基金從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項選擇題1.以下不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（）A.基金銷售機構(gòu)B.基金注冊登記機構(gòu)C.證券交易所D.基金評級機構(gòu)答案：C2.基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B3.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之一答案：A4.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B5.基金管理人的最主要職責是負責（）A.基金資產(chǎn)的保管B.基金資產(chǎn)的投資運作C.基金資產(chǎn)的日常投資決策D.基金資產(chǎn)的清算和交割答案：B6.目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.20答案：C7.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A8.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)可自行制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立完善的基金份額持有人信息管理系統(tǒng)答案：B9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金持有人；中國證監(jiān)會C.基金管理人；中國銀監(jiān)會D.基金持有人；中國銀監(jiān)會答案：A10.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.適用性C.服務(wù)性D.一次性答案：D二、多項選擇題1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.市場定位不同答案：ABC2.基金份額持有人享有的權(quán)利有（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料答案：ABCD3.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.以下屬于基金市場營銷內(nèi)容的有（）A.目標市場與客戶的確定B.營銷環(huán)境的分析C.營銷組合的設(shè)計D.營銷過程的管理答案：ABCD5.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD6.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的托管監(jiān)督答案：ABC7.基金監(jiān)管的目標包括（）A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：ABCD8.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管答案：CD9.基金管理人在投資后管理階段對目標公司進行的跟蹤與監(jiān)控通常采用的方式有（）A.定期對被投資企業(yè)進行內(nèi)部審計B.建立監(jiān)控指標體系C.跟蹤協(xié)議條款執(zhí)行情況D.參與被投資企業(yè)的公司治理答案：BCD10.基金業(yè)績評價需要考慮的因素包括（）A.投資目標與范圍B.基金風險水平C.基金規(guī)模D.時期選擇答案：ABCD三、判斷題1.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。（）答案：對2.基金管理人可以根據(jù)投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。（）答案：對3.基金托管人負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。（）答案：錯（基金管理人負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項）4.基金市場營銷的主要內(nèi)容是基金份額的募集與客戶服務(wù)。（）答案：對5.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：對6.基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。（）答案：對7.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。（）答案：對8.基金的投資收益和風險由基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔風險。（）答案：對9.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即對其進行通報批評。（）答案：錯（發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時提示、制止，并向監(jiān)管機構(gòu)報告）10.基金的后臺管理包括基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等。（）答案：對四、簡答題1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異?；鹗且环N收益共享、風險共擔的集合證券投資方式；銀行儲蓄存款是銀行吸收公眾存款，銀行對存款者負有法定的保本付息責任。收益與風險特性不同，基金收益具有不確定性，風險相對較高，儲蓄存款利率相對固定，風險較低。信息披露程度也不同，基金要求嚴格的信息披露，儲蓄存款則相對較低。2.基金托管人在基金運作中承擔哪些職責？基金托管人要安全保管基金財產(chǎn)，按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。對所托管不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。同時，監(jiān)督基金管理人的投資運作，復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格等。3.簡述基金信息披露的原則?；鹦畔⑴对瓌t包括真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則。真實性原則要求披露信息真實可靠；準確性原則強調(diào)內(nèi)容準確無誤；完整性原則需涵蓋所有重要信息；及時性原則保證信息在規(guī)定時間內(nèi)披露；公平性原則確保所有投資者平等獲取信息。4.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在哪些方面？基金市場營銷特殊性在于專業(yè)性，需要專業(yè)知識了解投資產(chǎn)品；服務(wù)性，為投資者提供專業(yè)服務(wù)；持續(xù)性，營銷是持續(xù)過程，非一次性交易；適用性，要根據(jù)投資者風險承受力等提供合適產(chǎn)品，以滿足投資者個性化需求。五、討論題1.討論開放式基金和封閉式基金在運作特點上的差異及其對投資者的影響。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時申購贖回，這使得其運作更靈活，但面臨較大的流動性管理壓力。封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)投資者只能通過二級市場交易，價格受供求關(guān)系影響大，可能出現(xiàn)折價溢價情況。對投資者而言，開放式基金適合追求資金靈活進出的投資者，封閉式基金則為有一定投資期限且能承受價格波動風險的投資者提供了選擇。2.分析基金監(jiān)管的重要性以及當前我國基金監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)?；鸨O(jiān)管重要性在于保護投資者利益，防止欺詐、操縱市場等行為，維護市場公平、透明和有序，降低系統(tǒng)風險，推動基金業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。當前我國基金監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)包括金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管難度增加，如新型基金產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)；跨境基金業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)問題；以及隨著市場規(guī)模擴大，如何確保監(jiān)管的全面性和有效性等。3.闡述基金業(yè)績評價在投資決策中的作用以及評價時需要注意的因素?；饦I(yè)績評價能幫助投資者了解基金過往表現(xiàn)，評估基金管理人的投資能力，從而為投資決策提供參考。在評價時需注意投資目標與范圍，不同目標和范圍的基金不具可比性；要考慮基金風險水平，業(yè)績相同但風險不同的基金投資價值不同；基金規(guī)模也有影響，不同規(guī)模基金運作特點不同；同時時期選擇也很關(guān)鍵，短期業(yè)績不能完全代表基金長期表現(xiàn)。4.探討基金市場營