第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試合格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測

（）B.建立完善的基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

（）C.對基金銷售從業(yè)人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)

（）D.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項不屬于必須披露的內(nèi)容？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金資產(chǎn)配置比例

（）D.基金管理人歷史業(yè)績

3.下列關(guān)于基金份額凈值計價的表述，正確的是？

（）A.基金份額凈值由交易所每日計算并公布

（）B.基金份額凈值計算中不考慮基金管理費(fèi)用

（）C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（）D.基金份額凈值每日可能有多次計算結(jié)果

4.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括以下哪類文件？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金中期報告

（）C.基金年度報告

（）D.基金凈值公告

5.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.基金管理人根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

（）B.基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息買賣基金產(chǎn)品

（）C.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)宣傳基金產(chǎn)品

（）D.基金投資人根據(jù)基金合同進(jìn)行投資

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前幾日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

7.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級劃分的表述，正確的是？

（）A.風(fēng)險等級由基金銷售機(jī)構(gòu)自行確定，無需備案

（）B.風(fēng)險等級分為五級，從低到高依次為R1至R5

（）C.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果只能對應(yīng)一個風(fēng)險等級

（）D.風(fēng)險等級劃分僅考慮基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績

8.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存期限不得少于多少年？

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.10年

9.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是？

（）A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某基金時，申請將其轉(zhuǎn)換為他處購買的同一基金管理人管理的其他基金

（）B.基金轉(zhuǎn)換需要投資者提交新的申購申請

（）C.基金轉(zhuǎn)換可能產(chǎn)生轉(zhuǎn)換費(fèi)

（）D.基金轉(zhuǎn)換不涉及基金份額的贖回和再申購

10.基金信息披露中，“臨時報告”通常不包括以下哪種情況？

（）A.基金份額持有人大會的召開

（）B.基金管理人變更基金托管人

（）C.基金管理人發(fā)生重大訴訟

（）D.基金合同生效

11.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？

（）A.將已募集的資金歸入其自有財產(chǎn)

（）B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者

（）C.將已募集的資金用于其他基金產(chǎn)品的募集

（）D.將已募集的資金上繳國庫

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項不屬于必須披露的內(nèi)容？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金資產(chǎn)配置比例

（）D.基金管理人歷史業(yè)績

13.下列關(guān)于基金份額凈值計價的表述，正確的是？

（）A.基金份額凈值由交易所每日計算并公布

（）B.基金份額凈值計算中不考慮基金管理費(fèi)用

（）C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（）D.基金份額凈值每日可能有多次計算結(jié)果

14.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括以下哪類文件？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金中期報告

（）C.基金年度報告

（）D.基金凈值公告

15.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.基金管理人根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

（）B.基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息買賣基金產(chǎn)品

（）C.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)宣傳基金產(chǎn)品

（）D.基金投資人根據(jù)基金合同進(jìn)行投資

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前幾日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

17.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級劃分的表述，正確的是？

（）A.風(fēng)險等級由基金銷售機(jī)構(gòu)自行確定，無需備案

（）B.風(fēng)險等級分為五級，從低到高依次為R1至R5

（）C.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果只能對應(yīng)一個風(fēng)險等級

（）D.風(fēng)險等級劃分僅考慮基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績

18.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存期限不得少于多少年？

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.10年

19.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是？

（）A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某基金時，申請將其轉(zhuǎn)換為他處購買的同一基金管理人管理的其他基金

（）B.基金轉(zhuǎn)換需要投資者提交新的申購申請

（）C.基金轉(zhuǎn)換可能產(chǎn)生轉(zhuǎn)換費(fèi)

（）D.基金轉(zhuǎn)換不涉及基金份額的贖回和再申購

20.基金信息披露中，“臨時報告”通常不包括以下哪種情況？

（）A.基金份額持有人大會的召開

（）B.基金管理人變更基金托管人

（）C.基金管理人發(fā)生重大訴訟

（）D.基金合同生效

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公開透明

（）C.合規(guī)經(jīng)營

（）D.風(fēng)險適當(dāng)

（）E.高收益優(yōu)先

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金資產(chǎn)配置比例

（）D.基金費(fèi)用

（）E.基金管理人歷史業(yè)績

23.基金信息披露中，“定期報告”通常包括哪些文件？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金中期報告

（）C.基金年度報告

（）D.基金凈值公告

（）E.基金臨時報告

24.基金投資中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.基金管理人根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

（）B.基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息買賣基金產(chǎn)品

（）C.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)宣傳基金產(chǎn)品

（）D.基金投資人根據(jù)基金合同進(jìn)行投資

（）E.基金管理人利用未公開信息進(jìn)行交易

25.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前幾日內(nèi)，將哪些文件登載在指定網(wǎng)站上？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金合同

（）C.基金托管協(xié)議

（）D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

（）E.基金管理人歷史業(yè)績

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測。（）

27.基金份額凈值計算中不考慮基金管理費(fèi)用。（）

28.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，必須披露基金投資范圍。（）

29.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括基金凈值公告。（）

30.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。（）

32.基金風(fēng)險等級劃分僅考慮基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存期限不得少于5年。（）

34.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某基金時，申請將其轉(zhuǎn)換為他處購買的同一基金管理人管理的其他基金。（）

35.基金信息披露中，“臨時報告”通常不包括基金合同生效。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保投資者利益優(yōu)先。

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，必須披露基金________和________。

38.基金信息披露中，“定期報告”通常包括________報告、________報告和________報告。

39.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？________。

40.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。

五、簡答題（共30分）

41.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（5分）

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括哪些內(nèi)容？（5分）

43.基金信息披露中，“定期報告”通常包括哪些文件？（5分）

44.基金投資中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？請說明理由。（5分）

六、案例分析題（共15分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某基金產(chǎn)品時，向投資者宣傳該基金過去三年取得了20%的年化收益率，并承諾未來一年收益率不低于15%。同時，該機(jī)構(gòu)未對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險承受能力評估，直接向所有投資者銷售該基金產(chǎn)品。請分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，請說明理由。（10分）

46.總結(jié)該案例中涉及的主要風(fēng)險點(diǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得提供基金業(yè)績預(yù)測。A選項錯誤。B、C、D選項均符合規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金合同中必須披露基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例等，但不需要披露基金管理人歷史業(yè)績。D選項不屬于必須披露的內(nèi)容。

3.C

解析：基金份額凈值計算公式為：基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。基金份額凈值計算中需要考慮基金管理費(fèi)用等各項費(fèi)用。C選項正確。

4.A

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金中期報告、基金年度報告和基金凈值公告，但不包括基金招募說明書。A選項錯誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第73條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易。B選項屬于內(nèi)幕交易。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。B選項正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，風(fēng)險等級由基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金產(chǎn)品特性對風(fēng)險進(jìn)行等級劃分，通常分為五級，從低到高依次為R1至R5。B選項正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存期限不得少于5年。C選項正確。

9.B

解析：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某基金時，申請將其轉(zhuǎn)換為他處購買的同一基金管理人管理的其他基金，不需要提交新的申購申請。B選項錯誤。

10.D

解析：基金信息披露中，“臨時報告”通常包括基金份額持有人大會的召開、基金管理人變更基金托管人、基金管理人發(fā)生重大訴訟等情況，但不包括基金合同生效。D選項不屬于臨時報告的內(nèi)容。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第42條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已募集的資金。B選項正確。

12.D

解析：同第2題。

13.C

解析：同第3題。

14.A

解析：同第4題。

15.B

解析：同第5題。

16.B

解析：同第6題。

17.B

解析：同第7題。

18.C

解析：同第8題。

19.A

解析：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某基金時，申請將其轉(zhuǎn)換為他處購買的同一基金管理人管理的其他基金，不需要提交新的申購申請。A選項錯誤。

20.D

解析：同第10題。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險適當(dāng)原則。E選項錯誤。

22.ABCD

解析：同第2題。

23.BCD

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金中期報告、基金年度報告和基金凈值公告，不包括基金招募說明書和基金臨時報告。A、E選項錯誤。

24.BE

解析：根據(jù)《證券法》第73條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易。B、E選項屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項不屬于內(nèi)幕交易。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。D、E選項錯誤。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得提供基金業(yè)績預(yù)測。

27.×

解析：基金份額凈值計算中需要考慮基金管理費(fèi)用等各項費(fèi)用。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金合同中必須披露基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例等。

29.√

解析：同第4題。

30.√

解析：同第5題。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。

32.×

解析：基金風(fēng)險等級劃分不僅考慮基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績，還包括基金投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例等因素。

33.√

解析：同第8題。

34.×

解析：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某基金時，申請將其轉(zhuǎn)換為他處購買的同一基金管理人管理的其他基金，不需要提交新的申購申請。

35.√

解析：同第10題。

四、填空題

36.客戶利益優(yōu)先

37.投資范圍；投資策略

38.中期；年度；凈值

39.基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息買賣基金產(chǎn)品

40.5

五、簡答題

41.答：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②公開透明原則；

③合規(guī)經(jīng)營原則；

④風(fēng)險適當(dāng)原則。（每點(diǎn)1分，答對3點(diǎn)及以上得5分）

42.答：