第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁華英證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循的原則是？

A.客戶自愿原則

B.收入門檻原則

C.客戶風險評級原則

D.客戶資產規(guī)模原則

________

2.根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

________

3.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當遵守的信息披露義務不包括？

A.報告發(fā)布前的保密義務

B.報告發(fā)布后的信息更新義務

C.報告撰寫人員的資質要求

D.報告發(fā)布后的客戶回訪義務

________

4.下列哪種行為不屬于內幕交易？

A.投資者通過非法手段獲取內幕信息后買賣證券

B.上市公司董事泄露內幕信息給其親屬

C.證券從業(yè)人員根據內部消息提前賣出股票

D.上市公司公告重大利好消息后，相關工作人員正常執(zhí)行交易指令

________

5.證券公司從事資產管理業(yè)務，其客戶資產的托管應當由？

A.證券公司自行托管

B.中國證監(jiān)會指定商業(yè)銀行托管

C.客戶自行選擇托管機構

D.證券公司委托第三方基金托管公司托管

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6.《證券公司內部控制指引》規(guī)定，證券公司應當建立的風險管理機制不包括？

A.風險識別與評估機制

B.風險控制與緩釋機制

C.風險報告與溝通機制

D.風險偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃機制

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7.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的？

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

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8.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內，不得直接或者間接從事原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

________

9.證券公司向客戶提供融資融券服務時，應當要求客戶提供擔保物，擔保物的價值應當不低于其融資余額的？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

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10.證券公司發(fā)布證券研究報告，應當確保報告內容的？

A.獨立性、公平性、準確性

B.客戶導向性、收益最大化

C.風險提示充分性、盈利預測準確性

D.及時性、成本最低化

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11.證券公司從事投資銀行業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行項目，發(fā)行失敗后，承銷商應當承擔的責任不包括？

A.賠償投資者損失

B.承擔發(fā)行失敗的部分費用

C.承擔因承銷行為產生的法律責任

D.退還部分承銷費

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12.證券公司從業(yè)人員持有或者管理他人資產時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括？

A.不得利用職務便利謀取不正當利益

B.不得泄露客戶信息

C.不得與客戶私下約定利益分成

D.不得從事與職務職責無關的營利性活動

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13.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當遵守的關聯交易規(guī)定不包括？

A.關聯交易應當遵循公平、公正原則

B.關聯交易應當經過客戶同意

C.關聯交易價格應當符合市場公允水平

D.關聯交易應當進行信息披露

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14.證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法應當包括？

A.定量分析與定性分析相結合

B.客戶調研與專家訪談相結合

C.數據挖掘與模型預測相結合

D.以上都是

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15.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則不包括？

A.不得欺詐客戶

B.不得利用內幕信息交易

C.不得泄露公司商業(yè)秘密

D.不得與客戶私下約定收益分成

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16.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營賬戶的規(guī)模應當符合監(jiān)管要求，具體比例由？

A.中國證監(jiān)會規(guī)定

B.證券交易所規(guī)定

C.證券業(yè)協會規(guī)定

D.證券公司自行決定

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17.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的發(fā)布時間應當？

A.早于競爭對手

B.晚于競爭對手

C.符合監(jiān)管規(guī)定的時間要求

D.由客戶自行決定

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18.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或者間接從事與原任職機構相關的業(yè)務，該期限為？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

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19.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險控制措施不包括？

A.資產配置風險控制

B.流動性風險控制

C.信用風險控制

D.客戶收益最大化控制

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20.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括？

A.行業(yè)分析

B.公司分析

C.投資建議

D.以上都是

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二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括？

A.投資決策委員會

B.風險控制委員會

C.投資研究部門

D.資金管理部門

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22.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的質量控制流程應當包括？

A.初級審核

B.復審

C.最終審核

D.客戶反饋

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23.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？

A.誠實守信

B.公平公正

C.客戶至上

D.風險防范

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24.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險管理制度包括？

A.風險識別制度

B.風險評估制度

C.風險控制制度

D.風險報告制度

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25.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的合規(guī)性審查應當包括？

A.信息披露合規(guī)性

B.內容準確性

C.獨立性審查

D.客戶利益保護

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內，不得直接或者間接從事與原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務。（）

27.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括投資建議。（）

28.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的100%。（）

29.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則包括不得欺詐客戶。（）

30.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的發(fā)布時間應當早于競爭對手。（）

31.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險控制措施包括資產配置風險控制。（）

32.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括公平公正。（）

33.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括行業(yè)分析。（）

34.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則包括不得泄露公司商業(yè)秘密。（）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括投資決策委員會。（）

36.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的合規(guī)性審查應當包括信息披露合規(guī)性。（）

37.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括客戶至上。（）

38.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險管理制度包括風險評估制度。（）

39.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括公司分析。（）

40.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則包括不得利用內幕信息交易。（）

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四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的發(fā)布應當遵循__________原則。（________）

42.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括__________。（________）

43.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的__________。（________）

44.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括__________。（________）

45.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或者間接從事與原任職機構相關的業(yè)務，該期限為__________。（________）

46.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險管理制度包括__________。（________）

47.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的合規(guī)性審查應當包括__________。（________）

48.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則包括__________。（________）

49.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括__________。（________）

50.證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括__________。（________）

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五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告應當遵循的基本原則。（5分）

________

52.簡述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

________

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制措施。（5分）

________

54.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告的合規(guī)性審查流程。（5分）

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55.簡述證券公司從事資產管理業(yè)務的風險管理制度。（5分）

________

六、案例分析題（共15分）

56.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內，利用其在原任職機構的客戶資源，自行開設證券賬戶進行交易，并為客戶提供投資建議。張某的行為是否合規(guī)？請說明理由。（10分）

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57.某證券公司發(fā)布了一份證券研究報告，報告內容包含行業(yè)分析、公司分析、投資建議等內容。報告發(fā)布后，該公司發(fā)現報告中的部分數據存在錯誤，但未及時進行更正。請分析該公司的行為是否合規(guī)？請說明理由。（5分）

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參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循客戶自愿原則，即客戶自愿選擇是否開立信用證券賬戶，證券公司不得強制客戶開立信用證券賬戶。B選項錯誤，因為收入門檻原則不是開立信用證券賬戶的條件；C選項錯誤，因為客戶風險評級原則是開立信用證券賬戶后的風險控制措施；D選項錯誤，因為客戶資產規(guī)模原則不是開立信用證券賬戶的條件。

2.B

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第15條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

3.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，應當遵守的信息披露義務包括報告發(fā)布前的保密義務、報告發(fā)布后的信息更新義務、報告撰寫人員的資質要求等，但不包括報告發(fā)布后的客戶回訪義務。

4.D

解析：A、B、C選項均屬于內幕交易行為，只有D選項不屬于內幕交易，因為上市公司公告重大利好消息后，相關工作人員正常執(zhí)行交易指令，不屬于利用內幕信息進行交易。

5.B

解析：根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司從事資產管理業(yè)務，其客戶資產的托管應當由中國證監(jiān)會指定商業(yè)銀行托管。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

6.D

解析：《證券公司內部控制指引》規(guī)定，證券公司應當建立的風險管理機制包括風險識別與評估機制、風險控制與緩釋機制、風險報告與溝通機制，但不包括風險偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃機制。

7.B

解析：根據《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的100%。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

8.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內，不得直接或者間接從事原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務，該期限由中國證監(jiān)會規(guī)定。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

9.C

解析：證券公司向客戶提供融資融券服務時，應當要求客戶提供擔保物，擔保物的價值應當不低于其融資余額的200%。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

10.A

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，應當確保報告內容的獨立性、公平性、準確性。B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

11.A

解析：證券公司從事投資銀行業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行項目，發(fā)行失敗后，承銷商應當承擔的責任包括承擔發(fā)行失敗的部分費用、承擔因承銷行為產生的法律責任、退還部分承銷費等，但不包括賠償投資者損失。

12.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有或者管理他人資產時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括不得利用職務便利謀取不正當利益、不得泄露客戶信息、不得從事與職務職責無關的營利性活動，但不包括與客戶私下約定利益分成。

13.B

解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當遵守的關聯交易規(guī)定包括關聯交易應當遵循公平、公正原則、關聯交易價格應當符合市場公允水平、關聯交易應當進行信息披露，但不包括關聯交易應當經過客戶同意。

14.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其研究方法應當包括定量分析與定性分析相結合、客戶調研與專家訪談相結合、數據挖掘與模型預測相結合，以上都是。

15.D

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則包括誠實守信、公平公正、客戶至上、風險防范，但不包括與客戶私下約定收益分成。

16.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營賬戶的規(guī)模應當符合監(jiān)管要求，具體比例由中國證監(jiān)會規(guī)定。B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

17.C

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的發(fā)布時間應當符合監(jiān)管規(guī)定的時間要求。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

18.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或者間接從事與原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務，該期限為2年，由中國證監(jiān)會規(guī)定。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

19.D

解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險控制措施包括資產配置風險控制、流動性風險控制、信用風險控制，但不包括客戶收益最大化控制。

20.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括行業(yè)分析、公司分析、投資建議，以上都是。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括投資決策委員會、風險控制委員會、投資研究部門，但不包括資金管理部門。

22.ABC

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的質量控制流程應當包括初級審核、復審、最終審核，但不包括客戶反饋。

23.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、公平公正、客戶至上、風險防范。

24.ABCD

解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險管理制度包括風險識別制度、風險評估制度、風險控制制度、風險報告制度。

25.ABCD

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的合規(guī)性審查應當包括信息披露合規(guī)性、內容準確性、獨立性審查、客戶利益保護。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.公開、公平、公正

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的發(fā)布應當遵循公開、公平、公正原則。

42.誠實守信

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信。

43.100%

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

44.行業(yè)分析、公司分析、投資建議

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括行業(yè)分析、公司分析、投資建議。

45.2年

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或者間接從事與原任職機構相關的業(yè)務，該期限為2年。

46.風險識別制度、風險評估制度、風險控制制度、風險報告制度

解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應當建立的風險管理制度包括風險識別制度、風險評估制度、風險控制制度、風險報告制度。

47.信息披露合規(guī)性、內容準確性、獨立性審查、客戶利益保護

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的合規(guī)性審查應當包括信息披露合規(guī)性、內容準確性、獨立性審查、客戶利益保護。

48.不得欺詐客戶

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守的誠信原則包括不得欺詐客戶。

49.投資決策委員會

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當包括投資決策委員會。

50.行業(yè)分析、公司分析、投資建議

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告，其報告的內容應當包括行業(yè)分析、公司分析、投資建議。

五、簡答題

51.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告應當遵循的基本原則。

答：證券公司發(fā)布證券研究報告應當遵循公開、公平