第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)教程考試不去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶的證券擔(dān)保比例不低于（）%。

A.150

B.130

C.200

D.180

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終

B.應(yīng)當(dāng)明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限

C.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素

D.內(nèi)部控制制度只需要在重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域建立

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為（）萬元。

A.1億元

B.5000萬元

C.2億元

D.3000萬元

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不屬于必須提供的？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.客戶的資產(chǎn)證明

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于（）%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。

A.150

B.130

C.110

D.100

7.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止行為？（）

A.客觀分析證券市場(chǎng)行情

B.基于合理假設(shè)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.直接引用上市公司公告信息

D.在研報(bào)中暗示推薦特定證券

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中，具有3年以上資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷的應(yīng)當(dāng)不少于（）人。

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

9.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保建議具有（）性。

A.客戶適當(dāng)性

B.收益最大化

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

D.流動(dòng)性優(yōu)先

10.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶在合同中約定（）條款。

A.虧損分擔(dān)

B.爭(zhēng)議解決

C.違約責(zé)任

D.利潤(rùn)分配

12.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，因過錯(cuò)違反法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定，給機(jī)構(gòu)或者客戶造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）責(zé)任。

A.行政

B.民事

C.刑事

D.經(jīng)濟(jì)

13.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)信息不屬于應(yīng)披露的信息？（）

A.研究方法

B.研究人員信息

C.證券持有情況

D.客戶評(píng)價(jià)

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有（）年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

15.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)妥善處理其知悉的（）信息。

A.機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B.客戶投資信息

C.證券交易信息

D.以上都是

16.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶的還款能力

B.客戶的信用評(píng)級(jí)

C.客戶的投資偏好

D.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

17.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？（）

A.基于公開信息進(jìn)行分析

B.引用其他機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告

C.在研報(bào)中提示風(fēng)險(xiǎn)

D.在研報(bào)中暗示內(nèi)幕信息

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守（）原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.收益最大化

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

D.流動(dòng)性優(yōu)先

19.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)（）直接負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)的日常管理。

A.全程參與

B.定期監(jiān)督

C.委托他人

D.間接管理

20.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的（）信息。

A.1年；商業(yè)秘密

B.2年；客戶信息

C.3年；投資信息

D.4年；所有信息

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？（）

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信息與溝通

D.控制活動(dòng)

E.內(nèi)部監(jiān)督

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些行為規(guī)范？（）

A.不得泄露客戶信息

B.不得利用職務(wù)便利謀取私利

C.不得接受利益輸送

D.不得與客戶私下約定收益

E.不得發(fā)表虛假陳述

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行哪些方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？（）

A.客戶的信用狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

E.客戶的交易頻率

24.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露哪些信息？（）

A.研究方法

B.研究人員信息

C.證券持有情況

D.投資建議

E.客戶評(píng)價(jià)

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

A.具備3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)

B.具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

C.具備良好的職業(yè)操守

D.具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

E.具備充足的從業(yè)人員

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以私下與客戶約定收益或承擔(dān)損失。（×）

27.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以引用其他機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告。（√）

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例可以低于130%。（×）

29.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。（√）

30.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)直接負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)的日常管理。（√）

31.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以暗示推薦特定證券。（×）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先原則。（√）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以不要求客戶在合同中約定違約責(zé)任條款。（×）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有2年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。（×）

35.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，可以泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守______原則，不得利用職務(wù)便利謀取私利。

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不低于______%。

38.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露______信息，確保信息的透明度。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有______年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

40.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：_________

42.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的行為規(guī)范。

答：_________

43.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行哪些方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

答：_________

44.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露哪些信息。

答：_________

45.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件。

答：_________

六、案例分析題（共15分）

46.某證券公司客戶張三在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例已經(jīng)低于110%。當(dāng)日，該客戶又買入了一只新股票，導(dǎo)致?lián)１壤M(jìn)一步下降。此時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？請(qǐng)結(jié)合案例進(jìn)行分析。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不低于150%。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素，應(yīng)當(dāng)在所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域建立，而非僅重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為2億元。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶身份證明文件、信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果均為必須提供的資料，而資產(chǎn)證明并非必須。

5.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

6.C

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于110%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得暗示推薦特定證券，而其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中，具有3年以上資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷的應(yīng)當(dāng)不少于3人。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保建議具有客戶適當(dāng)性，即建議應(yīng)當(dāng)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

11.C

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶在合同中約定違約責(zé)任條款。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，因過錯(cuò)違反法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定，給機(jī)構(gòu)或者客戶造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露研究方法、研究人員信息、證券持有情況、投資建議等信息，而客戶評(píng)價(jià)不屬于應(yīng)披露信息。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

15.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)妥善處理其知悉的機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密、客戶投資信息、證券交易信息等，即以上都是。

16.C

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)包括客戶的還款能力、信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)規(guī)模等，而投資偏好不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

17.D

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司在發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得暗示內(nèi)幕信息，而其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先原則，即始終將客戶的利益放在首位。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期監(jiān)督自營(yíng)業(yè)務(wù)的日常管理。

20.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的客戶信息。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通、控制活動(dòng)、內(nèi)部監(jiān)督等要素。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守不得泄露客戶信息、不得利用職務(wù)便利謀取私利、不得接受利益輸送、不得與客戶私下約定收益、不得發(fā)表虛假陳述等行為規(guī)范。

23.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)規(guī)模等方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露研究方法、研究人員信息、證券持有情況、投資建議等信息，而客戶評(píng)價(jià)不屬于應(yīng)披露信息。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)、良好的職業(yè)操守、較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、充足的從業(yè)人員，并具備3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得私下與客戶約定收益或承擔(dān)損失。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以引用其他機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告。

28.×

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不低于130%。

29.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)直接負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)的日常管理。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得暗示推薦特定證券。

32.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先原則。

33.×

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶在合同中約定違約責(zé)任條款。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

35.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先原則，不得利用職務(wù)便利謀取私利。

37.130

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不低于130%。

38.研究方法、研究人員信息、證券持有情況、投資建議

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露研究方法、研究人員信息、證券持有情況、投資建議等信息，確保信息的透明度。

39.3

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

40.3

解析：根據(jù)