第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)蘭州考試位置及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為是符合規(guī)定的？（）

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.在銷售過程中主動(dòng)告知客戶基金的投資方向和策略

C.以個(gè)人業(yè)績(jī)?yōu)檎T餌，誘導(dǎo)客戶購(gòu)買特定基金產(chǎn)品

D.在未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下進(jìn)行基金銷售

2.基金份額凈值計(jì)算中，下列哪項(xiàng)不屬于基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素？（）

A.基金持有的股票市值

B.基金持有的債券本金及應(yīng)計(jì)利息

C.基金托管費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

3.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于基金招募說明書中的必要披露內(nèi)容？（）

A.基金管理人近三年的投資業(yè)績(jī)

B.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

4.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括？（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

C.對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行募集宣傳的，處以罰款

D.在規(guī)定期限內(nèi)聘請(qǐng)新的基金管理人

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述是不準(zhǔn)確的？（）

A.基金的投資目標(biāo)應(yīng)明確、合理

B.基金的投資策略應(yīng)具有可操作性

C.基金的投資范圍應(yīng)明確界定

D.基金的投資比例限制可以隨意設(shè)定

6.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)措施不屬于防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施？（）

A.建立投資決策委員會(huì)制度

B.規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)

C.定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.給予基金經(jīng)理完全的投資自主權(quán)

7.基金持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪項(xiàng)表述是不準(zhǔn)確的？（）

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人聯(lián)名提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金份額持有人大會(huì)每季度至少召開一次

8.基金信息披露的及時(shí)性要求中，以下哪項(xiàng)信息不屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果

B.基金管理人變更事項(xiàng)

C.基金管理人高級(jí)管理人員的任免

D.基金投資組合的季度報(bào)告

9.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)？（）

A.基金收益率

B.基金波動(dòng)率

C.基金夏普比率

D.基金最大回撤率

10.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項(xiàng)行為是不符合規(guī)定的？（）

A.向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

B.向客戶承諾最低收益

C.向客戶提供基金投資建議

D.向客戶說明基金的投資目標(biāo)和策略

11.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，以下哪項(xiàng)表述是不準(zhǔn)確的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

12.基金信息披露的公平性原則中，以下哪項(xiàng)表述是不準(zhǔn)確的？（）

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)公平對(duì)待所有投資者

C.基金信息披露應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確

D.基金信息披露應(yīng)便于投資者理解

13.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括？（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

C.對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行募集宣傳的，處以罰款

D.以上都是

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述是準(zhǔn)確的？（）

A.基金的投資目標(biāo)應(yīng)明確、合理

B.基金的投資策略應(yīng)具有可操作性

C.基金的投資范圍應(yīng)明確界定

D.以上都是

15.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)措施屬于防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施？（）

A.建立投資決策委員會(huì)制度

B.規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)

C.定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.以上都是

16.基金持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪項(xiàng)表述是準(zhǔn)確的？（）

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人聯(lián)名提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上都是

17.基金信息披露的及時(shí)性要求中，以下哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果

B.基金管理人變更事項(xiàng)

C.基金管理人高級(jí)管理人員的任免

D.以上都是

18.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)？（）

A.基金收益率

B.基金波動(dòng)率

C.基金夏普比率

D.基金最大回撤率

19.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項(xiàng)行為是符合規(guī)定的？（）

A.向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

B.向客戶承諾最低收益

C.向客戶提供基金投資建議

D.向客戶說明基金的投資目標(biāo)和策略

20.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，以下哪項(xiàng)表述是準(zhǔn)確的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，以下哪些內(nèi)容是必須披露的？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

D.基金的投資組合

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括？（）

A.組織基金份額的認(rèn)購(gòu)

B.募集宣傳

C.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

D.負(fù)責(zé)基金的投資管理

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些表述是準(zhǔn)確的？（）

A.基金的投資目標(biāo)應(yīng)明確、合理

B.基金的投資策略應(yīng)具有可操作性

C.基金的投資范圍應(yīng)明確界定

D.基金的投資比例限制可以隨意設(shè)定

24.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些措施屬于防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施？（）

A.建立投資決策委員會(huì)制度

B.規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)

C.定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.給予基金經(jīng)理完全的投資自主權(quán)

25.基金持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪些表述是準(zhǔn)確的？（）

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人聯(lián)名提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金份額持有人大會(huì)每季度至少召開一次

26.基金信息披露的及時(shí)性要求中，以下哪些信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果

B.基金管理人變更事項(xiàng)

C.基金管理人高級(jí)管理人員的任免

D.基金投資組合的季度報(bào)告

27.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，以下哪些指標(biāo)屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)？（）

A.基金收益率

B.基金波動(dòng)率

C.基金夏普比率

D.基金最大回撤率

28.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些行為是符合規(guī)定的？（）

A.向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

B.向客戶提供基金投資建議

C.向客戶說明基金的投資目標(biāo)和策略

D.向客戶承諾最低收益

29.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，以下哪些表述是準(zhǔn)確的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

30.基金信息披露的公平性原則中，以下哪些表述是準(zhǔn)確的？（）

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)公平對(duì)待所有投資者

C.基金信息披露應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確

D.基金信息披露應(yīng)便于投資者理解

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)《證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示。（）

32.基金份額凈值計(jì)算中，基金托管費(fèi)不屬于基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素。（）

33.基金信息披露中，基金招募說明書中的必要披露內(nèi)容包括基金管理人近三年的投資業(yè)績(jī)。（）

34.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息。（）

35.基金合同中，基金的投資比例限制可以隨意設(shè)定。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制制度中，建立投資決策委員會(huì)制度屬于防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。（）

37.基金持有人大會(huì)的召集條件中，基金份額持有人大會(huì)每季度至少召開一次。（）

38.基金信息披露的及時(shí)性要求中，基金投資組合的季度報(bào)告屬于臨時(shí)信息披露的范疇。（）

39.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，基金夏普比率不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)。（）

40.基金銷售行為規(guī)范中，向客戶承諾最低收益是不符合規(guī)定的。（）

41.基金合同中，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消。（）

42.基金信息披露的公平性原則中，基金信息披露應(yīng)便于投資者理解。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

43.根據(jù)《證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向客戶說明________和________。（）

44.基金份額凈值計(jì)算中，基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素包括________、________和________。（）

45.基金信息披露中，基金招募說明書中的必要披露內(nèi)容包括________、________和________。（）

46.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括________、________和________。（）

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，基金的投資目標(biāo)應(yīng)________、________。（）

48.基金管理人內(nèi)部控制制度中，防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括________、________和________。（）

49.基金持有人大會(huì)的召集條件中，________聯(lián)名提議可以召開基金持有人大會(huì)。（）

50.基金信息披露的及時(shí)性要求中，________屬于臨時(shí)信息披露的范疇。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其主要內(nèi)容。（）

52.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)。（）

53.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度中，防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。（）

54.簡(jiǎn)述基金持有人大會(huì)的召集條件及其召開程序。（）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金公司銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向客戶承諾最低收益，并誘導(dǎo)客戶購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。請(qǐng)分析該銷售行為存在的問題，并提出改進(jìn)建議。（）

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示，并確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚍秋L(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品是不符合規(guī)定的。B選項(xiàng)正確，因?yàn)樵阡N售過程中主動(dòng)告知客戶基金的投資方向和策略是符合規(guī)定的。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橐詡€(gè)人業(yè)績(jī)?yōu)檎T餌，誘導(dǎo)客戶購(gòu)買特定基金產(chǎn)品是不符合規(guī)定的。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵谖闯浞至私饪蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下進(jìn)行基金銷售是不符合規(guī)定的。

2.D

解析：基金份額凈值計(jì)算中，基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素包括基金持有的股票市值、基金持有的債券本金及應(yīng)計(jì)利息、基金持有的其他資產(chǎn)價(jià)值等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾碣M(fèi)不屬于基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素。

3.A

解析：基金信息披露中，基金招募說明書中的必要披露內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)因素、基金費(fèi)用、基金份額持有人權(quán)利等。A選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鸸芾砣私甑耐顿Y業(yè)績(jī)屬于基金招募說明書中的必要披露內(nèi)容。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合的詳細(xì)構(gòu)成屬于基金季度報(bào)告中的披露內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬娘L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估中的披露內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣说墓蓹?quán)結(jié)構(gòu)屬于基金管理人治理結(jié)構(gòu)中的披露內(nèi)容。

4.D

解析：基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息、承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用、對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行募集宣傳的，處以罰款等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵谝?guī)定期限內(nèi)聘請(qǐng)新的基金管理人是由基金托管人或監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，基金的投資比例限制應(yīng)明確界定，不能隨意設(shè)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬耐顿Y比例限制應(yīng)明確界定，不能隨意設(shè)定。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括建立投資決策委員會(huì)制度、規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)、定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻o予基金經(jīng)理完全的投資自主權(quán)不利于防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

7.D

解析：基金持有人大會(huì)的召集條件中，基金份額持有人大會(huì)每半年至少召開一次，而不是每季度。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)每半年至少召開一次。

8.D

解析：基金信息披露的及時(shí)性要求中，基金投資組合的季度報(bào)告屬于定期信息披露的范疇，而不是臨時(shí)信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合的季度報(bào)告屬于定期信息披露的范疇。

9.B

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，基金波動(dòng)率不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)。A、C、D選項(xiàng)都屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)。

10.B

解析：基金銷售行為規(guī)范中，向客戶承諾最低收益是不符合規(guī)定的。A、C、D選項(xiàng)都是符合規(guī)定的。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消。A、B、C選項(xiàng)都是準(zhǔn)確的。

12.D

解析：基金信息披露的公平性原則中，基金信息披露應(yīng)便于投資者理解。A、B、C選項(xiàng)都是準(zhǔn)確的。

13.D

解析：基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息、承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用、對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行募集宣傳的，處以罰款等。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨隙际腔鸸芾砣藨?yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，基金的投資目標(biāo)應(yīng)明確、合理，基金的投資策略應(yīng)具有可操作性，基金的投資范圍應(yīng)明確界定。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨隙际菧?zhǔn)確的。

15.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括建立投資決策委員會(huì)制度、規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)、定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨隙际欠婪锻顿Y風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。

16.D

解析：基金持有人大會(huì)的召集條件中，代表基金份額10%以上的基金份額持有人聯(lián)名提議、基金管理人提議、基金托管人提議都可以召開基金持有人大會(huì)。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨隙际菧?zhǔn)確的。

17.D

解析：基金信息披露的及時(shí)性要求中，基金投資組合的季度報(bào)告屬于定期信息披露的范疇，而不是臨時(shí)信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合的季度報(bào)告屬于定期信息披露的范疇。

18.D

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，基金最大回撤率屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)。A、B、C選項(xiàng)都屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)。

19.A

解析：基金銷售行為規(guī)范中，向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示是符合規(guī)定的。B、C、D選項(xiàng)都是不符合規(guī)定的。

20.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨隙际菧?zhǔn)確的。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。A、B、C、D選項(xiàng)都是必須披露的內(nèi)容。

22.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括組織基金份額的認(rèn)購(gòu)、募集宣傳、承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨?fù)責(zé)基金的投資管理是由基金管理人負(fù)責(zé)的。

23.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，基金的投資目標(biāo)應(yīng)明確、合理，基金的投資策略應(yīng)具有可操作性，基金的投資范圍應(yīng)明確界定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬耐顿Y比例限制應(yīng)明確界定，不能隨意設(shè)定。

24.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，防范投資風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括建立投資決策委員會(huì)制度、規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)、定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻o予基金經(jīng)理完全的投資自主權(quán)不利于防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABD

解析：基金持有人大會(huì)的召集條件中，代表基金份額10%以上的基金份額持有人聯(lián)名提議、基金管理人提議、基金托管人提議都可以召開基金持有人大會(huì)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)每半年至少召開一次。

26.ABD

解析：基金信息披露的及時(shí)性要求中，基金投資組合的季度報(bào)告屬于定期信息披露的范疇，而不是臨時(shí)信息披露。A、B、D選項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的范疇。

27.ABCD

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，基金收益率、基金波動(dòng)率、基金夏普比率、基金最大回撤率都屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的常用指標(biāo)。

28.ACD

解析：基金銷售行為規(guī)范中，向客戶進(jìn)行基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示、向客戶提供基金投資建議、向客戶說明基金的投資目標(biāo)和策略是符合規(guī)定的。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻舫兄Z最低收益是不符合規(guī)定的。

29.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消。

30.ABCD

解析：基金信息披露的公平性原則中，基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平、便于投資者理解。A、B、C、D選項(xiàng)都是準(zhǔn)確的。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

41.×

42.√

四、填空題（共10分，每空1分）

43.投資目標(biāo)；投資策略

44.基金持有的股票市值；基金持有的債券本金及應(yīng)計(jì)利息；基金持有的其他資產(chǎn)價(jià)值

45.基金的投資目標(biāo)；基金的投資范圍；基金的風(fēng)險(xiǎn)因素

46.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及利息；承擔(dān)因募集產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用；對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行募集宣傳的，處以罰款

47.明確；合理

48.建立投資決策委員會(huì)制度；規(guī)范交易流程，確保交易指令的合法合規(guī)；定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

49.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

50.基金管理人變更事項(xiàng)

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則是指基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。其主要內(nèi)容包括：

-真實(shí)性原則：基金信息披露必須真實(shí)反映基金的投資組