第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試微博及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品的風險等級進行分類，無需考慮投資者的風險承受能力

B.投資者風險承受能力與基金產(chǎn)品風險等級完全匹配時，銷售機構(gòu)可以豁免履行適當性義務(wù)

C.基金銷售機構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則

D.投資者風險評級結(jié)果僅作為基金銷售機構(gòu)內(nèi)部管理參考，無需對外披露

2.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括（）。

A.基金基礎(chǔ)知識、銷售流程規(guī)范、反洗錢制度

B.基金市場分析、投資策略研究、宏觀經(jīng)濟形勢

C.基金估值方法、會計核算規(guī)則、信息披露要求

D.基金法律法規(guī)、公司內(nèi)部規(guī)章、職業(yè)道德規(guī)范

3.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是（）。

A.以歷史業(yè)績預(yù)測未來收益，明確說明預(yù)測依據(jù)

B.列示基金合同生效后各階段的風險收益指標

C.使用“業(yè)績最佳”“最高收益”等絕對化用語

D.僅展示基金近三個月的累計凈值增長率

4.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金定期報告中的“重要提示”部分需包含基金運作情況說明

B.基金招募說明書中的投資策略應(yīng)詳細說明基金管理人進行投資決策的程序

C.基金凈值公告應(yīng)列示基金份額凈值和份額累計凈值

D.基金臨時報告中需披露影響基金份額持有人利益的重大事項

5.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的客戶適當性管理制度，其核心內(nèi)容包括（）。

A.客戶信息收集、風險承受能力評估、產(chǎn)品風險等級劃分

B.銷售人員行為規(guī)范、投訴處理機制、合規(guī)檢查流程

C.基金產(chǎn)品分類標準、銷售費用管理制度、市場推廣方案

D.基金估值方法說明、會計核算政策、信息披露流程

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。

A.3B.5C.7D.10

7.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%

B.基金管理人在基金合同中約定銷售費用的，無需征得基金份額持有人同意

C.基金銷售費用應(yīng)在基金合同生效后6個月內(nèi)全部計提完畢

D.基金銷售機構(gòu)不得向基金份額持有人收取認購費、申購費以外的其他費用

8.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)不包括（）。

A.基金產(chǎn)品篩選與推薦B.基金投資組合建議

C.基金交易指令執(zhí)行D.基金投資業(yè)績評估

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于（）元的，需持續(xù)經(jīng)營3年以上。

A.3000萬B.5000萬C.1億D.2億

10.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可以采用非交易方式贖回基金份額

B.基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額持有人申請贖回基金份額時，需提供本人有效身份證明文件

D.基金份額持有人可以采用電話、傳真等方式提交贖回申請

11.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報告的表述，正確的是（）。

A.基金投資組合報告應(yīng)列示所有投資品種的明細名稱及數(shù)量

B.基金投資組合報告中的行業(yè)投資比例應(yīng)精確到小數(shù)點后兩位

C.基金投資組合報告只需在基金合同中約定披露頻率

D.基金投資組合報告中的投資明細僅作為內(nèi)部管理參考，無需對外披露

12.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料時，應(yīng)確保（）。

A.材料內(nèi)容真實、準確，與基金合同一致

B.材料中使用“保本保收益”“無風險”等宣傳用語

C.材料中列示的基金業(yè)績排名未經(jīng)權(quán)威機構(gòu)認證

D.材料中關(guān)于基金投資策略的描述過于簡略

13.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金所投資的有價證券包括股票、債券、權(quán)證等

B.基金估值的對象僅限于基金持有的流通有價證券

C.基金估值的對象包括基金持有的非流通有價證券

D.基金估值的對象還包括基金持有的其他資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、實物資產(chǎn)等

14.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額持有人權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊。

A.5B.10C.15D.20

15.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理機制，其核心內(nèi)容包括（）。

A.合規(guī)制度制定、合規(guī)風險識別、合規(guī)檢查與整改

B.銷售人員培訓(xùn)、業(yè)績考核、客戶服務(wù)規(guī)范

C.基金產(chǎn)品開發(fā)、市場推廣、銷售費用管理

D.基金估值核算、會計核算、信息披露管理

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊上刊登基金招募說明書。

A.5B.10C.15D.20

17.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售費用應(yīng)當在基金合同中明確約定，無需征得基金份額持有人同意

B.基金銷售費用應(yīng)當在基金合同生效后3個月內(nèi)全部計提完畢

C.基金銷售機構(gòu)不得向基金份額持有人收取認購費、申購費以外的其他費用

D.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的1%

18.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)不包括（）。

A.基金產(chǎn)品篩選與推薦B.基金投資組合建議

C.基金交易指令執(zhí)行D.基金投資業(yè)績評估

19.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于（）元的，需持續(xù)經(jīng)營2年以上。

A.2000萬B.3000萬C.5000萬D.1億

20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可以采用非交易方式贖回基金份額

B.基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起5個工作日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額持有人申請贖回基金份額時，需提供本人有效身份證明文件

D.基金份額持有人可以采用電話、傳真等方式提交贖回申請

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.客戶適當性原則B.公開透明原則

C.長期投資原則D.收入最大化原則

22.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書的表述，正確的有（）。

A.招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報刊上刊登

B.招募說明書中的投資策略應(yīng)詳細說明基金管理人進行投資決策的程序

C.招募說明書中的風險揭示部分應(yīng)充分說明基金的風險特征

D.招募說明書只需在基金合同中約定披露內(nèi)容

23.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的有（）。

A.基金所投資的有價證券包括股票、債券、權(quán)證等

B.基金估值的對象僅限于基金持有的流通有價證券

C.基金估值的對象包括基金持有的非流通有價證券

D.基金估值的對象還包括基金持有的其他資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、實物資產(chǎn)等

24.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料時，應(yīng)確保（）。

A.材料內(nèi)容真實、準確，與基金合同一致

B.材料中使用“保本保收益”“無風險”等宣傳用語

C.材料中列示的基金業(yè)績排名未經(jīng)權(quán)威機構(gòu)認證

D.材料中關(guān)于基金投資策略的描述過于簡略

25.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額持有人權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊。

A.5B.10C.15D.20

26.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理機制，其核心內(nèi)容包括（）。

A.合規(guī)制度制定、合規(guī)風險識別、合規(guī)檢查與整改

B.銷售人員培訓(xùn)、業(yè)績考核、客戶服務(wù)規(guī)范

C.基金產(chǎn)品開發(fā)、市場推廣、銷售費用管理

D.基金估值核算、會計核算、信息披露管理

27.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。

A.3B.5C.7D.10

28.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的有（）。

A.基金銷售費用應(yīng)當在基金合同中明確約定，無需征得基金份額持有人同意

B.基金銷售費用應(yīng)當在基金合同生效后3個月內(nèi)全部計提完畢

C.基金銷售機構(gòu)不得向基金份額持有人收取認購費、申購費以外的其他費用

D.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的1%

29.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)包括（）。

A.基金產(chǎn)品篩選與推薦B.基金投資組合建議

C.基金交易指令執(zhí)行D.基金投資業(yè)績評估

30.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于（）元的，需持續(xù)經(jīng)營3年以上。

A.3000萬B.5000萬C.1億D.2億

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品的風險等級進行分類，無需考慮投資者的風險承受能力。（）

32.投資者風險承受能力與基金產(chǎn)品風險等級完全匹配時，銷售機構(gòu)可以豁免履行適當性義務(wù)。（）

33.基金銷售機構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則。（）

34.投資者風險評級結(jié)果僅作為基金銷售機構(gòu)內(nèi)部管理參考，無需對外披露。（）

35.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是使用“業(yè)績最佳”“最高收益”等絕對化用語。（）

36.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是以歷史業(yè)績預(yù)測未來收益，明確說明預(yù)測依據(jù)。（）

37.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是僅展示基金近三個月的累計凈值增長率。（）

38.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是列示基金合同生效后各階段的風險收益指標。（）

39.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后7個工作日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額持有人權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊。（）

40.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前3日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循________原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前________日，在指定報刊上刊登基金招募說明書。

43.基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于________元的，需持續(xù)經(jīng)營3年以上。

44.基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起________日內(nèi)支付贖回款項。

45.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報告的表述，正確的是基金投資組合報告應(yīng)列示所有投資品種的________及數(shù)量。

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的原則及其內(nèi)涵。

47.簡述基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后，在指定報刊上刊登基金份額持有人權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊的要求。

48.簡述基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料時，應(yīng)確保的內(nèi)容要求。

49.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機構(gòu)在推廣某只股票型基金時，宣傳該基金“過往業(yè)績輝煌，未來收益保證，無風險投資”，并承諾投資者投資該基金一年后可獲得15%的收益率。請問該基金銷售機構(gòu)的宣傳行為是否符合相關(guān)法規(guī)要求？為什么？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進行分析。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

2.A

3.B

4.C

5.A

6.C

7.C

8.C

9.C

10.B

11.B

12.A

13.B

14.C

15.A

16.D

17.C

18.C

19.B

20.B

解析：

1.C正確。基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力和基金產(chǎn)品的風險等級進行匹配銷售，遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則。

2.A正確?；痄N售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括基金基礎(chǔ)知識、銷售流程規(guī)范、反洗錢制度等。

3.B正確?；鹦麄魍平椴牧现校P(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是列示基金合同生效后各階段的風險收益指標。

4.C錯誤?；鹦麄魍平椴牧现?，應(yīng)避免使用“業(yè)績最佳”“最高收益”等絕對化用語。

5.A正確?；痄N售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的客戶適當性管理制度，其核心內(nèi)容包括客戶信息收集、風險承受能力評估、產(chǎn)品風險等級劃分。

6.C正確。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前7日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。

7.C正確。基金銷售費用應(yīng)在基金合同生效后6個月內(nèi)全部計提完畢。

8.C錯誤?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)不包括基金交易指令執(zhí)行，該職責由基金管理人承擔。

9.C正確。根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于1億元的，需持續(xù)經(jīng)營3年以上。

10.B錯誤。基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

11.B正確?；鹦畔⑴吨?，關(guān)于基金投資組合報告的表述，正確的是基金投資組合報告中的行業(yè)投資比例應(yīng)精確到小數(shù)點后兩位。

12.A正確。基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料時，應(yīng)確保材料內(nèi)容真實、準確，與基金合同一致。

13.B錯誤?；鸸乐档膶ο蟀ɑ鸪钟械姆橇魍ㄓ袃r證券，而不僅僅是流通有價證券。

14.C正確?；鸸芾砣藨?yīng)當在基金合同生效后15日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額持有人權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊。

15.A正確?；痄N售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理機制，其核心內(nèi)容包括合規(guī)制度制定、合規(guī)風險識別、合規(guī)檢查與整改。

16.D正確?；鹉技陂g，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前20日，在指定報刊上刊登基金招募說明書。

17.C正確?；痄N售機構(gòu)不得向基金份額持有人收取認購費、申購費以外的其他費用。

18.C錯誤。基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)不包括基金交易指令執(zhí)行，該職責由基金管理人承擔。

19.B正確。根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于3000萬元的，需持續(xù)經(jīng)營2年以上。

20.B錯誤。基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

二、多選題

21.ABC

22.ABC

23.AC

24.AD

25.ABC

26.A

27.AC

28.CD

29.AB

30.AC

解析：

21.ABC正確?；痄N售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循客戶適當性原則、公開透明原則、長期投資原則。

22.ABC正確?；鹫心颊f明書應(yīng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報刊上刊登；投資策略應(yīng)詳細說明基金管理人進行投資決策的程序；風險揭示部分應(yīng)充分說明基金的風險特征。

23.AC正確?；鸸乐档膶ο蟀ɑ鸪钟械姆橇魍ㄓ袃r證券，還包括基金持有的其他資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、實物資產(chǎn)等。

24.AD正確。基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料時，應(yīng)確保材料內(nèi)容真實、準確，與基金合同一致；材料中關(guān)于基金投資策略的描述應(yīng)詳細。

25.ABC正確?；鸸芾砣藨?yīng)當在基金合同生效后5日內(nèi)，在指定報刊上刊登基金份額持有人權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊。

26.A正確?；痄N售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理機制，其核心內(nèi)容包括合規(guī)制度制定、合規(guī)風險識別、合規(guī)檢查與整改。

27.AC正確?；鹉技陂g，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前7日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。

28.CD正確。基金銷售費用應(yīng)當在基金合同中明確約定，征得基金份額持有人同意；基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的1%。

29.AB正確?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務(wù)包括基金產(chǎn)品篩選與推薦、基金投資組合建議。

30.AC正確。根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于1億元的，需持續(xù)經(jīng)營3年以上。

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.√

解析：

31.錯誤。基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力和基金產(chǎn)品的風險等級進行匹配銷售，遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則。

32.錯誤。投資者風險承受能力與基金產(chǎn)品風險等級完全匹配時，銷售機構(gòu)仍需履行適當性義務(wù)。

33.正確。基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力和基金產(chǎn)品的風險等級進行匹配銷售，遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則。

34.錯誤。投資者風險評級結(jié)果應(yīng)作為基金銷售機構(gòu)內(nèi)部管理參考，并向投資者披露。

35.錯誤?；鹦麄魍平椴牧现校瑧?yīng)避免使用“業(yè)績最佳”“最高收益”等絕對化用語。

36.錯誤。基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是列示基金合同生效后各階段的風險收益指標。

37.錯誤?；鹦麄魍平椴牧现?，關(guān)于基金業(yè)績的描述應(yīng)符合的要求是列示基金合同生效后各階段的風險收益指標。

38.正確。基金宣傳推介材料中，