第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試中重點(diǎn)語音及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，私募基金管理人向合格投資者宣傳推介時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)范圍？

A.在知名財(cái)經(jīng)媒體發(fā)布私募基金產(chǎn)品廣告

B.通過社交媒體向非特定對(duì)象發(fā)送投資建議信息

C.組織線下路演并承諾最低收益

D.在官方網(wǎng)站展示歷史業(yè)績排名

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是？

A.基金招募說明書只需在基金合同生效前披露一次

B.基金季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告需披露所有持倉明細(xì)

C.基金臨時(shí)報(bào)告中可能包含非公開的重大事項(xiàng)

D.基金凈值公告無需披露基金管理人變更信息

3.證券公司作為基金代銷機(jī)構(gòu)，在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)義務(wù)不屬于其合規(guī)要求？

A.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估并匹配投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向投資者充分揭示基金合同中的特別聲明條款

C.收取銷售費(fèi)用后直接將資金劃轉(zhuǎn)至基金管理人指定賬戶

D.保留投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示確認(rèn)書原件至少5年

4.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，以下哪種基金類型不屬于“股票型基金”的定義范疇？

A.80%以上資產(chǎn)投資于股票的基金

B.60%資產(chǎn)投資于股票，其余投資于固定收益類資產(chǎn)

C.90%以上資產(chǎn)投資于股票，剩余資產(chǎn)投資于衍生品

D.70%資產(chǎn)投資于股票，且投資組合中個(gè)股市值占比不超過10%

5.基金投資者在行使基金份額贖回權(quán)利時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失??？

A.投資者在非交易時(shí)間提交贖回申請(qǐng)

B.基金合同中約定了贖回費(fèi)減免條款

C.基金管理人因特殊情況公告暫停贖回業(yè)務(wù)

D.投資者預(yù)留的贖回額度不足

6.以下哪種行為可能構(gòu)成基金從業(yè)人員的“利益沖突”？

A.同時(shí)管理兩只風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同的基金產(chǎn)品

B.在離職后1年內(nèi)未從事任何證券基金業(yè)務(wù)

C.利用自己的職務(wù)便利獲取基金未公開信息并交易

D.接受基金管理人小額的節(jié)日慰問禮品

7.根據(jù)《私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備內(nèi)容指引》，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中必須包含的內(nèi)容是？

A.基金管理人股東背景介紹

B.基金投資策略的詳細(xì)數(shù)學(xué)模型

C.可能導(dǎo)致投資者本金虧損的情形說明

D.基金歷史分紅記錄

8.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下表述正確的是？

A.基金管理費(fèi)可以按日計(jì)提，按月支付

B.基金托管費(fèi)不得低于0.25%的年費(fèi)率

C.交易手續(xù)費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

D.基金合同生效前產(chǎn)生的費(fèi)用計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

9.基金信息披露中，“重要空白憑證”不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金份額持有人名冊(cè)

B.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算表

C.基金投資決策流程圖

D.基金管理人內(nèi)部控制報(bào)告

10.基金投資者在簽署基金合同前，必須完成以下哪項(xiàng)操作？

A.提交個(gè)人收入證明材料

B.參加基金知識(shí)問卷調(diào)查并達(dá)標(biāo)

C.簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷

D.辦理第三方存管賬戶開戶

11.以下哪種情形屬于基金份額持有人大會(huì)的“召集事由”？

A.基金管理人連續(xù)3個(gè)月未披露報(bào)告

B.基金合同約定的特定情形發(fā)生

C.基金托管人提議召開

D.10%以上基金份額持有人聯(lián)名提議

12.基金投資顧問為基金管理人提供的服務(wù)不包括？

A.制定基金投資策略建議

B.對(duì)基金持倉進(jìn)行業(yè)績歸因分析

C.直接執(zhí)行基金的投資交易指令

D.評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

13.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，以下哪種行為違反了“投資者適當(dāng)性管理”原則？

A.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品設(shè)置合格投資者門檻

B.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦混合型基金

C.在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績

D.向私人銀行客戶推薦限定規(guī)模的高端基金產(chǎn)品

14.基金合同中關(guān)于信息披露頻率的約定，以下表述正確的是？

A.基金凈值公告只需每月披露一次

B.基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)報(bào)告無需披露基金管理人關(guān)聯(lián)方信息

D.基金年報(bào)需在基金合同生效后的6個(gè)月內(nèi)披露

15.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成“未忠實(shí)履行基金財(cái)產(chǎn)保管義務(wù)”？

A.定期核對(duì)基金資產(chǎn)賬戶記錄

B.對(duì)基金投資交易指令進(jìn)行復(fù)核

C.將基金財(cái)產(chǎn)與托管人自有財(cái)產(chǎn)混用

D.向基金管理人提供資金拆借

16.以下哪種情形可能導(dǎo)致基金產(chǎn)品被中國證監(jiān)會(huì)暫停募集？

A.募集資金未達(dá)到規(guī)定比例

B.基金合同條款存在重大瑕疵

C.基金管理人高管人員發(fā)生變動(dòng)

D.基金信息披露存在虛假記載

17.基金投資者在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)“巨額贖回”情形？

A.單日凈贖回金額達(dá)到基金總規(guī)模的5%

B.單個(gè)投資者贖回金額超過其持有份額的20%

C.基金管理人宣布暫停贖回

D.投資者因違規(guī)操作被限制交易

18.基金投資顧問在提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)義務(wù)不屬于其合規(guī)要求？

A.確保投資建議與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

B.向投資者披露投資建議的收費(fèi)方式

C.直接代理投資者簽署基金交易確認(rèn)書

D.保留投資建議提供記錄至少3年

19.根據(jù)《證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財(cái)產(chǎn)，其體現(xiàn)不包括？

A.基金財(cái)產(chǎn)不得被強(qiáng)制執(zhí)行

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于擔(dān)保物權(quán)

C.基金財(cái)產(chǎn)需單獨(dú)設(shè)賬管理

D.基金管理人可挪用基金財(cái)產(chǎn)彌補(bǔ)虧損

20.基金合同中關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下表述正確的是？

A.基金份額持有人可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)讓需經(jīng)基金管理人書面同意

C.基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格由持有人自行協(xié)商確定

D.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓份額時(shí)需繳納轉(zhuǎn)讓費(fèi)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金招募說明書的主要內(nèi)容應(yīng)包括？

A.基金投資目標(biāo)與策略

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)方法

C.基金管理人投資團(tuán)隊(duì)介紹

D.基金費(fèi)用構(gòu)成與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

E.基金財(cái)產(chǎn)托管安排

22.基金投資者在行使權(quán)利時(shí)，可能采取的措施包括？

A.參加基金份額持有人大會(huì)

B.申請(qǐng)贖回基金份額

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴違規(guī)行為

D.要求基金管理人披露關(guān)聯(lián)交易信息

E.直接干預(yù)基金投資決策

23.基金信息披露的禁止性行為包括？

A.在未披露前泄露基金凈值信息

B.夸大基金投資業(yè)績

C.惡意隱瞞基金合同變更事項(xiàng)

D.以“預(yù)期收益”等詞語承諾投資回報(bào)

E.對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不當(dāng)提示

24.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的內(nèi)容包括？

A.投資決策流程控制

B.基金資產(chǎn)估值復(fù)核

C.信息披露流程規(guī)范

D.關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制

E.員工行為準(zhǔn)則管理

25.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)履行的核心義務(wù)包括？

A.對(duì)基金投資交易指令進(jìn)行復(fù)核

B.保管基金份額持有人名冊(cè)

C.定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)

D.監(jiān)督基金管理人合規(guī)運(yùn)作

E.向基金份額持有人披露財(cái)產(chǎn)狀況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金投資者在簽署基金合同前，必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

27.基金管理費(fèi)可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

28.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。

29.基金合同生效后，基金管理人不得修改基金合同條款。

30.基金投資顧問可以為基金份額持有人提供直接投資交易服務(wù)。

31.基金信息披露中，非公開的重大事項(xiàng)不得在臨時(shí)報(bào)告中披露。

32.基金管理人可以同時(shí)管理同一家基金管理人管理的其他基金產(chǎn)品。

33.基金份額持有人大會(huì)決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。

34.基金托管人可以接受基金管理人提供的資金拆借服務(wù)。

35.基金合同中約定的基金運(yùn)作期限不得超過5年。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金信息披露的“________”原則要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

37.基金投資者在行使贖回權(quán)利時(shí)，一般需提前______天提交申請(qǐng)。

38.基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)和______費(fèi)。

39.基金管理人向合格投資者宣傳推介時(shí)，必須遵循“________”原則。

40.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表______以上基金份額的持有人通過。

41.基金投資顧問與基金管理人之間的關(guān)系屬于“________”關(guān)系。

42.基金信息披露中，基金凈值公告需在______日內(nèi)披露。

43.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更______。

44.基金份額持有人有權(quán)查閱基金______的相關(guān)資料。

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確?；鹭?cái)產(chǎn)的______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容及其法律效力。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金信息披露中常見的違規(guī)情形及后果。

48.基金投資者如何有效識(shí)別和防范基金銷售中的“誤導(dǎo)性銷售”行為？

六、案例分析題（共20分）

49.某基金管理人A公司在銷售QDII基金產(chǎn)品時(shí)，存在以下情況：

（1）在宣傳材料中承諾“保本保息，預(yù)期年化收益8%”；

（2）未向投資者充分揭示QDII基金投資海外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；

（3）收取銷售費(fèi)用后未及時(shí)劃轉(zhuǎn)至基金財(cái)產(chǎn)專戶。

請(qǐng)分析上述行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析部分

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.C

4.B

5.C

6.C

7.C

8.A

9.C

10.C

11.B

12.C

13.C

14.B

15.C

16.B

17.A

18.C

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,D,E

22.A,B,C,D

23.A,B,C,D

24.A,B,C,D,E

25.A,B,C,E

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分）

36.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

37.7

38.交易

39.合格投資者適當(dāng)性管理

40.2/3

41.顧問

42.2

43.基金運(yùn)作方式

44.基金會(huì)計(jì)

45.安全完整

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：

①基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，主要內(nèi)容包括：基金基本信息、運(yùn)作方式、投資范圍、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、爭(zhēng)議解決方式等。

②其法律效力體現(xiàn)在：是基金管理人、托管人、份額持有人等各方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，違反合同約定需承擔(dān)違約責(zé)任，且需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案或核準(zhǔn)方可生效。

47.答：

常見違規(guī)情形包括：①虛假記載（如夸大業(yè)績）；②誤導(dǎo)性陳述（如承諾保本）；③重大遺漏（如未揭示QDII風(fēng)險(xiǎn)）。

后果：監(jiān)管處罰（罰款、暫停業(yè)務(wù)）、民事賠償（投資者損失）、市場(chǎng)禁入等。例如，某基金公司因宣傳“無風(fēng)險(xiǎn)”被罰500萬元，并責(zé)令整改。

48.答：

①核對(duì)銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)（查看從業(yè)資格）；

②審慎評(píng)估宣傳材料（警惕“保本”“高收益”字眼）；

③確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示是否充分（特別是非公開信息）；

④了解費(fèi)用收取方式（警惕捆綁銷售）；

⑤保留溝通記錄（便于維權(quán)）。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析

該基金管理人存在3項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)行為：①違規(guī)承諾收益（違反《基金法》禁止保本保息）；②未揭示QDII風(fēng)險(xiǎn)（違反合格投資者適當(dāng)性要求）；③未專戶存儲(chǔ)銷售費(fèi)用（違反基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則）。

問題解答

問題1：上述行為是否合規(guī)？

答：①違規(guī)，承諾收益屬于虛假宣傳；②違規(guī)，未揭示風(fēng)險(xiǎn)；③違規(guī)，未專戶存儲(chǔ)資金。

依據(jù)：《基金法》第10條禁止承諾收益，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第12條要求充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，《證券投資基金銷售管理辦法》第