第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁梅州證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)證券公司內(nèi)部控制制度，以下哪項不屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險控制環(huán)節(jié)？（）

A.客戶身份識別與賬戶管理

B.交易指令的審核與執(zhí)行

C.客戶資金賬戶與證券賬戶的獨(dú)立分戶管理

D.證券公司內(nèi)部員工的定期輪崗安排

2.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其可從事的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）倍？

A.4

B.5

C.6

D.8

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得直接或者間接持有公司（）以上的股份？

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

4.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其指定存管銀行應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于（）的要求？

A.資金安全

B.技術(shù)先進(jìn)

C.成本低廉

D.服務(wù)優(yōu)質(zhì)

5.證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究部門負(fù)責(zé)人對報告質(zhì)量負(fù)有主要責(zé)任，該負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗？

A.2

B.3

C.5

D.8

6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險覆蓋率低于（）時，中國證監(jiān)會可以采取限制業(yè)務(wù)措施？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過凈資本的（）倍？

A.1

B.2

C.4

D.5

8.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的（）？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

9.證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)，其代銷的證券品種必須符合（）的要求？

A.上市條件

B.發(fā)行規(guī)范

C.客戶需求

D.交易規(guī)則

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于信息管理控制措施？（）

A.建立信息系統(tǒng)安全管理制度

B.加強(qiáng)數(shù)據(jù)備份與災(zāi)難恢復(fù)

C.嚴(yán)格執(zhí)行信息發(fā)布審批流程

D.定期對員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)

11.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗？

A.2

B.3

C.5

D.8

12.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理，其擔(dān)保品的警戒線比例一般設(shè)定為（）？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

13.證券公司發(fā)布信息，其信息發(fā)布流程應(yīng)當(dāng)符合（）的要求？

A.及時性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.以上都是

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備（）以上的證券從業(yè)資格？

A.1

B.2

C.3

D.5

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理制度？（）

A.建立風(fēng)險識別與評估機(jī)制

B.制定風(fēng)險處置預(yù)案

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計

D.加強(qiáng)員工績效考核

16.證券公司客戶交易結(jié)算資金，其獨(dú)立存管賬戶不得被用于（）？

A.客戶交易結(jié)算

B.證券公司自營業(yè)務(wù)

C.客戶資金劃轉(zhuǎn)

D.證券公司運(yùn)營管理

17.證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法必須符合（）的要求？

A.科學(xué)性

B.客觀性

C.獨(dú)立性

D.以上都是

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍必須符合（）的要求？

A.合法合規(guī)

B.風(fēng)險可控

C.客戶利益優(yōu)先

D.以上都是

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于合規(guī)管理制度？（）

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.制定合規(guī)培訓(xùn)計劃

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.嚴(yán)格員工行為管理

20.證券公司客戶信用交易，其融資余額不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)凈值的（）倍？

A.1

B.2

C.3

D.4

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于關(guān)鍵風(fēng)險控制環(huán)節(jié)？（）

A.客戶身份識別與反洗錢

B.交易指令的審核與執(zhí)行

C.客戶資金賬戶與證券賬戶的獨(dú)立分戶管理

D.證券公司內(nèi)部員工的定期輪崗安排

E.證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模控制

22.證券公司客戶信用交易，其擔(dān)保品管理必須符合以下哪些要求？（）

A.擔(dān)保品市值不得低于融資余額

B.擔(dān)保品的警戒線比例不得低于150%

C.擔(dān)保品市值變動達(dá)到一定比例時，證券公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)制平倉

D.擔(dān)保品的種類限于股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)類證券

E.擔(dān)保品的市值波動不得超過10%

23.證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法必須符合以下哪些要求？（）

A.科學(xué)性

B.客觀性

C.獨(dú)立性

D.及時性

E.公平性

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍必須符合以下哪些要求？（）

A.合法合規(guī)

B.風(fēng)險可控

C.客戶利益優(yōu)先

D.不得違反中國證監(jiān)會的禁止性規(guī)定

E.投資范圍不得超出監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于信息管理控制措施？（）

A.建立信息系統(tǒng)安全管理制度

B.加強(qiáng)數(shù)據(jù)備份與災(zāi)難恢復(fù)

C.嚴(yán)格執(zhí)行信息發(fā)布審批流程

D.定期對員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)

E.加強(qiáng)信息系統(tǒng)的訪問控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間可以持有公司2%以上的股份。

27.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其指定存管銀行可以同時為證券公司的自營業(yè)務(wù)提供資金存管服務(wù)。

28.證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法必須符合科學(xué)性、客觀性、獨(dú)立性的要求。

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍可以超出監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，只要符合客戶利益。

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理制度？建立風(fēng)險識別與評估機(jī)制。

31.證券公司客戶信用交易，其融資余額不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)凈值的3倍。

32.證券公司發(fā)布信息，其信息發(fā)布流程應(yīng)當(dāng)符合及時性、準(zhǔn)確性、完整性的要求。

33.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備3年以上的證券從業(yè)資格。

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于合規(guī)管理制度？嚴(yán)格員工行為管理。

35.證券公司客戶交易結(jié)算資金，其獨(dú)立存管賬戶可以被用于證券公司的自營業(yè)務(wù)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其可從事的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______倍。

37.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其指定存管銀行應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于______的要求。

38.證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究部門負(fù)責(zé)人對報告質(zhì)量負(fù)有主要責(zé)任，該負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備______年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

39.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險覆蓋率低于______時，中國證監(jiān)會可以采取限制業(yè)務(wù)措施。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過凈資本的______倍。

41.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的______。

42.證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)，其代銷的證券品種必須符合______的要求。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于信息管理控制措施？______。

44.證券公司客戶信用交易，其融資余額不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)凈值的______倍。

45.證券公司發(fā)布信息，其信息發(fā)布流程應(yīng)當(dāng)符合______、______、______的要求。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容。

47.簡述證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理的主要要求。

48.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告的基本要求。

49.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司A，其客戶B持有公司發(fā)行的股票C，B向A申請融資買入D，A接受了B的申請，但未對B的信用狀況進(jìn)行充分評估，導(dǎo)致B的融資余額超過其信用賬戶總資產(chǎn)凈值的150%。隨后，C的股價大幅下跌，B無法按時償還融資款，A遭受重大損失。

（1）分析本案中A公司可能存在的內(nèi)部控制缺陷。

（2）提出改進(jìn)措施，以防范類似風(fēng)險。

（3）總結(jié)本案的啟示，并提出相關(guān)建議。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：證券公司內(nèi)部員工的定期輪崗安排屬于人力資源管理控制措施，不屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。A、B、C均屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其可從事的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5倍。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得直接或者間接持有公司5%以上的股份。

4.A

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其指定存管銀行應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于資金安全的要求。B、C、D均不是主要要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)規(guī)則》，研究部門負(fù)責(zé)人對報告質(zhì)量負(fù)有主要責(zé)任，該負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第十條，證券公司風(fēng)險覆蓋率低于100%時，中國證監(jiān)會可以采取限制業(yè)務(wù)措施。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過凈資本的4倍。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。

9.A

解析：證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)，其代銷的證券品種必須符合上市條件的要求。B、C、D均不是主要要求。

10.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于信息管理控制措施？D項屬于人力資源管理控制措施。A、B、C均屬于信息管理控制措施。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

12.B

解析：證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理，其擔(dān)保品的警戒線比例一般設(shè)定為150%。A、C、D均不是一般設(shè)定值。

13.D

解析：證券公司發(fā)布信息，其信息發(fā)布流程應(yīng)當(dāng)符合及時性、準(zhǔn)確性、完整性的要求。A、B、C均是要求的一部分。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備3年以上的證券從業(yè)資格。

15.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理制度？D項屬于人力資源管理控制措施。A、B、C均屬于風(fēng)險管理制度。

16.B

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，其獨(dú)立存管賬戶不得被用于證券公司的自營業(yè)務(wù)。A、C、D均是可以使用的用途。

17.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法必須符合科學(xué)性、客觀性、獨(dú)立性的要求。A、B、C均是要求的一部分。

18.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍必須符合合法合規(guī)、風(fēng)險可控、客戶利益優(yōu)先、不得違反中國證監(jiān)會的禁止性規(guī)定、投資范圍不得超出監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定的要求。A、B、C均是要求的一部分。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于合規(guī)管理制度？D項屬于人力資源管理控制措施。A、B、C均屬于合規(guī)管理制度。

20.B

解析：證券公司客戶信用交易，其融資余額不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)凈值的2倍。A、C、D均不是一般設(shè)定值。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于關(guān)鍵風(fēng)險控制環(huán)節(jié)？A、B、C均屬于關(guān)鍵風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。D屬于人力資源管理控制措施。E屬于自營業(yè)務(wù)控制措施。

22.ABCD

解析：證券公司客戶信用交易，其擔(dān)保品管理必須符合以下要求：A、B、C、D均是要求的內(nèi)容。E不屬于標(biāo)準(zhǔn)類證券。

23.ABCDE

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法必須符合科學(xué)性、客觀性、獨(dú)立性、及時性、公平性的要求。A、B、C、D、E均是要求的內(nèi)容。

24.ABCDE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍必須符合合法合規(guī)、風(fēng)險可控、客戶利益優(yōu)先、不得違反中國證監(jiān)會的禁止性規(guī)定、投資范圍不得超出監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定的要求。A、B、C、D、E均是要求的內(nèi)容。

25.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于信息管理控制措施？A、B、C、D、E均是信息管理控制措施。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得持有公司2%以上的股份。

27.×

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其指定存管銀行不得同時為證券公司的自營業(yè)務(wù)提供資金存管服務(wù)。

28.√

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法必須符合科學(xué)性、客觀性、獨(dú)立性的要求。

29.×

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不得超出。

30.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理制度？D項屬于合規(guī)管理制度。A、B、C均屬于風(fēng)險管理制度。

31.×

解析：證券公司客戶信用交易，其融資余額不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)凈值的3倍。一般設(shè)定為2倍。

32.√

解析：證券公司發(fā)布信息，其信息發(fā)布流程應(yīng)當(dāng)符合及時性、準(zhǔn)確性、完整性的要求。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備3年以上的證券從業(yè)資格。

34.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于合規(guī)管理制度？D項屬于人力資源管理控制措施。A、B、C均屬于合規(guī)管理制度。

35.×

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金，其獨(dú)立存管賬戶不得被用于證券公司的自營業(yè)務(wù)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.5

37.資金安全

38.5

39.100%

40.4

41.30%

42.上市條件

43.嚴(yán)格員工行為管理

44.2

45.及時性、準(zhǔn)確性、完整性

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.答：①建立風(fēng)險識別與評估機(jī)制；②制定風(fēng)險處置預(yù)案；③定期進(jìn)