銀行金融法規(guī)試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的主要經(jīng)營目標(biāo)是（）A.盈利B.服務(wù)社會(huì)C.保障金融安全D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展2.票據(jù)的基本當(dāng)事人不包括（）A.出票人B.背書人C.付款人D.收款人3.金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，由（）責(zé)令改正。A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.國務(wù)院D.法院4.下列屬于間接融資工具的是（）A.股票B.債券C.銀行貸款D.商業(yè)票據(jù)5.銀行承兌匯票的承兌銀行應(yīng)按票面金額向出票人收取（）的手續(xù)費(fèi)。A.千分之一B.千分之五C.萬分之一D.萬分之五6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.157.設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣。A.10億B.5億C.1億D.5000萬8.貸款人應(yīng)按照借款合同約定，通過（）受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制。A.貸款人B.借款人C.擔(dān)保人D.第三方9.下列不屬于金融市場功能的是（）A.資源配置B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.設(shè)置價(jià)格D.企業(yè)控制10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：1.A2.B3.A4.C5.D6.B7.A8.A9.D10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.下列屬于金融機(jī)構(gòu)的有（）A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.財(cái)務(wù)公司2.金融市場的構(gòu)成要素包括（）A.參與者B.金融工具C.交易價(jià)格D.組織方式3.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）A.吸收存款B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借D.向中央銀行借款4.下列屬于票據(jù)行為的有（）A.出票B.背書C.承兌D.保證5.金融監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定B.保護(hù)存款人和投資者的利益C.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公平競爭D.提高金融運(yùn)行效率6.下列屬于直接融資特點(diǎn)的是（）A.直接性B.分散性C.信譽(yù)的差異性較小D.部分不可逆性7.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括（）A.支付結(jié)算業(yè)務(wù)B.銀行卡業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.托管業(yè)務(wù)8.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括（）A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.大額交易和可疑交易報(bào)告9.下列屬于貨幣政策工具的有（）A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.基準(zhǔn)利率10.金融市場按照交易期限可分為（）A.貨幣市場B.資本市場C.現(xiàn)貨市場D.期貨市場答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.AB判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（）2.票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。（）3.金融機(jī)構(gòu)可以自行決定提高利率吸收存款。（）4.直接融資比間接融資風(fēng)險(xiǎn)小。（）5.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過75%。（）6.金融市場的參與者只能是金融機(jī)構(gòu)。（）7.金融監(jiān)管就是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。（）8.貨幣政策的目標(biāo)是單一的。（）9.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債。（）10.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（）答案：1.×2.√3.×4.×5.√6.×7.×8.×9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的職能。答：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)等職能。2.金融市場有哪些分類？答：按交易期限分貨幣市場和資本市場；按交易程序分發(fā)行市場和流通市場；按交割時(shí)間分現(xiàn)貨市場和期貨市場等。3.簡述票據(jù)的特征。答：完全有價(jià)證券、文義證券、無因證券、流通證券、要式證券等特征。4.金融監(jiān)管的原則有哪些？答：依法監(jiān)管、合理適度、效率原則、動(dòng)態(tài)調(diào)整等原則。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理？答：完善內(nèi)控，識(shí)別評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)監(jiān)管，提高人員素質(zhì)等。2.直接融資和間接融資各有什么優(yōu)缺點(diǎn)？答：直接融資優(yōu)點(diǎn)是資金供求雙方直接聯(lián)系，缺點(diǎn)是投資者風(fēng)險(xiǎn)大；間接融資優(yōu)點(diǎn)是靈活便利，