第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試練題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)營(yíng)銷指標(biāo)優(yōu)先銷售業(yè)績(jī)較好的基金產(chǎn)品

B.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，無需了解其投資目標(biāo)

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)應(yīng)當(dāng)匹配

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以口頭告知投資者基金產(chǎn)品信息，無需提供書面材料

2.基金信息披露中，屬于基金合同特別風(fēng)險(xiǎn)揭示的是（）

A.基金投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的投資策略

C.基金費(fèi)用的種類、計(jì)提方式

D.基金合同變更、終止的事由

3.下列關(guān)于基金募集期限的表述中，正確的是（）

A.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于30日

B.基金募集期限自基金合同生效之日起不少于30日

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于15日

D.基金募集期限由基金管理人自行決定，無最低期限要求

4.下列關(guān)于基金份額驗(yàn)資的表述中，正確的是（）

A.基金份額驗(yàn)資由基金托管人負(fù)責(zé)辦理

B.基金份額驗(yàn)資完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告

C.基金份額驗(yàn)資只需要驗(yàn)證投資者的身份信息

D.基金份額驗(yàn)資不需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成

5.基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

6.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售流程

C.基金銷售行為規(guī)范

D.上市公司財(cái)務(wù)分析

7.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是（）

A.基金管理人簡(jiǎn)介

B.基金投資策略

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

8.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資者的適當(dāng)性匹配過程中，不需要考慮的因素是（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的財(cái)務(wù)狀況

D.投資者的職業(yè)背景

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金運(yùn)作方式包括股票型、債券型、混合型等

B.基金運(yùn)作方式由基金管理人確定，無需披露

C.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)與基金的投資目標(biāo)相一致

D.基金運(yùn)作方式變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)表決

10.基金信息披露中，屬于基金定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金份額持有人大會(huì)決議

C.基金中期報(bào)告

D.基金清算報(bào)告

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則中，不包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合理定價(jià)原則

D.無償銷售原則

12.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，不包括（）

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.資金實(shí)力

C.專業(yè)資質(zhì)

D.客戶數(shù)量

13.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等

B.基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中載明

C.基金費(fèi)用可以隨市場(chǎng)情況調(diào)整，無需披露

D.基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)公平、合理

14.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，不包括（）

A.銷售業(yè)績(jī)

B.客戶滿意度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.投資收益

15.基金信息披露中，屬于基金凈值公告的是（）

A.基金募集公告

B.基金合同生效公告

C.基金份額凈值公告

D.基金清盤公告

16.基金投資中，屬于基金管理人主要職責(zé)的是（）

A.基金資產(chǎn)托管

B.基金投資管理

C.基金信息披露

D.基金份額登記

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料中，不包括（）

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金合同期限屆滿

B.基金份額持有人大會(huì)決定終止

C.基金管理人決定終止

D.基金無法繼續(xù)運(yùn)作

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資者的服務(wù)中，不包括（）

A.基金產(chǎn)品咨詢

B.基金交易服務(wù)

C.基金投資建議

D.基金稅務(wù)籌劃

20.基金信息披露中，屬于基金臨時(shí)報(bào)告的是（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金中期報(bào)告

C.基金份額變動(dòng)報(bào)告

D.基金合同生效報(bào)告

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合理定價(jià)原則

D.無償銷售原則

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，正確的包括（）

A.基金運(yùn)作方式包括股票型、債券型、混合型等

B.基金運(yùn)作方式由基金管理人確定，無需披露

C.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)與基金的投資目標(biāo)相一致

D.基金運(yùn)作方式變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)表決

23.基金信息披露中，屬于基金定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金中期報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金清算報(bào)告

24.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括（）

A.銷售業(yè)績(jī)

B.客戶滿意度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.投資收益

25.基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

26.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，包括（）

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.資金實(shí)力

C.專業(yè)資質(zhì)

D.客戶數(shù)量

27.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，正確的包括（）

A.基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等

B.基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中載明

C.基金費(fèi)用可以隨市場(chǎng)情況調(diào)整，無需披露

D.基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)公平、合理

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料中，包括（）

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表

29.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由表述中，正確的包括（）

A.基金合同期限屆滿

B.基金份額持有人大會(huì)決定終止

C.基金管理人決定終止

D.基金無法繼續(xù)運(yùn)作

30.基金信息披露中，屬于基金臨時(shí)報(bào)告的是（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金中期報(bào)告

C.基金份額變動(dòng)報(bào)告

D.基金合同生效報(bào)告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)營(yíng)銷指標(biāo)優(yōu)先銷售業(yè)績(jī)較好的基金產(chǎn)品。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，無需了解其投資目標(biāo)。

33.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)應(yīng)當(dāng)匹配。

34.基金銷售機(jī)構(gòu)可以口頭告知投資者基金產(chǎn)品信息，無需提供書面材料。

35.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于30日。

36.基金份額驗(yàn)資由基金托管人負(fù)責(zé)辦理。

37.基金份額驗(yàn)資只需要驗(yàn)證投資者的身份信息。

38.基金份額驗(yàn)資不需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，包括上市公司財(cái)務(wù)分析。

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，基金運(yùn)作方式由基金管理人確定，無需披露。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

42.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是________。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)與________相一致。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資者的服務(wù)中，包括________、________和________。

45.基金信息披露中，屬于基金凈值公告的是________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的基本要求。

47.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

49.簡(jiǎn)述基金投資中，基金管理人的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款股票型基金時(shí)，向投資者口頭承諾該基金未來一年收益率不低于15%，并夸大該基金過往業(yè)績(jī)。請(qǐng)分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)應(yīng)當(dāng)匹配，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不能根據(jù)營(yíng)銷指標(biāo)優(yōu)先銷售業(yè)績(jī)較好的基金產(chǎn)品，而應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，還需了解其投資目標(biāo)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供書面材料，口頭告知不符合監(jiān)管要求。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金合同特別風(fēng)險(xiǎn)揭示包括基金投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金合同的一般性內(nèi)容，不屬于特別風(fēng)險(xiǎn)揭示。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于30日，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金份額驗(yàn)資由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，但驗(yàn)資完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額驗(yàn)資由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，而非基金托管人。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額驗(yàn)資需要驗(yàn)證投資者的身份信息和資金來源。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額驗(yàn)資需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成，具體時(shí)間由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。

5.D

解析：私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)。

6.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售流程、基金銷售行為規(guī)范等，但不包括上市公司財(cái)務(wù)分析，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.D

解析：基金招募說明書是基金合同的重要組成部分，包括基金管理人簡(jiǎn)介、基金投資策略、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金招募說明書的重要內(nèi)容。

8.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資者的適當(dāng)性匹配過程中，需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況等因素，但不考慮投資者的職業(yè)背景，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，基金運(yùn)作方式由基金管理人確定，但需披露，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合基金合同的規(guī)定。

10.C

解析：基金信息披露中，屬于基金定期報(bào)告的是基金中期報(bào)告，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金定期報(bào)告。

11.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合理定價(jià)原則等，但不遵循無償銷售原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，包括資產(chǎn)規(guī)模、資金實(shí)力、專業(yè)資質(zhì)等，但不包括客戶數(shù)量，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中載明，且不得隨意調(diào)整，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金合同的規(guī)定。

14.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括銷售業(yè)績(jī)、客戶滿意度、風(fēng)險(xiǎn)控制等，但不包括投資收益，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析：基金信息披露中，屬于基金凈值公告的是基金份額凈值公告，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金凈值公告。

16.B

解析：基金投資中，屬于基金管理人主要職責(zé)的是基金投資管理，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

17.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料中，包括基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，但不包括基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由表述中，基金終止由基金份額持有人大會(huì)決定或基金合同期限屆滿，但基金管理人不能單方面決定終止，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金合同的規(guī)定。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資者的服務(wù)中，包括基金產(chǎn)品咨詢、基金交易服務(wù)、基金投資建議等，但不包括基金稅務(wù)籌劃，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析：基金信息披露中，屬于基金臨時(shí)報(bào)告的是基金份額變動(dòng)報(bào)告，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金臨時(shí)報(bào)告。

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合理定價(jià)原則，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不能無償銷售基金產(chǎn)品。

22.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)與基金的投資目標(biāo)相一致，且基金運(yùn)作方式變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)表決，因此AC選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式由基金管理人確定，但需披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)表決。

23.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金信息披露中，屬于基金定期報(bào)告的是基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告，因此BC選項(xiàng)正確。A、D選項(xiàng)均不屬于基金定期報(bào)告。

24.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括銷售業(yè)績(jī)、客戶滿意度、風(fēng)險(xiǎn)控制等，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資收益屬于基金的投資目標(biāo)，而非銷售人員的考核指標(biāo)。

25.D

解析：私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于私募基金的主要風(fēng)險(xiǎn)。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第25條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，包括資產(chǎn)規(guī)模、資金實(shí)力、專業(yè)資質(zhì)等，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶數(shù)量不是聘請(qǐng)基金托管人的條件。

27.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第26條，基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等，且應(yīng)當(dāng)事先在基金合同中載明，并應(yīng)當(dāng)公平、合理，因此ABD選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用不得隨意調(diào)整。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料中，包括基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表不屬于向投資者提供的資料。

29.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第27條，基金合同中，關(guān)于基金終止的事由表述中，基金終止由基金份額持有人大會(huì)決定或基金合同期限屆滿，因此AB選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不符合基金合同的規(guī)定。

30.C

解析：基金信息披露中，屬于基金臨時(shí)報(bào)告的是基金份額變動(dòng)報(bào)告，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金臨時(shí)報(bào)告。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)不能根據(jù)營(yíng)銷指標(biāo)優(yōu)先銷售業(yè)績(jī)較好的基金產(chǎn)品，而應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，還需了解其投資目標(biāo)。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)應(yīng)當(dāng)匹配。

34.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供書面材料，口頭告知不符合監(jiān)管要求。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于30日。

36.×

解析：基金份額驗(yàn)資由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，而非基金托管人。

37.×

解析：基金份額驗(yàn)資需要驗(yàn)證投資者的身份信息和資金來源。

38.×

解析：基金份額驗(yàn)資需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成，具體時(shí)間由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。

39.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不包括上市公司財(cái)務(wù)分析。

40.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，基金運(yùn)作方式由基金管理人確定，但需披露。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

42.基金合同

解析：基金招募說明書是基金合同的重要組成部分，包括基金管理人簡(jiǎn)介、基金投資策略、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

43.基金的投資目標(biāo)

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述中，基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)與基金的投資目標(biāo)相一致。

44.