第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試有計(jì)算題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為不符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向特定客戶推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

B.在宣傳材料中夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)，承諾未來(lái)收益

C.建立基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行客觀評(píng)級(jí)

2.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式，正確的是？（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

3.基金信息披露中，以下哪類(lèi)信息屬于臨時(shí)信息披露？（）

A.基金合同生效公告

B.基金定期報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金招募說(shuō)明書(shū)

4.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.依據(jù)基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.在基金合同約定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行分散投資

D.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

5.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，正確的是？（）

A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于境外股票、債券等資產(chǎn)

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格審批

D.QDII基金的投資不需要繳納印花稅

6.基金銷(xiāo)售費(fèi)用中，以下哪種費(fèi)用屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)賺取的傭金？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金申購(gòu)費(fèi)

7.基金合同中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金合同必須記載的事項(xiàng)？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金托管人的職責(zé)

C.基金份額的申購(gòu)和贖回方式

D.基金投資組合的詳細(xì)配置比例

8.基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理工具？（）

A.分散投資

B.價(jià)值-at-risk（VaR）模型

C.趨勢(shì)投資

D.壓力測(cè)試

9.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的組成部分？（）

A.基金利潤(rùn)表

B.基金資產(chǎn)負(fù)債表

C.基金現(xiàn)金流量表

D.基金投資組合明細(xì)

10.基金估值時(shí)，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值？（）

A.基金持有的股票價(jià)格下跌

B.基金持有的債券到期，按面值收回

C.基金持有的基金份額被贖回

D.基金發(fā)生管理費(fèi)用

11.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪種情況不屬于及時(shí)披露？（）

A.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)

B.基金管理人發(fā)生重大變更

C.基金投資策略發(fā)生重大變化

D.基金定期報(bào)告發(fā)布后3個(gè)月內(nèi)未披露中期報(bào)告

12.基金投資中，以下哪種行為可能違反“利益沖突”原則？（）

A.基金管理人同時(shí)管理多只基金

B.基金管理人將自有資金投資于所管理的基金

C.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

D.基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供不公平的交易條件

13.基金募集期間，以下哪種行為不符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人向合格投資者進(jìn)行非公開(kāi)募集

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中夸大基金產(chǎn)品收益

C.基金管理人按照法規(guī)要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供基金投資咨詢

14.基金合同中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金份額持有人的權(quán)利？（）

A.參與基金份額持有人大會(huì)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.任意要求基金管理人調(diào)整投資策略

15.基金投資組合管理中，以下哪種方法不屬于量化投資策略？（）

A.均值-方差優(yōu)化

B.機(jī)器學(xué)習(xí)模型

C.主動(dòng)選股

D.時(shí)間序列分析

16.基金信息披露中，以下哪種情況需要披露基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)？（）

A.基金合同生效后

B.基金募集期間

C.基金定期報(bào)告

D.基金招募說(shuō)明書(shū)

17.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，以下哪種行為可能違反“禁止性行為”規(guī)定？（）

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.依據(jù)基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

C.基金管理人自有資金投資于所管理的基金

D.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向非合格投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.在宣傳材料中承諾最低收益

C.建立基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行主觀評(píng)級(jí)

19.基金投資組合管理中，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具？（）

A.價(jià)值-at-risk（VaR）模型

B.資產(chǎn)配置

C.趨勢(shì)投資

D.壓力測(cè)試

20.基金估值時(shí)，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值減值？（）

A.基金持有的債券價(jià)格上升

B.基金持有的基金份額被申購(gòu)

C.基金持有的股票價(jià)格下跌

D.基金發(fā)生投資收益

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須記載的事項(xiàng)？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

22.基金投資組合管理中，以下哪些方法屬于量化投資策略？（）

A.均值-方差優(yōu)化

B.機(jī)器學(xué)習(xí)模型

C.主動(dòng)選股

D.時(shí)間序列分析

23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些行為符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向合格投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.在宣傳材料中客觀揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

C.建立基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行客觀評(píng)級(jí)

24.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，以下哪些行為可能違反“禁止性行為”規(guī)定？（）

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.依據(jù)基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

C.基金管理人自有資金投資于所管理的基金

D.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

25.基金投資組合管理中，以下哪些方法屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具？（）

A.價(jià)值-at-risk（VaR）模型

B.資產(chǎn)配置

C.趨勢(shì)投資

D.壓力測(cè)試

26.基金估值時(shí)，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值？（）

A.基金持有的股票價(jià)格上漲

B.基金持有的債券到期，按面值收回

C.基金持有的基金份額被申購(gòu)

D.基金發(fā)生投資收益

27.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪些情況需要及時(shí)披露？（）

A.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)

B.基金管理人發(fā)生重大變更

C.基金投資策略發(fā)生重大變化

D.基金定期報(bào)告發(fā)布后3個(gè)月內(nèi)未披露中期報(bào)告

28.基金投資中，以下哪些行為可能違反“利益沖突”原則？（）

A.基金管理人同時(shí)管理多只基金

B.基金管理人將自有資金投資于所管理的基金

C.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

D.基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供不公平的交易條件

29.基金募集期間，以下哪些行為符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人向合格投資者進(jìn)行非公開(kāi)募集

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中夸大基金產(chǎn)品收益

C.基金管理人按照法規(guī)要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供基金投資咨詢

30.基金合同中，以下哪些內(nèi)容屬于基金份額持有人的權(quán)利？（）

A.參與基金份額持有人大會(huì)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.任意要求基金管理人調(diào)整投資策略

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額。（）

32.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金定期報(bào)告發(fā)布后3個(gè)月內(nèi)未披露中期報(bào)告，可以不披露。（）

33.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。（）

34.基金投資組合管理中，分散投資是一種風(fēng)險(xiǎn)控制工具。（）

35.基金估值時(shí)，基金持有的股票價(jià)格上漲會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值減值。（）

36.基金信息披露中，基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需要在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露。（）

37.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，可以任意要求基金托管人調(diào)整投資策略。（）

38.基金投資組合管理中，主動(dòng)選股是一種量化投資策略。（）

39.基金估值時(shí)，基金持有的債券到期，按面值收回會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值。（）

40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，可以向非合格投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循________原則，確保投資行為符合基金合同約定。

42.基金信息披露中，________是指信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

43.基金投資組合管理中，________是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)控制工具，通過(guò)量化模型評(píng)估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金估值時(shí)，________是指基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債后的凈額。

45.基金募集期間，基金管理人必須按照________要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保投資者充分了解基金風(fēng)險(xiǎn)。

46.基金合同中，________是指基金份額持有人的權(quán)利，包括參與基金份額持有人大會(huì)等。

47.基金投資組合管理中，________是一種量化投資策略，通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)模型進(jìn)行投資決策。

48.基金信息披露中，________是指基金業(yè)績(jī)的比較基準(zhǔn)，用于評(píng)估基金投資表現(xiàn)。

49.基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循________原則，確保投資行為符合法律法規(guī)要求。

50.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循________原則，確保投資者利益得到保障。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其重要性。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，分散投資的風(fēng)險(xiǎn)控制作用。

53.簡(jiǎn)述基金估值時(shí)，導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值的常見(jiàn)原因。

54.簡(jiǎn)述基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循的“禁止性行為”規(guī)定。

55.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的“適當(dāng)性”原則。

六、案例分析題（共25分）

某基金管理人A基金，投資策略為“股票+債券”的混合型基金。2023年10月，基金管理人B發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)出現(xiàn)重大波動(dòng)，股票市場(chǎng)下跌，債券市場(chǎng)上漲?；鸸芾砣薆決定將A基金的投資策略調(diào)整為“主要投資于債券市場(chǎng)”，并夸大債券市場(chǎng)的上漲預(yù)期，承諾A基金未來(lái)收益將大幅增長(zhǎng)。然而，由于市場(chǎng)突然出現(xiàn)反轉(zhuǎn)，債券市場(chǎng)也出現(xiàn)下跌，A基金的凈值大幅縮水，投資者損失慘重。

問(wèn)題：

（1）分析基金管理人B的行為是否違反《證券投資基金法》的規(guī)定？

（2）分析基金管理人B的行為對(duì)投資者可能造成的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）提出防范類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)的措施。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金產(chǎn)品收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)，不得承諾收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

2.A

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合計(jì)算公式。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于定期信息披露。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

5.B

解析：QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于境外股票、債券等資產(chǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合QDII基金的特點(diǎn)。

6.C

解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)賺取的傭金，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的費(fèi)用。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定，基金合同必須記載基金運(yùn)作方式、基金托管人的職責(zé)、基金份額的申購(gòu)和贖回方式等內(nèi)容，但不包括基金投資組合的詳細(xì)配置比例，因此D選項(xiàng)不屬于基金合同必須記載的事項(xiàng)。

8.C

解析：趨勢(shì)投資是一種投資策略，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理工具，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

9.D

解析：基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的組成部分包括基金利潤(rùn)表、基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金現(xiàn)金流量表等，但不包括基金投資組合明細(xì)，因此D選項(xiàng)不屬于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的組成部分。

10.B

解析：基金持有的債券到期，按面值收回會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值減值。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條規(guī)定，基金定期報(bào)告發(fā)布后3個(gè)月內(nèi)未披露中期報(bào)告，需要及時(shí)披露，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均需要及時(shí)披露。

12.B

解析：基金管理人將自有資金投資于所管理的基金可能存在利益沖突，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金產(chǎn)品收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

14.D

解析：基金份額持有人不能任意要求基金管理人調(diào)整投資策略，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利。

15.C

解析：主動(dòng)選股是一種定性投資策略，不屬于量化投資策略，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于量化投資策略。

16.D

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需要在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不需要披露業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須建立基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

19.C

解析：趨勢(shì)投資是一種投資策略，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具。

20.C

解析：基金持有的股票價(jià)格下跌會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值減值，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》第10條規(guī)定，基金招募說(shuō)明書(shū)必須記載基金運(yùn)作方式、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABD

解析：均值-方差優(yōu)化、機(jī)器學(xué)習(xí)模型、時(shí)間序列分析均屬于量化投資策略，因此ABD選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)屬于定性投資策略。

23.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金產(chǎn)品收益，必須客觀揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，建立基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行客觀評(píng)級(jí)，因此BC選項(xiàng)正確。A、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

24.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，基金管理人將自有資金投資于所管理的基金可能存在利益沖突，因此AC選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

25.ABD

解析：價(jià)值-at-risk（VaR）模型、資產(chǎn)配置、壓力測(cè)試均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具，因此ABD選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)屬于投資策略。

26.ABD

解析：基金持有的股票價(jià)格上漲、基金持有的債券到期，按面值收回、基金發(fā)生投資收益均會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值，因此ABD選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值減值。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)、基金管理人發(fā)生重大變更、基金投資策略發(fā)生重大變化均需要及時(shí)披露，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)需要及時(shí)披露。

28.BD

解析：基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供不公平的交易條件可能違反“利益沖突”原則，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

29.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條規(guī)定，基金管理人必須按照法規(guī)要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供基金投資咨詢，因此AC選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

30.ABC

解析：基金份額持有人參與基金份額持有人大會(huì)、獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配、對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督均屬于基金份額持有人的權(quán)利，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額，因此本題說(shuō)法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條規(guī)定，基金定期報(bào)告發(fā)布后3個(gè)月內(nèi)未披露中期報(bào)告，需要及時(shí)披露，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：分散投資是一種風(fēng)險(xiǎn)控制工具，通過(guò)分散投資可以降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金持有的股票價(jià)格上漲會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需要在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露，因此本題說(shuō)法正確。

37.×

解析：基金份額持有人不能任意要求基金管理人調(diào)整投資策略，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.×

解析：主動(dòng)選股是一種定性投資策略，不屬于量化投資策略，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.√

解析：基金持有的債券到期，按面值收回會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值，因此本題說(shuō)法正確。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，不得向非合格投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.適當(dāng)性

解析：基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循適當(dāng)性原則，確保投資行為符合基金合同約定。

42.及時(shí)性

解析：基金信息披露中，及時(shí)性是指信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

43.VaR

解析：基金投資組合管理中，VaR（價(jià)值-at-risk）是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)控制工具，通過(guò)量化模型評(píng)估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金凈資產(chǎn)

解析：基金估值時(shí)，基金凈資產(chǎn)是指基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債后的凈額。

45.法規(guī)

解析：基金募集期間，基金管理人必須按照法規(guī)要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保投資者充分了解基金風(fēng)險(xiǎn)。

46.權(quán)利

解析：基金合同中，權(quán)利是指基金份額持有人的權(quán)利，包括參與基金份額持有人大會(huì)等。

47.機(jī)器學(xué)習(xí)

解析：基金投資組合管理中，機(jī)器學(xué)習(xí)是一種量化投資策略，通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)模型進(jìn)行投資決策。

48.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

解析：基金信息披露中，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是指基金業(yè)績(jī)的比較基準(zhǔn)，用于評(píng)估基金投資表現(xiàn)。

49.禁止性行為

解析：基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循禁止性行為原則，確保投資行為符合法律法規(guī)要求。

50.適當(dāng)性

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循適當(dāng)性原則，確保投資者利益得到保障。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其重要性。

答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。重要性體現(xiàn)在：

①確保投資者能夠及時(shí)獲取基金信息，做出投資決策；

②防止信息披露滯后導(dǎo)致投資者利益受損；

③維護(hù)市場(chǎng)公平，防止信息不對(duì)稱(chēng)。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，分散投資的風(fēng)險(xiǎn)控制作用。

答：分散投資的風(fēng)險(xiǎn)控制作用體現(xiàn)在：

①通過(guò)投資多種資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；

②不同資產(chǎn)間的相關(guān)性較低，可以降低投資組合整體風(fēng)險(xiǎn)；

③優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高投資組合收益。

53.簡(jiǎn)述基金估值時(shí)，導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值的常見(jiàn)原因。

答：導(dǎo)致基金資產(chǎn)估值增值的常見(jiàn)原因包括：

①基金持有的股票價(jià)格上漲；

②基金持有的債券到期，按面值收回；

③基金發(fā)生投資收益。

54.簡(jiǎn)述基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循的“禁止性行為”規(guī)定。

答：基金管理人進(jìn)行投資時(shí)，必須遵循的“禁止性行為”規(guī)定包括：

①不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保