第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁準(zhǔn)備基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金募集期限的說法中，正確的是（）

A.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月

B.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月

D.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月

2.基金合同生效的條件不包括（）

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)

B.基金財(cái)產(chǎn)充實(shí)

C.基金管理人、基金托管人按照規(guī)定設(shè)立

D.基金管理人取得基金業(yè)務(wù)資格

3.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行糾正，并依法承擔(dān)賠償責(zé)任

D.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果應(yīng)進(jìn)行復(fù)核

4.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）

A.基金份額上市交易公告書

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金招募說明書

5.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人應(yīng)確保基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性

B.基金管理人應(yīng)建立完善的信息披露制度

C.基金管理人應(yīng)承擔(dān)因信息披露違規(guī)的所有責(zé)任

D.基金管理人應(yīng)定期對(duì)信息披露進(jìn)行自查

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變投資方向

B.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以從事操縱證券交易價(jià)格的行為

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過召開會(huì)議的方式行使表決權(quán)

B.基金份額持有人大會(huì)的表決采取簡(jiǎn)單多數(shù)通過原則

C.基金份額持有人大會(huì)不得就基金合同約定的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決

D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)制作會(huì)議記錄

8.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)

B.基金估值的對(duì)象不包括基金承擔(dān)的負(fù)債

C.基金估值的對(duì)象包括基金預(yù)提費(fèi)用等

D.基金估值的對(duì)象不包括基金管理人報(bào)酬

9.下列關(guān)于基金托管人信息披露責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金托管人應(yīng)定期對(duì)基金管理人提交的信息披露文件進(jìn)行復(fù)核

B.基金托管人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性

C.基金托管人應(yīng)承擔(dān)因信息披露違規(guī)的所有責(zé)任

D.基金托管人應(yīng)定期對(duì)信息披露進(jìn)行自查

10.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等

B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)按照基金合同約定的費(fèi)率收取

C.基金銷售費(fèi)用可以低于基金合同約定的最低費(fèi)率

D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)單獨(dú)列賬

11.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

D.基金管理人內(nèi)部控制制度可以由外部機(jī)構(gòu)代為建立

12.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)客觀、公正、透明

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等因素

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)定期進(jìn)行

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果可以用于誤導(dǎo)投資者

13.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資組合管理應(yīng)遵循基金合同約定的投資策略

B.基金投資組合管理應(yīng)分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金投資組合管理可以忽視市場(chǎng)變化

D.基金投資組合管理應(yīng)定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

14.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)識(shí)別、評(píng)估、控制基金風(fēng)險(xiǎn)

B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理可以忽視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

15.下列關(guān)于基金公司治理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金公司治理應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)

B.基金公司治理應(yīng)明確股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)

C.基金公司治理可以忽視內(nèi)部控制制度

D.基金公司治理應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

16.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.基金信息披露不得對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.基金信息披露可以夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

D.基金信息披露不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

17.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變投資方向

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以從事操縱證券交易價(jià)格的行為

18.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)

B.基金估值的對(duì)象不包括基金承擔(dān)的負(fù)債

C.基金估值的對(duì)象包括基金預(yù)提費(fèi)用等

D.基金估值的對(duì)象不包括基金管理人報(bào)酬

19.下列關(guān)于基金公司治理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金公司治理應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)

B.基金公司治理應(yīng)明確股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)

C.基金公司治理可以忽視內(nèi)部控制制度

D.基金公司治理應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

20.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等

B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)按照基金合同約定的費(fèi)率收取

C.基金銷售費(fèi)用可以低于基金合同約定的最低費(fèi)率

D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)單獨(dú)列賬

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金合同的主要內(nèi)容包括（）

A.基金名稱

B.基金管理人、基金托管人

C.基金運(yùn)作方式

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

E.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

22.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

E.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

23.基金投資禁止行為包括（）

A.違反基金合同約定，擅自改變投資方向

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.從事內(nèi)幕交易

D.從事操縱證券交易價(jià)格的行為

E.將基金財(cái)產(chǎn)用于彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失

24.基金估值的方法包括（）

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.現(xiàn)金流量法

E.資產(chǎn)負(fù)債法

25.基金投資組合管理的內(nèi)容包括（）

A.投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略的制定

B.投資組合的構(gòu)建、調(diào)整和優(yōu)化

C.投資風(fēng)險(xiǎn)的管理

D.投資業(yè)績(jī)的評(píng)估

E.投資信息的披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的符號(hào)填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。（）

27.基金合同生效的條件包括基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)、基金財(cái)產(chǎn)充實(shí)、基金管理人、基金托管人按照規(guī)定設(shè)立。（）

28.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。（）

29.基金信息披露的義務(wù)主體包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人。（）

30.基金管理人應(yīng)確保基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。（）

31.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。（）

32.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過召開會(huì)議的方式行使表決權(quán)。（）

33.基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)。（）

34.基金托管人應(yīng)定期對(duì)基金管理人提交的信息披露文件進(jìn)行復(fù)核。（）

35.基金銷售費(fèi)用應(yīng)單獨(dú)列賬。（）

36.基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度。（）

37.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)客觀、公正、透明。（）

38.基金投資組合管理應(yīng)遵循基金合同約定的投資策略。（）

39.基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)識(shí)別、評(píng)估、控制基金風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.基金公司治理應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過______個(gè)月。

42.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上基金資產(chǎn)凈值除以______。

43.基金信息披露的義務(wù)主體包括______、______、______。

44.基金投資禁止行為包括______、______、______。

45.基金估值的方法包括______、______、______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為。

48.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為。

49.簡(jiǎn)述基金估值的方法。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金公司發(fā)行了一只股票型基金，基金合同約定的投資范圍為股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，投資策略為長(zhǎng)期持有優(yōu)質(zhì)股票。在基金運(yùn)作過程中，基金管理人發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)，為了追求更高的收益，擅自將基金的投資方向改為短期交易，并違規(guī)使用了杠桿資金?；鸱蓊~持有人對(duì)此表示不滿，要求基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

（1）分析該基金管理人違規(guī)行為的原因。

（2）提出解決該問題的措施。

（3）總結(jié)該案例的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。B、C、D選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金合同生效的條件包括基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)、基金財(cái)產(chǎn)充實(shí)、基金管理人、基金托管人按照規(guī)定設(shè)立。B選項(xiàng)不屬于基金合同生效的條件。

3.D

解析：基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行糾正，但不需要承擔(dān)賠償責(zé)任，除非存在故意或重大過失。D選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

4.C

解析：基金季度報(bào)告屬于定期信息披露，A、B、D選項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露。

5.D

解析：基金管理人應(yīng)定期對(duì)信息披露進(jìn)行自查，但不需要承擔(dān)因信息披露違規(guī)的所有責(zé)任，基金托管人也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。D選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金份額持有人大會(huì)可以就基金合同約定的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

8.B

解析：基金估值的對(duì)象包括基金承擔(dān)的負(fù)債，B選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

9.C

解析：基金托管人應(yīng)定期對(duì)基金管理人提交的信息披露文件進(jìn)行復(fù)核，但不承擔(dān)因信息披露違規(guī)的所有責(zé)任，基金管理人也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

10.C

解析：基金銷售費(fèi)用可以高于基金合同約定的最低費(fèi)率，但不能低于最低費(fèi)率。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

11.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金管理人自行建立，不能由外部機(jī)構(gòu)代為建立。D選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

12.D

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果不能用于誤導(dǎo)投資者，應(yīng)客觀、公正、透明地反映基金業(yè)績(jī)。D選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

13.C

解析：基金投資組合管理應(yīng)考慮市場(chǎng)變化，不能忽視市場(chǎng)變化。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

14.C

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，不能忽視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

15.C

解析：基金公司治理應(yīng)完善內(nèi)部控制制度，不能忽視內(nèi)部控制制度。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

16.C

解析：基金信息披露不得夸大宣傳基金業(yè)績(jī)，應(yīng)客觀、真實(shí)地反映基金業(yè)績(jī)。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。C選項(xiàng)的說法正確。

18.B

解析：基金估值的對(duì)象包括基金承擔(dān)的負(fù)債，B選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

19.C

解析：基金公司治理應(yīng)完善內(nèi)部控制制度，不能忽視內(nèi)部控制制度。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

20.C

解析：基金銷售費(fèi)用可以高于基金合同約定的最低費(fèi)率，但不能低于最低費(fèi)率。C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條，基金合同的主要內(nèi)容包括基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回等。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十三條，基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，擅自改變投資方向、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易、從事操縱證券交易價(jià)格的行為等。

24.ABC

解析：基金估值的方法包括市場(chǎng)法、收益法、成本法。D、E選項(xiàng)不屬于基金估值的方法。

25.ABCDE

解析：基金投資組合管理的內(nèi)容包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略的制定、投資組合的構(gòu)建、調(diào)整和優(yōu)化、投資風(fēng)險(xiǎn)的管理、投資業(yè)績(jī)的評(píng)估、投資信息的披露等。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。

42.基金總份額

解析：基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

43.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人

解析：基金信息披露的義務(wù)主體包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人。

44.違反基金合同約定，擅自改變投資方向、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，擅自改變投資方向、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)