第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試在線估分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券賬戶開立的說法中，正確的是（）。

A.個(gè)人投資者開立證券賬戶需提供本人身份證原件及復(fù)印件

B.機(jī)構(gòu)投資者開立證券賬戶無需提供營業(yè)執(zhí)照

C.證券賬戶可以同時(shí)用于A股和B股交易

D.證券賬戶開立后可以立即用于融資融券交易

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.匯票

4.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于特定禁止行為？（）

A.向客戶承諾投資收益

B.遵守公司內(nèi)部合規(guī)制度

C.按照客戶指令進(jìn)行交易

D.向客戶披露關(guān)聯(lián)交易信息

5.根據(jù)證券法，上市公司信息披露的義務(wù)主體不包括（）。

A.公司董事

B.公司監(jiān)事

C.公司獨(dú)立董事

D.公司財(cái)務(wù)顧問

6.下列關(guān)于證券交易時(shí)間說法正確的是（）。

A.上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間完全一致

B.交易日為周一至周五，法定節(jié)假日除外

C.集合競價(jià)階段只能進(jìn)行買入委托

D.連續(xù)競價(jià)階段價(jià)格撮合不受漲跌幅限制

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）萬元人民幣。

A.5000

B.10000

C.20000

D.30000

8.下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被中國證監(jiān)會(huì)采取限制業(yè)務(wù)措施？（）

A.凈資本持續(xù)達(dá)標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于150%

C.銀行間市場業(yè)務(wù)合規(guī)

D.沒有重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

D.收取適當(dāng)費(fèi)用

10.根據(jù)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)規(guī)定，A股的結(jié)算方式為（）。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

11.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括（）。

A.上市股票

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.證券投資基金

D.銀行存款

12.證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨的法律責(zé)任不包括（）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.警告處分

D.刑事追責(zé)

13.根據(jù)滬深交易所規(guī)則，股票的漲跌幅限制為（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

14.證券公司申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備的條件不包括（）。

A.具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

B.最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

C.具備相關(guān)專業(yè)資格

D.具備5年以上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)經(jīng)驗(yàn)

15.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時(shí)代理多家證券公司業(yè)務(wù)

B.在不同時(shí)間窗口為客戶提供不同建議

C.利用內(nèi)幕信息為客戶交易

D.按照公司制度執(zhí)行合規(guī)檢查

17.證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足的條件不包括（）。

A.具備相應(yīng)的資本金

B.具備專業(yè)的業(yè)務(wù)人員

C.具備完善的內(nèi)控制度

D.具備2年以上經(jīng)營業(yè)績

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示不包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

19.根據(jù)證券法，上市公司信息披露的義務(wù)主體不包括（）。

A.公司經(jīng)理

B.公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

C.公司股東

D.公司獨(dú)立董事

20.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括（）。

A.上市債券

B.非上市企業(yè)股權(quán)

C.證券投資基金

D.貨幣市場工具

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.避免利益沖突

D.收取適當(dāng)費(fèi)用

22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需要滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于12億元

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%

C.綜合資本實(shí)力不低于100億元

D.分散投資比例不低于80%

23.證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨的法律責(zé)任包括（）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.警告處分

D.刑事追責(zé)

24.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時(shí)代理多家證券公司業(yè)務(wù)

B.在不同時(shí)間窗口為客戶提供不同建議

C.利用內(nèi)幕信息為客戶交易

D.按照公司制度執(zhí)行合規(guī)檢查

26.證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足的條件包括（）。

A.具備相應(yīng)的資本金

B.具備專業(yè)的業(yè)務(wù)人員

C.具備完善的內(nèi)控制度

D.具備2年以上經(jīng)營業(yè)績

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍包括（）。

A.上市股票

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.證券投資基金

D.銀行存款

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括（）。

A.證券法

B.證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

C.證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則

D.證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范

30.證券公司申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備的條件包括（）。

A.具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

B.最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

C.具備相關(guān)專業(yè)資格

D.具備5年以上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)經(jīng)驗(yàn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券賬戶開立后可以立即用于融資融券交易。（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以同時(shí)代理多家證券公司業(yè)務(wù)。（）

33.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于10億元。（）

34.證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨行政處罰。（）

35.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。（）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）

37.證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足2年以上經(jīng)營業(yè)績。（）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先原則。（）

39.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)。（）

40.證券公司申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備5年以上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)經(jīng)驗(yàn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守________原則，確保客戶利益優(yōu)先。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于________萬元人民幣。

43.證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨________和________責(zé)任。

44.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的________。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行________和________的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

46.證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足________年以上經(jīng)營業(yè)績。

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守________和________的法律法規(guī)。

48.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍包括________、________和________。

49.證券公司申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備________年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免________和________利益沖突。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)需要滿足的條件。

53.簡述證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息可能面臨的法律責(zé)任。

54.簡述證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)需要遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中利用內(nèi)幕信息為客戶交易，獲利10萬元。公司發(fā)現(xiàn)后，給予張某警告處分并罰款5萬元。請問：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）公司對張某的處理是否合理？為什么？

（3）針對此類問題，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)控管理？

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第10條，個(gè)人投資者開立證券賬戶需提供本人身份證原件及復(fù)印件，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)投資者開立證券賬戶需提供營業(yè)執(zhí)照。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，A股和B股交易需分別開立賬戶。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券賬戶開立后需滿足一定條件才能用于融資融券交易。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶的保證金比例不得低于150%，因此C選項(xiàng)正確。

3.C

解析：期權(quán)屬于衍生品，股票和債券屬于基礎(chǔ)金融工具，匯票屬于票據(jù)類工具，因此C選項(xiàng)正確。

4.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得向客戶承諾投資收益，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.D

解析：根據(jù)《證券法》第62條，信息披露義務(wù)主體包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員等，財(cái)務(wù)顧問不屬于法定義務(wù)主體，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：上海證券交易所和深圳證券交易所的交易時(shí)間不完全一致，集合競價(jià)階段只能進(jìn)行買入委托，連續(xù)競價(jià)階段價(jià)格撮合受漲跌幅限制，因此B選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于20000萬元人民幣，因此C選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于150%會(huì)導(dǎo)致證券公司被采取限制業(yè)務(wù)措施，因此B選項(xiàng)正確。

9.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分等原則，但收取適當(dāng)費(fèi)用不屬于必須遵循的原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.A

解析：根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司規(guī)定，A股的結(jié)算方式為T+1，因此A選項(xiàng)正確。

11.B

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨行政處罰、民事賠償、刑事追責(zé)，但警告處分不屬于法律責(zé)任，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)滬深交易所規(guī)則，股票的漲跌幅限制為10%，因此B選項(xiàng)正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司保薦代表人管理辦法》第6條，申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備5年以上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，但不是必須條件，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%，因此B選項(xiàng)正確。

16.C

解析：利用內(nèi)幕信息為客戶交易屬于特定禁止行為，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.D

解析：證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足1年以上經(jīng)營業(yè)績，而非2年，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.C

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)揭示，但政策風(fēng)險(xiǎn)不屬于必須揭示的內(nèi)容，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：根據(jù)《證券法》第62條，信息披露義務(wù)主體包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員等，股東不屬于法定義務(wù)主體，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.B

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍包括上市債券、證券投資基金和貨幣市場工具，但不包括未上市企業(yè)股權(quán)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先、客觀公正、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范，收取適當(dāng)費(fèi)用不屬于必須遵循的原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需要滿足凈資本不低于12億元、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不屬于必須條件。

23.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨行政處罰、民事賠償、警告處分、刑事追責(zé)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的20%、30%、40%、50%，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.AC

解析：利用內(nèi)幕信息為客戶交易屬于特定禁止行為，同時(shí)代理多家證券公司業(yè)務(wù)、在不同時(shí)間窗口為客戶提供不同建議、按照公司制度執(zhí)行合規(guī)檢查均不屬于利益沖突，因此A、C選項(xiàng)正確。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第10條，證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足具備相應(yīng)的資本金、專業(yè)的業(yè)務(wù)人員、完善的內(nèi)控制度，但經(jīng)營業(yè)績不是必須條件，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)揭示，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

28.ACD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍包括上市股票、銀行存款和貨幣市場工具，但不包括未上市企業(yè)股權(quán)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則、證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范等法律法規(guī)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券公司保薦代表人管理辦法》第6條，申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰、具備相關(guān)專業(yè)資格，但財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)經(jīng)驗(yàn)不是必須條件，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：證券賬戶開立后需滿足一定條件才能用于融資融券交易，并非立即可用。

32.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得同時(shí)代理多家證券公司業(yè)務(wù)。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于20億元。

34.√

解析：證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息，可能面臨行政處罰。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司開展自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。

36.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

37.×

解析：證券公司申請證券業(yè)務(wù)許可證時(shí)，需要滿足1年以上經(jīng)營業(yè)績。

38.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先原則。

39.×

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍包括未上市企業(yè)股權(quán)。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司保薦代表人管理辦法》第6條，申請保薦代表人資格時(shí)，需要具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42.20000

43.行政處罰；民事賠償

44.30%

45.充分；必要

46.1

47.證券法；證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

48.上市股票；上市債券；證券投資基金

49.3

50.直接；間接

五、簡答題

51.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①客戶利益優(yōu)先，確?？蛻衾鎯?yōu)先于自身利益；

②客觀公正，提供客觀、公正的投資建議；

③避免利益沖突，避免與客戶利益發(fā)生沖突；

④誠