證券從業(yè)資格綜合提升測(cè)試卷考試時(shí)間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時(shí)間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級(jí)填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個(gè)題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動(dòng)，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無(wú)效。第I卷（選擇題100分）一、單選題（19小題，每小題5分，共計(jì)95分）1、（單選題）久期缺口是資產(chǎn)加權(quán)平均久期與負(fù)債加權(quán)平均久期和（）乘積的差額。

A.收益率

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.現(xiàn)金率

D.市場(chǎng)利率

正確答案：B

2、（單選題）金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可劃分為()。

Ⅰ.貨幣衍生工具

Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅲ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

Ⅳ.OTC交易的衍生工具

A.ⅠⅡ

B.ⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正確答案：A

3、（單選題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的，處()年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

A.5;1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

B.3;3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C.5;1萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D.3;3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

正確答案：A

4、（單選題）個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備的基本條件有()。

Ⅰ.符合國(guó)家有關(guān)法律的規(guī)定

Ⅱ.具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力

Ⅲ.具有一定的產(chǎn)品知識(shí)

Ⅳ.簽署書面的知情同意書

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正確答案：D

5、（單選題）我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)()年代初期。

A.70

B.80

C.60

D.90

正確答案：B

6、（單選題）封閉式基金的基金份額在基金存續(xù)期間，基金份額持有人

A.不得申請(qǐng)贖回

B.可以申請(qǐng)贖回

C..可在任何時(shí)間、場(chǎng)所申請(qǐng)贖回

D.只能在基金合同約定的場(chǎng)所申請(qǐng)贖回

正確答案：A

7、（單選題）下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定量信息的是（）。

A.客戶的生活品質(zhì)要求

B.家庭各類資產(chǎn)額度

C.家庭的基本信息

D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

正確答案：B

8、（單選題）按照我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，來向其提供招股說明書。屬于（）。

A.內(nèi)幕交易行為

B.操縱市場(chǎng)行為

C.欺詐客戶行為

D.虛假陳述行為

正確答案：C

9、（單選題）銀行間債券市場(chǎng)長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為()。

A.三等九級(jí)

B.三等六級(jí)

C.四等九級(jí)

D.四等六級(jí)

正確答案：A

10、（單選題）A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率為10%，則第三年末兩個(gè)方案的終值相差約()元。

A.348

B.105

C.505

D.166

正確答案：D

11、（單選題）地方政府債券以當(dāng)?shù)卣?)作為還本付息的擔(dān)保。

A.到期續(xù)發(fā)收入

B.國(guó)企收入

C.稅收能力

D.公共設(shè)施收入

正確答案：C

12、（單選題）證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券不包括()。

A.自有資金和證券

B.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融人的資金

C.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融人的資金和證券

D.通過第三方杠桿融資平臺(tái)融入的資金

正確答案：D

13、（單選題）股票本身沒有價(jià)值,但股票是一種代表()的有價(jià)證券。

A.轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.財(cái)產(chǎn)權(quán)

C.債權(quán)

D.資金權(quán)

正確答案：B

14、（單選題）一般來說，下列基金中，管理費(fèi)率最低的是()。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.認(rèn)股權(quán)證基金

正確答案：C

15、（單選題）對(duì)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制，不符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(試行)》要求的內(nèi)容是()。

A.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其業(yè)務(wù)資格，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)

C.證券公司及代理推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，可以通過廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況;客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息

正確答案：C

16、（單選題）下列關(guān)于利用未公開信息罪的說法，正確的是

A.該罪主觀方面包括故意和過失

B.保險(xiǎn)公司從業(yè)人員可以構(gòu)成該罪主體

C.主觀方面不知道是未公開信息而加以利用也構(gòu)成利用未公開信息交易罪

D.內(nèi)幕交易罪和利用未公開信息罪的信息范圍相同

正確答案：B

17、（單選題）下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是()。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

18、（單選題）《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，公司對(duì)公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)()作出決議。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

正確答案：C

19、（單選題）證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

A.每一年

B.每三個(gè)月

C.每半年

D.每?jī)赡?/p>