證券從業(yè)資格基礎(chǔ)2025年金融市場(chǎng)知識(shí)點(diǎn)試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題意）1.金融市場(chǎng)最基本的功能是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提供流動(dòng)性D.資源配置2.下列屬于間接融資市場(chǎng)的是（）。A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.銀行信貸市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)3.在金融市場(chǎng)中，充當(dāng)買賣雙方中介，促成交易實(shí)現(xiàn)并從中收取傭金的機(jī)構(gòu)是（）。A.投資銀行B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券交易商D.基金管理人4.以下哪種金融工具的發(fā)行人不承擔(dān)固定的還本付息義務(wù)？（）A.政府債券B.公司債券C.股票D.銀行存款5.證券在交易所內(nèi)進(jìn)行的、有組織、有計(jì)劃的買賣活動(dòng)稱為（）。A.場(chǎng)外交易B.非公開增發(fā)C.一級(jí)市場(chǎng)交易D.二級(jí)市場(chǎng)交易6.通常情況下，期限越長(zhǎng)的債券，其面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)（）。A.越低B.越高C.不變D.無法判斷7.下列關(guān)于基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金通過發(fā)行基金份額募集資金B(yǎng).基金由基金管理人管理和運(yùn)營(yíng)C.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)由全體基金份額持有人共同承擔(dān)D.基金投資于單一股票的風(fēng)險(xiǎn)通常低于該單一股票本身的風(fēng)險(xiǎn)8.金融市場(chǎng)上的“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”功能是指（）。A.市場(chǎng)通過交易活動(dòng)為金融資產(chǎn)確定價(jià)格B.市場(chǎng)調(diào)節(jié)利率、匯率等價(jià)格信號(hào)C.市場(chǎng)參與者通過預(yù)期形成資產(chǎn)價(jià)格D.市場(chǎng)價(jià)格反映所有可用信息9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)監(jiān)督管理中國(guó)證券市場(chǎng)的（）。A.中央銀行B.政府機(jī)構(gòu)C.自律組織D.專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)10.T+1交易制度指的是（）。A.交易當(dāng)天完成清算交收B.交易次日完成清算交收C.交易第三日完成清算交收D.交易完成后一周內(nèi)完成清算交收11.以下哪種市場(chǎng)通常被稱為“資本市場(chǎng)”（）。A.貨幣市場(chǎng)B.短期借貸市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)12.能夠?yàn)橥顿Y者提供一定利息收入，并在到期時(shí)歸還本金的投資工具是（）。A.股票B.基金C.債券D.混合基金13.金融市場(chǎng)按照金融工具的期限，可以分為（）。A.股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)14.在證券交易中，為客戶買賣證券提供中介服務(wù)并收取傭金的中介機(jī)構(gòu)是（）。A.證券承銷商B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)15.外匯市場(chǎng)的主要功能不包括（）。A.實(shí)現(xiàn)不同貨幣之間的兌換B.促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易和投資C.提供外匯風(fēng)險(xiǎn)管理工具D.發(fā)行本國(guó)貨幣二、判斷題（請(qǐng)判斷下列說法的正誤）1.金融市場(chǎng)只有一級(jí)市場(chǎng)，沒有二級(jí)市場(chǎng)。（）2.證券市場(chǎng)的“三公”原則是指公開、公平、公正。（）3.基金投資于多種證券可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。（）4.貨幣市場(chǎng)的主要功能是提供長(zhǎng)期資金融通。（）5.證券公司可以充當(dāng)中介人，也可以充當(dāng)做市商。（）6.金融市場(chǎng)的發(fā)展有助于提高金融資源的配置效率。（）7.任何在交易所掛牌交易的金融工具都屬于二級(jí)市場(chǎng)交易。（）8.債券的票面利率是固定的，不會(huì)隨市場(chǎng)利率變化而變化。（）9.金融市場(chǎng)參與者主要包括投資者、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）10.衍生品市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)通常高于基礎(chǔ)產(chǎn)品市場(chǎng)。（）三、名詞解釋（請(qǐng)解釋下列名詞的含義）1.金融市場(chǎng)2.金融工具3.資本市場(chǎng)4.清算5.結(jié)算---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.C3.B4.C5.D6.B7.D8.A9.B10.B11.C12.C13.C14.B15.D二、判斷題1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.√三、名詞解釋1.金融市場(chǎng)：指進(jìn)行金融資產(chǎn)（如股票、債券、貨幣等）買賣交易的場(chǎng)所或網(wǎng)絡(luò)。它包括發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）和流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)），集合了買賣雙方，促進(jìn)資金流動(dòng)，具有資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、提供流動(dòng)性的功能。2.金融工具：指在金融市場(chǎng)上發(fā)行和流通，用于證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系或所有權(quán)關(guān)系，并能從中獲取收益的載體。常見的金融工具包括股票、債券、基金份額、衍生品等。它們是金融市場(chǎng)交易的對(duì)象。3.資本市場(chǎng)：指專門交易長(zhǎng)期金融工具（期限通常在一年以上）的市場(chǎng)，主要用于為企業(yè)和政府提供長(zhǎng)期資金。股票市場(chǎng)、長(zhǎng)期債券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的主要組成部分。4.清算：指在證券交易完成后，對(duì)交易雙方應(yīng)收應(yīng)付的證券和資金進(jìn)行計(jì)算、核對(duì)的過程。清算確定每個(gè)交易參與者的最終應(yīng)收應(yīng)付金額。它是結(jié)算的前提環(huán)節(jié)。5.結(jié)算：指在清算的基礎(chǔ)上，通過轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的憑證（如交割單）和資金收付行為，完成交易雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的最終了結(jié)。結(jié)算使交易成為實(shí)際完成的法律行為。解析一、單項(xiàng)選擇題1.D金融市場(chǎng)的核心功能在于促進(jìn)資金的流動(dòng)與配置，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，從而實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。A、B、C都是金融市場(chǎng)的重要功能，但D是最根本、最核心的功能。2.C間接融資是指資金通過金融中介機(jī)構(gòu)（如銀行）進(jìn)行傳遞。銀行信貸市場(chǎng)是典型的間接融資市場(chǎng)，資金需求者向銀行借款，銀行作為中介匯集存款再貸出。A、B、D均為直接融資市場(chǎng)，資金直接在投資者與籌資者之間進(jìn)行。3.B證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，代理客戶在證券交易所買賣證券，并收取傭金，其核心角色是中介。4.C股票代表所有權(quán)，股息不固定，取決于公司盈利和決策。債券代表債權(quán)，通常有固定的票面利率和到期還本義務(wù)。政府債券理論上風(fēng)險(xiǎn)最低，但并非“從不”承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。銀行存款有存款保險(xiǎn)，但存款機(jī)構(gòu)本身有倒閉風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)描述的是股票的特征。5.D二級(jí)市場(chǎng)（或稱流通市場(chǎng)）是已發(fā)行證券進(jìn)行買賣交易的場(chǎng)所，其交易活動(dòng)是有組織、有計(jì)劃的，通常在交易所內(nèi)進(jìn)行。A是場(chǎng)外市場(chǎng)；B是發(fā)行市場(chǎng)行為；C是一級(jí)市場(chǎng)交易。6.B債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與債券期限正相關(guān)。期限越長(zhǎng)，市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越大，利率風(fēng)險(xiǎn)越高。7.D基金投資于多種證券可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無法完全消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。單一股票的風(fēng)險(xiǎn)包括公司特定風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，基金分散的是公司特定風(fēng)險(xiǎn)，其整體風(fēng)險(xiǎn)仍受市場(chǎng)影響。8.A價(jià)格發(fā)現(xiàn)是金融市場(chǎng)最基本的功能之一，指市場(chǎng)通過買賣雙方的互動(dòng)和競(jìng)爭(zhēng)，形成金融資產(chǎn)的價(jià)格。B是市場(chǎng)宏觀功能；C是投資者行為；D是價(jià)格形成的理想狀態(tài)，但A是功能本身的核心描述。9.B中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券期貨市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，屬于政府部門。10.BT+1表示交易發(fā)生在當(dāng)天（T日），清算和交收（主要是資金）在交易后的下一個(gè)工作日（T+1日）完成。這是中國(guó)內(nèi)地股票、債券等證券交易的普遍結(jié)算方式。11.C資本市場(chǎng)主要處理長(zhǎng)期資金（一年以上）的融資和投資，股票市場(chǎng)是資本市場(chǎng)最核心的部分。A、B、D均為貨幣市場(chǎng)或短期資金市場(chǎng)的范疇。12.C債券是債務(wù)憑證，發(fā)行人承諾按期支付利息并到期歸還本金。股票代表所有權(quán)，股息不固定?；鸱窒硎找妫槐ＷC利息。13.C按期限劃分，金融市場(chǎng)最常分為提供短期資金流動(dòng)的貨幣市場(chǎng)和提供長(zhǎng)期資金流動(dòng)的資本市場(chǎng)。14.B證券經(jīng)紀(jì)商的核心業(yè)務(wù)就是接受客戶指令，執(zhí)行買賣交易，賺取傭金。15.D外匯市場(chǎng)的主要功能是外匯買賣、促進(jìn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易、提供外匯保值和投機(jī)工具。發(fā)行本國(guó)貨幣是中央銀行的職責(zé)。二、判斷題1.×金融市場(chǎng)包含發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）和流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）。一級(jí)市場(chǎng)負(fù)責(zé)新證券發(fā)行，二級(jí)市場(chǎng)負(fù)責(zé)已發(fā)行證券的交易。2.√公開、公平、公正（公平競(jìng)爭(zhēng)、公平交易、信息公開、公正監(jiān)管）是證券市場(chǎng)“三公”原則的核心要求，旨在維護(hù)市場(chǎng)秩序和投資者利益。3.×基金通過分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無法消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。所有投資都伴隨風(fēng)險(xiǎn)。4.×貨幣市場(chǎng)處理的是短期（通常一年以內(nèi)）的金融工具和資金，主要功能是短期資金融通。資本市場(chǎng)處理長(zhǎng)期工具。5.√證券公司可以根據(jù)市場(chǎng)需要和自身業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)扮演經(jīng)紀(jì)商（中介）和做市商（提供買賣報(bào)價(jià)）的角色。6.√有效率的金融市場(chǎng)能夠?qū)①Y金引導(dǎo)至最有價(jià)值的投資項(xiàng)目，從而提高整個(gè)社會(huì)的資源利用效率。7.√