2025年X銀行行長辦公會會議制度和議事規(guī)則第一條行長辦公會是X銀行（以下簡稱“本行”）經(jīng)營管理層實施經(jīng)營管理、履行決策職責(zé)的核心會議機制，主要負(fù)責(zé)貫徹落實董事會決議，審議全行經(jīng)營管理重大事項，協(xié)調(diào)解決日常運營中的重要問題，確保經(jīng)營目標(biāo)有序推進(jìn)和風(fēng)險可控。第二條會議組成人員及職責(zé)（一）固定參會人員：行長（會議主持人）、副行長、行長助理（以下統(tǒng)稱“行領(lǐng)導(dǎo)”）。（二）列席人員：根據(jù)議題需要，可邀請總行各部門主要負(fù)責(zé)人、分支行負(fù)責(zé)人或外部專家列席。列席人員僅參與相關(guān)議題討論，無表決權(quán)。（三）會議記錄人員：由辦公室指定專職秘書擔(dān)任，負(fù)責(zé)會議記錄、紀(jì)要整理及決議督辦，需全程參會并如實記錄。第三條議事范圍（一）戰(zhàn)略執(zhí)行與經(jīng)營計劃1.審議董事會批準(zhǔn)的年度經(jīng)營戰(zhàn)略分解計劃、季度執(zhí)行評估報告及調(diào)整方案；2.審定全行年度業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、資產(chǎn)負(fù)債管理方案、資本管理規(guī)劃的月度/季度執(zhí)行進(jìn)度及優(yōu)化措施；3.研究市場形勢變化對經(jīng)營目標(biāo)的影響，提出階段性策略調(diào)整建議（涉及重大戰(zhàn)略調(diào)整需提交董事會審議）。（二）財務(wù)與預(yù)算管理1.審議全行及各業(yè)務(wù)條線財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況報告，審定預(yù)算調(diào)整方案（單次調(diào)整金額超過年度預(yù)算總額3%或單項費用超支10%以上的需提交董事會備案）；2.審批單筆金額5000萬元（含）至3億元的非預(yù)算內(nèi)支出事項（3億元以上需提交董事會審議）；3.審定財務(wù)資源配置方案，包括但不限于費用分配、考核激勵機制調(diào)整、低效資產(chǎn)處置方案。（三）風(fēng)險管理與內(nèi)部控制1.審議重大風(fēng)險事件（涉及金額超過5000萬元或可能引發(fā)聲譽風(fēng)險的）處置方案，包括風(fēng)險緩釋措施、責(zé)任認(rèn)定及整改計劃；2.審定全行風(fēng)險偏好執(zhí)行情況評估報告，研究新興風(fēng)險（如數(shù)字金融安全、數(shù)據(jù)隱私泄露等）應(yīng)對策略；3.審批內(nèi)部控制評價報告及缺陷整改方案，審議內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的重大問題處理意見。（四）業(yè)務(wù)創(chuàng)新與產(chǎn)品管理1.審議新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)模式（涉及跨監(jiān)管領(lǐng)域或技術(shù)創(chuàng)新的）試點方案，包括合規(guī)性審查、風(fēng)險評估及推廣計劃；2.審定重點客戶合作方案（年度合作金額超過20億元或需總行資源傾斜的），研究市場拓展策略及競爭應(yīng)對措施；3.審批重要業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案（可能影響客戶體驗或運營效率的），明確實施步驟及配套保障。（五）人事與機構(gòu)管理1.審議總行部門及分支行負(fù)責(zé)人（含副職）任免建議方案（需報董事會或黨委備案的按相關(guān)程序執(zhí)行）；2.審定全行績效考核方案調(diào)整、薪酬分配機制優(yōu)化及關(guān)鍵崗位人才培養(yǎng)計劃；3.研究機構(gòu)設(shè)立、撤并或調(diào)整方案（涉及一級分行設(shè)立需提交董事會審議），明確管理職責(zé)劃分及資源配套。（六）重大項目與采購管理1.審批單筆金額1億元（含）至5億元的信息科技項目、基建項目及外包服務(wù)采購方案（5億元以上需提交董事會審議）；2.審定重大采購項目（年度集中采購預(yù)算超過5億元）的供應(yīng)商選擇標(biāo)準(zhǔn)、采購方式及合同主要條款；3.研究重大項目實施中的關(guān)鍵問題，協(xié)調(diào)跨部門資源保障。（七）其他事項1.傳達(dá)落實監(jiān)管部門、上級單位的重要工作要求及具體實施方案；2.研究解決跨部門、跨條線的重大協(xié)同問題；3.其他需經(jīng)行長辦公會審議的經(jīng)營管理事項。第四條會議組織與程序（一）議題征集與審核1.議題由總行各部門、分支行提出，經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)初審?fù)夂螅诿吭?5日前提交至辦公室匯總；2.主辦部門需提交規(guī)范的議題材料，包括背景說明、方案內(nèi)容、風(fēng)險評估、法律合規(guī)意見及建議結(jié)論，材料需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；3.辦公室負(fù)責(zé)對議題材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行預(yù)審，不符合要求的退回補充；涉及多部門協(xié)作的，需提前3個工作日完成會簽；4.每月28日前，辦公室擬定下月會議議程，報行長審定后，于會前3個工作日將會議通知及材料發(fā)送至參會人員。（二）會議召開1.行長辦公會原則上每月召開2次（遇節(jié)假日順延），特殊情況可由行長臨時召集；2.會議須有半數(shù)以上固定參會人員出席方可召開，討論重大事項時需有2/3以上固定參會人員出席；3.會議由行長主持，如行長因故不能出席，可委托常務(wù)副行長主持；4.議題匯報時間原則上不超過15分鐘，討論環(huán)節(jié)由分管行領(lǐng)導(dǎo)先發(fā)言，其他參會人員依次發(fā)表意見，主持人末位總結(jié)并提出決策建議；5.表決方式根據(jù)事項重要性確定，一般事項采用舉手表決，重大事項（涉及金額超過2億元或影響全行戰(zhàn)略的）采用記名投票；決議需經(jīng)出席會議固定參會人員半數(shù)以上同意方可通過。（三）會議記錄與紀(jì)要1.會議記錄需完整記錄討論過程、發(fā)言要點及表決結(jié)果，經(jīng)記錄人員簽字后，由辦公室主任審核；2.會議紀(jì)要于會后24小時內(nèi)起草完成，經(jīng)主持人審定后，印發(fā)至參會人員及相關(guān)責(zé)任部門；3.會議文件及記錄按檔案管理要求歸檔保存，保存期限不少于10年。第五條決議執(zhí)行與督辦（一）決議事項由辦公室編制《行長辦公會決議事項督辦清單》，明確責(zé)任部門、完成時限及質(zhì)量要求，于紀(jì)要印發(fā)當(dāng)日送達(dá)責(zé)任部門；（二）責(zé)任部門需在決議生效后3個工作日內(nèi)制定具體實施方案，報分管行領(lǐng)導(dǎo)審定；（三）辦公室每兩周跟蹤一次進(jìn)展，每月形成《督辦情況通報》，對進(jìn)度滯后事項發(fā)出預(yù)警提示；（四）因客觀原因無法按時完成的，責(zé)任部門需提前5個工作日提交書面說明，經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審核后報行長批準(zhǔn)；無正當(dāng)理由未完成的，扣減責(zé)任部門及負(fù)責(zé)人當(dāng)季績效考核分?jǐn)?shù)，并在全行范圍內(nèi)通報；（五）決議執(zhí)行完成后，責(zé)任部門需提交總結(jié)報告，經(jīng)辦公室驗收通過后，予以銷號。第六條會議紀(jì)律（一）參會人員需提前熟悉議題材料，按時參會；因故不能出席的，需提前向主持人書面請假，未請假或未授權(quán)代表參會的視為缺席；（二）討論過程中需圍繞議題發(fā)表明確意見，避免無關(guān)討論；（三）嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，未公開的決議內(nèi)容及討論細(xì)節(jié)不得外傳，違反者按本行保密制度處理；