第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試專項(xiàng)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？（）

A.客戶需具備融資融券業(yè)務(wù)資格

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于穩(wěn)健型

C.客戶的資金資產(chǎn)狀況符合監(jiān)管要求

D.客戶需在該公司開立普通證券賬戶

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是？（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的80%

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)與公司投資銀行、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益是證券公司利潤(rùn)的主要來(lái)源

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資利率不得超過(guò)（）的利率水平。（）

A.市場(chǎng)平均利率

B.中國(guó)人民銀行規(guī)定的上限

C.公司自主確定的最高利率

D.客戶的綜合信用評(píng)級(jí)

4.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.在報(bào)告開頭提示投資者風(fēng)險(xiǎn)

B.使用“市場(chǎng)唯一”、“行業(yè)龍頭”等絕對(duì)化表述

C.基于合理的分析方法和數(shù)據(jù)撰寫報(bào)告

D.在報(bào)告結(jié)尾處注明信息來(lái)源

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

B.內(nèi)部控制的目標(biāo)是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)與員工績(jī)效直接掛鉤

D.內(nèi)部控制的執(zhí)行情況應(yīng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.向特定客戶承諾收益

B.設(shè)置適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)隔離措施

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.按照規(guī)定進(jìn)行信息披露

7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？（）

A.為客戶提供交易咨詢服務(wù)

B.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)

C.建立健全的交易管理制度

D.按照規(guī)定保存客戶資料

8.證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)環(huán)節(jié)不屬于核心流程？（）

A.項(xiàng)目盡職調(diào)查

B.融資方案設(shè)計(jì)

C.資金使用監(jiān)管

D.業(yè)績(jī)承諾制定

9.證券公司發(fā)布信息時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于應(yīng)披露的范圍？（）

A.公司的重大經(jīng)營(yíng)決策

B.公司的財(cái)務(wù)狀況

C.公司的董事薪酬

D.公司的內(nèi)部管理細(xì)則

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券發(fā)行與承銷管理辦法》？（）

A.按照規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查

B.確保發(fā)行價(jià)格公平合理

C.向不符合條件的投資者配售證券

D.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

二、多選題（共15分，請(qǐng)將所有正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選、少選均不得分）

11.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

B.投資決策獨(dú)立

C.信息披露充分

D.資金來(lái)源合規(guī)

12.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)屬于核心流程？（）

A.客戶信用評(píng)估

B.保證金比例管理

C.交易權(quán)限控制

D.資金劃撥清算

13.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容應(yīng)予以披露？（）

A.研究方法

B.數(shù)據(jù)來(lái)源

C.報(bào)告發(fā)布時(shí)間

D.研究人員信息

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些措施有助于防范風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)隔離制度

B.加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的監(jiān)管

C.設(shè)置合理的業(yè)績(jī)報(bào)酬機(jī)制

D.定期進(jìn)行合規(guī)審查

15.證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需要履行監(jiān)管審批程序？（）

A.融資方案設(shè)計(jì)

B.項(xiàng)目盡職調(diào)查

C.資金使用監(jiān)管

D.證券發(fā)行上市

三、判斷題（共10分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息。（）

17.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以使用“內(nèi)幕信息”進(jìn)行預(yù)測(cè)。（）

18.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）

19.證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)監(jiān)管審批直接向投資者募集資金。（）

20.證券公司發(fā)布信息時(shí)，可以隱匿或篡改重要信息。（）

四、填空題（共10分，請(qǐng)將正確答案填入橫線內(nèi)，每空1分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)與公司______業(yè)務(wù)、______業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離。

22.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于______。

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)確保信息的______、______和______。

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的______制度。

25.證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定向______備案或注冊(cè)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

26.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面？（6分）

27.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)應(yīng)遵循的基本原則有哪些？（6分）

28.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)有哪些？（6分）

29.簡(jiǎn)述證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本流程有哪些？（12分）

六、案例分析題（共15分）

某證券公司A部門員工張某，在未獲得公司授權(quán)的情況下，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大投資計(jì)劃，并告知其好友李某，李某據(jù)此在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，獲利100萬(wàn)元。事后，張某被公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)，公司對(duì)其進(jìn)行了嚴(yán)肅處理，并報(bào)告了監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

問題：

（1）請(qǐng)分析張某的行為可能違反了哪些法律法規(guī)？（4分）

（2）請(qǐng)分析該公司在防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)方面存在哪些不足？（5分）

（3）請(qǐng)?zhí)岢鲠槍?duì)該案例的防范建議。（6分）

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于穩(wěn)健型是開立信用證券賬戶的必要條件之一。A、C、D選項(xiàng)均為正確說(shuō)法，但不符合題意。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)與公司投資銀行、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍還包括債券回購(gòu)、證券金融工具等；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100%；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益并非利潤(rùn)的主要來(lái)源。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司為客戶提供的融資利率不得超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的上限。A、C、D選項(xiàng)均為錯(cuò)誤說(shuō)法，但不符合題意。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)不得使用“市場(chǎng)唯一”、“行業(yè)龍頭”等絕對(duì)化表述。A、C、D選項(xiàng)均為正確說(shuō)法，但不符合題意。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，內(nèi)部控制的目標(biāo)是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，但內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)結(jié)果不一定與員工績(jī)效直接掛鉤。A、B、D選項(xiàng)均為正確說(shuō)法，但不符合題意。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得向特定客戶承諾收益。B、C、D選項(xiàng)均為正確說(shuō)法，但不符合題意。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)不得未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)。A、C、D選項(xiàng)均為正確說(shuō)法，但不符合題意。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司股權(quán)融資業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，股權(quán)融資業(yè)務(wù)的核心流程包括項(xiàng)目盡職調(diào)查、融資方案設(shè)計(jì)、資金使用監(jiān)管等，但不包括業(yè)績(jī)承諾制定。A、B、C選項(xiàng)均為核心流程，但不符合題意。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》第9條，公司應(yīng)披露的重大信息包括公司的重大經(jīng)營(yíng)決策、財(cái)務(wù)狀況、董事薪酬等，但內(nèi)部管理細(xì)則不屬于應(yīng)披露范圍。A、B、C選項(xiàng)均為應(yīng)披露內(nèi)容，但不符合題意。

10.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第22條，證券公司不得向不符合條件的投資者配售證券。A、B、D選項(xiàng)均為正確說(shuō)法，但不符合題意。

二、多選題（共15分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、投資決策獨(dú)立、信息披露充分、資金來(lái)源合規(guī)的原則。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)履行客戶信用評(píng)估、保證金比例管理、交易權(quán)限控制、資金劃撥清算等職責(zé)。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)披露研究方法、數(shù)據(jù)來(lái)源、報(bào)告發(fā)布時(shí)間、研究人員信息等內(nèi)容。

14.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)隔離制度、加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的監(jiān)管、設(shè)置合理的業(yè)績(jī)報(bào)酬機(jī)制、定期進(jìn)行合規(guī)審查等措施。

15.AD

解析：根據(jù)《證券公司股權(quán)融資業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)，融資方案設(shè)計(jì)和證券發(fā)行上市需要履行監(jiān)管審批程序。B、C選項(xiàng)不屬于審批環(huán)節(jié)。

三、判斷題（共10分）

16.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保息。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)不得使用“內(nèi)幕信息”進(jìn)行預(yù)測(cè)。

18.×

解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)不得提供融資融券服務(wù)。

19.×

解析：根據(jù)《證券公司股權(quán)融資業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)需履行監(jiān)管審批程序，不得未經(jīng)審批直接向投資者募集資金。

20.×

解析：根據(jù)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》第9條，證券公司發(fā)布信息時(shí)不得隱匿或篡改重要信息。

四、填空題（共10分）

21.投資銀行；資產(chǎn)管理

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)與投資銀行、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離。

22.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，客戶的保證金比例不得低于150%。

23.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，研究報(bào)告應(yīng)確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

24.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

25.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

解析：根據(jù)《證券公司股權(quán)融資業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，股權(quán)融資業(yè)務(wù)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案或注冊(cè)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

26.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：（6分）

①內(nèi)部環(huán)境控制；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

③控制活動(dòng)；

④信息與溝通；

⑤監(jiān)督評(píng)價(jià)。

27.答：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括：（6分）

①獨(dú)立客觀原則；

②專業(yè)審慎原則；

③公平公正原則；

④信息披露原則。

28.答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)包括：（6分）

①對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估；

②開立信用證券賬戶；

③管理保證金比例；

④控制交易權(quán)限；

⑤劃撥清算資金。

29.答：證券公司開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本流程包括：（12分）

①項(xiàng)目立項(xiàng)；

②盡職調(diào)查；

③融資方案設(shè)計(jì)；

④資金募集；

⑤資金使用監(jiān)管；

⑥信息披露；

⑦效果評(píng)估。

六、案例分析題（共15分）

（1）答：張某的行為可能違反了《證券法》第180條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》