第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試重點歸納及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪項不屬于其核心業(yè)務流程？（）

A.客戶信用賬戶的設立與維護

B.融資融券額度的審批與調整

C.證券出借與回購交易執(zhí)行

D.客戶風險教育與合規(guī)管理

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍不包括以下哪項？（）

A.股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

B.資產(chǎn)支持證券、公募證券投資基金

C.未上市企業(yè)股權、信托計劃

D.期貨、期權及其他金融衍生品

3.某投資者持有某上市公司A股1000股，該股票當日收盤價為10元/股。當日該股票發(fā)生股票分割，10股拆3股，則該投資者持有的股票數(shù)量變?yōu)椋浚ǎ?/p>

A.1000股

B.2000股

C.3000股

D.900股

4.以下哪種金融工具屬于場外交易市場（OTC）的典型代表？（）

A.深圳證券交易所上市的A股

B.上海證券交易所交易的債券

C.通過銀行間市場交易的國債

D.權證在交易所的集中交易

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象不包括以下哪類機構？（）

A.主承銷商

B.證券投資基金管理人

C.社保基金管理人

D.證券公司自營部門

6.證券公司內部控制的基本原則不包括以下哪項？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.責任明確原則

D.保守獨立原則

7.某股票的交易代碼為600036，該股票屬于哪個交易所的上市股票？（）

A.深圳證券交易所主板

B.上海證券交易所主板

C.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板

D.上海證券交易所科創(chuàng)板

8.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務的，其客戶保證金比例不得低于？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

9.以下哪種行為屬于內幕交易？（）

A.投資者基于公開信息進行理性投資決策

B.證券從業(yè)人員利用內幕信息建議他人買賣證券

C.投資者通過合法途徑獲取公司非公開重大信息

D.上市公司董事在非工作時間披露公司業(yè)績預告

10.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪項信息屬于應披露的基本信息？（）

A.研究報告的預測股價區(qū)間

B.研究人員的姓名及職務

C.研究報告的發(fā)布時間

D.證券公司對該公司股票的評級（如“買入”）

11.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.普通股票

B.公司債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

12.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，其從業(yè)人員應具備的條件不包括以下哪項？（）

A.具備證券從業(yè)資格

B.具備大學本科及以上學歷

C.具備至少2年證券投資咨詢相關工作經(jīng)驗

D.具備基金從業(yè)資格

13.根據(jù)我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

14.以下哪種情況會導致股票的除權除息？（）

A.公司發(fā)放現(xiàn)金股利

B.公司進行股票回購

C.公司進行股票合并

D.公司進行股票拆分

15.證券公司代理客戶買賣證券時，其賺取的主要收入來源是？（）

A.客戶的資金利息

B.證券買賣的差價

C.交易傭金

D.證券的融資成本

16.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格條件不包括以下哪項？（）

A.具備相應的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗

B.具備良好的職業(yè)道德和誠信記錄

C.沒有受過中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構的行政處罰

D.具備中國證監(jiān)會認可的學歷背景

17.以下哪種行為屬于市場操縱？（）

A.投資者基于公司基本面分析進行長期投資

B.投資者利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種證券，影響其價格

C.投資者通過合法途徑獲取公司信息并作出投資決策

D.投資者與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互買賣，影響證券價格

18.證券公司開展私募證券投資咨詢服務，其客戶不得少于？（）

A.5位

B.10位

C.20位

D.50位

19.以下哪種金融工具的發(fā)行人不承擔違約風險？（）

A.政府債券

B.公司債券

C.資產(chǎn)支持證券

D.證券公司債券

20.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，以下哪項不屬于應披露的內容？（）

A.公司財務狀況報告

B.公司重大合同簽訂情況

C.公司董事的親屬關系

D.公司董事的持股變動情況

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內部控制制度的要素包括？（）

A.組織架構控制

B.職責權限控制

C.業(yè)務流程控制

D.信息系統(tǒng)控制

E.風險評估控制

22.證券公司融資融券業(yè)務的風險主要包括？（）

A.客戶信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

E.法律合規(guī)風險

23.證券公司發(fā)布研究報告的基本要求包括？（）

A.研究方法的科學性

B.研究結論的客觀性

C.研究信息的完整性

D.研究人員的獨立性

E.研究成果的保密性

24.以下哪些行為屬于內幕交易？（）

A.證券公司工作人員泄露未公開的重大交易信息

B.投資者通過非法途徑獲取內幕信息并買賣證券

C.上市公司董事在知道內幕信息時建議他人買賣該股票

D.證券從業(yè)人員根據(jù)內幕信息建議客戶進行證券交易

E.投資者通過參加內部會議獲取內幕信息

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品的主要風險來源包括？（）

A.市場風險

B.運營風險

C.信用風險

D.流動性風險

E.信息披露風險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以為客戶提供代銷基金管理人的基金產(chǎn)品。（）

27.股票的市盈率越高，說明該股票的投資價值越大。（）

28.證券公司從業(yè)人員在離開原公司后，不得在競品公司擔任董事、監(jiān)事或高級管理人員。（）

29.證券公司客戶的交易指令可以由證券公司工作人員代為下達。（）

30.證券公司可以為客戶開立信用證券賬戶和普通證券賬戶。（）

31.證券公司發(fā)布的研究報告可以不標明研究人員的姓名和職務。（）

32.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)用于非客戶受益的目的。（）

33.股票的除權日，交易所會調整該股票的交易價格。（）

34.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。（）

35.證券公司可以代銷保險公司的保險產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與______資產(chǎn)嚴格分離，實行______管理和______核算。__________（填空一）__________（填空二）__________（填空三）

37.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于______%。__________（填空一）

38.證券公司發(fā)布研究報告，應當確保信息的______、準確、完整，不得含有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。__________（填空一）

39.證券公司從業(yè)人員在______期間，不得直接或者間接為客戶提供證券投資咨詢服務。__________（填空一）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍應當遵守______的規(guī)定。__________（填空一）

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內部控制制度的基本原則。（6分）

42.簡述證券公司融資融券業(yè)務的主要風險點及相應的控制措施。（7分）

43.簡述證券公司發(fā)布研究報告的基本要求。（6分）

44.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型。（6分）

六、案例分析題（共20分）

45.某證券公司A的客戶B持有該公司發(fā)行的股票1000股，該股票當日收盤價為10元/股。當日該公司宣布進行10股送3股的分紅方案，除權除息日為次日。請分析：（10分）

（1）除權除息日該股票的交易價格如何調整？

（2）除權除息后，客戶B持有的股票數(shù)量和市值變化情況如何？

（3）該案例中涉及哪些證券交易的基本概念？

46.某證券公司C的從業(yè)人員D在離職后，立即加入其競爭對手E公司擔任投資總監(jiān)。離職前，D利用職務便利獲取了公司F正在籌劃的重大資產(chǎn)重組信息，并在離職后立即建議E公司的客戶購買F公司的股票。請分析：（10分）

（1）D的行為是否構成內幕交易？為什么？

（2）E公司的客戶購買F公司股票后遭受損失，E公司是否需要承擔責任？為什么？

（3）該案例對證券公司從業(yè)人員的行為規(guī)范有何啟示？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.C

5.D

6.D

7.B

8.B

9.B

10.B

11.C

12.D

13.A

14.D

15.C

16.D

17.B

18.C

19.C

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.√

29.×

30.√

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司；獨立；分別

37.150%

38.公開

39.離職后

40.《證券公司監(jiān)督管理條例》

五、簡答題（共25分）

41.答：

①全面性原則：內部控制制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動。

②重要性原則：內部控制制度應當重點關注重大風險和重要業(yè)務環(huán)節(jié)。

③責任明確原則：明確各部門、各崗位的內部控制職責。

④嚴格規(guī)范原則：內部控制制度應當符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

⑤動態(tài)調整原則：內部控制制度應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展和風險變化進行持續(xù)改進。

（每個要點1分，答對5點得滿分）

42.答：

主要風險點：

①客戶信用風險：客戶無法按時償還融資融券債務的風險。

②市場風險：證券價格波動導致客戶擔保物價值下跌的風險。

③流動性風險：融資融券業(yè)務規(guī)模過大導致資金或證券流動性不足的風險。

④操作風險：內部流程、人員、系統(tǒng)等出現(xiàn)問題導致的風險。

⑤法律合規(guī)風險：違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定導致的風險。

控制措施：

①加強客戶準入和風險評估，設置合理的授信額度。

②建立完善的擔保物監(jiān)控機制，及時追加擔保物。

③保持充足的流動性儲備，防范流動性風險。

④加強內部控制和操作規(guī)范，防止操作失誤。

⑤遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，加強合規(guī)管理。

（風險點4點，措施4點，每個要點1分，答對8點得滿分）

43.答：

①研究方法的科學性：采用科學的研究方法，確保研究結論的可靠性。

②研究結論的客觀性：基于事實和數(shù)據(jù)進行分析，避免主觀臆斷。

③研究信息的完整性：披露必要的信息，避免誤導投資者。

④研究人員的獨立性：研究人員應獨立于利益相關方，避免利益沖突。

⑤信息披露的及時性：及時發(fā)布研究報告，確保信息的時效性。

（每個要點1分，答對5點得滿分）

44.答：

①不得代客戶買賣證券；

②不得利用職務便利獲取未公開信息并利用該信息買賣證券或建議他人買賣；

③不得私下與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；

④不得為自己或他人謀取不正當利益；

⑤不得泄露客戶的商業(yè)秘密；

⑥不得從事?lián)p害客戶利益的活動；

⑦不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的行為。

（每個要點1分，答對6點得滿分）

六、案例分析題（共20分）

45.答：

（1）除權除息日該股票的交易價格將進行除權除息調整。由于是10股送3股，即每10股獲得3股紅利，相當于每13股（10股原持股+3股紅利）對應原10股的價值。因此，除權除息日的交易價格將按照原收盤價除以13/10進行調整，即新交易價格=10元/股×10/13≈7.69元/股。（4分）

（2）除權除息后，客戶B持有的股票數(shù)量將變?yōu)?000股×(3/10)+1000股=4000股。由于除權除息，交易價格下降，但市值理論上保持不變。原市值=1000股×10元/股=10000元。除權除息后，新市值≈4000股×7.69元/股≈30760元。但由于包含紅利的實際市值應恢復到原值，即客戶B持有4000股股票，其中3000股為紅利，總市值仍為10000元。（4分）

（3）該案例涉及以下證券交易的基本概念：

①股票分割（股票合并）：公司通過增加股票數(shù)量降低單股價格的行為。

②除權除息：由于股票分割、送股、派息等行為，交易所對股票價格進行的調整。

③溢價發(fā)行：公司發(fā)行新股時，發(fā)行價格高于票面價值。

④市值：公司股票的總