第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試千題解析pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

___

2.下列關于基金合同記載事項的說法，錯誤的是？

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金管理人、托管人的權利義務

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式

___

3.基金投資于非公開交易權益類證券的，投資比例規(guī)定不包括？

A.單一非公開交易權益類證券的投資比例不超過基金資產凈值的10%

B.同一交易商的證券投資比例不超過基金資產凈值的15%

C.非公開交易權益類證券的投資比例不超過基金資產凈值的20%

D.非公開交易權益類證券的投資比例不低于基金資產凈值的30%

___

4.基金銷售費用計提比例的有關規(guī)定，以下說法正確的是？

A.基金管理費在基金合同生效后按日計提，按月支付

B.基金托管費在基金合同生效后按月計提，按季支付

C.基金銷售服務費在基金合同生效后按季計提，按月支付

D.以上說法均正確

___

5.下列不屬于基金信息披露的禁止行為的是？

A.濫用會計術語誤導投資者

B.重大信息泄露未及時披露

C.對基金業(yè)績進行夸大宣傳

D.基金招募說明書附有虛假廣告

___

6.基金管理人內部監(jiān)察稽核部門應當對___進行定期檢查。

A.基金投資決策流程

B.基金信息披露的合規(guī)性

C.基金銷售行為

D.以上全部

___

7.基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需要___通過。

A.代表基金份額1/2以上

B.代表基金份額1/3以上

C.代表基金份額2/3以上

D.代表基金份額3/4以上

___

8.基金估值過程中，對于存在活躍市場的證券，應采用___作為估值方法。

A.市場法

B.成本法

C.收益法

D.以上均非

___

9.基金合同生效后，基金管理人應___向中國證監(jiān)會報告。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

___

10.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值報告應在___前披露。

A.基金份額申購日后2日

B.基金份額贖回日后2日

C.基金份額上市交易日后2日

D.基金份額分紅日后2日

___

11.下列關于基金管理人信息披露義務的說法，錯誤的是？

A.定期報告的披露時間要求

B.臨時報告的披露內容要求

C.基金份額持有人大會通知的披露格式

D.基金投資組合報告的披露頻率

___

12.基金募集期間，基金管理人不得___任何形式的高收益、無風險的投資承諾。

A.公開宣傳

B.私下承諾

C.口頭承諾

D.以上均禁止

___

13.基金投資于股票等權益類證券時，其投資比例受到中國證監(jiān)會的嚴格監(jiān)管，以下說法錯誤的是？

A.開放式公募基金股票投資比例不低于80%

B.保守型基金股票投資比例不超過30%

C.混合型基金股票投資比例在30%-80%之間

D.指數(shù)型基金股票投資比例不受比例限制

___

14.基金托管人對基金財產的保管責任包括？

A.安全保管基金財產

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.定期核對基金財產

D.以上全部

___

15.基金信息披露的“公平性”原則要求？

A.信息披露應真實、準確、完整

B.信息披露應公平對待所有投資者

C.信息披露應便于投資者理解

D.信息披露應避免利益沖突

___

16.基金管理人聘請基金銷售機構，應確保銷售機構具備___資質。

A.基金銷售業(yè)務資格

B.證券投資咨詢業(yè)務資格

C.資產管理業(yè)務資格

D.以上均需

___

17.基金合同中，關于基金財產獨立性的規(guī)定包括？

A.基金財產獨立于基金管理人、托管人的固有財產

B.基金財產不得用于抵押、擔保

C.基金財產的債權不得與基金管理人、托管人固有財產的債權相抵消

D.以上全部

___

18.基金銷售過程中，銷售人員不得___向投資者承諾收益。

A.口頭承諾

B.書面承諾

C.暗示承諾

D.以上均禁止

___

19.基金信息披露的“完整性”原則要求？

A.披露的信息應全面反映基金運作情況

B.披露的信息應避免誤導投資者

C.披露的信息應便于投資者理解

D.披露的信息應確保公平性

___

20.基金份額持有人大會的召集條件包括？

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上均正確

___

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內容應包括？

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金管理人、托管人的權利義務

D.基金費用

E.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

___

22.基金投資禁止行為包括？

A.違規(guī)使用基金財產

B.基金投資于關聯(lián)方

C.未經批準投資于非公開交易權益類證券

D.泄露基金未公開信息

E.承諾收益或承擔損失

___

23.基金信息披露的禁止行為包括？

A.濫用會計術語

B.夸大宣傳

C.誤導投資者

D.泄露未公開信息

E.惡意操縱市場

___

24.基金管理人內部監(jiān)察稽核部門的主要職責包括？

A.監(jiān)督基金運作的合規(guī)性

B.檢查基金投資決策流程

C.評估基金風險控制措施

D.報告違規(guī)行為

E.管理基金銷售行為

___

25.基金合同生效后，基金管理人應向中國證監(jiān)會報告的內容包括？

A.基金募集情況

B.基金投資組合

C.基金費用

D.基金風險控制措施

E.基金信息披露情況

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以在未開始發(fā)售前進行宣傳推介。

___

27.基金合同生效后，基金管理人應按月向中國證監(jiān)會報告基金運作情況。

___

28.基金投資于非公開交易權益類證券的，投資比例不受限制。

___

29.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值報告應在基金份額上市交易日后2日前披露。

___

30.基金管理人內部監(jiān)察稽核部門應當對基金投資決策流程進行定期檢查。

___

31.基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議需要代表基金份額2/3以上通過。

___

32.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，應采用成本法作為估值方法。

___

33.基金合同中，關于基金財產獨立性的規(guī)定要求基金財產不得用于抵押、擔保。

___

34.基金銷售過程中，銷售人員可以口頭承諾向投資者保證收益。

___

35.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應全面反映基金運作情況。

___

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前______日開始進行宣傳推介。

37.基金投資于非公開交易權益類證券的，投資比例不超過基金資產凈值的______%。

38.基金合同生效后，基金管理人應按______向中國證監(jiān)會報告基金運作情況。

39.基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議需要代表基金份額______以上通過。

40.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，應采用______作為估值方法。

41.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值報告應在______前披露。

42.基金管理人聘請基金銷售機構，應確保銷售機構具備______資質。

43.基金合同中，關于基金財產獨立性的規(guī)定要求基金財產______于基金管理人、托管人的固有財產。

44.基金銷售過程中，銷售人員不得______向投資者承諾收益。

45.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應______反映基金運作情況。

___

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金合同的主要內容及其重要性。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

47.基金投資過程中，有哪些常見的禁止行為？請列舉至少三種并說明原因。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

48.基金信息披露的“及時性”原則要求是什么？為什么重要？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

49.基金管理人內部監(jiān)察稽核部門的職責有哪些？為什么重要？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

六、案例分析題（共15分）

50.某基金管理人在基金募集期間，通過電視廣告宣傳該基金“保證收益10%，無風險”，并承諾投資者在基金滿1年后可以獲得固定收益。同時，該基金投資于大量非公開交易權益類證券，且投資比例超過基金資產凈值的25%。請分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為，并說明原因。

案例背景分析：_______________________________________________________

問題解答：

問題1：該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

問題2：為什么該基金管理人承諾“保證收益10%，無風險”是違規(guī)的？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

___

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前10日開始進行宣傳推介。

2.D

解析：基金合同應記載基金運作方式、投資目標、管理人權利義務等，但基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式應在基金公司章程中規(guī)定。

3.D

解析：基金投資于非公開交易權益類證券的比例不超過20%是監(jiān)管要求，但投資比例不低于30%的說法錯誤。

4.D

解析：基金管理費按日計提、按月支付；托管費按月計提、按季支付；銷售服務費按季計提、按月支付。

5.B

解析：信息披露禁止行為包括濫用會計術語、夸大宣傳、虛假廣告等，但“重大信息泄露未及時披露”屬于監(jiān)管處罰，非披露行為。

6.D

解析：內部監(jiān)察稽核部門應定期檢查基金投資決策流程、信息披露合規(guī)性、銷售行為等。

7.A

解析：普通決議需要代表基金份額1/2以上通過，特別決議需要2/3以上通過。

8.A

解析：存在活躍市場的證券應采用市場法估值。

9.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應每年向中國證監(jiān)會報告。

10.C

解析：基金凈值報告應在基金份額上市交易日后2日前披露。

11.A

解析：定期報告的披露時間要求是每季、每年，而非每月。

12.D

解析：基金募集期間不得承諾任何形式的高收益、無風險的投資承諾。

13.A

解析：開放式公募基金股票投資比例不低于80%的說法錯誤，應為60%-80%。

14.D

解析：基金托管人對基金財產負有安全保管、執(zhí)行投資指令、定期核對等責任。

15.B

解析：公平性原則要求信息披露應公平對待所有投資者。

16.A

解析：基金管理人聘請銷售機構需具備基金銷售業(yè)務資格。

17.D

解析：基金財產獨立于管理人、托管人的固有財產，不得相抵消。

18.D

解析：銷售人員不得承諾收益或承擔損失。

19.A

解析：完整性原則要求披露的信息應全面反映基金運作情況。

20.D

解析：基金份額持有人大會的召集條件包括10%的持有人提議、管理人或托管人提議。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同應包括運作方式、投資目標、管理人權利義務、費用、持有人大會規(guī)則等。

22.ABCDE

解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)使用基金財產、投資關聯(lián)方、非公開交易權益類證券、泄露信息、承諾收益等。

23.ABCDE

解析：信息披露禁止行為包括濫用會計術語、夸大宣傳、誤導投資者、泄露信息、操縱市場等。

24.ABCD

解析：內部監(jiān)察稽核部門職責包括監(jiān)督合規(guī)性、檢查決策流程、評估風險控制、報告違規(guī)行為。

25.ABCDE

解析：基金管理人應向中國證監(jiān)會報告募集情況、投資組合、費用、風險控制措施、信息披露情況等。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，不得在未開始發(fā)售前進行宣傳推介。

27.×

解析：基金管理人應按季向中國證監(jiān)會報告基金運作情況。

28.×

解析：基金投資于非公開交易權益類證券的比例不超過20%。

29.×

解析：基金凈值報告應在基金份額上市交易日后1日前披露。

30.√

解析：內部監(jiān)察稽核部門應定期檢查基金投資決策流程。

31.√

解析：特別決議需要代表基金份額2/3以上通過。

32.√

解析：不存在活躍市場的證券應采用成本法估值。

33.√

解析：基金財產獨立于管理人、托管人的固有財產，不得用于抵押、擔保。

34.×

解析：銷售人員不得承諾收益或承擔損失。

35.√

解析：完整性原則要求披露的信息應全面反映基金運作情況。

四、填空題

36.10

解析：根據《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前10日開始進行宣傳推介。

37.20

解析：基金投資于非公開交易權益類證券的比例不超過20%。

38.季

解析：基金管理人應按季向中國證監(jiān)會報告基金運作情況。

39.2/3

解析：特別決議需要代表基金份額2/3以上通過。

40.成本法

解析：不存在活躍市場的證券應采用成本法估值。

41.基金份額上市交易日后1日

解析：基金凈值報告應在基金份額上市交易日后1日前披露。

42.基金銷售業(yè)務資格

解析：基金管理人聘請銷售機構需具備基金銷售業(yè)務資格。

43.獨立

解析：基金財產獨立于管理人、托管人的固有財產。

44.承諾

解析：銷售人員不得承諾收益或承擔損失。

45.全面

解析：完整性原則要求披露的信息應全面反映基金運作情況。

五、簡答題

46.答：

①基金運作方式；

②基金