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)時，需進(jìn)行估值，但無需披露具體方法。

35.基金從業(yè)人員可以私下向客戶承諾投資收益。

36.基金募集說明書應(yīng)包含基金的投資策略、風(fēng)險收益特征等信息。

37.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，少數(shù)派股東無權(quán)提出議案。

38.基金管理人可以同時擔(dān)任其管理的基金產(chǎn)品的投資顧問。

39.基金合同生效后，基金管理人不得更換基金托管人。

40.基金信息披露的“公平性原則”要求對所有投資者一視同仁。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在______時，必須向客戶充分揭示投資風(fēng)險。

42.基金募集期限一般為______日，自基金份額發(fā)售之日起計算。

43.基金合同中，關(guān)于基金______的約定是基金運(yùn)作的核心原則。

44.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求信息______、真實可靠。

45.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問不得______基金資產(chǎn)。

46.基金從業(yè)人員在______時，不得泄露所管理的基金的投資運(yùn)作信息。

47.基金合同中，關(guān)于基金______的約定需明確費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)和方式。

48.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需經(jīng)______以上的基金份額持有人同意。

49.基金從業(yè)人員在______時，必須回避可能存在的利益沖突。

50.基金信息披露的“完整性原則”要求披露信息______、無重大遺漏。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金從業(yè)人員“禁止行為”中的利益輸送的主要表現(xiàn)形式。（5分）

52.解釋基金合同中“基金運(yùn)作方式”的主要內(nèi)容及其意義。（5分）

53.結(jié)合實際案例，分析基金信息披露“及時性原則”的重要性。（5分）

54.簡述基金從業(yè)人員應(yīng)如何履行“誠實守信”的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金管理公司投資經(jīng)理張某，在2023年10月得知某上市公司即將發(fā)布重大利好消息（但尚未公開），遂在消息披露前，將其管理的多只基金大量買入該股票，并在消息正式發(fā)布后獲得巨額收益。后經(jīng)調(diào)查，張某的行為違反了相關(guān)法規(guī)。

問題：

（1）張某的行為屬于哪種違規(guī)行為？請結(jié)合法規(guī)說明。（6分）

（2）若張某因該行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，基金份額持有人可以采取哪些維權(quán)措施？（6分）

（3）分析該案例對基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的影響，并提出防范類似行為的建議。（3分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（2023年修訂）》第8條，基金從業(yè)人員因個人債務(wù)原因，未及時申報并回避利益沖突事項屬于“未履行利益沖突管理義務(wù)”，屬于合規(guī)操作范疇的選項為D。A選項違反信息披露保密義務(wù)；B選項違反利益沖突披露要求；C選項違反投資建議規(guī)范。

2.C

解析：貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性的固定收益類資產(chǎn)，屬于固定收益類基金產(chǎn)品。A、B、D選項均屬于權(quán)益類或混合類基金。

3.A

解析：基金凈值計算日通常為交易日的非交易時間（如晚上），計算完成后于第二個交易日（T+1）公布。

4.D

解析：基金投資風(fēng)險的主要類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，稅收風(fēng)險不屬于直接投資風(fēng)險，但可能影響投資收益。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過90日，其中14日為法定最短期限。

6.D

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，D選項錯誤，表決結(jié)果需經(jīng)出席會議的份額持有人同意，而非所有份額持有人。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第71條，單日凈贖回金額超過基金總份額的10%時，基金管理人應(yīng)暫停接受贖回。

8.A

解析：基金財產(chǎn)清算后的剩余財產(chǎn)應(yīng)按照基金合同約定的比例分配，合同未約定的按同等比例分配。

9.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第10條，金融資產(chǎn)不低于30萬元且具備2年以上證券投資經(jīng)驗的專業(yè)投資者可購買QDII基金產(chǎn)品。

10.A

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用可從基金資產(chǎn)中列支，但需事先在基金合同中明確并披露。B、C、D選項均存在不符合法規(guī)要求的地方。

11.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（2023年修訂）》第9條，向關(guān)聯(lián)方提供非公開投資信息屬于利益輸送行為。

12.C

解析：未上市債券的估值通常采用收益法，根據(jù)未來現(xiàn)金流折現(xiàn)計算價值。

13.B

解析：基金定期報告（如季度報告）的披露時間不得晚于會計年度結(jié)束后的2個月。

14.D

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問僅提供投資建議，不直接管理基金資產(chǎn)。

15.D

解析：基金托管人的職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行投資指令、監(jiān)督管理人運(yùn)作等，但不決定基金的投資方向。

16.C

解析：基金連續(xù)6個月凈值低于1元時，應(yīng)觸發(fā)暫停上市。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期限屆滿，未達(dá)到法定募集份額的，應(yīng)撤銷基金募集并退還認(rèn)購款項。

18.A

解析：基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”是指基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員及其配偶等關(guān)聯(lián)方之間的交易。

19.A

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)可按年收取，也可按日計提，符合法規(guī)要求。B、C、D選項均存在不符合法規(guī)要求的地方。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》第33條，因違法違規(guī)行為被行政處罰或刑事處罰的，一定期限內(nèi)不得申請基金從業(yè)資格，該期限為5年。

二、多選題

21.A,B,C,D,E

解析：基金投資風(fēng)險的主要類型包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、政策風(fēng)險等。

22.A,B,C,D,E

解析：基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投資限制、托管安排、份額持有人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

23.A,B,C,D

解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要信息、夸大宣傳等。

24.A,B,C,D,E

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守勤勉盡責(zé)、誠實守信、避免利益沖突、獨(dú)立客觀、保護(hù)基金份額持有人利益等職業(yè)道德規(guī)范。

25.A,C,E

解析：合格投資者的要求通常包括金融資產(chǎn)不低于300萬元、具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、最近3年無重大違法違規(guī)記錄。B、D選項不符合法規(guī)要求。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（2023年修訂）》第10條，基金從業(yè)人員不得接受他人贈送的貴重禮品。

32.√

33.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定必須事先披露。

34.√

35.×

解析：基金從業(yè)人員不得私下向客戶承諾投資收益。

36.√

37.×

解析：少數(shù)派股東有權(quán)在基金份額持有人大會上提出議案。

38.×

解析：基金管理人不得同時擔(dān)任其管理的基金產(chǎn)品的投資顧問。

39.×

解析：基金合同生效后，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以更換基金托管人。

40.√

四、填空題

41.向客戶提供服務(wù)時

42.90

43.投資范圍

44.真實、準(zhǔn)確

45.直接管理

46.未經(jīng)授權(quán)的投資或交易活動

47.費(fèi)用

48.2/3

49.接受利益或從事可能影響履職的活動

50.全面

五、簡答題

51.答：基金從業(yè)人員“禁止行為”中的利益輸送主要表現(xiàn)形式包括：

①利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益；

②接受關(guān)聯(lián)方非公開交易條件；

③為關(guān)聯(lián)方爭取交易機(jī)會；

④在關(guān)聯(lián)交易中未披露利益沖突；

⑤向關(guān)聯(lián)方輸送管理費(fèi)或業(yè)績報酬。

52.答：基金合同中“基金運(yùn)作方式”的主要內(nèi)容包括：

①基金的投資目標(biāo)；

②基金的投資范圍；

③基金的投資策略；

④基金的資產(chǎn)配置比例