第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試內(nèi)幕及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于《證券投資基金銷售管理辦法》禁止的行為？

（）

A.向投資者口頭承諾保本保息

B.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示基金銷售信息

C.為提高業(yè)績(jī)排名，將基金業(yè)績(jī)與銷售人員收入掛鉤

D.定期對(duì)銷售人員開展基金專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括：

（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的處分

C.參與基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)分配

D.對(duì)基金運(yùn)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督

3.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金投資監(jiān)督機(jī)制，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容？

（）

A.投資范圍和投資比例的合規(guī)性檢查

B.投資決策流程的合規(guī)性檢查

C.基金信息披露的及時(shí)性檢查

D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的排名情況分析

4.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是：

（）

A.基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，不因基金規(guī)模變化而調(diào)整

B.基金托管費(fèi)通常高于基金管理費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額

D.基金交易費(fèi)在基金凈值計(jì)算中直接扣除

5.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于重大信息，需要及時(shí)披露？

（）

A.基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)

B.基金投資策略的調(diào)整

C.基金份額持有人人數(shù)的變動(dòng)

D.基金持倉(cāng)的微小調(diào)整

6.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪類投資者可以購(gòu)買A類基金份額？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C4的投資者

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C5的投資者

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R3的投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R4的投資者

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須揭示的內(nèi)容？

（）

A.基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基金投資策略和投資范圍

D.基金管理人的過(guò)往處罰記錄

8.基金估值過(guò)程中，以下哪項(xiàng)因素不會(huì)影響基金資產(chǎn)凈值？

（）

A.基金持有的股票市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)

B.基金持有的債券票息調(diào)整

C.基金管理費(fèi)計(jì)提情況

D.基金份額的申購(gòu)贖回情況

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)不屬于重要條款？

（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪項(xiàng)信息需要在法定期限內(nèi)披露？

（）

A.基金季度報(bào)告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人名單

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.收入最大化原則

12.基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容涵蓋：

（）

A.投資范圍和投資比例的合規(guī)性

B.投資決策流程的合規(guī)性

C.基金信息披露的合規(guī)性

D.基金業(yè)績(jī)排名的合規(guī)性

13.基金信息披露中，以下哪些信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？

（）

A.基金份額持有人大會(huì)的召開

B.基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)

C.基金投資策略的重大調(diào)整

D.基金份額的申購(gòu)贖回情況

14.基金費(fèi)用主要包括：

（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示的內(nèi)容包括：

（）

A.基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基金投資策略和投資范圍

D.基金管理人的過(guò)往處罰記錄

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金規(guī)模越大，管理費(fèi)越高。

（）

17.基金托管費(fèi)通常由基金管理人承擔(dān)。

（）

18.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額。

（）

19.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，所有與基金投資相關(guān)的重大信息都必須披露。

（）

20.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

（）

21.基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容是確?；鹜顿Y決策的合規(guī)性。

（）

22.基金信息披露的“充分性”原則要求，信息披露的內(nèi)容必須完整、準(zhǔn)確、無(wú)遺漏。

（）

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以僅口頭告知風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需書面說(shuō)明。

（）

24.基金估值過(guò)程中，基金持有的股票市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)會(huì)影響基金資產(chǎn)凈值。

（）

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于重要條款，對(duì)基金運(yùn)作有重大影響。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保銷售行為符合法律法規(guī)的要求。

27.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的________機(jī)制，對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督，確保投資行為符合基金合同和法律法規(guī)的規(guī)定。

28.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，所有與基金投資相關(guān)的重大信息都必須在法定期限內(nèi)________。

29.基金費(fèi)用主要包括________、________和________等。

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示的內(nèi)容包括________和________等。

31.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，可以對(duì)基金的重大事項(xiàng)進(jìn)行________。

32.基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容是確?；鹜顿Y決策的________和________。

33.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，所有與基金投資相關(guān)的________信息都必須披露。

34.基金估值過(guò)程中，基金持有的________市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)會(huì)影響基金資產(chǎn)凈值。

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于重要條款，對(duì)基金運(yùn)作有________影響。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

36.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其重要性。

37.簡(jiǎn)述基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容及其意義。

38.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則和“實(shí)質(zhì)性”原則的區(qū)別及其重要性。

六、案例分析題（共25分）

39.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售A類基金份額時(shí)，口頭承諾“保本保息”，并夸大基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)，未充分揭示基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？并說(shuō)明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾保本保息，因此A選項(xiàng)屬于禁止行為。B選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示基金銷售信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得將基金業(yè)績(jī)與銷售人員收入掛鉤，屬于禁止行為。D選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)銷售人員開展基金專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第4條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金財(cái)產(chǎn)的處分、參與基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)分配等，但不包括參與基金財(cái)產(chǎn)的處分。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利。

3.D

解析：基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容是確?；鹜顿Y決策的合規(guī)性和有效性，包括投資范圍和投資比例的合規(guī)性檢查、投資決策流程的合規(guī)性檢查、基金信息披露的合規(guī)性檢查等，但不包括基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的排名情況分析。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容。

4.C

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金規(guī)模越大，管理費(fèi)越低。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)通常低于基金管理費(fèi)。C選項(xiàng)正確，基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金交易費(fèi)在基金凈值計(jì)算中不直接扣除，而是單獨(dú)列示。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)屬于重大信息，需要及時(shí)披露。B、C、D選項(xiàng)均不屬于重大信息。

6.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R4的投資者可以購(gòu)買A類基金份額。A、B、C選項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力均低于R4，不符合購(gòu)買A類基金份額的條件。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資策略和投資范圍等，但不包括基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于必須揭示的內(nèi)容。

8.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均會(huì)影響基金資產(chǎn)凈值。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的申購(gòu)贖回情況不會(huì)直接影響基金資產(chǎn)凈值，而是通過(guò)影響基金份額總額和基金資產(chǎn)凈值間接影響基金凈值。

9.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的重要條款。D選項(xiàng)不屬于重要條款，基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則屬于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的范疇，不屬于基金運(yùn)作方式的重要條款。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金凈值公告需要在法定期限內(nèi)披露。A、B、D選項(xiàng)均不屬于法定期限內(nèi)需要披露的信息。

二、多選題

11.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則和風(fēng)險(xiǎn)揭示原則，確保銷售行為符合法律法規(guī)的要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得以收入最大化為原則進(jìn)行銷售。

12.ABC

解析：基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容是確?；鹜顿Y決策的合規(guī)性和有效性，包括投資范圍和投資比例的合規(guī)性檢查、投資決策流程的合規(guī)性檢查、基金信息披露的合規(guī)性檢查等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)排名的合規(guī)性不屬于基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容。

13.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，基金份額持有人大會(huì)的召開、基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)、基金投資策略的重大調(diào)整均屬于臨時(shí)信息披露的范疇。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的申購(gòu)贖回情況屬于定期信息披露的范疇。

14.ABCD

解析：基金費(fèi)用主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金交易費(fèi)等。

15.AC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和基金投資策略和投資范圍等。B、D選項(xiàng)均不屬于必須揭示的內(nèi)容。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金規(guī)模越大，管理費(fèi)越低。

17.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)。

18.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額。

19.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，所有與基金投資相關(guān)的重大信息都必須披露。

20.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第6條，基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

21.√

解析：基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容是確?；鹜顿Y決策的合規(guī)性和有效性。

22.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第7條，基金信息披露的“充分性”原則要求，信息披露的內(nèi)容必須完整、準(zhǔn)確、無(wú)遺漏。

23.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須書面說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)，不得僅口頭告知。

24.√

解析：基金估值過(guò)程中，基金持有的股票市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)會(huì)影響基金資產(chǎn)凈值。

25.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于重要條款，對(duì)基金運(yùn)作有重大影響。

四、填空題

26.客戶適當(dāng)性

27.投資監(jiān)督

28.及時(shí)披露

29.基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)

30.基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資策略和投資范圍

31.表決

32.合規(guī)性、有效性

33.重大

34.股票

35.重大

五、簡(jiǎn)答題

36.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則和風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。客戶適當(dāng)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售合適的基金產(chǎn)品；公開透明原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金銷售信息，確保投資者能夠充分了解基金產(chǎn)品；風(fēng)險(xiǎn)揭示原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。這些原則的重要性在于，可以確?；痄N售行為符合法律法規(guī)的要求，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。

37.答：基金投資監(jiān)督的主要內(nèi)容是確?；鹜顿Y決策的合規(guī)性和有效性，包括投資范圍和投資比例的合規(guī)性檢查、投資決策流程的合規(guī)性檢查、基金信息披露的合規(guī)性檢查等?；鹜顿Y監(jiān)督的意義在于，可以防止基金管理人違規(guī)操作，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。

38.答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，所有與基金投資相關(guān)的重大信息都必須在法定期限內(nèi)披露；而“實(shí)質(zhì)性”原則要求，所有與基金投資相關(guān)的重大信息都必須披露。兩者的區(qū)別在于，“及時(shí)性”原則強(qiáng)調(diào)信息披露的時(shí)間要求，而“實(shí)質(zhì)性”原則強(qiáng)調(diào)信息披露的內(nèi)容要求