銀行金融業(yè)務(wù)操作與反洗錢知識(shí)考試試卷基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________網(wǎng)點(diǎn)：________________________員工編號(hào):________________________1.（多選）以下哪些行為違反銀行運(yùn)營(yíng)制度?（）*A.代客戶輸入交易密碼(正確答案)B.使用客戶手機(jī)接收驗(yàn)證碼(正確答案)C.指導(dǎo)客戶填寫單據(jù)D.將本人柜員卡借給同事使用(正確答案)2.(單選）客戶要求將“轉(zhuǎn)賬金額1萬(wàn)元”修改為“10萬(wàn)元”，已簽字確認(rèn)的單據(jù)如何處理?（）[單選題]*A.直接涂改后加蓋校正章B.作廢原單據(jù)，重新填寫并由客戶再次簽字(正確答案)C.柜員備注說(shuō)明即可D.主管審批后修改3.（多選）開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)，必須登記的“九要素”包括?（）*A.姓名、性別(正確答案)B.身份證號(hào)、有效期(正確答案)C.職業(yè)、聯(lián)系方式(正確答案)D.婚姻狀況、學(xué)歷4.（多選）日終發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短款200元，正確做法是?（）*A.自查當(dāng)日流水并核對(duì)監(jiān)控(正確答案)B.立即報(bào)告會(huì)計(jì)主管(正確答案)C.用自有資金墊付平賬D.填寫差錯(cuò)登記簿待查(正確答案)5.（多選）導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效的書寫錯(cuò)誤包括?（）*A.出票日期用小寫數(shù)字(正確答案)B.金額大小寫不一致(正確答案)C.付款行名稱未加蓋銀行印章(正確答案)D.收款人名稱涂改(正確答案)6.（多選）應(yīng)由戶主本人親自辦理的特殊業(yè)務(wù)（）*A.密碼修改、密碼掛失、密碼重置、密碼解鎖、密碼解掛(正確答案)B.更改支控方式、更改通兌方式(正確答案)C.合并/解除客戶號(hào)、有折卡脫折業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、換卡。(正確答案)D.辦理10萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)7.（單選）銀行反洗錢工作的首要法律依據(jù)是?（）[單選題]*A.《商業(yè)銀行法》B.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》C.《反洗錢法》(正確答案)D.《個(gè)人信息保護(hù)法》8.（多選）反洗錢的三項(xiàng)核心制度（）*A.了解你的客戶(正確答案)B.大額和可疑交易報(bào)告(正確答案)C.開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作D.客戶和交易信息保存(正確答案)9.（多選）客戶盡職調(diào)查（）必須獲取的基礎(chǔ)信息包括?(A、B、C)*A.客戶身份證明文件(正確答案)B.職業(yè)或經(jīng)營(yíng)范圍(正確答案)C.資金用途(正確答案)D.個(gè)人年收入精確數(shù)值10.（多選）下列哪些交易應(yīng)觸發(fā)可疑交易報(bào)告?（）*A.個(gè)人賬戶短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入100萬(wàn)后集中轉(zhuǎn)至境外(正確答案)B.個(gè)體工商戶頻繁存取大額現(xiàn)金且無(wú)合理解釋(正確答案)C.企業(yè)支付供應(yīng)商貨款500萬(wàn)元D.學(xué)生賬戶突然接收多國(guó)小額外匯匯款(正確答案)11.（單選）客戶身份證件過(guò)期后，銀行給予的更新寬限期是?（）[單選題]*A.15天B.30天C.90天(正確答案)D.180天12.（單選）收繳假幣必須由幾名持有《反假貨幣上崗資格證書》的柜員操作?（）[單選題]*A.1名B.2名(正確答案)C.3名D.主管直接處理13.（多選）假幣收繳憑證必須包含哪些要素?（）*A.冠字號(hào)碼(正確答案)B.幣種/面額(正確答案)C.客戶身份證號(hào)(正確答案)D.加蓋“假幣”印章(正確答案)14.（單選）客戶對(duì)收繳假幣有異議時(shí)，可向何處申請(qǐng)鑒定?（）[單選題]*A.銀保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)D.商業(yè)銀行總行15.（單選題）假幣一般分為（）兩大類。（）[單選題]*A.機(jī)制幣和手繪幣B.偽造幣和變?cè)鞄?正確答案)C.復(fù)印幣和機(jī)制幣16.（多選題）反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞___等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）*A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪(正確答案)C.貪污賄賂犯罪(正確答案)D.破壞金融管理秩序犯罪(正確答案)E.金融詐騙犯罪(正確答案)17.偽造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，使