第=PAGE1*2-11頁(yè)（共=NUMPAGES1*22頁(yè)）PAGE金融產(chǎn)品銷售責(zé)任承諾書4篇范文金融產(chǎn)品銷售責(zé)任承諾書篇1承諾書編號(hào)：__________。1.定義條款1.1本承諾書所稱“金融產(chǎn)品”是指承諾人向承諾接收方提供的具有投資價(jià)值的各類經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證或合同。1.2“承諾接收方”是指通過承諾人渠道購(gòu)買金融產(chǎn)品的自然人、法人或其他組織。1.3“__________指本承諾涉及的特定技術(shù)參數(shù)”是指金融產(chǎn)品在發(fā)行、交易或清算過程中必須滿足的量化指標(biāo)。1.4“__________指本承諾涉及的特定業(yè)務(wù)流程”是指金融產(chǎn)品從設(shè)計(jì)到售后的標(biāo)準(zhǔn)化操作步驟。1.5“__________指本承諾涉及的特定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”是指金融產(chǎn)品根據(jù)監(jiān)管要求劃分的風(fēng)險(xiǎn)類別。2.承諾范圍2.1實(shí)施主體2.1.1承諾人承諾作為金融產(chǎn)品的合法發(fā)行人或授權(quán)銷售機(jī)構(gòu)，具備相應(yīng)的市場(chǎng)準(zhǔn)入資質(zhì)。2.1.2承諾人指定銷售團(tuán)隊(duì)必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員的要求，持證上崗。2.2實(shí)施對(duì)象2.2.1承諾人承諾僅向符合監(jiān)管要求的合格投資者提供金融產(chǎn)品。2.2.2承諾人承諾在銷售過程中充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，保證承諾接收方簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。2.3實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)2.3.1承諾人承諾嚴(yán)格遵守《___________________法》第__條及相關(guān)金融監(jiān)管規(guī)定。2.3.2承諾人承諾采用書面形式完成所有銷售行為，并妥善保管交易記錄。3.保障機(jī)制3.1資金保障3.1.1承諾人承諾設(shè)立獨(dú)立的銷售資金專用賬戶，保證客戶資金安全。3.1.2承諾人承諾按照監(jiān)管要求足額提取銷售準(zhǔn)備金，以應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。3.2人員保障3.2.1承諾人承諾定期對(duì)銷售人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，考核合格后方可接觸金融產(chǎn)品。3.2.2承諾人承諾建立內(nèi)部投訴處理機(jī)制，保證客戶權(quán)益得到及時(shí)響應(yīng)。3.3技術(shù)保障3.3.1承諾人承諾采用符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的銷售系統(tǒng)，保證交易數(shù)據(jù)真實(shí)完整。3.3.2承諾人承諾建立系統(tǒng)應(yīng)急方案，保證金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的連續(xù)性。4.違約認(rèn)定4.1輕微違約4.1.1承諾人承諾對(duì)輕微違約行為（如未完全履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)）將進(jìn)行內(nèi)部處理，并賠償客戶直接經(jīng)濟(jì)損失。4.1.2承諾人承諾在收到客戶投訴后3個(gè)工作日內(nèi)作出書面答復(fù)。4.2重大違約4.2.1承諾人承諾對(duì)重大違約行為（如挪用客戶資金）將承擔(dān)全部法律責(zé)任，并賠償客戶全部損失。4.2.2承諾人承諾在發(fā)生重大違約時(shí)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合調(diào)查。5.爭(zhēng)議解決5.1協(xié)商5.1.1承諾人承諾優(yōu)先通過書面形式與承諾接收方協(xié)商解決爭(zhēng)議。5.1.2協(xié)商不成的，承諾人承諾在收到協(xié)商通知后10日內(nèi)提出解決方案。5.2仲裁5.2.1承諾人承諾將爭(zhēng)議提交至雙方約定的仲裁委員會(huì)。5.2.2仲裁裁決具有法律效力，雙方必須履行。5.3訴訟5.3.1承諾人承諾在仲裁無效的情況下，將爭(zhēng)議提交至有管轄權(quán)的人民法院。5.3.2承諾人承諾遵守法院判決，如有異議將通過法律途徑解決。承諾人（簽名）：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品銷售責(zé)任承諾書篇2合同編號(hào)：__________一、承諾事項(xiàng)定義1.1本單位承諾__________事項(xiàng)符合國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。1.2本單位承諾__________事項(xiàng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。1.3本單位承諾__________事項(xiàng)的履行符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。二、實(shí)施準(zhǔn)則2.1本單位承諾嚴(yán)格遵守《_________金融法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，規(guī)范金融產(chǎn)品銷售行為。2.2本單位承諾__________事項(xiàng)的實(shí)施，將遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平合理、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)脑瓌t。2.3本單位承諾__________事項(xiàng)的實(shí)施，將保證客戶充分理解金融產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)及權(quán)利義務(wù)。三、違約責(zé)任3.1若本單位未履行或未完全履行本承諾書約定的義務(wù)，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.2本單位承諾__________事項(xiàng)的違約行為，將依法承擔(dān)賠償責(zé)任，包括但不限于罰款、賠償損失等。3.3若本單位因違約行為給客戶或第三方造成損害，將承擔(dān)全部責(zé)任。四、生效條款4.1本承諾書自簽訂之日起生效，具有法律約束力。4.2本承諾書一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。4.3本單位承諾__________事項(xiàng)的履行期限及方式，將按照相關(guān)合同約定執(zhí)行。特此鄭重承諾承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品銷售責(zé)任承諾書篇3金融產(chǎn)品銷售責(zé)任承諾書框架第一部分基本原則1.1甲方系依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，具備開展金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的資質(zhì)與能力。1.2乙方系經(jīng)甲方授權(quán)，從事金融產(chǎn)品銷售相關(guān)活動(dòng)的業(yè)務(wù)人員或部門。1.3甲乙雙方基于平等、自愿、誠(chéng)信原則，就金融產(chǎn)品銷售責(zé)任事宜達(dá)成如下共識(shí)，以茲共同遵守。1.4甲乙雙方確認(rèn)，所有承諾內(nèi)容均符合《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等法律法規(guī)及監(jiān)管要求。第二部分主要義務(wù)2.1甲方義務(wù)2.1.1甲方保證建立健全金融產(chǎn)品銷售管理制度，明確銷售行為規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制及合規(guī)審查流程。2.1.2甲方保證按照監(jiān)管規(guī)定及本單位內(nèi)部制度，對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與信息披露，保證產(chǎn)品特性、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、潛在風(fēng)險(xiǎn)等關(guān)鍵信息以清晰、顯著方式呈現(xiàn)。2.1.3甲方保證對(duì)乙方開展銷售培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品知識(shí)、客戶適當(dāng)性管理、反洗錢要求及投訴處理機(jī)制，且乙方培訓(xùn)考核合格率不低于（__________）%。2.1.4甲方保證嚴(yán)格執(zhí)行客戶適當(dāng)性匹配原則，保證所售產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，本單位保證客戶適當(dāng)性匹配差錯(cuò)率低于（__________）%。2.1.5甲方保證設(shè)立銷售行為留痕機(jī)制，完整記錄客戶身份識(shí)別、產(chǎn)品推薦、風(fēng)險(xiǎn)揭示等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，留存期限符合監(jiān)管要求。2.2乙方義務(wù)2.2.1乙方保證在銷售活動(dòng)中嚴(yán)格遵守甲方銷售管理制度及操作規(guī)程，不得夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或誤導(dǎo)客戶。2.2.2乙方保證在向客戶推薦產(chǎn)品前，完成客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，保證評(píng)估結(jié)果真實(shí)有效，并留存相關(guān)記錄。2.2.3乙方保證向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，包括產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律約束等，客戶確認(rèn)理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容后方可簽署相關(guān)文件。2.2.4乙方保證對(duì)客戶提出的疑問進(jìn)行耐心解答，不得以任何形式施壓或誘導(dǎo)客戶購(gòu)買非適當(dāng)性產(chǎn)品。2.2.5乙方保證配合甲方開展銷售行為檢查，及時(shí)整改發(fā)覺的問題，本單位保證銷售合規(guī)檢查覆蓋率達(dá)到100%。第三部分風(fēng)險(xiǎn)控制與責(zé)任承擔(dān)3.1甲乙雙方確認(rèn)，金融產(chǎn)品銷售過程中產(chǎn)生的糾紛或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，將依據(jù)《_________民法典》及相關(guān)法律法規(guī)處理。3.2甲方責(zé)任3.2.1因甲方產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、信息披露不充分或適當(dāng)性管理失效導(dǎo)致的客戶損失，甲方承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。3.2.2甲方保證設(shè)立專項(xiàng)賠償基金，用于處理因銷售行為引發(fā)的客戶投訴，基金規(guī)模不低于本單位上一年度營(yíng)業(yè)收入（__________）%。3.3乙方責(zé)任3.3.1因乙方違反銷售規(guī)范、虛假宣傳或未履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)導(dǎo)致的客戶損失，乙方承擔(dān)個(gè)人責(zé)任，甲方有權(quán)依據(jù)內(nèi)部規(guī)定追究其相應(yīng)紀(jì)律處分。3.3.2乙方保證在銷售過程中遵守禁止性規(guī)定，如挪用客戶資金、違規(guī)返傭等行為，一經(jīng)查實(shí)將予以解除授權(quán)并追究法律責(zé)任。3.4爭(zhēng)議解決3.4.1本協(xié)議項(xiàng)下爭(zhēng)議優(yōu)先通過協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。第四部分保障與監(jiān)督4.1甲方義務(wù)4.1.1甲方保證定期開展銷售合規(guī)評(píng)估，評(píng)估結(jié)果與乙方績(jī)效考核掛鉤，本單位保證評(píng)估報(bào)告提交及時(shí)率達(dá)到100%。4.1.2甲方保證設(shè)立客戶投訴綠色通道，7個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)客戶投訴，并全程留痕跟蹤處理進(jìn)度。4.2乙方義務(wù)4.2.1乙方保證每月向甲方提交銷售工作報(bào)告，內(nèi)容包括客戶數(shù)量、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)事件等，報(bào)告內(nèi)容真實(shí)性由乙方負(fù)責(zé)。4.2.2乙方保證參與甲方組織的合規(guī)測(cè)試，測(cè)試成績(jī)作為其授權(quán)續(xù)期或調(diào)整的重要依據(jù)，本單位保證考核合格率不低于（__________）%。承諾人簽名處______________________簽訂日期處______________________金融產(chǎn)品銷售責(zé)任承諾書篇4承諾方（以下簡(jiǎn)稱“承諾方”）：[承諾方名稱]，法定代表人：[法定代表人姓名]，地址：[承諾方地址]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[承諾方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]接收方（以下簡(jiǎn)稱“接收方”）：[接收方名稱]，地址：[接收方地址]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[接收方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]第一條承諾事項(xiàng)承諾方作為金融產(chǎn)品銷售主體，鄭重承諾1.承諾方已充分理解并嚴(yán)格遵守國(guó)家及地方關(guān)于金融產(chǎn)品銷售的相關(guān)法律法規(guī)，包括但不限于《_________證券法》《_________保險(xiǎn)法》《金融產(chǎn)品銷售管理辦法》等，保證所有銷售行為合法合規(guī)。2.承諾方承諾在銷售過程中，將向客戶全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益情況、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)性陳述。3.承諾方承諾遵循“客戶利益至上”原則，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)及財(cái)務(wù)狀況，推薦適配的金融產(chǎn)品，不得以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)客戶購(gòu)買非適配產(chǎn)品。4.承諾方承諾建立健全內(nèi)部銷售管理制度，對(duì)銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，保證其具備相應(yīng)的資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，能夠獨(dú)立判斷并為客戶提供合理的投資建議。5.承諾方承諾妥善保管客戶資料及交易記錄，嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，未經(jīng)客戶同意，不得泄露客戶信息。第二條權(quán)利義務(wù)1.承諾方享有__________項(xiàng)服務(wù)權(quán)益，包括但不限于產(chǎn)品咨詢、投資建議、交易執(zhí)行等服務(wù)。接收方有權(quán)要求承諾方按照合同約定履行上述服務(wù)，并監(jiān)督服務(wù)質(zhì)量的合法性及合規(guī)性。2.承諾方有權(quán)要求接收方提供真實(shí)、完整的客戶信息及投資需求，以便進(jìn)行精準(zhǔn)的產(chǎn)品推薦。接收方應(yīng)積極配合承諾方開展業(yè)務(wù)，不得提供虛假或誤導(dǎo)性信息。3.承諾方在銷售過程中，享有合理的傭金及獎(jiǎng)勵(lì)，但不得通過不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段損害客戶利益。接收方有權(quán)對(duì)承諾方的傭金結(jié)構(gòu)及計(jì)算方式提出合理建議，雙方應(yīng)協(xié)商一致。4.承諾方對(duì)銷售過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)優(yōu)先與接收方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依法向接收方所在地人民法院提起訴訟。接收方承諾依法維護(hù)自身合法權(quán)益，并配合相關(guān)司法程序。第三條違約責(zé)任1.若承諾方違反本承諾書第一條所述的承諾事項(xiàng)，包括但不限于虛假宣傳、誘導(dǎo)客戶購(gòu)買非適配產(chǎn)品、泄露客戶信息等，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政處罰、民事賠償?shù)?。接收方有?quán)解除與承諾方的合作關(guān)系，并追究其違約責(zé)任。2.若接收方違反本承諾