員工管理及貸款發(fā)放

1.新建員工信息：

系統(tǒng)配置-〉人事機構(gòu)。員工管理-＞新建-＞角色設(shè)置（賦予角色權(quán)限）

我的任務(wù)東線配置客戶告理貸前管理衽質(zhì)資產(chǎn)

乜基本信息》員工修通

系統(tǒng)配置

人事機構(gòu)

H部門g

-g角色&專名彝an登陸名稱角色出達?

丁麗電

rioimd□◎

F角色C;期

2.權(quán)限設(shè)定及修改：

系統(tǒng)配置-〉人事機構(gòu)-＞角色權(quán)限-＞權(quán)限編輯（在需要的權(quán)限前面打?qū)矗?/p>

我的任務(wù)系裝配置客戶管理貸前管理貸后普理凝質(zhì)資產(chǎn)自賅財務(wù)

?

;配置V基本信息＞＞角色權(quán)限權(quán)限列表

.事機灼笠詢⑥全部選中出）全部勒

:部門管理

］角色設(shè)置菜單項號菜單項名稱菜單項功第說明父菜單

rloioi部門告卷基本信息＞＞部門管理人事機曲

口角色收02

務(wù)參數(shù)

1r10102角色設(shè)置基本信息＞＞角色設(shè)置人事機構(gòu)

.嫵參數(shù)

、統(tǒng)安全rioio3員工苦理基本信息＞＞員工管理人事機構(gòu)

海管理

rioio4角色權(quán)限基本信息＞＞角色榔艮人事機構(gòu)

P10203系境費窄財務(wù)參數(shù)＞＞系統(tǒng)費率財務(wù)參數(shù)

3.貸款申請：

貸前管理-＞信貸發(fā)放-＞貸款申請-〉新建-＞提交審批-》簽訂合同（修改合同編號）-）合同復核-＞

總賬財務(wù)-》業(yè)務(wù)財務(wù)-〉合同開立審核-＞信貸發(fā)放審核。（生成放款憑證）

4.修改客戶信息：

客戶管理-〉客戶資料-〉客戶根本信息-〉編輯杳詢

MS/

名稱證件類型證件號碼電話手機地址客戶經(jīng)理股東高肯配依附件

咨詢

「劉眼身份證15262219601013802313847132531內(nèi)蓑古和林…劉薛□

廠張宏身份證150102197802141C6215326072222呼和活好市…文版sr

————

5.修改貸款合同信息：

從后向前一步一步返回，如已生成貸款憑證，則先把該憑證刪掉，

總賬財務(wù)-＞憑證管理-＞刪除業(yè)務(wù)財務(wù)-＞信貸發(fā)放審核不通過-＞合同開立審核不通過

貸前管理-〉簽訂合同-＞刪除-〉貸款申請-＞編輯杳看

審批記錄打印|

申請，號客戶名稱客戶經(jīng)理中法金彼申請日期狀態(tài)編雷/查看

20090001呼和浩特市玉泉區(qū)連德鋼材經(jīng)稍部劉域2,200,0002009-12-26已簽訂借款合同◎

20100002劉團英劉瑛278,0002009-12-27已簽訂借款合同□

20100001內(nèi)藜古莖原興發(fā)餐飲娛樂有限公司劉璇3,000,0002009-12-30已簽訂借款合同□◎

貸后計提及收貸收息

1.計提

貸后管理-＞貸款計息-＞計息-＞利息維護-＞利息復核-）

總賬財務(wù)-＞業(yè)務(wù)財務(wù)-＞應(yīng)收利息確認。（生成計提憑證）

釉任務(wù)系統(tǒng)配置客戶管理貨前管理貸箭理氧技資產(chǎn)總煉財務(wù)

'貸后管理:》利息計簧憑證生成

睇財務(wù)

敦生制期:匚]▼申領(lǐng)（&）審夜不通過（!

D科目管理

城務(wù)嬲

二合同開立審核注直:所選項技計息日小到大生成憑證，計息日為同一天的，生成在同一張憑證上!一次審核g

三信貸發(fā)幅核合雕號擔保方式計息日期客戶名林U

應(yīng)收利息誦認

F貸款還酢城

憑證日期要在本會計周期內(nèi)。

利息維護里面，可對利息進行更改。

2.收貸收息

貸后管理-＞還款管理-＞還本？還息？還本還息？分期還款？-＞收貸收息復核-＞

總賬財務(wù)-〉業(yè)務(wù)財務(wù)-＞貸款還款審核（生成還款憑證）

借方科目可以為空，憑證口期要在本會計周期內(nèi)。

3.收貸收息及計提返回

收貸收息完了，并已生成計提及還款憑證，此時如想返回，按以下操作：

總賬財務(wù)-＞憑證管理-）刪除還款憑證-〉業(yè)務(wù)財務(wù)-＞貸款還款審核不通過-〉

總賬財務(wù)-＞憑證管理-＞刪除計提憑證-＞業(yè)務(wù)財務(wù)-＞應(yīng)收利息確認審核不通過-＞

以上為攻貸收息及計提返回

總賬財務(wù)-＞憑證管理-＞刪除放款憑證業(yè)務(wù)財務(wù)-＞信貸發(fā)放審核不通過-〉合同開立審核不通過-＞

貸前管理-＞簽訂合同-＞刪除-＞貸款申請編輯查看

以上為貸款發(fā)放返回

期末結(jié)轉(zhuǎn)

期末結(jié)轉(zhuǎn)操作流程:

總賬財務(wù)-＞憑證管理-＞憑證審核-＞審核通過

我的任務(wù)系籟置客戶管理貨號理貸箭理■殿產(chǎn)總輛務(wù)外海口

?々憑證管迎》憑而破

M務(wù)

目管理直涮L審砒過

蒯務(wù)—

玲同用巔

.生成日期憑證號■要發(fā)生金眼制單人畝蟠志棘人附件分錄翹

僻友則

未審核

］應(yīng)收利息僦〈F201D-C8-311幽魂46,577,059.02猴0B

恢款棣曲r201D-C6-312發(fā)放穌2,203,030.00嫻籽核13?

證管理

f201OC6-313發(fā)改貸關(guān)20,030.00未審楂1

醫(yī)證錄入B王

憑證由核

代審核

總賬財務(wù)-〉期末處理-）損益結(jié)轉(zhuǎn)-〉右下角收支結(jié)轉(zhuǎn)（會生成憑證，需要再憑證審核一次）

結(jié)轉(zhuǎn)日明：2010-09-14▼

總賬財務(wù)-＞憑證管理-＞憑證審核審核通過

總賬財務(wù)-》日終記賬-〉選擇本次記賬日期-）記賬處理

"日終記殊＞＞記殊

念賬財務(wù)

口科目管理

二）業(yè)務(wù)財務(wù)

n憑證莒理

」日終記處

=3^3

m皮記賬

一期親處理

.原表管理

）財務(wù)報拘

口銀行在教

」祭憲省理

總賬財務(wù)-》期末處理-〉期末結(jié)賬-＞下一步（右下角）-＞結(jié)轉(zhuǎn)

4.1科目

科目類型（資產(chǎn)、負債、共同、權(quán)益、損益四大類）、科目的編號、名稱、余額方向（借方/貸方）、現(xiàn)金流

量標志、輔助核算標志等。如圖：

4.1.1會計科目

4科目＞〉會計科目

□科目

0[01-資產(chǎn)類]

E[02-負債類]

E[03-共同類]

E[04-所有者權(quán)益類]

0[4001-實收資本]

□[4002-資本公積]

E[4101-盈余公積]

□[4102-一般風除準備]

□[4103-本年利潤]

□[4104-利潤分配]

□[4201-庫存股]

H[06-損益類]

右擊科目，可以添加一級科目和下級科目。添加界面如下:

軟記帳科目信息二網(wǎng)頁對話框X

&記總科目

科目信息

科目代防：I

科目名稱：

借/貸：

科目類別：

允許透支：r

數(shù)量核算：r

現(xiàn)金標志：廠

箍助核篁：廠

保存（￡）即消（口

同時也可以修改和刪除科目，如圖:

々科目管理＞＞會計科目

口總賬財務(wù)

」科目管理

會計科目

二]科目轉(zhuǎn)換

±|[_|立務(wù)財務(wù)

臼科目

±|口憑證管理

±1二）日終記賬E（添加一級科目

田二期末處理E[添加下級科目

Ei

±1,二1賬表管理刷新

㈡財務(wù)報表

±1□[返回

±1口銀行存款

lm±JLr

出匚1票據(jù)苣理

4.1.2科目轉(zhuǎn)換

實現(xiàn)原會計科目替換為新的科目（包括：編碼、名稱和相應(yīng)的級別等），如圖:

當科目管理＞＞科目轉(zhuǎn)換

J-E5）總賬財務(wù)

日6科目管理

力會計科目

原科目信息

科目轉(zhuǎn)換

土匚業(yè)務(wù)財務(wù)科目名稱：_______________________________________

田口憑證管理科目代碼：_______________________________________

±1[_）日終記賬

飄科目信息

田㈡期末處理

一級科目：

±）瞇表管理

—

±1.財務(wù)報表二級科目：二級科目名稱：

±）銀行存款

三級科目：三級科目名稱：

±）,票據(jù)管理

四級科目：四級科目名稱：

_____________________

五級科目：五級科目名稱：

六級科目：六級科目名稱：

在科目轉(zhuǎn)換時，必須先通過查詢來找到所需轉(zhuǎn)換的科目，再點擊轉(zhuǎn)換按鈕。

4.2憑證

4.2.1錄入

業(yè)務(wù)憑證導入后，對憑證進行錄入管理。而憑證錄入界面則是提供了一個仿真的憑證錄入環(huán)境，在這里,

可以籽制作的記賬憑證錄入電腦，或者根據(jù)原始單據(jù)直接在這里制作記賬憑證。界面如下:

,3豫財務(wù)

?口總目8及日期：至：??(￡)WHO!)作康(。i?(0)HEP?M(V)

t>,業(yè)制

d_i*liEgg

與憑標位

石皮號核

引作要恢復

與憑正杳也

a」a?Eft

a二)期末殳Jf

a.“表售U

?一印務(wù)技表

n_銀行存款

對于錄入的憑證，如果科目代碼中有一方是現(xiàn)金標志，而另一方是非現(xiàn)金標志，則錄入的憑證會以紅色來顯示，

即提醒需要在“流量〃欄里進行設(shè)置；如果科H都是為非現(xiàn)金標志或都為現(xiàn)金標志，則憑證高記錄都仍為黑色。

1)新建：如果要根據(jù)原始單據(jù)直接在這里制作記賬憑證，則可以點擊“新建”按鈕，跳出新的憑證錄入

欄，如圖:

憑證信息

2)查詢：根據(jù)日期、憑證編號、發(fā)生額。科目名等進行查詢。如圖:

號憑證查詢條件設(shè)置一網(wǎng)頁對話框兇

E詢條件:

日期:2009-07-01▼到:2009-07-31

憑證編號：1。到：0

科目名稱：發(fā)生額：0

確定(Q)取消(￡)

3)流量：

流量設(shè)置時，如果本來就是現(xiàn)金流量的則會在現(xiàn)金流量科目欄里以列表的形式列出。如果是非現(xiàn)金流量的,

則需要在下一欄里進行設(shè)置。如圖:

［關(guān)于

**"：*貸款管學業(yè)一Go

4Ey.FIFYSEofuLoanManagementSyitem

TZ修好，系統(tǒng)笞超員

4）編輯：通過編輯可修改憑證內(nèi)容。如圖:

v憑證信息

憑證日期：12010-11-30▼憑證類型:記賬憑證v

業(yè)務(wù)日期：2010-11-30y]記賬憑證憑證編號：k1

憑證摘要：收到貨款還藜附件張數(shù)：

■妾科目代碼科目名稱借方金，貨方金，■助核時

ri收為胎球還款▼100201▼中國銀行500,000.00

「2收到-萬愛-貸款還款I(lǐng)F130301CU000C▼萬豪500,000.00

合行信貸平窩500,000.00500,000.00

添加分錄（①俁存⑤陽第?返回（蟲

5）打印預覽：可打印借方合計和貸方合計。打印界面如下:

記瞇憑證

萊州市巖洋小額卷被布修?公司20】評11月30日第4考附單據(jù)I米

攜共會計科目得方貸方

收到后原還款I(lǐng)QQ2短行存款71中國母行500,000.00

收到-萬豪-貸款還款1川）黃款71。11。。0。2萬豪500.000.00

合計伍拾方元餐500.000.00500.000.00

財務(wù)主管：記帳：復校：制單；系場譽頂貢

［打印電）］|頁面設(shè)置.）］［返回（9］

4.2.2審核

對錄入的憑證進行審核處理。這里可以單個審核也可以批量審核，選擇需要審核的憑證，然后單擊右上角的

“審核通過"按鈕即可。如下列圖所示：

查詢代）申核通過

。生成日期憑H號,要發(fā)生金，制單人審核標志審核人M件分三審核通過1

tPj2010.ll-213收到貸款還款3,600.00系統(tǒng)省理員未審核1國、:、

F2010-11-3014收到貸款還款500,000.00系統(tǒng)苣理員未審核1國

4.2.3記賬

就是系統(tǒng)將已錄入的記賬憑證根據(jù)其會計科目登記到相關(guān)的明細賬簿中的過程。經(jīng)過記賬的憑證以后將不再

允許修改，只能采取補充憑證或紅字沖銷憑證的方式進行更正。因此，在記賬前應(yīng)該對記賬憑i正的內(nèi)容仔細審

核，系統(tǒng)只能檢驗記賬憑證中的數(shù)據(jù)關(guān)系錯誤，而無法檢查業(yè)務(wù)邏輯關(guān)系上的失誤。憑證記賬中的內(nèi)容只能由會

計人員自己檢查。

日終記賬時、根據(jù)各科目代碼表中的借方發(fā)生額、貸方發(fā)生額，修改科目余額。

在記賬處理時還可根據(jù)記賬類別進行劃分，然后點擊“記賬處理”按鈕即可。

首先是需記賬的列表，如下列圖所示:

■名5日購2009?01I|0：U

史北4±*日?兌M司■■堂生今?5?人W石W人PBHWWAB

200W)1-0*1101clXMX?00XHEgi10

i±nJ?Q」Q]

30OW)l-2134血00￡Zxni6

iT.

麗卬2OW)1-O*4MQ力00C.W*m?

200W1-005200XXKX00ire.w?王同i1?

!S*QShft'￡fca￡W(XB)

E55**Glop%(

4.2.4反記賬

反記賬操作相當于是對記賬操作做一個恢好。先選擇“反記賬起始口期"，后點擊"反記賬"按鈕即可。如

下列圖所示:

》(01-31產(chǎn)類】-licrosoftInternetExplorer甑反

文件9?招⑥收索⑥IAU）幫助QD

OM,0⑻圖【；;/好■>：-???e備感（a?□回匕戰(zhàn)

-http//localhoBt$060/1?<?B/ia4?xj:p*?p<r?nt_>8=8

網(wǎng)總G虹2在怕■!i關(guān)于

信務(wù)f京

EFIFSCreditBxp?rtI

省fl本位不：人民用

.2.5反審核

恢復已審核過的憑證記錄到未審核狀態(tài)，注意：只能恢復未記帳過的憑證。

可以選擇單項或多項憑證，然后點擊“已審核憑證恢復"按鈕即可。如卜.列圖所示:

4r

，」

BW匕*故用口依震

wS憑證

與我入審■人兩件??K?l

■mow-----JUTW■■宣生全■??A審H下士

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￡8LOXCOXUO.OO￡R

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史irwr球r20096044504,673.003EZewa￡Rira?j

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BW?r200001-06152D0XW.00e??物B?|

心H

問力言工京▼，1犯顯示a

4.2.6作廢恢復

恢復已審核不通過的或者被刪除的憑證記錄到未審核狀態(tài)?？梢赃x擇單項或多項憑證，然后點擊''已作廢憑

證恢復"按鈕即可。注意：只能恢復未記賬過的憑證。如下列圖所示：

人"上■卜BofoLoinMuiaMDeDtSyuetn

。解i_w4*H玳

tr更壬境配n貸款莒理套整財務(wù)熊委管專

充由電巳作廢憑證修復

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s

R

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3□M末

*□表

ft出

*U蛆

*_>扳Q

顯余代~3]a/頁

4.2.7查詢打印

可以隨時查看本會計期間所涉及的會計科目的各類金額信息。

查詢界面如下列圖:

通過杳詢將信息以列表的形式列出。如圖:

々丸”，、查,打印

，」

1tW〃5s旗山

wS憑證

與我入

--------inn??置生全?OA審3行■審■人??

CW二IiIQI>>I

￡8r2009X)1-04110yo00X)00.00e*tt

口反否

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史

r300MJ1-21134475.00inir?

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為刑;MtZTM，▼/1頁,工系4▼摩/丈

4.3期末處理

為了總結(jié)某一會計期間（如月度和年度）的經(jīng)營活動情況，必須定期進行結(jié)賬。結(jié)賬之前，按企業(yè)財務(wù)管

理和本錢核算的要求，必須進行制造費用，產(chǎn)品生產(chǎn)本錢的結(jié)轉(zhuǎn)，期木調(diào)匯及損益結(jié)轉(zhuǎn)等工作。若為年底結(jié)轉(zhuǎn)，

還必須結(jié)平本年利澗和利洞分配賬戶。

4.3.1損益結(jié)轉(zhuǎn)

將各損益類科目的余額轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目，以反映企業(yè)在一個會計周期內(nèi)實現(xiàn)的利潤或虧損總額（根據(jù)

'業(yè)務(wù)的需要進行相關(guān)操作）。結(jié)轉(zhuǎn)頁面如下列圖所示:

》（01-31產(chǎn)突】-licrosoftInternetExplorer

文怦9n招⑥查看也）收款⑥IAH）鐳助QD

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"當?shù)暮蟟十應(yīng)?。?006伏

苜災田定存產(chǎn)Z忘財務(wù)報聶曾理事務(wù)曾履

j送朝0務(wù)

分3日管理

一?科目■K交動日購

一,或親處過601102貸款利晶衣人利總收入貸72,2752008-05-31

習胃末結(jié)殿

引友緒躲

，ji%e告理

*D3W理

“魯密提口

纖四日糜2008-11-28收支結(jié)轉(zhuǎn)松熊轉(zhuǎn)

共1項內(nèi)容,IT*?/1頁，是呆「▼再U英

W91?去產(chǎn)芟】?可簡玷直

4.3.2期末結(jié)賬

在本期所有的會計業(yè)務(wù)全部處理完畢之后，就可以進行期未結(jié)賬了，即經(jīng)過損益結(jié)轉(zhuǎn)后，需再進行憑證審核

和記賬處理。系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理都是針對于本期的，要進行卜一期間的處理，必須將本期的賬務(wù)全部進行結(jié)賬處理,

系統(tǒng)才能進入下一期間。原則上月結(jié)后的數(shù)據(jù)不可進行修改處理。

進入期末結(jié)賬步驟，點擊“下一步”，到產(chǎn)生工作報告頁面。如下列圖所示:

》（01-31產(chǎn)類】-licrosoftInternetExplorer甑反

文件Q）安福QD查者9收蠹Q）IMtt）鐳助⑨

。m?。