2025河南證券筆試題目及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.以下哪種金融工具不屬于固定收益證券？A.國債B.普通股C.公司債券D.優(yōu)先股答案：B分析：普通股的收益不固定，其股息和股價(jià)波動(dòng)較大；國債、公司債券、優(yōu)先股都有相對(duì)固定的收益。2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括：A.籌資投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.資本配置功能答案：C分析：證券市場(chǎng)基本功能有籌資投資、資本定價(jià)、資本配置功能，宏觀調(diào)控是政府運(yùn)用政策手段進(jìn)行，不是證券市場(chǎng)基本功能。3.首次公開發(fā)行股票并在主板上市，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣：A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元答案：C分析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并在主板上市，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元。4.以下關(guān)于證券承銷方式的說法，錯(cuò)誤的是：A.包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式B.代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式C.全額包銷中，證券公司承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)D.代銷中，證券公司承擔(dān)部分發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：代銷中證券公司只是代發(fā)行人發(fā)售證券，未售出的證券退還發(fā)行人，證券公司不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。5.下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是：A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員D.普通投資者答案：D分析：普通投資者不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人，發(fā)行人董監(jiān)高、大股東相關(guān)人員、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員等屬于知情人。6.我國證券交易所的組織形式是：A.公司制B.會(huì)員制C.合伙制D.股份制答案：B分析：我國證券交易所組織形式是會(huì)員制，不是公司制、合伙制和股份制。7.下列關(guān)于信用交易的說法，正確的是：A.信用交易只能買入證券B.信用交易只能賣出證券C.信用交易包括融資交易和融券交易D.信用交易不需要繳納保證金答案：C分析：信用交易包括融資買入和融券賣出，需要繳納一定保證金。8.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.行業(yè)競爭風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：行業(yè)競爭風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)別行業(yè)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)、利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。9.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括：A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.隨機(jī)抽樣法答案：D分析：股票價(jià)格指數(shù)編制方法有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法、幾何平均法，沒有隨機(jī)抽樣法。10.債券按發(fā)行主體分類，不包括：A.政府債券B.金融債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.公司債券答案：C分析：可轉(zhuǎn)換債券是按債券的附加選擇權(quán)分類，按發(fā)行主體分為政府債券、金融債券、公司債券。11.以下關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金可隨時(shí)申購贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不可贖回C.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于基金凈值，封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響D.開放式基金的管理難度小于封閉式基金答案：D分析：開放式基金隨時(shí)面臨投資者申購贖回，資金規(guī)模不穩(wěn)定，管理難度大于封閉式基金。12.證券投資基金的特點(diǎn)不包括：A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.高風(fēng)險(xiǎn)高收益答案：D分析：證券投資基金通過集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)降低風(fēng)險(xiǎn)，不是單純的高風(fēng)險(xiǎn)高收益。13.以下屬于金融衍生工具的是：A.股票B.債券C.期貨合約D.定期存款答案：C分析：期貨合約是金融衍生工具，股票、債券是基礎(chǔ)金融工具，定期存款是銀行存款業(yè)務(wù)。14.關(guān)于金融期貨的交割方式，下列說法正確的是：A.商品期貨一般采用現(xiàn)金交割，金融期貨一般采用實(shí)物交割B.商品期貨和金融期貨都只能采用實(shí)物交割C.商品期貨一般采用實(shí)物交割，金融期貨部分采用現(xiàn)金交割D.商品期貨和金融期貨都只能采用現(xiàn)金交割答案：C分析：商品期貨一般實(shí)物交割，金融期貨如股指期貨等部分采用現(xiàn)金交割。15.下列關(guān)于期權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是：A.期權(quán)買方支付權(quán)利金獲得權(quán)利B.期權(quán)賣方收取權(quán)利金承擔(dān)義務(wù)C.期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)D.期權(quán)買方和賣方的收益和風(fēng)險(xiǎn)都是無限的答案：D分析：期權(quán)買方收益可能無限，風(fēng)險(xiǎn)有限（最大為權(quán)利金）；期權(quán)賣方收益有限（權(quán)利金），風(fēng)險(xiǎn)可能無限。16.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括：A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：C分析：證券公司主要業(yè)務(wù)有經(jīng)紀(jì)、自營、承銷與保薦等，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不是證券公司主要業(yè)務(wù)。17.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得：A.代理委托人從事證券投資B.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票C.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失D.以上都是答案：D分析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理投資、買賣服務(wù)公司股票、約定分享收益或分擔(dān)損失。18.下列關(guān)于上市公司信息披露的說法，錯(cuò)誤的是：A.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.信息披露應(yīng)及時(shí)C.信息披露可以有選擇性地進(jìn)行D.信息披露應(yīng)公平地提供給所有投資者答案：C分析：上市公司信息披露要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，不能有選擇性披露。19.投資者保護(hù)基金的來源不包括：A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金B(yǎng).所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入D.個(gè)人投資者繳納的保護(hù)基金費(fèi)用答案：D分析：投資者保護(hù)基金來源不包括個(gè)人投資者繳納費(fèi)用，包括交易所交易經(jīng)手費(fèi)、證券公司繳納、申購凍結(jié)資金利息等。20.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管原則的說法，錯(cuò)誤的是：A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.放松監(jiān)管原則D.公開、公平、公正原則答案：C分析：證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管，不是放松監(jiān)管，還有依法監(jiān)管、保護(hù)投資者、三公原則。21.下列關(guān)于債券久期的說法，正確的是：A.久期越長，債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性越低B.久期越短，債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性越低C.久期與債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性無關(guān)D.久期是債券的到期時(shí)間答案：B分析：久期越短，債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性越低，久期不是到期時(shí)間。22.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格是指：A.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)每股股票的價(jià)格B.可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行價(jià)格C.可轉(zhuǎn)換債券的市場(chǎng)價(jià)格D.可轉(zhuǎn)換債券的面值答案：A分析：可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換價(jià)格是轉(zhuǎn)換為股票時(shí)每股股票價(jià)格。23.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的是：A.優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配利潤的權(quán)利B.優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.優(yōu)先股股東一般沒有表決權(quán)D.優(yōu)先股股東的股息率不固定答案：D分析：優(yōu)先股股息率固定，有優(yōu)先分配利潤和剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利，一般無表決權(quán)。24.證券市場(chǎng)的自律性組織不包括：A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券登記結(jié)算公司D.證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：D分析：證券監(jiān)督管理委員會(huì)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不是自律性組織，證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算公司是自律組織。25.下列關(guān)于證券投資組合的說法，錯(cuò)誤的是：A.投資組合可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資組合可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)取決于組合中各證券的風(fēng)險(xiǎn)、權(quán)重和相關(guān)性D.合理的投資組合可以降低風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：投資組合可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不能分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。26.以下關(guān)于股票股利的說法，正確的是：A.股票股利會(huì)導(dǎo)致公司資產(chǎn)減少B.股票股利會(huì)導(dǎo)致公司負(fù)債增加C.股票股利會(huì)增加公司股本D.股票股利會(huì)減少股東權(quán)益答案：C分析：股票股利是將利潤轉(zhuǎn)為股本，會(huì)增加公司股本，不影響資產(chǎn)、負(fù)債和股東權(quán)益總額。27.下列關(guān)于證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是：A.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是對(duì)證券或發(fā)行人的信用進(jìn)行評(píng)估B.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正地開展業(yè)務(wù)C.證券評(píng)級(jí)結(jié)果不會(huì)影響投資者決策D.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)許可答案：C分析：證券評(píng)級(jí)結(jié)果會(huì)影響投資者決策，評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)要評(píng)估信用，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)要獨(dú)立客觀公正且取得許可。28.以下關(guān)于融資融券保證金比例的說法，正確的是：A.融資保證金比例是指投資者融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例B.融券保證金比例是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例C.保證金比例越高，投資者的杠桿效應(yīng)越小D.以上都是答案：D分析：融資、融券保證金比例分別對(duì)應(yīng)融資、融券交易，保證金比例高杠桿效應(yīng)小。29.下列關(guān)于證券市場(chǎng)有效性的說法，錯(cuò)誤的是：A.弱式有效市場(chǎng)中，股價(jià)反映了歷史信息B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，股價(jià)反映了所有公開信息C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，股價(jià)反映了所有信息，包括內(nèi)幕信息D.證券市場(chǎng)有效性越高，技術(shù)分析越有效答案：D分析：證券市場(chǎng)有效性越高，技術(shù)分析越無效，不同有效市場(chǎng)反映不同信息。30.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯(cuò)誤的是：A.資產(chǎn)證券化是將缺乏流動(dòng)性但具有可預(yù)期未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集起來B.通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券C.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是信貸資產(chǎn)D.資產(chǎn)證券化可以提高資產(chǎn)的流動(dòng)性答案：C分析：資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)不只是信貸資產(chǎn)，還有其他有現(xiàn)金流的資產(chǎn)。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括：A.發(fā)行人B.投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD分析：證券市場(chǎng)參與者包括發(fā)行人、投資者、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。2.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有：A.經(jīng)濟(jì)增長B.通貨膨脹C.利率D.匯率答案：ABCD分析：經(jīng)濟(jì)增長、通貨膨脹、利率、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)因素都會(huì)影響股票價(jià)格。3.債券的基本要素包括：A.面值B.票面利率C.期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格答案：ABC分析：債券基本要素有面值、票面利率、期限，發(fā)行價(jià)格不是基本要素。4.證券投資基金按投資標(biāo)的分類，可分為：A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：ABCD分析：按投資標(biāo)的基金分為股票、債券、混合、貨幣市場(chǎng)基金。5.金融衍生工具的特點(diǎn)包括：A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD分析：金融衍生工具具有跨期、杠桿、聯(lián)動(dòng)、高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)。6.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則有：A.健全性原則B.合理性原則C.制衡性原則D.獨(dú)立性原則答案：ABCD分析：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循健全性、合理性、制衡性、獨(dú)立性原則。7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.輿論手段答案：ABC分析：證券市場(chǎng)監(jiān)管手段有法律、經(jīng)濟(jì)、行政手段，輿論不是主要監(jiān)管手段。8.下列屬于證券投資分析方法的有：A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.主觀分析法答案：ABC分析：證券投資分析方法有基本分析、技術(shù)分析、量化分析，主觀分析不科學(xué)不屬于常用方法。9.上市公司的再融資方式包括：A.增發(fā)B.配股C.可轉(zhuǎn)換債券D.優(yōu)先股發(fā)行答案：ABCD分析：上市公司再融資方式有增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、優(yōu)先股等。10.投資者教育的內(nèi)容包括：A.投資知識(shí)教育B.投資風(fēng)險(xiǎn)教育C.投資決策教育D.法律法規(guī)教育答案：ABCD分析：投資者教育包括投資知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)、決策和法律法規(guī)教育。三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）答案：正確分析：證券就是記載和代表一定權(quán)利的法律憑證。2.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易規(guī)則通常比證券交易所更嚴(yán)格。（）答案：錯(cuò)誤分析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易規(guī)則相對(duì)證券交易所較寬松。3.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤分析：債券價(jià)格還受市場(chǎng)利率、期限等多種因素影響，票面利率高價(jià)格不一定高。4.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于基金的資產(chǎn)凈值。（）答案：正確分析：開放式基金按凈值交易，交易價(jià)格主要取決于資產(chǎn)凈值。5.金融期貨交易雙方都需要繳納保證金。（）答案：正確分析：金融期貨交易雙方為保證履約都需繳納保證金。6.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者利益，維護(hù)市場(chǎng)秩序。（）答案：正確