PAGEPAGE1單選題1.投資者適當(dāng)性管理制度核心目的是（）A、限制投資者交易B、保護(hù)投資者合法權(quán)益C、增加金融機(jī)構(gòu)收益D、提高市場交易活躍度答案：B2.以下哪種投資類型風(fēng)險(xiǎn)相對較低（）A、股票投資B、期貨投資C、債券投資D、外匯投資答案：C3.投資者權(quán)益不包括（）A、資產(chǎn)安全權(quán)B、隨意撤資權(quán)C、知情權(quán)D、求償權(quán)答案：B4.對高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適合推薦（）A、貨幣基金B(yǎng)、短期債券C、股票型基金D、大額存單答案：C5.投資者適當(dāng)性評估不包括（）A、財(cái)務(wù)狀況B、投資經(jīng)驗(yàn)C、興趣愛好D、風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：C6.以下投資中，收益波動(dòng)最大的是（）A、銀行儲(chǔ)蓄B、國債C、股票D、優(yōu)先股答案：C7.投資者因金融機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)受損，可（）A、自認(rèn)倒霉B、向金融機(jī)構(gòu)索賠C、找其他投資者賠償D、找政府全額補(bǔ)償答案：B8.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)特征主要是（）A、收益穩(wěn)定B、價(jià)格波動(dòng)大C、無風(fēng)險(xiǎn)D、保本保收益答案：B9.適當(dāng)性管理制度要求金融機(jī)構(gòu)（）A、隨意推薦產(chǎn)品B、了解客戶和產(chǎn)品C、只賣高收益產(chǎn)品D、不考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)答案：B10.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)答案：D11.投資者有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)（）披露信息A、虛假B、準(zhǔn)確完整C、部分D、延遲答案：B12.適合穩(wěn)健型投資者的產(chǎn)品是（）A、期貨B、股票C、平衡型基金D、權(quán)證答案：C13.投資者適當(dāng)性分類不包括（）A、保守型B、激進(jìn)型C、成長型D、穩(wěn)健型答案：C14.以下投資類型，流動(dòng)性最強(qiáng)的是（）A、房地產(chǎn)B、定期存款C、活期存款D、封閉式基金答案：C15.投資者權(quán)益保護(hù)的關(guān)鍵在于（）A、投資者自律B、金融機(jī)構(gòu)自律C、完善法律法規(guī)D、市場競爭答案：C16.金融機(jī)構(gòu)未履行適當(dāng)性義務(wù)，應(yīng)（）A、不承擔(dān)責(zé)任B、承擔(dān)部分責(zé)任C、承擔(dān)賠償責(zé)任D、只受警告處分答案：C17.投資組合的目的是（）A、增加風(fēng)險(xiǎn)B、降低風(fēng)險(xiǎn)C、提高單一資產(chǎn)收益D、減少投資品種答案：B18.以下哪種投資風(fēng)險(xiǎn)與市場整體波動(dòng)關(guān)聯(lián)大（）A、債券B、黃金C、股票D、貨幣基金答案：C19.投資者適當(dāng)性評估周期一般不超過（）A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B20.投資者權(quán)益中的選擇權(quán)是指（）A、隨意買賣B、選擇投資產(chǎn)品C、選擇交易時(shí)間D、選擇交易場所答案：B21.以下投資產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配最合理的是（）A、高風(fēng)險(xiǎn)高收益B、高風(fēng)險(xiǎn)低收益C、低風(fēng)險(xiǎn)高收益D、無風(fēng)險(xiǎn)高收益答案：A22.金融機(jī)構(gòu)對投資者分類的依據(jù)不包括（）A、年齡B、職業(yè)C、性別D、資產(chǎn)規(guī)模答案：C23.投資者適當(dāng)性管理的"匹配"原則指（）A、產(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受匹配B、產(chǎn)品與客戶喜好匹配C、產(chǎn)品與客戶地域匹配D、產(chǎn)品與客戶學(xué)歷匹配答案：A24.以下投資類型，通常收益最低的是（）A、股票B、債券C、銀行存款D、基金答案：C25.投資者發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)，可向（）投訴A、工商局B、銀保監(jiān)會(huì)C、稅務(wù)局D、教育局答案：B26.期貨投資的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）A、價(jià)格波動(dòng)劇烈B、收益固定C、無杠桿風(fēng)險(xiǎn)D、交易成本低答案：A27.投資者適當(dāng)性管理中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B、夸大產(chǎn)品收益C、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)D、誘導(dǎo)投資者交易答案：C28.以下屬于權(quán)益類投資的是（）A、債券B、股票C、存款D、保險(xiǎn)答案：B29.投資者權(quán)益中的監(jiān)督權(quán)是指（）A、監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營B、監(jiān)督其他投資者C、監(jiān)督政府部門D、監(jiān)督行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A30.適合保守型投資者的產(chǎn)品是（）A、股票型基金B(yǎng)、國債C、股票D、期貨答案：B31.投資類型按收益穩(wěn)定性從高到低排序，正確的是（）A、債券、股票、基金B(yǎng)、股票、債券、基金C、基金、債券、股票D、債券、基金、股票答案：D32.投資者適當(dāng)性評估方法不包括（）A、問卷調(diào)查B、面談C、電話詢問D、猜測判斷答案：D33.投資者因金融產(chǎn)品缺陷受損，可向（）主張賠償A、產(chǎn)品設(shè)計(jì)者B、產(chǎn)品銷售者C、產(chǎn)品運(yùn)輸者D、產(chǎn)品包裝者答案：B34.以下投資產(chǎn)品，具有固定收益特征的是（）A、普通股B、優(yōu)先股C、開放式基金D、封閉式基金答案：B35.投資者權(quán)益中的保密權(quán)是指（）A、金融機(jī)構(gòu)對投資者信息保密B、投資者對金融機(jī)構(gòu)信息保密C、投資者對其他投資者信息保密D、金融機(jī)構(gòu)對監(jiān)管部門信息保密答案：A36.金融機(jī)構(gòu)違反投資者適當(dāng)性管理規(guī)定，可能面臨（）A、獎(jiǎng)勵(lì)B、罰款C、補(bǔ)貼D、表揚(yáng)答案：B37.投資風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指（）A、個(gè)別公司風(fēng)險(xiǎn)B、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C、市場整體風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)答案：C38.投資者適當(dāng)性管理要求對產(chǎn)品（）A、隨意定價(jià)B、按風(fēng)險(xiǎn)分級C、只賣高價(jià)產(chǎn)品D、只賣低價(jià)產(chǎn)品答案：B39.以下投資類型，受通貨膨脹影響較大的是（）A、黃金B(yǎng)、債券C、房地產(chǎn)D、股票答案：B40.投資者權(quán)益中的公平交易權(quán)是指（）A、獲得公平交易機(jī)會(huì)B、隨意定價(jià)交易C、優(yōu)先交易D、特殊交易待遇答案：A41.適合激進(jìn)型投資者的產(chǎn)品是（）A、貨幣基金B(yǎng)、股票期權(quán)C、大額存單D、短期債券答案：B42.投資類型按流動(dòng)性從強(qiáng)到弱排序，正確的是（）A、現(xiàn)金、股票、房地產(chǎn)B、股票、現(xiàn)金、房地產(chǎn)C、房地產(chǎn)、股票、現(xiàn)金D、現(xiàn)金、房地產(chǎn)、股票答案：A43.投資者適當(dāng)性評估的主體是（）A、投資者自身B、金融機(jī)構(gòu)C、監(jiān)管部門D、行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B44.投資者因金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作受損，可（）A、自行承擔(dān)損失B、向法院起訴C、找媒體曝光D、找朋友幫忙答案：B45.以下投資產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對適中的是（）A、銀行理財(cái)（穩(wěn)健型）B、股票C、期貨D、國債答案：A46.投資者權(quán)益中的知情權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)（）A、隱瞞重要信息B、及時(shí)準(zhǔn)確提供信息C、延遲提供信息D、提供虛假信息答案：B47.金融機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理中應(yīng)建立（）A、客戶風(fēng)險(xiǎn)評估檔案B、客戶消費(fèi)記錄檔案C、客戶家庭關(guān)系檔案D、客戶興趣愛好檔案答案：A48.投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過（）降低A、分散投資B、集中投資C、增加投資金額D、減少投資金額答案：A49.投資者適當(dāng)性管理對投資者分類的目的是（）A、區(qū)別對待B、提供合適產(chǎn)品C、增加營銷難度D、限制投資答案：B50.以下投資類型，收益與企業(yè)經(jīng)營業(yè)績關(guān)聯(lián)大的是（）A、債券B、股票C、存款D、基金答案：B多選題1.投資者權(quán)益包括（）A、知情權(quán)B、選擇權(quán)C、求償權(quán)D、保密權(quán)答案：ABCD2.投資者適當(dāng)性管理制度內(nèi)容有（）A、投資者分類B、產(chǎn)品分級C、風(fēng)險(xiǎn)揭示D、適當(dāng)性匹配答案：ABCD3.常見投資類型有（）A、股票B、債券C、基金D、期貨答案：ABCD4.股票投資風(fēng)險(xiǎn)特征有（）A、價(jià)格波動(dòng)大B、受公司經(jīng)營影響C、可能血本無歸D、收益穩(wěn)定答案：ABC5.債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD6.投資者適當(dāng)性評估因素有（）A、財(cái)務(wù)狀況B、投資經(jīng)驗(yàn)C、風(fēng)險(xiǎn)偏好D、年齡答案：ABCD7.投資者權(quán)益保護(hù)途徑有（）A、法律法規(guī)B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、行業(yè)自律D、投資者教育答案：ABCD8.適合穩(wěn)健型投資者的產(chǎn)品有（）A、平衡型基金B(yǎng)、債券型基金C、大額存單D、銀行穩(wěn)健型理財(cái)答案：ABCD9.投資組合的作用有（）A、分散風(fēng)險(xiǎn)B、優(yōu)化收益C、降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)D、增加投資成本答案：ABC10.金融機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理中的義務(wù)有（）A、了解客戶B、了解產(chǎn)品C、風(fēng)險(xiǎn)揭示D、適當(dāng)性匹配答案：ABCD11.投資者權(quán)益中的公平交易權(quán)體現(xiàn)在（）A、公平價(jià)格B、公平交易機(jī)會(huì)C、無歧視待遇D、優(yōu)先交易答案：ABC12.期貨投資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)有（）A、高杠桿B、價(jià)格波動(dòng)劇烈C、風(fēng)險(xiǎn)可控性差D、收益穩(wěn)定答案：ABC13.投資者適當(dāng)性管理對產(chǎn)品分級依據(jù)有（）A、風(fēng)險(xiǎn)等級B、收益預(yù)期C、投資期限D(zhuǎn)、投資方向答案：ABCD14.權(quán)益類投資包括（）A、股票B、優(yōu)先股C、股票型基金D、債券答案：ABC15.投資者因金融機(jī)構(gòu)違規(guī)受損可采取措施有（）A、與金融機(jī)構(gòu)協(xié)商B、向監(jiān)管部門投訴C、向法院起訴D、找媒體曝光答案：ABC16.投資風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)來源有（）A、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)B、政策變化C、行業(yè)競爭D、公司經(jīng)營不善答案：AB17.適合保守型投資者的產(chǎn)品特點(diǎn)有（）A、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益穩(wěn)定C、流動(dòng)性好D、高收益答案：ABC18.投資者適當(dāng)性評估方法有（）A、問卷調(diào)查B、面談C、風(fēng)險(xiǎn)測試D、電話詢問答案：ABCD19.金融機(jī)構(gòu)違反投資者適當(dāng)性管理規(guī)定可能面臨（）A、罰款B、責(zé)令整改C、暫停業(yè)務(wù)D、吊銷執(zhí)照答案：ABCD20.投資類型按收益穩(wěn)定性分類有（）A、固定收益類B、權(quán)益類C、混合類D、另類投資答案：ABC判斷題1.投資者適當(dāng)性管理制度只保護(hù)高凈值投資者。答案：錯(cuò)誤2.股票投資一定能獲得高收益。答案：錯(cuò)誤3.投資者權(quán)益保護(hù)僅靠投資者自身。答案：錯(cuò)誤4.債券投資沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤5.金融機(jī)構(gòu)可隨意向投資者推薦產(chǎn)品。答案：錯(cuò)誤6.投資者適當(dāng)性評估只需做一次。答案：錯(cuò)誤7.期貨投資風(fēng)險(xiǎn)比股票投資風(fēng)險(xiǎn)低。答案：錯(cuò)誤8.投資者有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確披露信息。答案：正確9.適合穩(wěn)健型投資者的產(chǎn)品不能有任何風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤10.投資組合不能降低投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤11.金融機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理中無需了解產(chǎn)品。答案：錯(cuò)誤12.投資者權(quán)益中的選擇權(quán)就是隨意買賣。答案：錯(cuò)誤13.銀行存款收益穩(wěn)定，沒有風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤14.投資者適當(dāng)性管理對產(chǎn)品分級無意義。答案：錯(cuò)誤15.權(quán)益類投資收益都不穩(wěn)定。答案：正確16.投資者因金融機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)受損只能自認(rèn)倒霉。答案：錯(cuò)誤17.投資風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無法分散。答案：正確18.適合激進(jìn)型投資者的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)都極高。答案：正確19.投資者適當(dāng)性評估主體只有監(jiān)管部門。答案：錯(cuò)誤20.金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)無需擔(dān)責(zé)。答案：錯(cuò)誤21.股票投資收益與公司經(jīng)營業(yè)績無關(guān)。答案：錯(cuò)誤22.債券投資受通貨膨脹影響較小。答案：錯(cuò)誤23.投資者權(quán)益中的保密權(quán)是指投資者對金融機(jī)構(gòu)信息保密。答案：錯(cuò)誤24.投資類型按流動(dòng)性分類對投資者無意義。答案：錯(cuò)誤25.投資者適當(dāng)性管理不包括對投資者分類。答案：錯(cuò)誤26.期貨投資可以無限制使用杠桿。答案：錯(cuò)誤27.投資者有權(quán)監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營。答案：正確28.適合保守型投資者的產(chǎn)品收益一定低。答案：錯(cuò)誤29.投資組合只能增加投資成本。答案：錯(cuò)誤30.金融機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理中應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確31.投資者權(quán)益中的公平交易權(quán)指隨意定價(jià)交易。答案：錯(cuò)誤32.股票投資風(fēng)險(xiǎn)與市場整體波動(dòng)無關(guān)。答案：錯(cuò)誤33.投資者適當(dāng)性評估方法只有問卷調(diào)查。答案：錯(cuò)誤34.金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性規(guī)定可能被吊銷執(zhí)照。答案：正確35.權(quán)益類投資都具有固定收益特征。答案：錯(cuò)誤36.投資者因金融產(chǎn)品缺陷受損只能找產(chǎn)品設(shè)計(jì)者索賠。答案：錯(cuò)誤37.投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過分散投資降低。答案：正確38.適合穩(wěn)健型投資者的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)適中。答案：正確39.投資者適當(dāng)性管理對投資者分類是為了區(qū)別對待。答案：錯(cuò)誤40.銀行理財(cái)（穩(wěn)健型）風(fēng)險(xiǎn)比股票高。答案：錯(cuò)誤41.投資者權(quán)益中的知情權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)延遲提供信息。答案：錯(cuò)誤42.金融機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理中應(yīng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評估檔案。答案：正確43.投資類型按收益穩(wěn)定性可分為固定收益類和權(quán)益類。答案：正確44.投資者適當(dāng)性管理制度核心是增加金融機(jī)構(gòu)收益。答案：錯(cuò)誤45.債券投資信用風(fēng)險(xiǎn)是指債券發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確46.投資者權(quán)益保護(hù)不需要行業(yè)自律。答案：錯(cuò)誤47.期貨投資價(jià)格波動(dòng)不劇烈。答案：錯(cuò)誤48.投資者適當(dāng)性評估因素不包括年齡。答案：錯(cuò)誤49.金融機(jī)構(gòu)可向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。答案：錯(cuò)誤50.投資者權(quán)益中的選擇權(quán)指選擇投資產(chǎn)品。答案：正確填空題1.投資者適當(dāng)性管理制度核心目的是保護(hù)投資者（）。答案：合法權(quán)益2.常見投資類型中，風(fēng)險(xiǎn)相對較低的是（）。答案：債券投資3.投資者權(quán)益包括資產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、求償權(quán)和（）等。答案：選擇權(quán)4.對高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適合推薦（）型基金。答案：股票5.投資者適當(dāng)性評估包括財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和（）等。答案：年齡6.收益波動(dòng)最大的投資類型一般是（）。答案：股票7.投資者因金融機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)受損，可向金融機(jī)構(gòu)（）。答案：索賠8.股票投資主要風(fēng)險(xiǎn)特征是價(jià)格（）大。答案：波動(dòng)9.適當(dāng)性管理制度要求金融機(jī)構(gòu)了解（）和產(chǎn)品。答案：客戶10.債券投資主要風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)和（）。答案：匯率風(fēng)險(xiǎn)11.投資者有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)（）披露信息。答案：準(zhǔn)確完整12.適合穩(wěn)健型投資者的產(chǎn)品如平衡型基金、債券型基金和（）等。答案：銀行穩(wěn)健型理財(cái)13.投資者適當(dāng)性分類有保守型、穩(wěn)健型和（）。答案：激進(jìn)型14.流動(dòng)性最強(qiáng)的投資類型是（）。答案：活期存款15.投資者權(quán)益保護(hù)關(guān)鍵在于完善（）。答案：法律法規(guī)16.金融機(jī)構(gòu)未履行適當(dāng)性義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)（）責(zé)任。答案：賠償17.投資組合目的是降低（）。答案：風(fēng)險(xiǎn)18.與市場整體波動(dòng)關(guān)聯(lián)大的投資類型是（）。答案：股票19.投資者適當(dāng)性評估周期一般不超過（）年。答案：一20.投資者權(quán)益中的選擇權(quán)指選擇（）。答案：投資產(chǎn)