第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)李楠考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，以下哪項不屬于基金從業(yè)人員禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，泄露其投資指令、資金狀況等信息

B.利用自己的職務(wù)之便，通過非公開信息買賣基金產(chǎn)品

C.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，誘導(dǎo)其進行基金投資

D.參加基金管理人組織的、與其職責(zé)相關(guān)的專業(yè)培訓(xùn)

2.以下哪種基金投資策略最有可能在市場劇烈波動時獲得相對穩(wěn)定的收益？（）

A.零和博弈策略

B.趨勢投資策略

C.價值投資策略

D.分散化投資策略

3.下列關(guān)于基金費用的說法，錯誤的是？（）

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金托管費通常也按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按季支付

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取

D.基金轉(zhuǎn)換費是投資者在基金之間轉(zhuǎn)換時需要支付的手續(xù)費

4.根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金投資的剩余期限，債券正回購的資金余額，在特定情況下可以超過基金資產(chǎn)凈值的某個比例，這個比例通常是？（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

5.以下哪種風(fēng)險是股票型基金投資者最主要需要關(guān)注的風(fēng)險？（）

A.利率風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

6.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其法律效力最高的層級是？（）

A.基金招募說明書

B.基金公司內(nèi)部規(guī)章制度

C.基金合同

D.基金份額持有人大會決議

7.在基金投資組合管理中，以下哪項不屬于積極型管理策略？（）

A.試圖通過尋找被低估的證券來獲得超額收益

B.試圖通過預(yù)測市場走勢來買賣證券

C.保持基金資產(chǎn)凈值與某個基準(zhǔn)指數(shù)的緊密跟蹤

D.在不同資產(chǎn)類別之間進行配置以分散風(fēng)險

8.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)或者基金合同約定的期限內(nèi)，將基金投資運作和經(jīng)營管理的重大事件，按照法定的方式，真實、準(zhǔn)確、完整地披露給投資者，以下哪個時間期限屬于法定期限？（）

A.2日

B.5日

C.7日

D.10日

9.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險和預(yù)期收益都相對較高？（）

A.貨幣市場基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

10.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的主要方式，以下哪項不屬于基金份額持有人大會的職權(quán)？（）

A.決定基金擴募或者合并

B.決定修改基金合同

C.決定更換基金管理人或托管人

D.決定基金的投資策略

11.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高通常依次分為幾級？（）

A.3級

B.4級

C.5級

D.6級

12.以下哪種行為不屬于基金銷售行為？（）

A.基金管理人向投資者介紹基金產(chǎn)品

B.基金代銷機構(gòu)接受投資者基金認(rèn)購申請

C.基金管理人進行基金份額贖回操作

D.基金代銷機構(gòu)宣傳基金產(chǎn)品

13.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊之日起幾日內(nèi)開始募集？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

14.以下哪項指標(biāo)通常被用來衡量基金的風(fēng)險調(diào)整后收益水平？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金管理費

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.貝塔系數(shù)

15.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問活動，為基金的投資運作提供專業(yè)化服務(wù)的行為，以下哪項不屬于基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.分析、判斷基金市場的趨勢和投資機會

B.為基金的投資決策提供建議

C.代為進行基金投資操作

D.向基金投資者提供投資建議

16.以下哪種情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)辦理基金份額的贖回？（）

A.基金合同生效后，投資者在約定的期限內(nèi)要求贖回基金份額

B.基金合同約定的其他情形

C.基金份額持有人大會決定贖回基金份額

D.中國證監(jiān)會要求贖回基金份額

17.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)將所有可能影響投資者決策的信息，都充分、詳盡地披露，不得遺漏或隱瞞重要信息，以下哪項信息不屬于基金信息披露的范疇？（）

A.基金募集情況

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

18.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險和預(yù)期收益都相對較低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

19.基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)進行估價，從而確定基金資產(chǎn)凈值的過程，以下哪種方法不屬于常用的基金估值方法？（）

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.剩余價值法

20.基金托管人是指依據(jù)基金合同，在基金財產(chǎn)的保管、投資運作監(jiān)督等方面承擔(dān)一定職責(zé)的機構(gòu)，以下哪項職責(zé)不屬于基金托管人的職責(zé)？（）

A.保管基金財產(chǎn)

B.對基金投資運作進行監(jiān)督

C.處理基金財產(chǎn)的清算事務(wù)

D.為基金提供投資建議

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在對外交流中，以下哪些行為是禁止的？（）

A.泄露其在基金管理人的職務(wù)信息

B.利用基金非公開信息進行內(nèi)幕交易

C.在媒體上公開披露個人對投資價值的判斷

D.接受與基金業(yè)務(wù)無關(guān)的宴請和禮品

22.以下哪些因素會影響股票型基金的投資收益？（）

A.宏觀經(jīng)濟環(huán)境

B.行業(yè)發(fā)展前景

C.公司經(jīng)營狀況

D.基金管理人的投資能力

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整地披露信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，以下哪些行為違反了“準(zhǔn)確性”原則？（）

A.在基金招募說明書中夸大基金的投資收益

B.在基金定期報告中隱瞞基金的重大虧損

C.在基金凈值公告中錯誤披露基金凈值

D.在基金宣傳材料中使用未經(jīng)證實的業(yè)績預(yù)測

24.以下哪些屬于基金投資組合管理中的風(fēng)險控制措施？（）

A.設(shè)置投資比例限制

B.進行投資監(jiān)督

C.建立風(fēng)險預(yù)警機制

D.定期進行投資組合再平衡

25.基金合同的主要內(nèi)容通常包括哪些方面？（）

A.基金的基本情況

B.基金份額的發(fā)行、交易

C.基金資產(chǎn)的運作方式

D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金管理費是基金投資者需要直接支付的費用。（）

27.基金份額凈值是計算基金投資者申購、贖回價格的基礎(chǔ)。（）

28.基金托管費是基金管理人支付給基金托管人的費用。（）

29.貨幣市場基金的投資風(fēng)險通常低于債券型基金。（）

30.混合型基金的投資風(fēng)險和預(yù)期收益介于股票型基金和債券型基金之間。（）

31.基金合同是基金募集申請文件的主要內(nèi)容之一。（）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露義務(wù)人必須第一時間披露所有信息。（）

33.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的唯一方式。（）

34.基金投資顧問機構(gòu)可以為基金投資者提供投資建議。（）

35.基金估值是指確定基金份額凈值的過程。（）

36.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的管理情況報告。（）

37.基金管理人有權(quán)要求基金托管人提供基金財產(chǎn)的保管情況報告。（）

38.基金非公開信息披露的義務(wù)主體只有基金管理人。（）

39.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、保守秘密、公平公正等。（）

40.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，即具有法律效力。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請將答案填寫在橫線上“________”）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人__________。

42.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)__________。

43.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以__________的商。

44.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)將所有可能影響投資者決策的__________都充分、詳盡地披露。

45.基金從業(yè)人員的__________是指其在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵循的道德行為準(zhǔn)則。

46.根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金投資的剩余期限，債券正回購的資金余額，在任何交易日均不得__________。

47.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個__________日后2日內(nèi)，將基金份額凈值寫入基金份額持有人名冊。

48.基金投資組合管理的基本原則包括__________、流動性原則和風(fēng)險控制原則。

49.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供__________等風(fēng)險揭示文件。

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個__________日，對基金資產(chǎn)進行估值。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

52.簡述基金信息披露的主要原則。

53.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，共25分）

小明是一名剛?cè)肼毜幕痄N售從業(yè)人員，他在銷售過程中遇到了以下情況：

（1）一位客戶對某只股票型基金非常感興趣，詢問小明這只基金未來的收益情況，小明憑借自己對市場的一些了解，預(yù)測這只基金未來一年能夠獲得30%的收益。

（2）另一位客戶想要申購某只混合型基金，小明告知客戶該基金的投資風(fēng)險等級為C級，但小明并沒有詳細(xì)解釋C級風(fēng)險等級的具體含義以及該基金可能存在的風(fēng)險。

（3）小明在參加基金業(yè)協(xié)會組織的培訓(xùn)時，了解到基金從業(yè)人員需要保守秘密，但在一次聚會中，他將一位客戶的投資組合信息告訴了朋友。

請結(jié)合基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范和相關(guān)規(guī)定，分析小明在上述情況中的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.C

4.B

5.C

6.C

7.C

8.C

9.C

10.D

11.C

12.C

13.B

14.D

15.C

16.A

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.×

27.√

28.×

29.√

30.√

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.爭取最大收益

42.暫緩執(zhí)行

43.基金總份額

44.信息

45.職業(yè)道德

46.超過基金資產(chǎn)凈值的10%

47.月

48.分散化原則

49.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級提示

50.日

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：基金管理人的主要職責(zé)包括：

①管理基金資產(chǎn)；

②維護基金份額持有人的合法權(quán)益；

③按照基金合同的約定，運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取最大收益；

④保存基金財產(chǎn)及其相關(guān)文件；

⑤編制基金報告；

⑥辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的其他事項。

52.答：基金信息披露的主要原則包括：

①真實性原則：要求披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整地反映基金的真實情況；

②準(zhǔn)確性原則：要求披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

③完整性原則：要求披露的信息必須全面、詳盡，不得遺漏或隱瞞重要信息；

④及時性原則：要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)或者基金合同約定的期限內(nèi)披露；

⑤公開性原則：要求披露的信息必須向社會公開，以便投資者能夠及時、準(zhǔn)確地獲取信息。

53.答：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容包

括：

①誠實守信：要求基金從業(yè)人員必須誠實守信，恪守職業(yè)道德，不得欺詐客戶、從事內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為；

②保守秘密：要求基金從業(yè)人員必須保守客戶的秘密，不得泄露客戶的投資指令、資金狀況等信息；

③公平公正：要求基金從業(yè)人員必須公平公正地對待客戶，不得利用職務(wù)之便謀取私利；

④專業(yè)審慎：要求基金從業(yè)人員必須具備專業(yè)的知識和技能，審慎地為客戶提供投資建議；

⑤勤勉盡責(zé)：要求基金從業(yè)人員必須勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景分析：

本案例中，小明作為一名基金銷售從業(yè)人員，在銷售過程中遇到了三個問題：一是對基金收益進行預(yù)測，二是沒有詳細(xì)解釋基金風(fēng)險等級，三是泄露了客戶的秘密。這三個問題都涉及到基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范和相關(guān)規(guī)定。

問題解答：

（1）問題1：答：①小明預(yù)測基金未來收益的行為違反了基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范和相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》第十二條，基金銷售人員不得違規(guī)對基金業(yè)績進行預(yù)測。小明作為一名基金銷售從業(yè)人員，沒有經(jīng)過專業(yè)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，無法對基金的未來收益進行準(zhǔn)確預(yù)測，他的行為屬于誤導(dǎo)客戶，違反了誠實守信的原則。

②依據(jù)：《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》第十二條：