第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁考證券從業(yè)資格考試重點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，符合《證券法》規(guī)定的是（）。

A.注冊資本最低限額為人民幣1億元

B.有3名以上高級管理人員

C.主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

D.有健全的內(nèi)部控制制度

2.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，其保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.下列關(guān)于股票型基金的說法，錯誤的是（）。

A.主要投資于股票市場，風(fēng)險較高

B.收益率與市場指數(shù)相關(guān)性較強

C.適合長期投資，但短期波動較大

D.通常適合風(fēng)險承受能力較低的投資者

4.根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的，其最近3年財務(wù)報表必須被（）出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見審計報告。

A.審計署

B.證監(jiān)會

C.獨立會計師事務(wù)所

D.證券交易所

5.證券交易所在交易時間內(nèi)，對買賣申報實行（）原則。

A.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.成交量優(yōu)先、價格優(yōu)先

C.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

D.成交量優(yōu)先、時間優(yōu)先

6.下列關(guān)于證券投資顧問服務(wù)的表述，符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的是（）。

A.投資顧問可以代理客戶進行證券交易

B.投資顧問只需提供投資建議，無需承擔(dān)法律責(zé)任

C.投資建議需具有針對性，與客戶風(fēng)險承受能力匹配

D.投資顧問可以收取傭金以外的其他費用

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

8.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的是（）。

A.應(yīng)覆蓋業(yè)務(wù)、風(fēng)險、合規(guī)、技術(shù)等各個方面

B.應(yīng)由公司總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)監(jiān)督實施

C.應(yīng)定期進行內(nèi)部審計和評估

D.應(yīng)確保各項業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求

9.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得（）的同意。

A.證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.公司股東大會

D.執(zhí)業(yè)資格證書

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)要求客戶提供（）等資料。

A.身份證明、居住證明

B.收入證明、資產(chǎn)證明

C.信用記錄、還款能力證明

D.身份證明、資產(chǎn)證明

11.下列關(guān)于證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。

A.可以面向不特定社會公眾募集資金

B.應(yīng)向投資者充分披露風(fēng)險信息

C.應(yīng)由具有相應(yīng)資質(zhì)的機構(gòu)管理人運作

D.應(yīng)遵循合法、公平、誠信的原則

12.證券公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.近3年未發(fā)生重大違法事件

C.自有資金充足，償債能力較強

D.可以使用部分客戶保證金

13.下列關(guān)于證券公司債券的說法，錯誤的是（）。

A.可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行

B.應(yīng)由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行

C.發(fā)行利率不得高于同期銀行存款利率

D.可以在證券交易所或全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資范圍不包括（）。

A.股票、債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)的場外衍生品

15.證券公司為客戶提供的證券研究報告，應(yīng)（）。

A.由公司首席經(jīng)濟學(xué)家簽字確認(rèn)

B.事先未經(jīng)客戶同意不得發(fā)布

C.僅面向機構(gòu)投資者發(fā)布

D.免費提供給所有客戶

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的防范措施不包括（）。

A.建立健全的授權(quán)管理制度

B.加強對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督

C.定期進行壓力測試

D.完善信息系統(tǒng)安全防護

17.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)（）。

A.要求客戶提供擔(dān)保物

B.不得向關(guān)聯(lián)方提供融資融券服務(wù)

C.對客戶的信用風(fēng)險進行評估

D.允許客戶使用融資買入的證券進行再融資

18.證券公司發(fā)行公司債券，應(yīng)（）。

A.由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行規(guī)模

B.在證券交易所上市交易

C.向投資者披露募集資金用途

D.事先經(jīng)股東大會批準(zhǔn)

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)（）。

A.由公司董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督

B.確保投資運作與公司其他業(yè)務(wù)隔離

C.可以使用部分自有資金進行投資

D.允許投資顧問直接代理客戶交易

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的防范措施不包括（）。

A.建立合規(guī)管理部門

B.定期進行合規(guī)檢查

C.對員工進行合規(guī)培訓(xùn)

D.允許業(yè)務(wù)部門直接決定合規(guī)事項

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司設(shè)立的條件包括（）。

A.注冊資本最低限額為人民幣1億元

B.有3名以上高級管理人員

C.主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

D.有健全的內(nèi)部控制制度

E.具有完善的組織架構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)（）。

A.要求客戶提供擔(dān)保物

B.對客戶的信用風(fēng)險進行評估

C.簽訂融資融券合同

D.實時監(jiān)控客戶信用風(fēng)險

E.允許客戶使用融資買入的證券進行再融資

23.下列關(guān)于股票型基金的說法，正確的有（）。

A.主要投資于股票市場，風(fēng)險較高

B.收益率與市場指數(shù)相關(guān)性較強

C.適合長期投資，但短期波動較大

D.通常適合風(fēng)險承受能力較高的投資者

E.基金經(jīng)理的選股能力對基金業(yè)績影響較大

24.證券公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應(yīng)（）。

A.提供詳細(xì)的投資項目說明書

B.由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行

C.在證券交易所上市交易

D.向投資者披露募集資金用途

E.確保募集資金用于補充流動資金

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的防范措施包括（）。

A.建立健全的授權(quán)管理制度

B.加強對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督

C.定期進行壓力測試

D.完善信息系統(tǒng)安全防護

E.實時監(jiān)控業(yè)務(wù)操作流程

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)（）。

A.由公司董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督

B.確保投資運作與公司其他業(yè)務(wù)隔離

C.可以使用部分自有資金進行投資

D.允許投資顧問直接代理客戶交易

E.向投資者披露投資策略和風(fēng)險信息

27.證券公司發(fā)行公司債券，應(yīng)（）。

A.由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行規(guī)模

B.在證券交易所上市交易

C.向投資者披露募集資金用途

D.事先經(jīng)股東大會批準(zhǔn)

E.確保募集資金用于補充流動資金

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的防范措施包括（）。

A.建立合規(guī)管理部門

B.定期進行合規(guī)檢查

C.對員工進行合規(guī)培訓(xùn)

D.允許業(yè)務(wù)部門直接決定合規(guī)事項

E.實時監(jiān)控業(yè)務(wù)合規(guī)情況

29.證券公司為客戶提供的證券研究報告，應(yīng)（）。

A.由公司首席經(jīng)濟學(xué)家簽字確認(rèn)

B.事先未經(jīng)客戶同意不得發(fā)布

C.僅面向機構(gòu)投資者發(fā)布

D.向投資者披露研究方法和數(shù)據(jù)來源

E.免費提供給所有客戶

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)（）。

A.確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)隔離

B.控制自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例

C.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求

D.定期進行自營業(yè)務(wù)風(fēng)險評估

E.允許自營業(yè)務(wù)使用部分客戶保證金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司設(shè)立時，注冊資本最低限額為人民幣1億元。（）

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，其保證金比例不得低于100%。（）

33.股票型基金主要投資于股票市場，風(fēng)險較高，適合長期投資。（）

34.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，其最近3年財務(wù)報表必須被獨立會計師事務(wù)所出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見審計報告。（）

35.證券交易所在交易時間內(nèi)，對買賣申報實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則。（）

36.證券投資顧問可以代理客戶進行證券交易。（）

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過50%。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)監(jiān)督實施。（）

39.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得證監(jiān)會的同意。（）

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)要求客戶提供身份證明、資產(chǎn)證明等資料。（）

41.證券公司可以面向不特定社會公眾募集資金進行私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）

42.證券公司發(fā)行金融債券，可以使用部分客戶保證金。（）

43.證券公司債券可以在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易。（）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以允許投資顧問直接代理客戶交易。（）

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的防范措施包括建立合規(guī)管理部門、定期進行合規(guī)檢查、對員工進行合規(guī)培訓(xùn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司設(shè)立時，注冊資本最低限額為人民幣________億元。（根據(jù)《證券法》規(guī)定）

47.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，其保證金比例不得低于________%。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

48.股票型基金主要投資于________市場，風(fēng)險較高，適合________投資。（根據(jù)培訓(xùn)中“基金類型”模塊內(nèi)容）

49.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，其最近3年財務(wù)報表必須被________出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見審計報告。（根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》）

50.證券交易所在交易時間內(nèi)，對買賣申報實行________、________原則。（根據(jù)培訓(xùn)中“交易規(guī)則”模塊內(nèi)容）

51.證券投資顧問服務(wù)應(yīng)具有________性，與客戶________承受能力匹配。（根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》）

52.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過________%。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

53.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋________、________、________、________等各個方面。（根據(jù)培訓(xùn)中“內(nèi)部控制”模塊內(nèi)容）

54.證券公司發(fā)行公司債券，應(yīng)向投資者披露________。（根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》）

55.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的防范措施包括________、________、________。（根據(jù)培訓(xùn)中“合規(guī)管理”模塊內(nèi)容）

五、簡答題（共25分）

56.簡述證券公司設(shè)立的條件。（5分）

57.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

58.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的原則。（5分）

59.簡述證券公司發(fā)行公司債券應(yīng)具備的條件。（5分）

60.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守的風(fēng)險控制措施。（5分）

六、案例分析題（共20分）

61.案例背景：某證券公司A，注冊資本為人民幣2億元，近3年未發(fā)生重大違法事件，但內(nèi)部控制制度存在缺陷，部分業(yè)務(wù)操作流程不規(guī)范。公司擬申請發(fā)行金融債券用于補充流動資金。

問題：

（1）證券公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備哪些條件？（4分）

（2）公司A是否符合發(fā)行金融債券的條件？為什么？（4分）

（3）公司A應(yīng)如何完善內(nèi)部控制制度？（4分）

（4）公司A在發(fā)行金融債券時，應(yīng)向投資者披露哪些信息？（4分）

（5）總結(jié)建議：針對公司A的實際情況，提出改進建議。（2分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第119條規(guī)定，設(shè)立證券公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元，且有健全的內(nèi)部控制制度等條件，因此D選項正確。A選項錯誤，注冊資本最低限額應(yīng)為1億元。B選項錯誤，高級管理人員人數(shù)要求未在法律中明確規(guī)定。C選項錯誤，主要股東凈資產(chǎn)要求未在法律中明確規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于100%，因此B選項正確。

3.D

解析：股票型基金主要投資于股票市場，風(fēng)險較高，適合長期投資，但短期波動較大，通常適合風(fēng)險承受能力較高的投資者，因此D選項錯誤，應(yīng)為“通常適合風(fēng)險承受能力較高的投資者”。

4.C

解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第12條規(guī)定，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的，其最近3年財務(wù)報表必須被獨立會計師事務(wù)所出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見審計報告，因此C選項正確。

5.A

解析：根據(jù)《證券法》第110條規(guī)定，證券交易所在交易時間內(nèi)，對買賣申報實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則，因此A選項正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條規(guī)定，證券投資顧問提供投資建議，應(yīng)具有針對性，與客戶風(fēng)險承受能力匹配，因此C選項正確。A選項錯誤，投資顧問不得代理客戶進行證券交易。B選項錯誤，投資顧問需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。D選項錯誤，投資顧問不得收取傭金以外的其他費用。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過50%，因此C選項正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督，而非總經(jīng)理，因此B選項錯誤。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得證監(jiān)會的同意，因此A選項正確。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)要求客戶提供身份證明、資產(chǎn)證明等資料，因此D選項正確。

11.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集資金，不得面向不特定社會公眾，因此A選項錯誤。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第6條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)、近3年未發(fā)生重大違法事件、自有資金充足，償債能力較強等條件，但不得使用部分客戶保證金，因此D選項錯誤。

13.C

解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第9條規(guī)定，公司債券發(fā)行利率由發(fā)行人與承銷機構(gòu)協(xié)商確定，但不得高于同期銀行存款利率，因此C選項錯誤。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資范圍不包括未經(jīng)批準(zhǔn)的場外衍生品，因此D選項正確。

15.A

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第7條規(guī)定，證券研究報告應(yīng)由公司首席經(jīng)濟學(xué)家簽字確認(rèn)，因此A選項正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的防范措施包括建立健全的授權(quán)管理制度、加強對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督、完善信息系統(tǒng)安全防護等，但不包括定期進行壓力測試，因此C選項錯誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)評估客戶的信用風(fēng)險，因此C選項正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券法》第16條規(guī)定，證券公司發(fā)行公司債券，應(yīng)事先經(jīng)股東大會批準(zhǔn)，但無需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行規(guī)模，因此A選項錯誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保投資運作與公司其他業(yè)務(wù)隔離，因此B選項正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的防范措施包括建立合規(guī)管理部門、定期進行合規(guī)檢查、對員工進行合規(guī)培訓(xùn)等，但不得允許業(yè)務(wù)部門直接決定合規(guī)事項，因此D選項錯誤。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第119條規(guī)定，設(shè)立證券公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元，有3名以上高級管理人員，主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元，有健全的內(nèi)部控制制度，具有完善的組織架構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)等條件，因此ABCDE選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)要求客戶提供擔(dān)保物、簽訂融資融券合同、實時監(jiān)控客戶信用風(fēng)險，因此ABCD選項均正確。E選項錯誤，不得允許客戶使用融資買入的證券進行再融資。

23.ABCE

解析：股票型基金主要投資于股票市場，風(fēng)險較高，收益率與市場指數(shù)相關(guān)性較強，適合長期投資，但短期波動較大，基金經(jīng)理的選股能力對基金業(yè)績影響較大，因此ABCE選項均正確。D選項錯誤，通常適合風(fēng)險承受能力較高的投資者。

24.ABCD

解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第12條規(guī)定，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應(yīng)提供詳細(xì)的投資項目說明書、由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行、在證券交易所上市交易、向投資者披露募集資金用途，因此ABCD選項均正確。E選項錯誤，募集資金應(yīng)用于投資項目，而非補充流動資金。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的防范措施包括建立健全的授權(quán)管理制度、加強對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督、定期進行壓力測試、完善信息系統(tǒng)安全防護、實時監(jiān)控業(yè)務(wù)操作流程，因此ABCDE選項均正確。

26.ABE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)由公司董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督、確保投資運作與公司其他業(yè)務(wù)隔離、向投資者披露投資策略和風(fēng)險信息，因此ABE選項均正確。C選項錯誤，不得使用部分自有資金進行投資。D選項錯誤，不得允許投資顧問直接代理客戶交易。

27.BCD

解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第9條規(guī)定，公司債券發(fā)行利率由發(fā)行人與承銷機構(gòu)協(xié)商確定，但不得高于同期銀行存款利率，因此B選項正確。根據(jù)《證券法》第16條規(guī)定，證券公司發(fā)行公司債券，應(yīng)事先經(jīng)股東大會批準(zhǔn)，因此D選項正確。根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第19條規(guī)定，公司債券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向投資者披露募集資金用途，因此C選項正確。A選項錯誤，無需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行規(guī)模。E選項錯誤，募集資金應(yīng)用于投資項目，而非補充流動資金。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的防范措施包括建立合規(guī)管理部門、定期進行合規(guī)檢查、對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，不得允許業(yè)務(wù)部門直接決定合規(guī)事項。E選項錯誤，實時監(jiān)控業(yè)務(wù)合規(guī)情況不屬于合規(guī)風(fēng)險的防范措施。

29.ADE

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第7條規(guī)定，證券研究報告應(yīng)由公司首席經(jīng)濟學(xué)家簽字確認(rèn)，因此A選項正確。根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第5條規(guī)定，證券研究報告應(yīng)事先未經(jīng)客戶同意不得發(fā)布，因此B選項錯誤。根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第4條規(guī)定，證券研究報告可面向機構(gòu)投資者發(fā)布，也可面向公眾投資者發(fā)布，因此C選項錯誤。根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第6條規(guī)定，證券研究報告應(yīng)免費提供給所有客戶，因此E選項正確。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)隔離、控制自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求、定期進行自營業(yè)務(wù)風(fēng)險評估，因此ABCD選項均正確。E選項錯誤，不得允許自營業(yè)務(wù)使用部分客戶保證金。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第5條規(guī)定，證券投資顧問可以為客戶提供投資建議，但不得代理客戶進行證券交易，因此該說法錯誤。

37.√

38.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督，而非總經(jīng)理，因此該說法錯誤。

39.√

40.√

41.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集資金，不得面向不特定社會公眾，因此該說法錯誤。

42.×

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第6條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，不得使用部分客戶保證金，因此該說法錯誤。

43.√

44.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得允許投資顧問直接代理客戶交易，因此該說法錯誤。

45.√

四、填空題

46.1

47.100

48.股票；長期

49.獨立會計師事務(wù)所

50.價格優(yōu)先；時間優(yōu)先

51.個性化；

52.50

53.業(yè)務(wù)；風(fēng)險；合規(guī)；技術(shù)

54.募集資金用途

55.建立合規(guī)管理部門；定期進行合規(guī)檢查；對員工進行合規(guī)培訓(xùn)

五、簡答題

56.答：證券公司設(shè)立的條件包括：

①注冊資本最低限額為人民幣1億元；

②主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

③有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

④有符合本法規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、凈資本等財務(wù)指標(biāo)；

⑤有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

（根據(jù)《證券法》第119條）

57.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①內(nèi)部控制目標(biāo)；

②內(nèi)部控制原則；

③內(nèi)部控制組織架構(gòu)；

④內(nèi)部控制制度體系；

⑤內(nèi)部控制措施；

⑥內(nèi)部控制監(jiān)督與評價。

（根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》）

58.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的原則包括：

①合法合規(guī)原則；

②公平公正原則；

③誠實信用原則；

④專業(yè)審慎原則；