保險業(yè)務(wù)身份識別標準及保險法相關(guān)規(guī)定知識試卷您的姓名：[填空題]*_________________________________您的機構(gòu)：[單選題]*○河北分公司○河南分公司○石家莊中心支公司○唐山中心支公司○秦皇島中心支公司○邯鄲中心支公司○邢臺中心支公司○保定中心支公司○張家口中心支公司○承德中心支公司○滄州中心支公司○廊坊中心支公司○衡水中心支公司○天津機構(gòu)○北京機構(gòu)1、根據(jù)《涉刑案件管理辦法》，分支機構(gòu)為涉刑案件案發(fā)機構(gòu)的，案件發(fā)生部門在知悉或當知悉案件發(fā)生后，多長時間內(nèi)將案件確認報告報送至所在機構(gòu)合規(guī)管理部門？（）[單選題]*A、1個工作日(正確答案)B、3個工作日C、5個工作日D、7個工作日2、（）是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)。[單選題]*A、客戶盡職調(diào)查(正確答案)B、大額交易報告C、可以交易分析D、與司法機關(guān)全面合作3、與客戶訂立合同的身份識別金額標準是（）？[單選題]*A、單個被保險人現(xiàn)金1萬及以上或轉(zhuǎn)賬10萬及以上B、單個被保險人現(xiàn)金2萬及以上或轉(zhuǎn)賬20萬及以上(正確答案)C、單個被保險人現(xiàn)金3萬及以上或轉(zhuǎn)賬30萬及以上D、單個被保險人現(xiàn)金5萬及以上或轉(zhuǎn)賬20萬及以上4、客戶申請解除合同的身份識別金額標準是（）？[單選題]*A、退費1萬元及以上(正確答案)B、退費2萬元及以上C、退5萬元及以上D、退費10萬元及以上5、申請人申請給付保險金的身份識別金額標準是（）？[單選題]*A、理賠或給付金額1萬及以上(正確答案)B、理賠或給付金額10萬及以上C、理賠或給付金額5萬及以上D、理賠或給付金額20萬及以上6、根據(jù)公司《監(jiān)管信息管理辦法》各級機構(gòu)監(jiān)管信息聯(lián)絡(luò)人必須在收到監(jiān)管信息（）個工作日內(nèi)，通過郵件、OA等形式上報至對應(yīng)總公司條線部門并抄送總公司內(nèi)控合規(guī)部。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、47、根據(jù)《保險法》，財產(chǎn)保險合同中，因保險標的轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致危險程度顯著增加的，保險人自收到被保險人或者受讓人的通知之日起（）日內(nèi)，可以按照合同約定增加保險費或者解除合同？[單選題]*A、10日B、20日C、30日(正確答案)D、60日8、根據(jù)《保險法》，對不屬于保險責任的，應(yīng)當自作出核定之日起（）日內(nèi)向被保險人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書，并說明理由？[單選題]*A、1日B、3日(正確答案)C、5日D、10日9、保險代理人根據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為，責任誰來承擔？（）[單選題]*A、保險代理人B、保險人(正確答案)C、投保人D、被保險人10、金融機構(gòu)應(yīng)對哪些經(jīng)營主體進行受益所有人識別？[單選題]*A、公司、合伙企業(yè)B、外國公司分支機構(gòu)C、非公司企業(yè)法人、個人獨資企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、個體工商戶D、以上均應(yīng)識別(正確答案)11、根據(jù)《保險法》，投保人、被保險人或者受益人哪些行為構(gòu)成保險詐騙？（）*A、故意虛構(gòu)保險標的，騙取保險金的(正確答案)B、編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的(正確答案)C、編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險金的(正確答案)D、故意造成保險事故，騙取保險金的(正確答案)12、《合規(guī)政策》第42條規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險報告路線為？（）*A、公司保險從業(yè)人員有權(quán)直接向本級公司合規(guī)管理部門報告合規(guī)風(fēng)險(正確答案)B、中心支公司合規(guī)管理部門/合規(guī)崗應(yīng)當向本級公司合規(guī)責任人和上級公司合規(guī)管理部門報告合規(guī)風(fēng)險(正確答案)C、省級分公司合規(guī)管理部門應(yīng)當向本級公司合規(guī)責任人和總公司合規(guī)風(fēng)控部報告合規(guī)風(fēng)險(正確答案)D、總公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)當向合規(guī)負責人報告合規(guī)風(fēng)險(正確答案)E、合規(guī)負責人應(yīng)當向總經(jīng)理和董事會風(fēng)險管理委員會報告公司合規(guī)風(fēng)險(正確答案)13、案發(fā)機構(gòu)、部門是案件管理的直接責任主體，主要承擔以下哪些職責（）？*A、按規(guī)定向本級合規(guī)管理部門提交自身案件報告材料，配合完成案件報告(正確答案)B、配合開展案件內(nèi)部調(diào)查工作(正確答案)C、配合開展自身案件內(nèi)部責任追究(正確答案)D、排查內(nèi)部案件管理漏洞并執(zhí)行整改(正確答案)E、其他案件管理職責(正確答案)14、非法集資常見手法有？（）*A、承諾高額回報(正確答案)B、編造虛假項目(正確答案)C、虛假宣傳造勢(正確答案)D、利用親情誘騙(正確答案)15、從作案手段來看，農(nóng)險領(lǐng)域刑事案件主要有以下哪些情形（）？*A、虛構(gòu)保險標的，騙取保費補貼或詐騙理賠款(正確答案)B、公司或個人替農(nóng)戶墊交保費，套取財政補貼，編制虛假賠案，彌補墊交資金(正確答案)C、編制虛假賠案(正確答案)D、截留挪用保險賠款(正確答案)16、根據(jù)公司《權(quán)限管理辦法》，各級機構(gòu)、各部門、各崗位人員應(yīng)嚴格按照公司相關(guān)制度規(guī)則和流程行使權(quán)力，不能超權(quán)限行權(quán)，或采用特定手段（如化整為零）繞開權(quán)限管控。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤17、受到司務(wù)處分的員工，在處分影響期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，應(yīng)從重、加重處理，直至開除或解除勞動合同。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤18、公司各級機構(gòu)對本級案件處置工作負主體責任，主要承擔以下職責：按規(guī)定報送案件、案件風(fēng)險事件等案件信息；開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報送調(diào)查報告；對案件責任人員進行責任認定并開展追責問責；排查并彌補內(nèi)部管理漏洞；對造成重大社會不良影響的重大案件，及時向地方政府報告案件情況；按規(guī)定報送案件審結(jié)報告；對案件進行通報，重大案件應(yīng)當開展全員警示教育。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤19、根據(jù)公司《涉刑案件管理辦法》，公司已離職人員被采取強制措施，但主要涉嫌公司工作期間作案的，公司各級機構(gòu)以案件信息形式報送。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤20.承保過程中未向投保