第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試太原及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不屬于必須審查的材料？（）

A.客戶的有效身份證件

B.客戶的資產(chǎn)證明文件

C.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.客戶的信用等級證書

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其總凈資產(chǎn)的比例為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.在證券投資分析中，下列哪種方法屬于定性分析方法？（）

A.多元回歸分析

B.技術(shù)指標分析

C.行業(yè)生命周期分析

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)模型

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當確保融資融券合同的簽訂是在（）情況下進行的。

A.客戶簽署時

B.客戶風(fēng)險測評完成后

C.客戶簽署前已充分了解業(yè)務(wù)風(fēng)險

D.客戶資產(chǎn)驗證通過后

5.以下哪種證券投資工具通常被認為具有最高的信用風(fēng)險？（）

A.國庫券

B.企業(yè)債券

C.股票

D.證券投資基金

6.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣申報價格最小變動單位為（）。

A.0.01元

B.0.05元

C.0.1元

D.1元

7.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，不包括（）。

A.證券投資組合建議

B.證券市場分析報告

C.證券交易軟件的使用指導(dǎo)

D.為客戶代為決策交易指令

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于不相容職務(wù)？（）

A.賬戶管理崗與交易執(zhí)行崗

B.風(fēng)險管理崗與合規(guī)審查崗

C.資金清算崗與投資咨詢崗

D.研究部門與交易部門

9.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中股票的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的比例為（）。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

10.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營賬戶應(yīng)當（）。

A.與客戶賬戶嚴格區(qū)分

B.與其他自營賬戶合并管理

C.允許與其他機構(gòu)共享信息

D.由客戶指定使用

11.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪種情況屬于客戶違約？（）

A.客戶未能按時提交還款資金

B.客戶未能達到最低維持擔保比例

C.客戶未能提供擔保物

D.客戶未能簽署風(fēng)險揭示書

12.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近兩個會計年度凈利潤應(yīng)當（）。

A.連續(xù)為正且不低于1000萬元

B.連續(xù)為正且不低于5000萬元

C.至少有一次不低于1000萬元

D.至少有一次不低于5000萬元

13.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其職責(zé)？（）

A.對客戶資產(chǎn)進行投資管理

B.對客戶投資風(fēng)險進行評估

C.對客戶投資收益進行承諾

D.對客戶投資行為進行監(jiān)督

14.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標管理的通知》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）。

A.70%

B.80%

C.100%

D.120%

15.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪項不屬于其禁止行為？（）

A.代理客戶進行證券交易

B.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.向客戶提供風(fēng)險揭示

D.向客戶提供投資建議

16.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤為負的情況，可能觸發(fā)（）。

A.退市風(fēng)險警示

B.其他風(fēng)險警示

C.臨時停牌

D.股票交易價格限制

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的比例為（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于關(guān)鍵控制點？（）

A.交易權(quán)限管理

B.賬戶信息管理

C.客戶投訴處理

D.辦公環(huán)境布置

19.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)負責(zé)人應(yīng)當具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A.2

B.3

C.5

D.10

20.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪種情況屬于正常業(yè)務(wù)操作？（）

A.客戶維持擔保比例低于150%

B.客戶維持擔保比例高于300%

C.證券公司未按規(guī)定進行風(fēng)險監(jiān)控

D.證券公司未按規(guī)定進行信息披露

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于關(guān)鍵風(fēng)險領(lǐng)域？（）

A.交易風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律合規(guī)風(fēng)險

E.人力資源風(fēng)險

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些措施屬于風(fēng)險控制措施？（）

A.設(shè)置維持擔保比例下限

B.實施客戶信用評級

C.加強擔保物監(jiān)控

D.限制客戶融資額度

E.提供保本投資建議

23.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于其禁止行為？（）

A.誘導(dǎo)客戶進行交易

B.向客戶提供虛假信息

C.收取傭金或報酬

D.為客戶提供投資決策建議

E.為客戶提供稅收籌劃服務(wù)

24.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一個會計年度營業(yè)收入應(yīng)當（）。

A.不少于1000萬元

B.不少于5000萬元

C.且最近兩年營業(yè)收入增長率不低于20%

D.且最近兩年營業(yè)收入增長率不低于30%

E.且最近三年營業(yè)收入增長率不低于50%

25.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其職責(zé)？（）

A.對客戶資產(chǎn)進行投資管理

B.對客戶投資風(fēng)險進行評估

C.對客戶投資收益進行承諾

D.對客戶投資行為進行監(jiān)督

E.對客戶投資組合進行優(yōu)化

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將“√”或“×”填入括號內(nèi)）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶無需簽署風(fēng)險揭示書。（×）

27.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣申報價格最小變動單位為0.01元。（√）

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，賬戶管理崗與交易執(zhí)行崗可以兼任。（×）

29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中股票的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的80%。（×）

30.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一個會計年度凈利潤應(yīng)當不少于1000萬元。（√）

31.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔保比例低于150%時，證券公司應(yīng)當強制平倉。（×）

32.證券公司內(nèi)部控制制度中，研究部門與交易部門可以兼任。（×）

33.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)負責(zé)人應(yīng)當具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。（√）

34.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息屬于禁止行為。（√）

35.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的40%。（√）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填入橫線內(nèi)）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶應(yīng)當簽署_________，并充分了解業(yè)務(wù)風(fēng)險。

37.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其總凈資產(chǎn)的_________。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，_________是關(guān)鍵控制點，需要嚴格管理。

39.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中股票的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的_________。

40.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一個會計年度營業(yè)收入應(yīng)當不少于_________萬元。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，賬戶管理崗與交易執(zhí)行崗不相容的原因。

42.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶維持擔保比例的下限是多少？為什么需要設(shè)置該下限？

43.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點的定義及其重要性。

44.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的市值限制的原因。

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司客戶張三于2023年1月1日開立信用證券賬戶，融資買入股票A和B，總?cè)谫Y余額為100萬元，擔保物價值為120萬元。2023年3月1日，股票A價格下跌，導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值下降至90萬元。請問：

（1）張三的維持擔保比例是多少？是否觸發(fā)平倉風(fēng)險？

（2）若張三未能及時補充擔保物，證券公司可能采取哪些措施？

（3）分析張三案例中可能存在的風(fēng)險點，并提出防范建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，只需審查客戶的有效身份證件、資產(chǎn)證明文件和風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，無需審查信用等級證書。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其總凈資產(chǎn)的15%。

3.C

解析：定性分析方法包括行業(yè)生命周期分析、競爭格局分析等，而多元回歸分析、技術(shù)指標分析和現(xiàn)金流量折現(xiàn)模型屬于定量分析方法。

4.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當確保融資融券合同的簽訂是在客戶簽署前已充分了解業(yè)務(wù)風(fēng)險的情況下進行的。

5.B

解析：企業(yè)債券的信用風(fēng)險較高，因為其發(fā)行主體的信用狀況可能存在不確定性，而國庫券由國家信用背書，信用風(fēng)險最低。

6.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣申報價格最小變動單位為0.1元。

7.D

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，不包括為客戶代為決策交易指令，因為這屬于客戶自主決策的范疇。

8.C

解析：資金清算崗與投資咨詢崗屬于不相容職務(wù)，因為資金清算涉及資金管理，而投資咨詢涉及投資建議，兩者存在利益沖突。

9.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中股票的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的50%。

10.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營賬戶應(yīng)當與其他賬戶嚴格區(qū)分。

11.A

解析：客戶未能按時提交還款資金屬于違約行為，因為融資融券業(yè)務(wù)中客戶有義務(wù)按時還款。

12.B

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近兩個會計年度凈利潤應(yīng)當連續(xù)為正且不低于5000萬元。

13.C

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不能對客戶投資收益進行承諾，因為這屬于禁止行為。

14.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標管理的通知》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于100%。

15.C

解析：向客戶提供風(fēng)險揭示屬于證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)的正常行為，而代理客戶進行證券交易、向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息、為用戶提供稅收籌劃服務(wù)屬于禁止行為。

16.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤為負的情況，可能觸發(fā)退市風(fēng)險警示。

17.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的20%。

18.A

解析：交易權(quán)限管理屬于證券公司內(nèi)部控制制度中的關(guān)鍵控制點，需要嚴格管理，以防止交易風(fēng)險。

19.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)負責(zé)人應(yīng)當具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

20.A

解析：客戶維持擔保比例低于150%時，證券公司應(yīng)當向客戶發(fā)出追加擔保物的通知，屬于正常業(yè)務(wù)操作。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵風(fēng)險領(lǐng)域包括交易風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律合規(guī)風(fēng)險，而人力資源風(fēng)險屬于一般風(fēng)險領(lǐng)域。

22.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，風(fēng)險控制措施包括設(shè)置維持擔保比例下限、實施客戶信用評級、加強擔保物監(jiān)控和限制客戶融資額度，而提供保本投資建議屬于禁止行為。

23.AB

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，誘導(dǎo)客戶進行交易和向客戶提供虛假信息屬于禁止行為，而收取傭金或報酬、為客戶提供投資決策建議和提供稅收籌劃服務(wù)屬于正常行為。

24.CD

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一個會計年度營業(yè)收入應(yīng)當不少于5000萬元，且最近兩年營業(yè)收入增長率不低于30%。

25.ABD

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其職責(zé)包括對客戶資產(chǎn)進行投資管理、對客戶投資風(fēng)險進行評估和對客戶投資行為進行監(jiān)督，而對客戶投資收益進行承諾和對客戶投資組合進行優(yōu)化不屬于其職責(zé)。

三、判斷題

26.×

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶必須簽署風(fēng)險揭示書，以充分了解業(yè)務(wù)風(fēng)險。

27.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣申報價格最小變動單位為0.01元。

28.×

解析：賬戶管理崗與交易執(zhí)行崗屬于不相容職務(wù)，不能兼任。

29.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中股票的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的50%。

30.√

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司在創(chuàng)業(yè)板上市，其最近一個會計年度凈利潤應(yīng)當不少于1000萬元。

31.×

解析：客戶維持擔保比例低于150%時，證券公司應(yīng)當向客戶發(fā)出追加擔保物的通知，而不是強制平倉。

32.×

解析：研究部門與交易部門屬于不相容職務(wù)，不能兼任。

33.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)負責(zé)人應(yīng)當具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

34.√

解析：向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息屬于證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止行為。

35.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資組合中非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的市值不得超過該資產(chǎn)凈值的40%。

四、填空題

36.風(fēng)險揭示書