第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試2025pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中應(yīng)當(dāng)充分揭示的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.信用交易可能產(chǎn)生的損失

B.信用證券賬戶與普通證券賬戶的區(qū)別

C.客戶信用證券賬戶的最低權(quán)益要求

D.客戶的年齡及職業(yè)信息

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露的表述，正確的是？

（）

A.證券公司只需在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)披露融資融券業(yè)務(wù)信息

B.融資融券交易規(guī)模信息應(yīng)每日披露

C.證券公司應(yīng)定期披露客戶信用資金余額及融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)

D.信息披露內(nèi)容無(wú)需區(qū)分融資和融券業(yè)務(wù)

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的哪些情況？

（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模及負(fù)債情況

B.客戶的學(xué)歷背景及投資經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的信用狀況及還款能力

D.客戶的婚姻狀況及家庭收入

4.證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以采取以下哪種措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

（）

A.允許客戶自行決定證券的擔(dān)保比例

B.對(duì)證券的擔(dān)保比例進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)控

C.允許客戶將信用證券賬戶內(nèi)的證券隨意劃轉(zhuǎn)

D.不對(duì)證券的擔(dān)保比例進(jìn)行限制

5.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于多少？

（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.證券公司客戶信用資金賬戶的幣種是什么？

（）

A.人民幣

B.美元

C.歐元

D.瑞士法郎

7.下列關(guān)于證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的表述，錯(cuò)誤的是？

（）

A.證券公司應(yīng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.客戶信用資金余額不得超過(guò)其擔(dān)保物價(jià)值的一定比例

C.證券公司應(yīng)定期對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

D.客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可以隨意調(diào)整

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂哪些協(xié)議？

（）

A.融資融券合同、信用證券賬戶協(xié)議

B.證券交易委托代理協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.信用證券賬戶協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書

9.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保哪些債務(wù)？

（）

A.融資債務(wù)

B.融券債務(wù)

C.信用債務(wù)

D.以上均不可

10.證券公司應(yīng)當(dāng)如何管理客戶信用證券賬戶？

（）

A.允許客戶自行交易信用證券賬戶內(nèi)的證券

B.對(duì)信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行統(tǒng)一管理

C.允許客戶將信用證券賬戶內(nèi)的證券劃轉(zhuǎn)至他人賬戶

D.不對(duì)信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行監(jiān)控

11.融資融券業(yè)務(wù)的期限可以由證券公司與客戶協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)多少個(gè)月？

（）

A.6個(gè)月

B.12個(gè)月

C.18個(gè)月

D.24個(gè)月

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些擔(dān)保物？

（）

A.股票、債券

B.貨幣基金、債券

C.股票、貨幣基金

D.以上均不可

13.客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客戶自有資金

B.證券公司提供的融資款項(xiàng)

C.客戶的存款

D.客戶的貸款

14.證券公司應(yīng)當(dāng)如何監(jiān)控客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？

（）

A.每日監(jiān)控客戶的信用資金余額

B.每月監(jiān)控客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.每季度監(jiān)控客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.每年監(jiān)控客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

15.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于哪些交易？

（）

A.買入證券

B.賣出證券

C.買入和賣出證券

D.以上均不可

16.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？

（）

A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度

B.信用證券賬戶管理制度

C.融資融券合同管理制度

D.以上均需建立

17.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，可以由證券公司自行決定，無(wú)需遵循監(jiān)管要求。

（）

18.客戶信用資金賬戶的資金，可以用于非信用交易。

（）

19.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理。

（）

20.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保其他債務(wù)。

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.公平公正

D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

22.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些指標(biāo)？

（）

A.客戶信用資金余額

B.客戶擔(dān)保物價(jià)值

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.客戶交易規(guī)模

23.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于哪些擔(dān)保？

（）

A.融資債務(wù)

B.融券債務(wù)

C.信用債務(wù)

D.以上均不可

24.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂哪些協(xié)議？

（）

A.融資融券合同

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.證券交易委托代理協(xié)議

25.客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源包括哪些？

（）

A.客戶自有資金

B.證券公司提供的融資款項(xiàng)

C.客戶的存款

D.客戶的貸款

26.證券公司應(yīng)當(dāng)如何管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？

（）

A.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.定期評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.對(duì)客戶信用資金余額進(jìn)行監(jiān)控

D.對(duì)客戶擔(dān)保物價(jià)值進(jìn)行監(jiān)控

27.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，可以由證券公司自行決定，無(wú)需遵循監(jiān)管要求。

（）

28.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保其他債務(wù)。

（）

29.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理。

（）

30.客戶信用資金賬戶的資金，可以用于非信用交易。

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

（）

32.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

（）

33.證券公司客戶信用資金賬戶的幣種為人民幣。

（）

34.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的信用狀況及還款能力。

（）

35.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買入證券。

（）

36.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。

（）

37.客戶信用資金賬戶的資金，可以用于非信用交易。

（）

38.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理。

（）

39.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保其他債務(wù)。

（）

40.融資融券業(yè)務(wù)的期限可以由證券公司與客戶協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署________。

42.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于________。

43.證券公司客戶信用資金賬戶的幣種為________。

44.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注________。

45.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

46.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

47.簡(jiǎn)述證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些指標(biāo)？

48.簡(jiǎn)述客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于哪些交易？

49.簡(jiǎn)述證券公司應(yīng)當(dāng)如何管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司客戶A開立了信用證券賬戶，并融資買入某股票。后因市場(chǎng)波動(dòng)，該股票價(jià)格大幅下跌，導(dǎo)致客戶A的信用證券賬戶內(nèi)擔(dān)保物價(jià)值低于其信用資金余額。請(qǐng)結(jié)合案例，分析以下問(wèn)題：

（1）客戶A可能面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施控制客戶A的信用風(fēng)險(xiǎn)？

（3）客戶A可以采取哪些措施降低其信用風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中應(yīng)當(dāng)充分揭示信用交易可能產(chǎn)生的損失、信用證券賬戶與普通證券賬戶的區(qū)別、客戶信用證券賬戶的最低權(quán)益要求等，客戶的年齡及職業(yè)信息不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)定期披露客戶信用資金余額及融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的信用狀況及還款能力，其他選項(xiàng)不屬于必須了解的內(nèi)容。

4.B

解析：證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)控，確保擔(dān)保比例符合監(jiān)管要求，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

5.C

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

6.A

解析：證券公司客戶信用資金賬戶的幣種為人民幣，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

7.D

解析：客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)根據(jù)其實(shí)際情況動(dòng)態(tài)調(diào)整，而非隨意調(diào)整，其他選項(xiàng)表述正確。

8.A

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂融資融券合同、信用證券賬戶協(xié)議，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

9.A

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保融資債務(wù)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

10.B

解析：證券公司對(duì)信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行統(tǒng)一管理，確保其安全性和合規(guī)性，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

11.B

解析：融資融券業(yè)務(wù)的期限可以由證券公司與客戶協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

12.A

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供股票、債券作為擔(dān)保物，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

13.D

解析：客戶的貸款不屬于客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源，其他選項(xiàng)屬于資金來(lái)源。

14.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)每日監(jiān)控客戶的信用資金余額，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并控制風(fēng)險(xiǎn)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

15.C

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買入和賣出證券，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

16.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、信用證券賬戶管理制度、融資融券合同管理制度等，其他選項(xiàng)表述不全面。

17.×

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，必須遵循監(jiān)管要求，不得由證券公司自行決定，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

18.×

解析：客戶信用資金賬戶的資金，必須用于信用交易，不得用于非信用交易，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

19.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的控制措施，其他選項(xiàng)表述正確。

20.×

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，只能用于擔(dān)保融資債務(wù)，不得用于擔(dān)保其他債務(wù)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ACD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、公平公正、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，客戶利益優(yōu)先并非必須遵循的原則。

22.ABCD

解析：證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶信用資金余額、客戶擔(dān)保物價(jià)值、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、客戶交易規(guī)模等指標(biāo)，其他選項(xiàng)表述不全面。

23.AB

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保融資債務(wù)和融券債務(wù)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

24.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂融資融券合同、信用證券賬戶協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其他選項(xiàng)不屬于必須簽訂的協(xié)議。

25.AB

解析：客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源包括客戶自有資金和證券公司提供的融資款項(xiàng)，其他選項(xiàng)不屬于資金來(lái)源。

26.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系、定期評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、對(duì)客戶信用資金余額進(jìn)行監(jiān)控、對(duì)客戶擔(dān)保物價(jià)值進(jìn)行監(jiān)控，其他選項(xiàng)表述不全面。

27.×

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，必須遵循監(jiān)管要求，不得由證券公司自行決定，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

28.×

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，只能用于擔(dān)保融資債務(wù)，不得用于擔(dān)保其他債務(wù)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

29.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的控制措施，其他選項(xiàng)表述正確。

30.×

解析：客戶信用資金賬戶的資金，必須用于信用交易，不得用于非信用交易，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其他選項(xiàng)表述正確。

32.√

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

33.√

解析：證券公司客戶信用資金賬戶的幣種為人民幣，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

34.√

解析：證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的信用狀況及還款能力，其他選項(xiàng)表述正確。

35.√

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買入證券，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

36.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并控制風(fēng)險(xiǎn)，其他選項(xiàng)表述正確。

37.×

解析：客戶信用資金賬戶的資金，必須用于信用交易，不得用于非信用交易，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

38.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的控制措施，其他選項(xiàng)表述正確。

39.×

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，只能用于擔(dān)保融資債務(wù)，不得用于擔(dān)保其他債務(wù)，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

40.√

解析：融資融券業(yè)務(wù)的期限可以由證券公司與客戶協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月，其他選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，該知識(shí)點(diǎn)是培訓(xùn)中的重點(diǎn)內(nèi)容。

42.150%

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%，該知識(shí)點(diǎn)是培訓(xùn)中的重點(diǎn)內(nèi)容，需考生牢記。

43.人民幣

解析：證券公司客戶信用資金賬戶的幣種為人民幣，該知識(shí)點(diǎn)是培訓(xùn)中的重點(diǎn)內(nèi)容，需考生了解。

44.客戶信用資金余額、客戶擔(dān)保物價(jià)值、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、客戶交易規(guī)模

解析：證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶信用資金余額、客戶擔(dān)保物價(jià)值、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、客戶交易規(guī)模等指標(biāo)，該知識(shí)點(diǎn)是培訓(xùn)中的重點(diǎn)內(nèi)容。

45.買入和賣出證券

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買入和賣出證券，該知識(shí)點(diǎn)是培訓(xùn)中的重點(diǎn)內(nèi)容，需考生掌握。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

46.答：

①風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先：證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)控制放在首位，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

②公平公正：證券公司應(yīng)當(dāng)公平公正地對(duì)待客戶，不得歧視任何客戶。

③合規(guī)經(jīng)營(yíng)：證券公司應(yīng)當(dāng)遵循相關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

解析：該問(wèn)題考查培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)原則”的核心內(nèi)容，考生需結(jié)合培訓(xùn)中的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行回答。

47.答：

①客戶信用資金余額：證券公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的信用資金余額，確保其充足性。

②客戶擔(dān)保物價(jià)值：證券公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的擔(dān)保物價(jià)值，確保其能夠覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)。

③客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：證券公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，及時(shí)采取控制措施。

④客戶交易規(guī)模：證券公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)控客戶的交易規(guī)模，防止過(guò)度交易風(fēng)險(xiǎn)。

解析：該問(wèn)題考查培訓(xùn)中“客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)”的核心內(nèi)容，考生需結(jié)合培訓(xùn)中的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行回答。

48.答：

①買入證券：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于買入證券。

②賣出證券：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于賣出證券。

解析：該問(wèn)題考查培訓(xùn)中“客戶信用證券賬戶交易規(guī)則”的核心內(nèi)容，考生需結(jié)合培訓(xùn)中的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行回答。

49.答：

①建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系：證券公司應(yīng)當(dāng)建立完善的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并控制風(fēng)險(xiǎn)。

②定期評(píng)估客戶信用