銀行紀(jì)檢筆試題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行紀(jì)檢工作重點不包括以下哪項？A.防范金融風(fēng)險B.促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展C.查處違規(guī)違紀(jì)D.拓展客戶資源2.以下哪種行為不屬于銀行違規(guī)？A.違規(guī)放貸B.正常業(yè)務(wù)操作C.挪用公款D.泄露客戶信息3.紀(jì)檢監(jiān)督的主要手段是？A.定期審計B.員工互評C.客戶反饋D.領(lǐng)導(dǎo)指示4.銀行紀(jì)檢的首要目標(biāo)是？A.提高銀行利潤B.維護(hù)金融秩序C.增加員工福利D.提升銀行知名度5.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應(yīng)首先？A.自行處理B.向上匯報C.隱瞞不報D.與違規(guī)者協(xié)商6.紀(jì)檢工作對銀行文化建設(shè)作用是？A.阻礙B.無關(guān)C.促進(jìn)D.不確定7.銀行內(nèi)部監(jiān)督體系核心是？A.紀(jì)檢部門B.業(yè)務(wù)部門C.后勤部門D.技術(shù)部門8.紀(jì)檢人員應(yīng)具備的素質(zhì)不包括？A.公正廉潔B.業(yè)務(wù)精通C.人際關(guān)系好D.責(zé)任心強(qiáng)9.以下哪項不屬于銀行紀(jì)檢的職責(zé)范圍？A.制定銀行戰(zhàn)略B.監(jiān)督制度執(zhí)行C.開展廉政教育D.調(diào)查違紀(jì)案件10.銀行紀(jì)檢工作有助于？A.增加業(yè)務(wù)量B.穩(wěn)定員工隊伍C.提升客戶滿意度D.以上都不對答案：1.D2.B3.A4.B5.B6.C7.A8.C9.A10.B多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行紀(jì)檢工作涉及哪些方面？A.合規(guī)檢查B.風(fēng)險防控C.員工行為管理D.市場拓展2.紀(jì)檢監(jiān)督能發(fā)現(xiàn)銀行哪些問題？A.財務(wù)造假B.操作風(fēng)險C.信貸風(fēng)險D.服務(wù)態(tài)度不好3.銀行紀(jì)檢工作方式有？A.專項檢查B.日常監(jiān)督C.線索核查D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)4.紀(jì)檢對銀行員工行為規(guī)范作用是？A.約束B.引導(dǎo)C.激勵D.懲罰5.銀行紀(jì)檢與外部監(jiān)管關(guān)系是？A.相互補(bǔ)充B.相互獨立C.有時合作有時不合作D.相互制約6.紀(jì)檢工作可促進(jìn)銀行哪些方面提升？A.管理水平B.風(fēng)險應(yīng)對能力C.社會形象D.業(yè)務(wù)效率7.銀行紀(jì)檢工作內(nèi)容包括？A.紀(jì)律審查B.廉政建設(shè)C.制度完善D.業(yè)務(wù)創(chuàng)新8.紀(jì)檢人員在銀行應(yīng)發(fā)揮的作用有？A.監(jiān)督者B.教育者C.推動者D.決策者9.銀行紀(jì)檢工作重點關(guān)注領(lǐng)域有？A.信貸審批B.資金交易C.財務(wù)管理D.人員招聘10.銀行紀(jì)檢工作對業(yè)務(wù)合規(guī)性保障體現(xiàn)在？A.防止違規(guī)操作B.糾正違規(guī)行為C.建立合規(guī)文化D.增加業(yè)務(wù)收入答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.AB5.AD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABC10.ABC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行紀(jì)檢只針對高層管理人員。（）2.違規(guī)行為一定會導(dǎo)致銀行重大損失。（）3.紀(jì)檢工作可有可無。（）4.銀行內(nèi)部各部門都要配合紀(jì)檢工作。（）5.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為不及時匯報不影響紀(jì)檢工作。（）6.紀(jì)檢工作能杜絕銀行所有風(fēng)險。（）7.廉政教育是銀行紀(jì)檢工作重要內(nèi)容。（）8.銀行紀(jì)檢人員不需要懂銀行業(yè)務(wù)。（）9.紀(jì)檢工作能促進(jìn)銀行內(nèi)部管理規(guī)范。（）10.違規(guī)行為處理后就不用再監(jiān)督了。（）答案：1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.√8.×9.√10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行紀(jì)檢工作的重要性。答：維護(hù)金融秩序，防范風(fēng)險，確保銀行合規(guī)運營，保護(hù)客戶利益，提升銀行形象，促進(jìn)健康發(fā)展。2.銀行紀(jì)檢如何開展廉政教育？答：通過培訓(xùn)、案例分析、專題講座等形式，增強(qiáng)員工廉潔意識，營造風(fēng)清氣正氛圍。3.紀(jì)檢怎樣監(jiān)督銀行制度執(zhí)行？答：定期檢查制度落實情況，查看操作流程，核查業(yè)務(wù)記錄，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)并督促整改。4.發(fā)現(xiàn)銀行違規(guī)行為后應(yīng)采取哪些措施？答：及時匯報，展開調(diào)查，固定證據(jù)，依規(guī)處理，總結(jié)反思，完善制度，防止再犯。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強(qiáng)銀行紀(jì)檢與業(yè)務(wù)部門協(xié)作？答：建立溝通機(jī)制，明確職責(zé)，聯(lián)合開展檢查，業(yè)務(wù)部門配合提供數(shù)據(jù)資料，紀(jì)檢給予業(yè)務(wù)合規(guī)指導(dǎo)。2.怎樣提升銀行紀(jì)檢工作的有效性？答：提高人員素質(zhì)，創(chuàng)新監(jiān)督方式，加強(qiáng)與內(nèi)外部協(xié)作，強(qiáng)化制度執(zhí)行監(jiān)督，及時處理違規(guī)問題。3.銀行紀(jì)檢如何應(yīng)對新型金融違規(guī)手段？答：加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究，提升專