第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試可以掛靠及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先向哪些投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的基金產(chǎn)品？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C4的投資者

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C5的投資者

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為R3的投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為R5的投資者

2.基金信息披露中，“基金合同”的主要法律效力體現(xiàn)在哪個(gè)方面？（）

A.約束基金管理人的投資行為

B.規(guī)定基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

C.確定基金運(yùn)作的基本準(zhǔn)則

D.以上均正確

3.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.在法定范圍內(nèi)公開(kāi)披露個(gè)人投資偏好

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

D.在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)的投資建議

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)？（）

A.優(yōu)先滿足高凈值客戶的認(rèn)購(gòu)需求

B.按照認(rèn)購(gòu)時(shí)間順序確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

C.僅在基金規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后確認(rèn)認(rèn)購(gòu)

D.僅確認(rèn)符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

5.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費(fèi)用率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.基金托管費(fèi)

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情況需要采取特別表決程序？（）

A.修改基金合同

B.解任基金管理人

C.決定基金擴(kuò)募

D.以上均需要

7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用哪些表述？（）

A.“預(yù)期收益率高達(dá)10%”

B.“本基金由知名基金經(jīng)理管理”

C.“投資本基金風(fēng)險(xiǎn)較低”

D.“本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異”

8.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，通常不包括以下哪種類(lèi)型？（）

A.封閉式運(yùn)作

B.開(kāi)放式運(yùn)作

C.混合式運(yùn)作

D.主動(dòng)式運(yùn)作

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？（）

A.僅在發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)披露信息

B.定期披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.僅向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送定期報(bào)告

D.僅披露基金招募說(shuō)明書(shū)

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)，主要體現(xiàn)在以下哪個(gè)方面？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.保管基金份額登記資料

C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.決定基金的投資策略

11.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，以下哪種情況不屬于及時(shí)披露？（）

A.基金季度報(bào)告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金年度報(bào)告在年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金凈值公告在估值日后2日內(nèi)披露

D.基金合同變更后在5日內(nèi)披露

12.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指什么？（）

A.基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.基金無(wú)法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人更換風(fēng)險(xiǎn)

D.基金費(fèi)用率上升風(fēng)險(xiǎn)

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，通常不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金投資業(yè)績(jī)提成

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何操作？（）

A.僅口頭告知風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)供投資者簽字確認(rèn)

C.在宣傳材料中突出基金業(yè)績(jī)

D.忽略低風(fēng)險(xiǎn)基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示

15.基金份額持有人大會(huì)的召集主體，通常是以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)？（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

16.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，以下哪種表述可能違反該原則？（）

A.“本基金主要投資于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”

B.“本基金歷史上取得了優(yōu)異的業(yè)績(jī)”

C.“本基金的投資策略與其他同類(lèi)基金相似”

D.“本基金的投資組合符合監(jiān)管要求”

17.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何履行程序？（）

A.直接指定一家托管銀行

B.通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)選擇托管人

C.由監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定托管人

D.僅與熟悉基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)合作

18.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理已募集的資金？（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

B.將資金用于其他基金產(chǎn)品的募集

C.將資金用于基金管理人的運(yùn)營(yíng)

D.將資金上繳國(guó)庫(kù)

19.基金合同中約定的基金運(yùn)作期限，通常最長(zhǎng)不超過(guò)多少年？（）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何管理銷(xiāo)售費(fèi)用？（）

A.優(yōu)先降低銷(xiāo)售費(fèi)用率

B.僅向銷(xiāo)售業(yè)績(jī)突出的人員支付費(fèi)用

C.按照基金合同約定的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用

D.將銷(xiāo)售費(fèi)用全部計(jì)入基金資產(chǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的基本準(zhǔn)則，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的運(yùn)作方式

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

22.基金信息披露的“完整性原則”要求，以下哪些信息應(yīng)當(dāng)充分披露？（）

A.基金的投資策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金管理人的變更情況

23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

24.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行基金財(cái)產(chǎn)保管的職責(zé)？（）

A.保管基金份額登記資料

B.保管基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)憑證

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

25.基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括哪些項(xiàng)目？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

26.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪些事項(xiàng)需要采取特別表決程序？（）

A.修改基金合同

B.解任基金管理人

C.決定基金擴(kuò)募

D.基金合并或分立

27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.不得夸大宣傳

B.不得虛假宣傳

C.不得承諾收益

D.不得誤導(dǎo)投資者

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？（）

A.定期披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.及時(shí)披露基金的重大事項(xiàng)

C.充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.僅披露基金的投資組合

29.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)，主要體現(xiàn)在哪些方面？（）

A.保管基金份額登記資料

B.保管基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)憑證

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

30.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)？（）

A.按照認(rèn)購(gòu)時(shí)間順序確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

B.僅確認(rèn)符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

C.僅在基金規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后確認(rèn)認(rèn)購(gòu)

D.優(yōu)先滿足高凈值客戶的認(rèn)購(gòu)需求

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）

32.基金管理人可以自行決定基金的投資策略。（）

33.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)，主要體現(xiàn)在監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（）

34.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，基金凈值公告在估值日后2日內(nèi)披露。（）

35.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足高凈值客戶的認(rèn)購(gòu)需求。（）

36.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要代表基金份額2/3以上通過(guò)。（）

37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾收益。（）

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。（）

39.基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)。（）

40.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)將已募集的資金返還投資者。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的“________”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)全面、完整、準(zhǔn)確。（）

42.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，通常包括________和________兩種類(lèi)型。（）

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的________和________，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。（）

44.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，________需要代表基金份額1/2以上通過(guò)。（）

45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示________、________和________等風(fēng)險(xiǎn)。（）

46.基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括________、________和________等項(xiàng)目。（）

47.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)________選擇托管人。（）

48.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)將已募集的資金________投資者。（）

49.基金信息披露的“________”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

50.基金份額持有人大會(huì)的召集主體，通常是________。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性原則”的具體要求。

52.簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行基金財(cái)產(chǎn)保管的職責(zé)。

53.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。

54.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)。

55.簡(jiǎn)述基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括哪些項(xiàng)目。

六、案例分析題（共20分）

某基金管理人A在募集基金時(shí)，通過(guò)多種渠道宣傳基金產(chǎn)品，聲稱(chēng)該基金“預(yù)期收益率高達(dá)10%，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并承諾投資者“投資一年后保證獲得至少8%的收益”。同時(shí)，A公司在基金合同中未明確約定基金的投資策略和投資范圍，僅籠統(tǒng)地表示“基金將投資于多種金融工具，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)”。在基金募集期間，A公司未向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，也未提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)供投資者簽字確認(rèn)。最終，該基金募集失敗，A公司將已募集的資金全部用于其他基金產(chǎn)品的募集。

問(wèn)題：

（1）分析A公司在基金募集過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？

（2）A公司在基金募集過(guò)程中未披露哪些重要信息？

（3）A公司在基金募集失敗后應(yīng)當(dāng)如何處理已募集的資金？

（4）結(jié)合案例，簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)當(dāng)如何合規(guī)地進(jìn)行基金募集。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的投資者推薦基金產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C5的投資者通常能夠承受較高的風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。

2.D

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，具有約束基金管理人、規(guī)定基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、確定基金運(yùn)作基本準(zhǔn)則等多重法律效力，因此D選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金從業(yè)人員禁止利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易，因此B選項(xiàng)屬于禁止行為。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照認(rèn)購(gòu)時(shí)間順序確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，因此B選項(xiàng)正確。

5.C

解析：標(biāo)準(zhǔn)差是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的常用指標(biāo)，通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，因此C選項(xiàng)正確。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，修改基金合同需要采取特別表決程序，即代表基金份額2/3以上通過(guò)，因此A選項(xiàng)正確。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用“預(yù)期收益率高達(dá)10%”等夸大或不實(shí)的表述，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，通常包括封閉式運(yùn)作、開(kāi)放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作三種類(lèi)型，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，因此B選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在保管基金份額登記資料和基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)憑證，因此B選項(xiàng)正確。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同變更后應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)披露，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。

13.D

解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等項(xiàng)目，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)供投資者簽字確認(rèn)，因此B選項(xiàng)正確。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)召集基金份額持有人大會(huì)，因此B選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)選擇托管人，因此B選項(xiàng)正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，因此A選項(xiàng)正確。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同中約定的基金運(yùn)作期限，通常最長(zhǎng)不超過(guò)10年，因此B選項(xiàng)正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.A,B,C,D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的基本準(zhǔn)則，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、運(yùn)作方式和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.A,B,C,D

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)全面、完整、準(zhǔn)確，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.A,B,C,D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.A,B,C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)保管基金份額登記資料、基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)憑證，并執(zhí)行基金管理人的投資指令，因此A、B、C選項(xiàng)均正確。

25.A,B,C

解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等項(xiàng)目，因此A、B、C選項(xiàng)均正確。

26.A,B,C,D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，修改基金合同、解任基金管理人、決定基金擴(kuò)募和基金合并或分立等事項(xiàng)需要采取特別表決程序，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

27.A,B,C,D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守不得夸大宣傳、不得虛假宣傳、不得承諾收益和不得誤導(dǎo)投資者等規(guī)定，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

28.A,B,C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)、及時(shí)披露基金的重大事項(xiàng)、充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，因此A、B、C選項(xiàng)均正確。

29.A,B,C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)，主要體現(xiàn)在保管基金份額登記資料、基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)憑證和執(zhí)行基金管理人的投資指令，因此A、B、C選項(xiàng)均正確。

30.A,B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照認(rèn)購(gòu)時(shí)間順序確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)、僅確認(rèn)符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，因此A、B選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.√

解析：基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：基金管理人可以自行決定基金的投資策略，因此本題說(shuō)法正確。

33.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)，主要體現(xiàn)在保管基金份額登記資料和基金財(cái)產(chǎn)的賬冊(cè)憑證，而非監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，基金凈值公告在估值日后2日內(nèi)披露，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向所有符合條件的投資者公平發(fā)行基金份額，不得優(yōu)先滿足高凈值客戶的認(rèn)購(gòu)需求，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要代表基金份額1/2以上通過(guò)，特別決議需要代表基金份額2/3以上通過(guò)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，因此本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等項(xiàng)目，因此本題說(shuō)法正確。

40.√

解析：基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)將已募集的資金返還投資者，因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.完整性

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)全面、完整、準(zhǔn)確。

42.封閉式運(yùn)作，開(kāi)放式運(yùn)作

解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作方式，通常包括封閉式運(yùn)作和開(kāi)放式運(yùn)作兩種類(lèi)型。

43.投資策略，投資范圍

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的投資策略和投資范圍，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。

44.普通決議

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要代表基金份額1/2以上通過(guò)。

45.市場(chǎng)，流動(dòng)性，法律法規(guī)

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

46.基金管理費(fèi)，基金托管費(fèi)，基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作費(fèi)用，通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等項(xiàng)目。

47.公開(kāi)招標(biāo)

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)選擇托管人。

48.返還

解析：基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)將已募集的資金返還投資者。

49.真實(shí)性

解析：基金信息披露的“真實(shí)性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)