往年（中級(jí)）金融專業(yè)試題（一）

一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）

1、（）在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的

“防火墻”。

A、分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度

B、綜合性銀行制度

C、持股公司制度

D、連鎖銀行制度

2、根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于凈資產(chǎn)

的（）o

A、5%

B、10%

C、20%

D、40%

3、第一家由政策性銀行轉(zhuǎn)型而來(lái)的開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)是（）。

A、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C、中國(guó)進(jìn)出口銀行

D、中國(guó)住房?jī)?chǔ)蓄銀行

4、在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（）o

A、投資銀行

B、商業(yè)銀行

C、證券公司

D、中央銀行

5、一、般情況下，債券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是C。

A、同向變動(dòng)

B、反向變動(dòng)

C、取決于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

D、無(wú)關(guān)

6、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）。

A、保持適當(dāng)外債總量

B、優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)

C、強(qiáng)化償債能力

D、強(qiáng)化營(yíng)運(yùn)能力

7、在信托三方當(dāng)事人中，（）處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心位置。

A、委托人

B、受托人

C、受益人

D、管理人

8、根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，債務(wù)國(guó)控制外債總量的債務(wù)率警戒線是0。

A、100%

B、50%

C、25%

D、20%

9、根據(jù)2016年發(fā)布的《市?場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債券股專

項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股雙金額的（）

A、30%

B、50%

C、60%

D、70%

10、古典利率理論認(rèn)為，利率取決于（）o

A、儲(chǔ)蓄和投資的相互作用

B、公眾的流動(dòng)性偏好

C、儲(chǔ)蓄和可貸資金的需求

D、中央銀行的貨行政策

11、中央銀行宏觀調(diào)控是國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的重要手段之一，其主要內(nèi)容和核心

部分是中央銀行的（）。

A、貨幣政策

B、信用管制

C、現(xiàn)金供應(yīng)

D、調(diào)節(jié)信用

12、商業(yè)銀行最大的風(fēng)險(xiǎn)是（）o

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、投資風(fēng)險(xiǎn)

C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

13、關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A、任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)

C、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的原則

D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門與建設(shè)、執(zhí)行部門職責(zé)可以交叉

14、我國(guó)目前已形成了（）的金融體制。

A、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管

B、人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管

C、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管

D、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、交叉監(jiān)管

15、目前，我國(guó)和世界上絕大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)采用的外匯標(biāo)價(jià)方法是（）。

A、直接標(biāo)價(jià)法

B、間接標(biāo)價(jià)法

C、應(yīng)收標(biāo)價(jià)法

D、單式標(biāo)價(jià)法

16、行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于（）。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理

B、操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理

C、信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理

D、操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理

17、某證券的B值為1.5,且市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高10%,

則該證券實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高0。

A、5%

B、10%

C、15%

D、85%

18、（）有權(quán)在某一確定的時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi)，以確定的價(jià)格購(gòu)買相

關(guān)資產(chǎn).

、。美式期權(quán)的買方

B、歐式期權(quán)的賣方

C、看漲期權(quán)的買方

D、看跌期權(quán)的賣方

19、金融調(diào)控的一階主控變量是（）。

A、存款準(zhǔn)備金率

B、貨幣供給量

C、基礎(chǔ)貨幣

D、市場(chǎng)利率

20、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)之間最根本的區(qū)別在于0。

A、是否為政府出資

B、是否以政府的政策旨意發(fā)放貸款

C、不以贏利為目的

D、是否自主選擇貸款對(duì)象

21、以下不屬于緊縮的需求政策的是（）o

A、增加稅收

B、發(fā)行公債

C、公開(kāi)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)

D、提高再貼現(xiàn)率

22、同業(yè)存單發(fā)行人主體是0。

A、中央銀行

B、銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)

C、政府

D、證券公司

23、通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使商品遲遲不能進(jìn)入（）0

A、生產(chǎn)領(lǐng)域

B、分配領(lǐng)域

C^流通領(lǐng)域

D、消費(fèi)領(lǐng)域

24、我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中，關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)說(shuō)法正確

的是（）。

A、核心資本總額與流動(dòng)性資產(chǎn)總額之比不得低于15%

B、各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債余額之比不得低于25%

C、流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比不得低于25%

D、核心資本總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比不得低于15%

A、減稅

B、擴(kuò)張性貨幣政黃

C、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

D、增加財(cái)政支出

34、《證券公司管理辦法》規(guī)定了證券公司凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的（）0

A、4%

B、8%

C、10%

D、15%

35、根據(jù)資本充足率的狀況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為三類，其中，資本不足

的商業(yè)銀行是指資本充足率不足8%,或核心資本充足率（）0

A、不足8%

B、不足5%

C^不足4%

D、不足2%

36、某投資者用1000元進(jìn)行3年期投資，市場(chǎng)利率為10%,利息按年復(fù)利計(jì)算，

則該投資者投期值為（）元。

A、1300

B、1321

C、1331

D、1350

37、根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可

以申請(qǐng)開(kāi)立的A股賬戶數(shù)量為（）個(gè)

A、1

B、2

C、3

D、5

38、實(shí)際利率是由名義利率扣除（）后的利率。

A、利息所得稅率

B、生產(chǎn)變動(dòng)率

C、物價(jià)變動(dòng)率

D、平均利潤(rùn)率

39、三種證券組成一個(gè)投資組合，在投資組合中所占投資權(quán)重各為30%.20%、

50%,且各自的預(yù)期收益率相對(duì)應(yīng)為10%、15%、2佻：這個(gè)投資組合的預(yù)期收益率

是（）。

A、10%

B、12%

C、16%

D、20%

40、根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的速度對(duì)稱原理，資產(chǎn)運(yùn)用不足表明商業(yè)銀行的

Oo

A、平均流動(dòng)率大于1

B、平均流動(dòng)率小于1

C、平均速動(dòng)率大于1

D、平均速動(dòng)率小于1

41、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理3c法和5c法屬于（）.

A、事前管理

13、事中管理

C、市場(chǎng)管理

D、機(jī)制管理

42、從本質(zhì)上講，投資銀行就是（）o

A、證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券交易商

C、證券承銷商

D、證券做市商

43、利率與有價(jià)證券價(jià)格呈（）。

A、正相關(guān)關(guān)系

B、負(fù)相關(guān)關(guān)系

C、弱相關(guān)關(guān)系

D、零相關(guān)關(guān)系

44、根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)債率的警戒線是（）。

A、20%

B、25%

C、50%

D、100%

45、為使資本充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起，《新巴賽爾協(xié)

議》在最低資本金計(jì)量要求中，提出（）o

A、外部評(píng)級(jí)法

B、流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)法

C、內(nèi)部評(píng)級(jí)法

D、資產(chǎn)安全狀況評(píng)價(jià)法

46、下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，不屬于中夬銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A、中國(guó)人民銀行通過(guò)貸款渠道發(fā)行人民幣

B、中國(guó)人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金

C、中國(guó)人民銀行接受政府委托管理國(guó)庫(kù)

D、中國(guó)人民銀行組織全國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行資金清算

47、缺口管理是用于管理（）。

A、事中風(fēng)險(xiǎn)

B、事后風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)

D、匯率風(fēng)險(xiǎn)

48、由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱為（）。

A、杠桿收購(gòu)

B、要約收購(gòu)

C、白衣騎士

D、黑衣騎士

49、信托業(yè)可以為欲捐款或資助社會(huì)公益事業(yè)的委托人服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)其（）的功

能。

A、融通資金

B、社會(huì)”資

C、風(fēng)險(xiǎn)隔離

D、社會(huì)公益服務(wù)

50、中國(guó)外匯交易中心采用的組織形式是（)o

A、股份制

社員制

C、會(huì)員制

D、輪值制

【往年（中級(jí)）金融專業(yè)試題（一）參考答案】

一、單項(xiàng)選擇題

1、A

【解析】分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)

銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營(yíng)證券保險(xiǎn)等其他金融業(yè)務(wù)的

制度安排。分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之

間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”。

2、D

【解析】根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于

凈資產(chǎn)的40%。

3、B

【解析】2008年12月16日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行轉(zhuǎn)制為國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公

司，成為第一家由政策性銀行轉(zhuǎn)型而來(lái)的開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。

4、B

【解析】在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融鞏構(gòu)是商業(yè)銀行，投資銀行和

證券公司屬于直接金融機(jī)構(gòu)，選B。

5、B

6、B

【解析】本題考杳外債結(jié)構(gòu)管理的相關(guān)知識(shí)。外債結(jié)構(gòu)管理的核心是優(yōu)化外債

結(jié)構(gòu)。

7、B

【解析】在信托三方當(dāng)事人中，受托人處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心

位置。

8、A

【解析】根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，債務(wù)國(guó)控制外債總量的債務(wù)率警戒線是

100%oA正確。

9、D

10、A

【解析】古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。

11、A

【解析】貨幣政策和財(cái)政政策、收入政策、產(chǎn)業(yè)政策等，共同組成了國(guó)家宏觀

經(jīng)濟(jì)調(diào)控體系。其中的主要內(nèi)容和核心部分是貨幣政策。

12、D

【解析】商業(yè)銀行最大的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人不能按規(guī)定還

本付息而給債權(quán)人帶來(lái)?yè)p失的可能性。信用風(fēng)險(xiǎn)與債務(wù)人的信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)狀況有

關(guān)，也與信用工具的種類有關(guān)。

13、D

【解析】【知識(shí)點(diǎn)】商業(yè)銀行的內(nèi)部控制。內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)

立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層

報(bào)告的渠道。

14、C

【解析】分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀

行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保

險(xiǎn)等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)各行業(yè)進(jìn)行審慎監(jiān)管。我

國(guó)目前實(shí)行的即是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的金融體制。

15、A

【解析】本題考查外匯標(biāo)價(jià)方法。目前，我國(guó)和世界上絕大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)采

用的外匯標(biāo)價(jià)方法是直接標(biāo)價(jià)方法。

16、C

【解析】行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理。

17、C

【解析】根據(jù)證券市場(chǎng)線，該證券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平=10%xl.5=15%,選C.

18、C

【解析】期權(quán)合約可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)兩種類型：前者的買方有權(quán)在某

一確定的時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi)，以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn)；后者的買方則

有權(quán)在某一確定時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi)，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)。

19、C

【解析】中央銀行能夠有效控制的基礎(chǔ)貨幣稱為一階主控變量，存款準(zhǔn)備金率

是貨幣政策工具，貨幣供給是中央銀行宏觀金融調(diào)控的間接控制二階變量，市

場(chǎng)利率是反饋信號(hào)。C正確。

20、C

【解析】政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)之間最根本的區(qū)別在于政策性金融

機(jī)構(gòu)以保本微利為原則，不以贏利為目的。

21、C

【解析】AB屬于緊縮的財(cái)政政策，D屬于緊縮的貨幣政策，C屬于擴(kuò)張的貨幣

政策，故選C。

22、B

【解析】同業(yè)存單發(fā)行人主體是銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，投資和交易對(duì)象為銀

行間拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。

23、D

【解析】本題考查通貨膨脹的影響。通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使

商品遲遲不能進(jìn)入消費(fèi)領(lǐng)域。

24、B

【解析】資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)，即各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債余

額，且該比例不得低于25于B正確。

25、A

【解析】負(fù)債率是當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值之比，選A。

26、B

【解析】1996年12月，我國(guó)實(shí)現(xiàn)「人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換。

27、C

【解析】持股公司制度又稱集團(tuán)銀行制度，即由某一集團(tuán)成立持股公司，由該

公司控制或收購(gòu)兩家以上的若干銀行的組織制度。集團(tuán)下的每家銀行法律上仍

然獨(dú)立，但經(jīng)營(yíng)策略和業(yè)務(wù)受持股公司的控制。

28、B

【解析】金融互換的套利運(yùn)用的是比較優(yōu)勢(shì)原理。

29、A

【解析】在通貨緊縮的情況下，實(shí)際利率升高，使債務(wù)人的收入向債權(quán)人轉(zhuǎn)

移，通貨緊縮不利于債務(wù)人，有利于債權(quán)人；選A。

30、A

【解析】目前，我國(guó)中央銀行的資本金的構(gòu)成結(jié)溝是全部資本為國(guó)家所有的資

本結(jié)構(gòu)，這也是目前大多數(shù)目家的資本結(jié)構(gòu)。選A。

31、B

【解析】壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品價(jià)格，由此引起“利潤(rùn)

推進(jìn)型通貨膨脹”，它屬于成本推進(jìn)通貨膨脹的一種。選B。

32、B

【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率，單一集團(tuán)客戶授信集中度、全部

關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。

33、A

【解析】治理通貨緊縮的政策措施：1.擴(kuò)張性財(cái)政政策：減稅和增加貶政

支出。減稅涉及稅法和稅收制度的改變，不是一種經(jīng)常性的調(diào)控手段；2.擴(kuò)

張性貨幣政策；3.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；4.其他措施：（1）工資、物

價(jià)管制：制定工資增長(zhǎng)計(jì)劃或限制價(jià)格下降；（2）股票市場(chǎng)干預(yù)。

34、B

【解析】《證券公司管理辦法》規(guī)定了證券公司凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的

8%0選B。

35、C

【解析】資本不足的商業(yè)銀行是指核心資本充足率不足4%,不足2%的是資本嚴(yán)

重不足。選C。

36、C

37、C

38、C

【解析】實(shí)際利率是指在通貨膨脹條件下，名義利率扣除物價(jià)變動(dòng)率后的利

率。它是在沒(méi)有通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)前提卜，物價(jià)不變、貨幣購(gòu)買力相對(duì)穩(wěn)定時(shí)的利

率。

39、C

【解析】該投資組合的預(yù)期收益率=30%X10%+20%X15%十50%X20%=16%,選

Co

40、B

【解析】平均流動(dòng)率指標(biāo)是指資產(chǎn)的平均到期日與負(fù)債的平均到劃日之比，如

果平均流動(dòng)率大于1.表現(xiàn)資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度，反之則表示不足。選B。

41、A

【解析】過(guò)程管理就是針對(duì)信用由提供到收回的全過(guò)程，在不同的階段采取不

同的管理方法。其中，在事前管理階段，商業(yè)銀行審查的核心是借款人的信用

狀況，對(duì)此商業(yè)銀行可以直接利用社會(huì)上獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的信用評(píng)級(jí)結(jié)

果,也可以自己?jiǎn)为?dú)而借款人進(jìn)行信用的“5C”和“3C”分析。

42、C

【解析】證券發(fā)行和承銷是投資銀行業(yè)務(wù)的軸心，從本質(zhì)上講，投資銀行就是

證券承銷商。選C。

43、B

【解析】利率與有價(jià)證券價(jià)格呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，這一關(guān)系適用于所有的債券工

具。利率上升，證券價(jià)格就會(huì)下降；利率下降，證券價(jià)格就會(huì)提高。

44、A

【解析】本題考查償債率的警戒線。根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)債率的警戒線

是20%o

45、C

【解析】《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本金要求中，提出內(nèi)部評(píng)級(jí)法，使資本

充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起選Co

46、D

【解析】中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有：貨幣發(fā)行、代理國(guó)庫(kù)、集中存款準(zhǔn)備金，中

國(guó)人民銀行組織全國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行資金清算，屬于央行的中間業(yè)務(wù)，選及

47、C

【解析】利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法主要包括：①選擇有利的利率；②調(diào)整借貸期

限；③缺口管理；④持續(xù)期管理；⑤利用利率衍生品交易。

48、A

【解析】由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱為杠桿收購(gòu)。選

Ao

49、D

【解析】信托的功能包括：財(cái)產(chǎn)管理功能、融通資金功能、社會(huì)投資功能、風(fēng)

險(xiǎn)隔離功能和社會(huì)公益服務(wù)功能。其中，信托業(yè)可以為欲捐款或資助的社會(huì)公

益事業(yè)的委托人服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)其社會(huì)公益服務(wù)的功能。

50、C

【解析】1994年4月1日，銀行間外匯市場(chǎng)一一中國(guó)外匯交易中心在上海成

立，采用會(huì)員制、實(shí)行撮合成交、集中清算制度，并體現(xiàn)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

原則。

往年（中級(jí)）金融專業(yè)試題（二）

一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）

1、布雷頓森林體系所實(shí)行的匯率制度屬于（）。

A、人為的可調(diào)整的固定匯率制

B、人為的不可調(diào)整的固定匯率制

C、H發(fā)的不可調(diào)整的固定匯率制

D、自發(fā)的可調(diào)整的固定匯率制

2、如果某次IP0定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a,最高價(jià)位為

b,則該新股發(fā)行價(jià)格是（）。

A、有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值

B、有效價(jià)位A

C、有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值

D、最高價(jià)位B

3、貨幣市場(chǎng)中的金融工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具

有（）特性。

A、貨幣

B、準(zhǔn)貨幣

C、基礎(chǔ)貨幣

D、有價(jià)證券

4、現(xiàn)有一張永久債券，其市場(chǎng)價(jià)格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收

益率為（）o

A、8%

B、10%

C、12.5%

D、15%

5、9月，某不銹鋼制品有限公司董事長(zhǎng)失蹤，欠銀行貸款5億多元未還。這種情

形對(duì)于該公司的債權(quán)銀行而言，屬于該銀行的0。

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

6、當(dāng)銀行的年利率為3.6%時(shí)，那么日利率為0。

A、0.1

B、0.01

C、0.001

D、0.0001

7、紀(jì)70年代后期，“滯脹”的出現(xiàn)使許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)（）產(chǎn)生了懷疑。

A、需求拉上論

B、成本推進(jìn)論

C、不平衡增長(zhǎng)模型

D、北歐模型

8、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和落實(shí)，合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé)是（）控制策略。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

D、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)管理

9、某銀行出售某證券的同時(shí)，與買方約定于91天后以雙方事先商定的價(jià)格將等

量的該證券再買回的方式稱為()。

A、期貨交易

B、回購(gòu)交易

C，現(xiàn)貨交易

D、信用交易

10、根據(jù)匯國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額

之比，不得低于()o

A、8%

B、12%

C、25%

D、80%

11、清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行()的程序。

A、經(jīng)營(yíng)資格

B、法人資格

C、存款資格

D、貸款資格

12、債券本期收益率的計(jì)算公式是()o

A、票面收靛/市場(chǎng)價(jià)格

B、票面收益/債券面值

C、(出售價(jià)格一購(gòu)買價(jià)格)/市場(chǎng)價(jià)格

D、(出售價(jià)格一購(gòu)買價(jià)格)/債券面值

13、從嚴(yán)的收入政策不包括()。

A、工資-物價(jià)指導(dǎo)線

B、以稅收為基礎(chǔ)的收入政策

C、工資-價(jià)格管制

D、收入指數(shù)化

14、在匯率制度中，管理浮動(dòng)的本質(zhì)特征是()。

A、各國(guó)維持本幣對(duì)美元的法定平價(jià)

B、官方或明或暗地干預(yù)外匯市場(chǎng)

C、匯率變動(dòng)受黃金輸送點(diǎn)約束

D、若干國(guó)家的貨已彼此建立固定聯(lián)系

15、()年，中國(guó)票據(jù)網(wǎng)正式啟用。

A、2003

B、2004

C、2002

D、2005

16、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理

客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商()。

A、承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B、不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C、承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)

D、不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)

17、新加坡在美國(guó)發(fā)行歐元債券，屬于（）。

A、外國(guó)債券

B、歐洲債券

C、國(guó)內(nèi)債券

D、熊貓債券

18、金融租賃公司通過(guò)設(shè)備回收再出售或者再次租賃獲得的價(jià)差收入是（）。

A、債權(quán)收益

B、余值收益

C、服務(wù)收益

D、運(yùn)營(yíng)收益

19、某貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表顯示，當(dāng)前基礎(chǔ)貨幣余額為27.5萬(wàn)億元，流通中貨

幣M0余額為5?8萬(wàn)億元，金融機(jī)構(gòu)超額準(zhǔn)備金為2.2萬(wàn)億元，則法定準(zhǔn)備金

為（）萬(wàn)億元。

A、3.6

B、19.5

C、21.7

D、25.3

20、某公司打算運(yùn)用6個(gè)月期的S&P500股價(jià)指數(shù)期貨為其價(jià)值500萬(wàn)美元的股

票組合套期保值，該組合的P值為1.5,當(dāng)時(shí)的期貨價(jià)格為500。由于一份該期

貨合約的價(jià)值為500*500=25萬(wàn)美元，因此該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為：

A、25

B、20

C、35

D、30

21、我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定

在未來(lái)特定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為（）o

A、現(xiàn)券買斷

B、現(xiàn)券賣斷

C、正回購(gòu)

D^逆回購(gòu)

22、金融創(chuàng)新中，最高層次的創(chuàng)新是（）o

A、原始創(chuàng)新

B、吸納創(chuàng)新

C、組合創(chuàng)新

D、基本匚具符合應(yīng)用

23、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、制3下，（）不僅是貨幣供求是否均衡的重要信號(hào)，而且對(duì)貨幣

供求具有明顯的調(diào)節(jié)功能。

A、貨幣流通速度

B、國(guó)際收支水平

C、社會(huì)就業(yè)率

D、利率

24、中央銀行獨(dú)立性最強(qiáng)的模式是（）。

A、對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)

B、對(duì)政府負(fù)責(zé)

C、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)

D、對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)

25、公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無(wú)擔(dān)保的信用憑證是（）。

A、公司債券

B、銀行承兌匯票

C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D、商業(yè)票據(jù)

26、官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，依據(jù)若干量化指標(biāo)的變動(dòng)，定期小幅調(diào)整匯

率的制度稱為（）o

A、爬行盯住制

B、貨幣局制

C、聯(lián)系匯率制

D、管理浮動(dòng)制

27、根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)變動(dòng)因素與貨幣需求量成（）變叱。

A、正方向

B、反方向

C、沒(méi)影響

D、不確定

28、投資者完全繞過(guò)證券商，相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)，稱為（）。

A、一級(jí)市場(chǎng)

B、二級(jí)市場(chǎng)

C、第三市場(chǎng)

D、第四市場(chǎng)

29、信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）。

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

30、金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力，是指

金融工具的（）。

A、期限性

B、流動(dòng)性

C、收益性

D、風(fēng)險(xiǎn)性

31、成本收入比是（）o

A、核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于60%

B、流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于25%

C、營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%

D、凈利潤(rùn)與資產(chǎn)立均余額之比，不應(yīng)低于0.6%

32、凱恩斯主義將可用于儲(chǔ)存財(cái)富的資產(chǎn)分為0和貨幣兩類。

A、股票

B存款

、

C債券

、

D現(xiàn)金

、

。

是（）

特征

重要

理的

理管

托代

般委

于一

區(qū)別

信托

33、

財(cái)產(chǎn)

信托

處分

或者

管理

利益

人的

第三

其他

己或

為了自

委托人

A、

財(cái)產(chǎn)

分信托

或者處

義管理

人的名

以受益

受托人

B、

財(cái)產(chǎn)

分信托

或者處

義管理

己的名

以自

受托人

C、

務(wù)

托事

理信

的管

目的

特點(diǎn)

或者

利益

托人的

愿為委

人的意

按委托

受托人

D、

中，

指標(biāo)

全性

產(chǎn)安

行資

業(yè)銀

量商

國(guó)衡

》，我

指標(biāo)

核心

監(jiān)管

風(fēng)險(xiǎn)

銀行

《商業(yè)

根據(jù)

34.

。

之比

指（）

率是

資產(chǎn)

不良

款總額

款與貸

不良貸

A、

資產(chǎn)

款與總

不良貸

B、

額

資產(chǎn)總

與信用