第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試減免及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，符合基金從業(yè)資格申請(qǐng)條件的候選人，其學(xué)歷要求是（）

（A）高中畢業(yè)及以上

（B）?？飘厴I(yè)及以上

（C）本科畢業(yè)及以上

（D）碩士研究生畢業(yè)及以上

2.下列關(guān)于基金從業(yè)資格免考條件中，說法正確的是（）

（A）持有CFA資格證書可免考基金從業(yè)資格考試

（B）通過證券從業(yè)資格考試可免考基金從業(yè)資格考試

（C）基金從業(yè)資格考試科目一和科目二可合并免考

（D）機(jī)構(gòu)高管可自動(dòng)免考基金從業(yè)資格考試

3.基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的考試時(shí)長(zhǎng)為（）

（A）60分鐘

（B）90分鐘

（C）120分鐘

（D）150分鐘

4.申請(qǐng)人因故未能按時(shí)參加基金從業(yè)資格考試，可申請(qǐng)延期考試的最晚時(shí)間是考試前（）

（A）1天

（B）3天

（C）5天

（D）7天

5.基金從業(yè)資格證的有效期為（）

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）永久有效

6.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未遵守相關(guān)規(guī)定導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損，其可能面臨的紀(jì)律處分不包括（）

（A）警告

（B）罰款

（C）暫停執(zhí)業(yè)

（D）吊銷從業(yè)資格證

7.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便獲取未公開信息，該要求屬于（）

（A）保密義務(wù)

（B）公平交易原則

（C）誠實(shí)守信原則

（D）專業(yè)審慎原則

8.下列行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的是（）

（A）私下接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

（B）向客戶承諾最低收益

（C）如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)

（D）泄露客戶投資信息用于個(gè)人交易

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者提供（）

（A）基金招募說明書

（B）基金業(yè)績(jī)排名

（C）基金投資建議

（D）基金營銷口號(hào)

10.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）

（A）銀行存款

（B）投資股票

（C）向他人貸款

（D）買賣國債

11.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個(gè)人原因需要離開工作崗位超過（）天，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并暫停執(zhí)業(yè)

（A）3

（B）5

（C）7

（D）10

12.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的自律管理措施不包括（）

（A）談話提醒

（B）公開譴責(zé)

（C）行政處罰

（D）行業(yè)禁入

13.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用（）等不實(shí)表述

（A）歷史業(yè)績(jī)

（B）預(yù)期收益

（C）模擬業(yè)績(jī)

（D）權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可

14.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為（）

（A）兩科均達(dá)到60分

（B）兩科均達(dá)到75分

（C）科目一達(dá)到60分，科目二達(dá)到75分

（D）科目一達(dá)到75分，科目二達(dá)到60分

15.基金從業(yè)人員因工作變動(dòng)需要變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在（）內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

（A）5個(gè)工作日

（B）10個(gè)工作日

（C）15個(gè)工作日

（D）20個(gè)工作日

16.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理，主要通過（）等方式實(shí)施

（A）考試、注冊(cè)、自律管理

（B）監(jiān)管、處罰、獎(jiǎng)勵(lì)

（C）培訓(xùn)、認(rèn)證、評(píng)估

（D）調(diào)查、訴訟、仲裁

17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未遵守基金合同約定，可能面臨的民事責(zé)任是（）

（A）行政拘留

（B）刑事責(zé)任

（C）違約責(zé)任

（D）行政處罰

18.基金從業(yè)資格考試成績(jī)有效期屆滿后，申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成資格注冊(cè)，其考試成績(jī)（）

（A）自動(dòng)作廢

（B）延長(zhǎng)1年有效期

（C）可申請(qǐng)補(bǔ)考

（D）轉(zhuǎn)為非從業(yè)資格

19.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，可能導(dǎo)致的后果不包括（）

（A）被基金業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分

（B）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款

（C）被機(jī)構(gòu)解雇

（D）被追究刑事責(zé)任

20.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理，主要依據(jù)的法規(guī)是（）

（A）《中華人民共和國證券法》

（B）《中華人民共和國證券投資基金法》

（C）《基金從業(yè)人員資格管理辦法》

（D）《基金銷售管理辦法》

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列行為中，屬于基金從業(yè)人員禁止行為的有（）

（A）私下接受客戶傭金回扣

（B）泄露基金投資策略

（C）向客戶承諾保本保息

（D）違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)

22.基金從業(yè)資格考試科目包括（）

（A）科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（B）科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》

（C）科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》

（D）科目四《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》

23.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的自律管理措施包括（）

（A）談話提醒

（B）警告

（C）公開譴責(zé)

（D）行業(yè)禁入

24.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的原則包括（）

（A）誠實(shí)守信原則

（B）專業(yè)審慎原則

（C）公平交易原則

（D）利益沖突原則

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者提供的資料包括（）

（A）基金招募說明書

（B）基金產(chǎn)品資料概要

（C）基金合同

（D）基金業(yè)績(jī)報(bào)告

26.基金從業(yè)資格考試的免考條件包括（）

（A）持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書

（B）通過證券從業(yè)資格考試

（C）基金行業(yè)高管人員

（D）基金行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

27.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未遵守基金合同約定，可能面臨的紀(jì)律處分包括（）

（A）警告

（B）罰款

（C）暫停執(zhí)業(yè)

（D）吊銷從業(yè)資格證

28.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理，主要通過（）等方式實(shí)施

（A）考試、注冊(cè)、自律管理

（B）監(jiān)管、處罰、獎(jiǎng)勵(lì)

（C）培訓(xùn)、認(rèn)證、評(píng)估

（D）調(diào)查、訴訟、仲裁

29.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用（）等不實(shí)表述

（A）歷史業(yè)績(jī)

（B）預(yù)期收益

（C）模擬業(yè)績(jī)

（D）權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可

30.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為（）

（A）兩科均達(dá)到60分

（B）兩科均達(dá)到75分

（C）科目一達(dá)到60分，科目二達(dá)到75分

（D）科目一達(dá)到75分，科目二達(dá)到60分

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試科目一和科目二的成績(jī)均達(dá)到60分即為合格。（）

32.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未遵守基金合同約定，可能面臨的民事責(zé)任是違約責(zé)任。（）

33.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理，主要通過考試、注冊(cè)、自律管理等方式實(shí)施。（）

34.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以使用“預(yù)期收益”等表述。（）

35.基金從業(yè)資格考試成績(jī)有效期屆滿后，申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成資格注冊(cè)，其考試成績(jī)自動(dòng)作廢。（）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，可能導(dǎo)致的后果包括被基金業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分。（）

37.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理，主要依據(jù)的法規(guī)是《基金從業(yè)人員資格管理辦法》。（）

38.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未遵守基金合同約定，可能面臨的紀(jì)律處分包括警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)、吊銷從業(yè)資格證。（）

39.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以使用“權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可”等表述。（）

40.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為兩科均達(dá)到60分。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試科目一《__________》，科目二《__________》。（）

42.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守__________、__________、__________、__________原則。（）

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者提供__________、__________、__________等資料。（）

44.基金從業(yè)資格考試成績(jī)有效期屆滿后，申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成資格注冊(cè)，其考試成績(jī)__________。（）

45.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理，主要通過__________、__________、__________等方式實(shí)施。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的科目?jī)?nèi)容及考試時(shí)長(zhǎng)。

47.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

48.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)必須向投資者提供的資料。

49.簡(jiǎn)述基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員的資格管理的具體措施。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員張某在向客戶推銷基金產(chǎn)品時(shí)，承諾“該基金穩(wěn)賺不賠，最低收益率為10%”，并私下接受客戶2%的傭金回扣?？蛻敉顿Y后，基金凈值下跌，損失慘重。請(qǐng)分析張某的行為是否合規(guī)，并說明其可能面臨的后果及相應(yīng)的紀(jì)律處分依據(jù)。

參考答案及解析

一、單選題

1.C（根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》第3條，申請(qǐng)基金從業(yè)資格需具備本科畢業(yè)及以上學(xué)歷。）

2.B（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》第10條，通過證券從業(yè)資格考試可免考基金從業(yè)資格考試。）

3.B（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第4條，科目一考試時(shí)長(zhǎng)為90分鐘。）

4.C（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第6條，考試延期需在考試前5天申請(qǐng)。）

5.B（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》第12條，基金從業(yè)資格證有效期2年。）

6.B（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員紀(jì)律處分辦法》第5條，罰款屬于行政責(zé)任，非紀(jì)律處分。）

7.A（根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第10條，基金從業(yè)人員需遵守保密義務(wù)。）

8.C（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范》第3條，如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)符合職業(yè)道德。）

9.A（根據(jù)《基金銷售管理辦法》第9條，基金銷售機(jī)構(gòu)必須向投資者提供基金招募說明書。）

10.C（根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第72條，基金財(cái)產(chǎn)不得向他人貸款。）

11.B（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第4條，離開崗位超過5天需報(bào)告。）

12.C（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，行政處罰由監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施。）

13.B（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范》第5條，不得承諾預(yù)期收益。）

14.A（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第4條，兩科均達(dá)到60分合格。）

15.A（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，變更機(jī)構(gòu)需在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。）

16.A（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》第2條，主要通過考試、注冊(cè)、自律管理。）

17.C（根據(jù)《中華人民共和國合同法》第107條，未履行合同義務(wù)屬違約責(zé)任。）

18.A（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第5條，成績(jī)有效期屆滿后自動(dòng)作廢。）

19.D（根據(jù)《中華人民共和國刑法》第180條，違規(guī)操作導(dǎo)致客戶損失可能構(gòu)成刑事責(zé)任。）

20.C（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，主要依據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》。）

二、多選題

21.ABCD（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員紀(jì)律處分辦法》第3-6條，均屬禁止行為。）

22.AB（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》，科目一、科目二為必考科目。）

23.ABCD（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，均屬自律管理措施。）

24.ABCD（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范》，均為必須遵守的原則。）

25.ABC（根據(jù)《基金銷售管理辦法》第9條，必須提供招募說明書、產(chǎn)品資料概要、基金合同。）

26.ABC（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》第10條，持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書、通過證券從業(yè)考試、基金行業(yè)高管可免考。）

27.ACD（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員紀(jì)律處分辦法》第5條，警告、罰款、吊銷資格證屬紀(jì)律處分。）

28.AC（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，主要通過考試、注冊(cè)、自律管理。）

29.AB（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范》第5條，不得使用預(yù)期收益等表述。）

30.AC（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第4條，兩科分別達(dá)到60分和75分合格。）

三、判斷題

31.√（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第4條，兩科均達(dá)到60分合格。）

32.√（根據(jù)《中華人民共和國合同法》第107條，屬違約責(zé)任。）

33.√（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，主要通過考試、注冊(cè)、自律管理。）

34.×（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范》第5條，不得使用預(yù)期收益等表述。）

35.√（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第5條，成績(jī)有效期屆滿后自動(dòng)作廢。）

36.√（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第7條，屬違規(guī)行為。）

37.√（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》，主要依據(jù)該辦法。）

38.√（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員紀(jì)律處分辦法》第5條，警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)、吊銷資格證均屬紀(jì)律處分。）

39.×（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范》第5條，不得使用權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可等表述。）

40.×（根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第4條，兩科分別達(dá)到60分和75分合格。）

四、填空題

41.基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范，證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

42.誠實(shí)守信，專業(yè)審慎，公平交易，利益沖突

43.基金招募說明書，基金產(chǎn)品資料概要，基金合同

44.自動(dòng)作廢

45.考試，注冊(cè)，自律管理

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》，考試時(shí)長(zhǎng)90分鐘；

②科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》，考試時(shí)長(zhǎng)120分鐘。

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)資格考試辦法》第4條，兩科考試時(shí)長(zhǎng)分別為90分鐘和120分鐘。

47.答：

①誠實(shí)守信：不得欺詐、誤導(dǎo)投資者；

②專業(yè)審慎：具備專業(yè)能力，審慎履職；

③公平交易：不得利用職務(wù)之便牟利；

④利益沖突：及時(shí)申報(bào)并處理利益沖突。