2025年基金從業(yè)資格基金銷售基礎(chǔ)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件知識(shí)點(diǎn)練習(xí)1.以下不屬于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備條件的是（）。A.為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司B.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人D.最近2年沒有受到刑事處罰答案：D。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)滿足最近3年沒有受到刑事處罰等條件，D選項(xiàng)“最近2年”表述錯(cuò)誤。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和（），有效識(shí)別、評(píng)估、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.人員管理制度C.財(cái)務(wù)管理制度D.信息管理制度答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需具備健全治理結(jié)構(gòu)、完善內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理制度來管控風(fēng)險(xiǎn)，A正確。3.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，資本充足率應(yīng)不低于（）。A.4%B.6%C.8%D.10%答案：C。分析：申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)不低于8%，C正確。4.證券公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，其凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合（）的規(guī)定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：A。分析：證券公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，A正確。5.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是（）。A.自然人B.企業(yè)法人C.社會(huì)團(tuán)體法人D.以上都是答案：D。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立，股東可以是自然人、企業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體法人等，D正確。6.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：B。分析：申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，B正確。7.基金銷售機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格，且從事基金業(yè)務(wù)或者證券、金融業(yè)務(wù)工作（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)從事相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上，C正確。8.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件中信息技術(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信息技術(shù)系統(tǒng)B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求C.可以不具備災(zāi)難備份系統(tǒng)D.能夠?yàn)橥顿Y人提供必要的信息查詢和服務(wù)答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備災(zāi)難備份系統(tǒng)等信息技術(shù)保障，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。9.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的主要出資人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度B.最近3年沒有受到刑事處罰C.注冊(cè)資本不低于2000萬元D.財(cái)務(wù)狀況良好答案：C。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)主要出資人注冊(cè)資本不低于5000萬元，C選項(xiàng)“2000萬元”錯(cuò)誤。10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的（），有效執(zhí)行反洗錢和反恐怖主義融資制度。A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.客戶身份識(shí)別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)健全反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等制度，D正確。11.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，其具有基金從業(yè)資格的人員不少于（）人。A.10B.20C.30D.50答案：A。分析：申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，具有基金從業(yè)資格人員不少于10人，A正確。12.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件中，關(guān)于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的要求是（）。A.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所B.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)具備安全、穩(wěn)定的環(huán)境C.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)符合消防等有關(guān)要求D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所要與業(yè)務(wù)適應(yīng)，具備安全穩(wěn)定環(huán)境且符合消防等要求，D正確。13.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的期貨公司，其凈資本不低于（）人民幣。A.3000萬元B.5000萬元C.8000萬元D.1億元答案：C。分析：申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的期貨公司凈資本不低于8000萬元人民幣，C正確。14.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋（）等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.基金銷售業(yè)務(wù)的決策B.執(zhí)行C.監(jiān)督D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各環(huán)節(jié)，D正確。15.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的股東為企業(yè)法人的，其凈資產(chǎn)不低于（）人民幣。A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元答案：B。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股東為企業(yè)法人時(shí)，凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣，B正確。16.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，應(yīng)具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的（）和健全的內(nèi)部控制制度。A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.財(cái)務(wù)管理體系C.人力資源管理體系D.信息管理體系答案：A。分析：申請(qǐng)的商業(yè)銀行應(yīng)具備良好公司治理、完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和健全內(nèi)控，A正確。17.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并有效執(zhí)行（），防范銷售過程中的不當(dāng)銷售行為。A.銷售業(yè)務(wù)規(guī)則B.銷售人員行為規(guī)范C.客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)要制定銷售業(yè)務(wù)規(guī)則、人員行為規(guī)范、客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等防范不當(dāng)銷售，D正確。18.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.沒有明確要求答案：A。分析：申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，A正確。19.基金銷售機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職，但（）除外。A.與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的機(jī)構(gòu)B.股東單位C.子公司D.以上都是答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職，股東單位除外，B正確。20.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件中合規(guī)經(jīng)營(yíng)的說法，正確的是（）。A.最近3年沒有受到刑事處罰B.最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.不存在因涉嫌違法違規(guī)正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查的情形D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入需滿足最近3年無刑事處罰、無相關(guān)行政處罰、無涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查等合規(guī)要求，D正確。21.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，其取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人。A.10B.20C.30D.50答案：B。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資格取得基金從業(yè)資格人員不少于20人，B正確。22.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件中，關(guān)于資金清算的要求是（）。A.具有安全、高效的清算和交割系統(tǒng)B.能夠?yàn)橥顿Y人提供及時(shí)、準(zhǔn)確的資金清算服務(wù)C.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售資金清算的有關(guān)要求D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)資金清算要具備安全高效系統(tǒng)，提供及時(shí)準(zhǔn)確服務(wù)且符合相關(guān)要求，D正確。23.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券公司，其最近（）凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B。分析：申請(qǐng)的證券公司最近2年凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，B正確。24.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性等原則，D正確。25.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，其最近（）未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B。分析：申請(qǐng)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)最近2年未因違法違規(guī)受處罰，B正確。26.基金銷售機(jī)構(gòu)的股東應(yīng)當(dāng)以（）出資。A.貨幣資金B(yǎng).實(shí)物資產(chǎn)C.無形資產(chǎn)D.以上都可以答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)股東應(yīng)以貨幣資金出資，A正確。27.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件中人員資質(zhì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.高級(jí)管理人員可以不具備基金從業(yè)資格D.信息技術(shù)人員應(yīng)具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。28.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的期貨公司，其最近（）凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B。分析：申請(qǐng)的期貨公司最近2年凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)，B正確。29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（），對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行全面、系統(tǒng)的管理。A.管理制度B.業(yè)務(wù)流程C.操作規(guī)范D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全管理制度、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范等全面管理業(yè)務(wù)，D正確。30.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的股東為自然人的，其個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣。A.100萬元B.200萬元C.300萬元D.500萬元答案：C。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股東為自然人時(shí)個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，C正確。31.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.沒有明確要求答案：A。分析：申請(qǐng)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，A正確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著（）等內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。A.法律法規(guī)B.政策要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)控要隨法律法規(guī)、政策、業(yè)務(wù)發(fā)展等內(nèi)外部環(huán)境變化修訂完善，D正確。33.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件中，關(guān)于客戶服務(wù)的要求是（）。A.能夠?yàn)橥顿Y人提供及時(shí)、有效的咨詢服務(wù)B.建立健全客戶投訴處理機(jī)制C.為投資人提供必要的投資建議D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)要提供咨詢、建立投訴機(jī)制、提供投資建議等，D正確。34.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備一定的（），能夠滿足基金銷售業(yè)務(wù)的需要。A.人員數(shù)量B.營(yíng)業(yè)面積C.銷售能力D.以上都是答案：D。分析：申請(qǐng)的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要有人數(shù)、營(yíng)業(yè)面積、銷售能力等滿足業(yè)務(wù)需要，D正確。35.基金銷售機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)具備良好的（），熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備相應(yīng)的管理能力。A.職業(yè)道德B.專業(yè)素養(yǎng)C.業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)D.以上都是答案：D。分析：高級(jí)管理人員要具備職業(yè)道德、專業(yè)素養(yǎng)、業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)等，D正確。36.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，其組織機(jī)構(gòu)和人員配備應(yīng)符合（）的規(guī)定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.行業(yè)自律組織D.以上都是答案：A。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資格組織機(jī)構(gòu)和人員配備應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，A正確。37.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（），對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)要建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)體系和預(yù)警機(jī)制來管控風(fēng)險(xiǎn)，D正確。38.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券公司，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門應(yīng)具備一定的（），能夠?yàn)榛痄N售業(yè)務(wù)提供支持。A.資金規(guī)模B.投資能力C.客戶資源D.以上都是答案：D。分析：申請(qǐng)的證券公司資管部門要有資金規(guī)模、投資能力、客戶資源等支持基金銷售，D正確。39.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件中，關(guān)于信息披露的要求是（）。A.按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金銷售信息B.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)C.保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)信息披露要及時(shí)準(zhǔn)確完整、揭示風(fēng)險(xiǎn)、保證信息真實(shí)準(zhǔn)確完整，D正確。40.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，其具有基金從業(yè)資格的人員不少于（）人。A.10B.20C.30D.50答案：A。分析：申請(qǐng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有基金從業(yè)資格人員不少于10人，A正確。41.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋（）等方面的內(nèi)容。A.授權(quán)控制B.業(yè)務(wù)流程控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)控涵蓋授權(quán)、業(yè)務(wù)流程、會(huì)計(jì)系統(tǒng)等控制內(nèi)容，D正確。42.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的股東應(yīng)具有良好的（），最近3年在金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等領(lǐng)域無不良記錄。A.信用記錄B.財(cái)務(wù)狀況C.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)D.以上都是答案：A。分析：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股東要有良好信用記錄，最近3年無不良記錄，A正確。43.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（），對(duì)銷售人員進(jìn)行有效的管理和監(jiān)督。A.銷售人員管理制度B.績(jī)效考核制度C.培訓(xùn)制度D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)要建立銷售人員管理、績(jī)效、培訓(xùn)等制度管理監(jiān)督人員，D正確。44.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的期貨公司，其具有基金從業(yè)資格的人員不少于（）人。A.10B.20C.30D.50答案：A。分析：申請(qǐng)的期貨公司具有基金從業(yè)資格人員不少于10人，A正確。45.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件中，關(guān)于技術(shù)系統(tǒng)安全的要求是（）。A.具備完善的安全防護(hù)措施B.防止信息泄露和被篡改C.定期進(jìn)行系統(tǒng)安全檢測(cè)和維護(hù)D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)技術(shù)系統(tǒng)安全要有防護(hù)措施、防信息泄露